Где снять деньги с карты Тинькофф банка без комиссии (в каких банкоматах)

05.09.2021, Выпуск #058 Артём Мацун

Зная несколько нюансов, клиент Тинькофф сможет снимать наличные с карты рядом с домом и не переплачивать за комиссию. В статье расскажем, как это сделать правильно.

Снять наличные с карты Тинькофф можно не только в банкоматах банка, но и в любых других. Если не превышать суточный лимит, комиссию за операцию платить не придется. Список банкоматов Тинькофф можно найти на сайте банка и в мобильном приложении.

для увеличения нажмите на картинку

Карта банкоматов оперативно обновляется, поэтому перед тем, как снимать наличные, Тинькофф рекомендует своим клиентам проверить его наличие в списке. Если устройство отсутствует, значит, оно неисправно или еще не подключено к системе банка.

Лимиты и тарифы

Условия снятия наличных отличаются для дебетовых и кредитных карт. Для дебетовых карт они выглядят следующим образом:

Условия	Без комиссии	Сверх лимита
В банкоматах Тинькофф	500000 рублей в месяц	2% (но не менее 90 рублей) за превышение лимита
В сторонних банкоматах	Свыше 3000 рублей за раз, до 100000 рублей в месяц	90 рублей за сумму менее 3000; 2% (но не менее 90 рублей) за превышение лимита

В валюте можно снять до 20000 долларов США или евро за один раз. Помимо лимита на сумму за расчетный период, действуют ограничения на операцию:

• в сторонних банкоматах согласно лимитам банков;
• в банкоматах Тинькофф с пластика или с помощью платежных систем для смарт-устройств не более 1000000 рублей;
• по QR-коду со счета карты не более 300000 рублей за раз и до 600000 рублей в сутки.

С кредитной карты также можно снимать наличные, но условия будут менее выгодными. При каждой операции списывается комиссия в 2,9% от суммы и фиксировано удерживается 290 рублей, даже если владелец снимает собственные средства, хранящиеся на кредитке. К тому же перестает действовать грейс-период кредитки, проценты на сумму задолженности начисляются сразу.

Если нет карты с собой

Если клиент Тинькофф забыл пластик дома или не помнит ПИН-код, снять наличные с карты можно с помощью QR-кода, который генерируется в мобильном приложении. Для этого с главного экрана перейти на вкладку «Платежи», выбрать пункт «Действия» и кликнуть «Снять наличные».

Затем следует выбрать счет для снятия, указать валюту и сумму, нажать на «получить QR-код».

Приложение сгенерирует QR-код, который следует поднести к сканеру банкомата. Код будет действовать в течение суток, если пользователь не отменит его до истечения срока.

Если владелец карты помнит ПИН-код, можно воспользоваться любой системой бесконтактных платежей для смарт-устройств (Apple Pay, Samsung Pay и другие). Для этого смартфон следует приложить к сканеру банкомата. Устройство следует разблокировать, далее ввести пароль в банкомате и указать необходимую сумму.

Где можно снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк. Партнеры для снятия наличных. Снятие наличных с карты Тинькофф без карты. Как снять деньги с карты Тинькофф за границей. Лимиты на снятие средств и размер комиссии за снятие и перевод наличных. Как избежать мошенников.

Где можно снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк

Невзирая на отсутствие офисов банка Тинькофф, держатели карт не имеют проблем в процессе снятия наличных. Снять денежные средства держатели карт могут через банкоматы самообслуживания как самого Тинькофф, так и через банкомат любого другого стороннего банка.

Более того, организация освобождает своих клиентов от постоянных поисков банков и банкоматов. Этот процесс заметно облегчается благодаря официальному сайту организации, на котором можно найти ближайшие банкоматы на специальной интерактивной карте.

Партнеры для снятия наличных

Вся работа банка Тинькофф осуществляется в дистанционном формате, в связи с чем он нуждается в партнерах. В сеть партнеров банка входит более 10 организаций, а их задачей является расширение клиентской базы, обеспечение комфортного обслуживания для держателей карт, а также привлечение внимания клиентов к новым продуктам банка. Благодаря партнерам пользователи карт от банка Тинькофф могут без комиссии снимать деньги из ближайшего банкомата, не тратя при этом драгоценное время на поиск банкомата Тинькофф.

Партнер	Условия для снятия наличных
Бинбанк;	За один расчетный период можно снимать до 150 000 рублей. При превышении этой суммы будет взиматься комиссия. Минимальная сумма для снятия 3 000 рублей. При снятии денежных средств с кредитных карт взимается комиссия 2,9%+ 290 рублей.
ЮниКредит;
ФК Открытие;
Московский Индустриальный Банк;
Уралсиб;
Промсвязьбанк;
Росбанк;
Московский Кредитный Банк;
Банк Москвы;
ГазПромБанк;
Райффайзен Банк;
Альфа-Банк;
Банк ВТБ;
Сбербанк.

Снятие наличных с карты Тинькофф без карты

Безусловно, нет ничего сложного в том, чтобы снять наличные с банкомата, если на руках пользователя имеется дебетовая или кредитная карта. Но, как же поступить, если карта осталась дома или вообще потерялась?

В данном случае организация предлагает своим клиентам снять наличные из банкомата при помощи PIN-кода и QR-кода.

Снятие денежных средств по QR-коду

Это современная опция, которая в настоящий момент поддерживается на большинстве банкоматах страны. Используя QR-код, клиенты банка могут как пополнять свой счет, так и снимать с него наличные.

Использовать способ можно ниже представленным образом:

• Для начала держатель карты должен сформировать личный QR-код в мобильном приложении банка. Для этого необходимо открыть раздел под названием «Оплатить» и перейти во вкладку «Переводы-Наличные»;
• После этого на экране мобильного устройства откроется окно, в котором пользователь должен указать необходимую для снятия средств сумму;
• Необходимо нажать на кнопку «Получить QR»
• Затем готовое изображение с кодом потребуется поднести к считывающему устройству банкомата;
• После этого пользователь может беспроблемно выводить наличные.

Важно! Представленный способ подойдет только тем клиентам, у которых имеется личный кабинет в банке, а также установлено приложение банка на мобильном устройстве.

Для вывода наличных потребуется найти ближайший банкомат. На нем пользователь должен нажать на кнопку «Получить» и только после этого прикладывать виртуальный код к сканеру прибора. Как только банкомат прочитает шифр, держатель карты сможет получить свои денежные средства.

Стоит отметить, что готовый код действует только 24 часа после его создания.

Бесконтактные платежи через сервисы Apple, Google, Samsung Pay

Создатели банкоматов Тинькофф разработали новое специальное программное обеспечение, которое было запущено в 2017 году. С его помощью каждый желающий может снять наличные с банковской карты может просто поднести свое мобильное устройство к считывателю. Идентификация клиента происходит благодаря особой технологии NFC.

Снять денежные средства без карты можно следующим образом:

1. Сперва привяжите свою карту к одной из платежных систем, поддерживаемых вашим мобильным устройством в приложении;
2. Затем найдите ближайший автомат для снятия наличных и откройте на нем раздел «Снять». После этого устройство должно предложить либо вставить банковскую карту, либо поднести к специальному сканеру QR-код;
3. В данный момент потребуется выбрать карту в мобильном устройстве, а после поднести его к специальному считывателю в устройстве;
4. На экране прибора появится уведомление о том, что необходимо ввести пин для продолжения операции. Укажите код от вашей карты;
5. После правильно введенного пароля введите ту сумму, которую хотите снять;
6. Подтвердите выполнение данной операции, а также потребуйте выдачу чека;
7. В конце потребуется ввести номер мобильного телефона для получения чека в виде СМС сообщения.

Как снять деньги с карты Тинькофф за границей

Клиенты банка Тинькофф могут снимать наличные с абсолютно любых карт даже за границей. Однако, для этих целей все же рекомендуется использовать мультивалютную карту от банка под названием Tinkoff Black.

Коммерческая организация не взимает комиссии за снятие наличных в размере от 100 до 5 000 долларов, фунтов стерлингов либо евро.

Однако, сотрудничество банк с партнерами не распространяется на другие страны мира. В связи с этим рекомендуется учитывать следующее:

• Банки других стран могут вводить свои собственные комиссии. Поэтому рекомендуется использовать только устройства от известных и крупных коммерческих финансовых организаций. Как правило, такие банки выдают наличные без взимания комиссии;
• Внимательно читайте информацию, отображающуюся на экране банкомата: если в процессе снятия денег будет взиматься комиссия, банк выдаст соответствующее уведомление для клиента.

Стоит отметить, что рекомендуется выводить денежные средства только в тех банкоматах, которые находятся под видеонаблюдением.

Лимиты на снятие средств

Во всех банкоматах Тинькофф установлен единый лимит на снятие наличных – не более 1 000 000 рублей за одну операцию, не более 150 000 рублей при снятии наличных без банковской карты при помощи мобильного устройства.

У банкоматов других банков установлены собственные лимиты на снятие наличных. Этот лимит может варьироваться от 5 000 до 75 000 рублей за одну операцию. Как правило, информация о лимитах на снятии указывается на экране банкомата непосредственно в процессе совершения операции.

Кроме того, у абсолютно каждого держателя карты от Тинькофф имеется индивидуальный суточный лимит на снятие наличных. При необходимости клиенты могут его изменить, отправив соответствующее заявление в службу поддержки организации.

Размер комиссии за снятие и перевод наличных

При выполнении ниже представленных условий, размер комиссии будет составлять 0 рублей:

• Снятие денежных средств осуществляется в фирменном банкомате Тинькофф;
• Сумма снятия не ниже 3 000 рублей;
• Клиент переводит денежные средства другому клиенту банка;
• На снятие денежных средств или их перевод не был превышен ежемесячный лимит (100 000 рублей в банкоматах сторонних банков, 500 000 рублей в фирменных банкоматах Тинькофф);
• При переводе до 20 000 рублей на карту другого банка комиссия не взимается (обладатели премиальных карт могут переводить до 50 000 рублей без комиссии).

В остальных ситуациях может взиматься комиссия:

• При снятии денежных средств на сумму менее 3 000 рублей взимается комиссия 90 рублей;
• При превышении ежемесячного лимита взимается комиссия 2% при снятии денежных средств;
• При переводе суммы больше 20 000 рублей на карту другого банка взимается комиссия 1,5% от суммы превышения.

Стоит отметить, что сторонние банки могут взимать дополнительную комиссию за перевод денежных средств.

Условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф

При снятии наличных с кредитной карты от банка Тинькофф автоматически начисляется комиссия – 2,9% от всей суммы снятия, а также дополнительно взимается 290 рублей. Более того, банк автоматически начинает начислять проценты на сумму снятых наличных, не дожидаясь конца льготного периода. Стоит также отметить то, что процентная ставка на снятие наличных выше, чем процентная ставка на оплату безналичных платежей. Ее размер составляет от 30% годовых.

Как снять деньги без потери грейс-периода

Для начала все же стоит отметить, что не рекомендуется выводить денежные средства с кредитной карты Тинькофф, так как банк начисляет за это большие проценты. Однако, клиенты все же могут обойти это и даже сохранить грейс-период.

Для снятия денежных средств без потери льготного периода пользователь может воспользоваться виртуальными платежными системами, к примеру, киви или же вебмани. Делается это следующим образом:

1. Выведите определенную денежную сумму на электронный кошелек. Стоит отметить, что в данном случае каждая платежная система взимает комиссию;
2. Снимите переведенные средства в ближайшем банкомате с виртуального кошелька без потери бесплатного периода.

Если ранее держатель карты Тинькофф привязал ее к своему виртуальному кошельку, то банк в любом случае будет взимать с него ту же сумму комиссии, как и при обычном снятии денег. А в случае, если карты не были привязаны друг к другу, коммерческая организация будет рассматривать это как обычную покупку в интернете.

Как избежать мошенников

Рекомендуется ответственно подходить к своим финансам, а также банковским картам, на которых они хранятся. Ниже представлены наиболее распространенные способы защиты банковских карт от рук злоумышленников:

• Никогда не делитесь ни с кем личными данными – нельзя сообщать коды из СМС сообщений, реквизиты вашей банковской карты, контрольные вопросы и тем более ответы на них. Более того, нельзя делиться паролем и логином для разблокировки мобильного устройства и входа в личный кабинет Тинькофф;
• Не заходите в мобильное приложение Тинькофф со сторонних устройств. Более того, не рекомендуется использовать похожие пароль и логины для входа в личный кабинет банка и для входа в сторонние ресурсы. Также, не рекомендуется записывать пароли, данные от карты и код доступа;
• Не доверяйте каждому звонящему абоненту, даже если тот представился сотрудником банка. Сейчас мошенники научились отлично подменивать номер, с которого они звонят, что позволяет им с легкостью узнавать данные банковских карт. Рекомендуется самостоятельно перезванивать в банк;
• Внимательно читайте приходящие СМС сообщения. Не всегда уведомления о заблокированной карте могут приходить от банка. Подобные сообщения также могут присылать и мошенники;
• Заведите отдельную банковскую карту для интернет покупок. Ею вы можете расплачиваться на незнакомых сайтах, это позволит защитить основную карту от взлома;
• Не скачивайте на свое мобильное устройство подозрительные программы из сторонних источников.

Но, что же делать, если с вами все-таки связались злоумышленники? В данной ситуации рекомендуется следовать ниже представленной инструкции:

1. В случае, если вы ответили на входящий с незнакомого номера звонок и в процессе разговора поняли, что это мошенники, сбрасывайте трубку, не извиняясь;
2. После получения подозрительного СМС-сообщения сделайте его скриншот. Благодаря этому банк сможет найти мошенников. Не рекомендуется звонить по номеру мобильного телефона, указанному в сообщении, и тем более не стоит открывать прикрепленные к сообщению ссылки;
3. Позвоните сотрудникам банка и сообщите о том, что вашу карту пытаются взломать мошенники;
4. Убедитесь в том, что деньги с вашей карты не пропали. Для этого либо откройте мобильное приложение Тинькофф, либо перейдите в личный кабинет на официальном сайте банка.

Вячеслав Несколько лет работал в салонах сотовой связи двух крупных операторов. Хорошо разбираюсь в тарифах и вижу все подводные камни. Люблю гаджеты, особенно на Android. Вопрос эксперту Могу ли я передать свою банковскую карту другому члену семьи? Вашей личной картой можете пользоваться только вы сами. Более того, согласно политике банка, передача банковской карты другому человеку, чье имя не соответствует реквизитам на продукте, является нарушением. Где можно посмотреть реквизиты банковской карты Тинькофф? Держатель карты может посмотреть ее реквизиты в мобильном приложении Тинькофф, на главном экране выбрав счет необходимой карты и перейдя в раздел под названием «Реквизиты». Как узнать тариф по личной карте Тинькофф? Что делать, если мошенники украли деньги с карты? Почему может произойти блокировка карты? Банк может заблокировать карту клиента только по одной причине – он посчитал, что с карты пытаются снять деньги злоумышленники. Также, карта может быть заблокирована из-за неправильно введённого пин-кода.

То, сколько вы заплатите за снятие наличных, зависит от вида карты и банкомата.

Карты Тинькофф по типу делятся на:

• кредитные – на счету могут быть свои средства и средства доступные в долг;
• дебетовые – доступны только свои деньги.

Содержание

Комиссия за обналичивание карт Тинькофф в банкоматах

Плата за вывод средств с кредиток зависит от вида карточки и может составлять:

• 390 р. независимо от суммы;
• 2% от суммы плюс 290 р.;
• 2,9% от суммы снятия плюс 290 р.

ВНИМАНИЕ! Снятие собственных средств с кредитных карточек Тинькофф предполагает такую же комиссию!

Согласно тарифам банка обналичивание средств с кредитных карт без комиссии невозможно.

Снятие средств по дебетовым картам в любых банкоматах абсолютно бесплатно при условии, что:

• сумма снятия выше или равна 3000 рублей;
• сумма снятия в месяц не выше 150000 рублей.

В противном случае за такую операцию предвидена комиссия:

• в первом случае – 90 рублей;
• во втором – 2%, минимум 90 рублей.

Банки-партнеры

К партнерам банка Тинькофф относятся:

• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк;
• ВТБ;
• Сбербанк;
• Альфа Банк;
• Бинбанк.

В банкоматах всех этих банков вывести наличные с дебетовых карточек можно без комиссии при выполнении вышеперечисленных условий.

Внимание! Наличные с дебетовой карты можно вывести в банкомате и любого другого банка при условии, что минимальная сумма составит 3000 рублей.

Вывод денег через электронные кошельки

Важным моментом пользования кредитной картой Тинькофф Платинум является наличие льготного периода. Если вы снимаете наличные с кредитной карты или проводите другие операции, которые приравниваются к снятию, то беспроцентный период отсутствует: вам начисляют проценты за пользование кредитными средствами с момента обналичивания денег.

Способом сэкономить в данной ситуации выступает перевод денег на другие счета через электронные кошельки. Перевод на электронные кошельки относится банком Тинькофф к операциям приравниваемым к безналичному расчету и, следовательно, предвидит льготный период. То есть даже, если кажется, что комиссия за перевод выше комиссии за снятие, вы все равно экономите, так как пользуетесь льготным периодом: используете кредитные средства без платы за пользование.

ВНИМАНИЕ! В каждом конкретном случае смотрите ,что вам выгоднее, так как затраты могут отличаться.

Помогут такие системы:

1. WebMoney. Стоимость операции составит: 3,5% от суммы операции от банка Тинькофф +(40 р.+2% от суммы от системы WebMoney за перевод на карту другого банка). Для совершения операции:
   • через интернет-банк переведите деньги на WebMoney;
   • с WebMoney совершите перечисление на желаемую дебетовую карту другого банка;
   • снимите наличку через банкомат.
2. Яндекс-Деньги. Стоимость операции составит: 3,5% от суммы операции от банка Тинькофф +(3% + 15 р. минимум 100 р. за услугу обналичивания Яндекс). Алгоритм действий:
   • в разделе платежи и переводы интернет-банка совершите перевод на Яндекс-кошелек;
   • в аккаунте Яндекса переведите средства на дебетовку другого банка и воспользуйтесь банкоматом.
3. QIWI-кошелек. Затраты составят: 4% за перевод со счета Тинькофф + 1% за пополнение счета QIWI + (2,5% +50 р) за снятие с карты QIWI. Как провести:
   • в личном онлайн кабинете Тинькофф провести перевод с кредитки на номер QIWI-кошелька;
   • с аккаунта QIWI перечислить деньги на дебетовый картсчет;
   • воспользоваться банкоматом.
4. Перевод Contact. Стоимость составит: 3,5% банка Тинькофф + 1% системы Contact. Чтобы воспользоваться:
   • через личный кабинет Тинькофф провести на свое имя перевод;
   • получить SMS с номером перевода;
   • с паспортом в пункте выдачи Contact получить перевод.

Поиск ближайшего банкомата для снятия наличных

Ближайшие банкоматы можно найти с помощью специального сервиса на сайте банка Тинькофф. Там указаны адреса банкоматов и суммы допустимые к снятию в каждом конкретном банкомате. Информация на сайте регулярно обновляется.

Сервис доступен по ссылке: https://www.tinkoff.ru/atm/

Лимиты карты Тинькофф банка

На бесплатное снятие в банкоматах банков-партнеров по дебетовым карточкам существуют такие лимиты:

• 150000 рублей в расчетный период (30/31 день с момента активации) по рублевым картам;
• 5000 долларов — по долларовым картам;
• 5000 евро — по картам в евро.

Лимиты банкоматов

В банкоматах банков партнеров для карт Тинькофф предвидены лимиты на одну операцию и дневные лимиты.

Лимиты на одну операцию составляют:

• 9000 р. в банках Газпромбанк и Промсвязьбанк;
• 7500 р. — ВТБ 24 и Сбербанк;
• 10000 в Альфа Банке;
• 30000 р. в Бинбанке.

Если необходимо вывести крупную сумму денег с карты, то следует повторять несколько раз операцию с банкоматом.

Дневные лимиты равны:

• 100000 р. в банках Сбербанк, Газпромбанк и Бинбанк;
• 150000 р. — Промсвязьбанк;
• до 300000 р. в ВТБ 24;
• до 200000 р. в Альфа Банке.

С помощью сервиса поиска ближайшего банкомата можно увидеть и максимальные лимиты каждого банкомата. Помимо Москвы и СПб, сервис показывает банкоматы и в других городах России.

Меры безопасности при снятии наличных

Для того, чтобы сохранить ваши деньги при обналичивании средств нужно:

• перед совершением операции внимательно осмотреть банкомат на наличие каких-либо сторонних устройств: мошенники могут устанавливать считывающие устройства и потом подделывать карту;
• в случае подозрений по поводу банкомата сообщить о них в поддержку и воспользоваться другим устройством;
• при вводе ПИН кода смотреть, чтобы никто его не подсмотрел;
• если вы обычно не снимаете большие суммы со счета, установите в личном кабинете небольшой лимит на снятие средств: в случае потери карты риск потерять и все деньги тоже будет снижен.

Ограничения других банков

Сколько конкретно денег вы можете снять с карточки зависит от нескольких факторов:

• лимитов установленных для карт сторонних банков конкретного учреждения;
• наличия определенной суммы денег в нужной валюте в банкомате;
• лимита установленного банком Тинькофф;
• лимита установленного на снятие наличных по вашей карте лично вами в онлайн-кабинете.

Более конкретные данные по конкретному банку и его банкомату можно узнать на соответствующих сайтах, через сервис поиска банкомата и по телефонам поддержки банковских учреждений.

Снятие валюты с карты Тинькофф за границей

Для того, чтобы воспользоваться вашей картой Тинькофф за границей нужно ее сначала активировать для использования в других странах. Это можно сделать в личном онлайн-кабинете в настройках. Тут же можно установить лимит суммы трат.

По валютным картам снятие наличных в любом банкомате мира бесплатное. Но:

• при сумме снятия до 100 долларов — комиссия составит 5 долларов;
• при сумме снятия свыше 10000 долларов — комиссия за обналичку будет 2% от суммы.

Очевидно, что если вы владелец дебетовой карты Тинькофф, то возможности бесплатного снятие денег достаточно большие: любой банк-партнер при выполнении условий не берет комиссию за снятие. Если же вы являетесь владельцем кредитной карты, то плата за обналичивание будет присутствовать всегда, но вы можете выбирать: платить за пользование меньше или больше. Так как наряду с возможностью бесплатного расчета в магазинах вы можете использовать электронные кошельки, которые помогают экономить.

Тинькофф работает с клиентами дистанционно. Поэтому все владельцы пластика интересуются, где снять деньги с карты Тинькофф без комиссии. Для удобства клиентов создана сеть терминалов, в которых им можно снимать наличные. Также клиенты могут обналичивать деньги, используя банкоматы сторонних финансово-кредитных учреждений. Но услуга по снятию наличных через терминалы других финансовых компаний является платной. Содержание Какая комиссия за снятие наличных В зависимости от типа карты получение наличных со счетов Tinkoff может проводиться на платной или бесплатной основе. Плата за получение налички зависит от того, в устройстве самообслуживания какого финансово-кредитного учреждения снимать деньги. Выгоднее всего обналичивать средства через банкоматы Тинькофф или банков-партнеров.

Величина комиссии за снятие наличных связана с тем, сколько снимает клиент за 1 операцию и на протяжении расчетного периода. Владельцы дебетовых карт Тинькофф Блэк вправе обналичить деньги без процентов за их получение, а владельцам кредиток придется дополнительно платить.

Тинькофф

Получить средства без оплаты услуги по обналичиванию с дебетовых карт получится через сеть устройств самообслуживания от Тинькофф. Бесплатное снятие средств возможно, если размер операции не превышает 300 тыс. руб.: из них 150 000 — основной лимит по банковскому счету, еще 150 000 — дополнительный лимит, действующий при снятии средств через сеть банкоматов Tinkoff.

Для карт, к которым привязаны счета в евро, долларах, установлены дополнительные ограничения в размере 5 тыс. в соответствующей валюте.

Иные ограничения для карт Тинькофф при снятии налички не предусмотрены. Размер минимальной суммы не регламентируется. При превышении месячного лимита придется заплатить комиссию 2% от снимаемой суммы, но не менее 90 руб.

За выдачу кредитных средств наличными с карт Тинькофф придется платить за каждую операцию. Размер процентов меняется в зависимости от тарифного плана. На снятые средства сразу начисляются проценты за использование.

Сбербанк

Снимать наличку без комиссии можно через банкоматы партнеров. В терминалах Сбербанка есть возможность за расчетный период обналичить до 150 000 руб. Если сумма операции будет более 3 000, то услуга предоставляется бесплатно. Если клиент снял меньше, то заплатить придется 90 руб.

Для карт в долларах и евро лимиты установлены в размере 5 тыс. для соответствующей валюты. Сумма операции должна превышать 100 долларов или евро. Если размер снятия менее 100 $ или €, то дополнительно оплатить придется 3 $ или € соответственно.

ВТБ

При выдаче средств через банкоматы ВТБ процент за снятие наличных не начисляется при условии, что сумма превышает 3 000. При этом на протяжении расчетного месяца без оплаты дополнительных процентов получится снять до 150 000 руб.

При обналичивании до 3 000 заплатить придется 90 руб. Если сумма снятия за расчетный период превысит 150 000, комиссия составит 2% от суммы, но не меньше 90 руб.

Альфа банк

Величина процентной ставки при получении средств с карточных счетов связана с тем, сколько обналичивает клиент. Если по карте снимать менее 3 тыс., то заплатить придется 90 руб. Обналичивание более 150 тыс. на протяжении 1 месяца платное — 2% от суммы, но не менее 90 руб.

Можно снять без комиссий деньги, если сумма получения будет более 3 000 за 1 операцию, при этом общий размер снятия не превысит 150 000 руб. в месяц.

Сколько можно снять

Лимиты на снятие личных средств зависят от типа пластика и условий финансово-кредитного учреждения через устройство, самообслуживание которого клиент планирует обналичивать деньги.

Перед получением крупной суммы специалисты советуют предварительно предупредить об этом банк через специальный чат поддержки.

Если ранее клиент не брал через терминалы большие суммы, то банк может решить, что действуют мошенники. В целях безопасности карточный счет временно заблокируют.

Лимиты карты

Ограничений по дебетовым карточным счетам Tinkoff не предусмотрено. Клиент может получить любую сумму в пределах имеющихся личных средств. Через личный кабинет или специальное приложение можно установить ограничение на снятие. Указывается максимальная величина средств, которую можно получить через терминалы на протяжении суток и месяца. Это необходимо для защиты от мошенников.

Для кредитных средств ограничения устанавливаются в размере 100 тыс. руб. в сутки или 300 тыс. руб. в месяц. Ориентироваться нужно также на размер кредитного лимита. Перед снятием необходимо рассчитать, какую максимальную сумму можно снять с учетом комиссии.

Лимиты банкоматов Тинькофф

В устройствах для самообслуживания сети Тинькофф установлены ограничения на сумму 300 000 руб. В день через банкомат можете снять не более указанной суммы в рублях либо $5 000, €5 000.

Ограничения других банков

Многие финансово-кредитные учреждения устанавливают лимиты для обналичивания средств с пластика, выпущенного сторонними банками.

Клиенты, решившие получить деньги через Сбербанк или ВТБ, должны знать, что лимиты на снятие наличных в банкоматах установлены в размере 7 500 для каждой операции. Дневной лимит в Сбербанке составляет 100 000. В ВТБ — 300 000 руб.

При обналичивании через Альфа-Банк снять в рублях можно до 10 000 за 1 операцию. Дневной лимит — 200 000 руб.

Как снять деньги с карты без комиссии

Для получения наличных средств без дополнительной оплаты услуг по снятию, необходимо пользоваться банкоматами Тинькофф или банков, которые стали партнерами. Наиболее доступным вариантом является использование терминалов Tinkoff. Бесплатно можно снять любую сумму в пределах 300 000 руб. на протяжении расчетного периода. Расчетным для банковских клиентов является месяц с момента активации пластика.

Снять наличные с карты Тинькофф бесплатно получится, если действовать через финансово-кредитные учреждения, ставшие партнерами. Но сумма операции должна быть в пределах от 3 до 150 тыс. руб.

Где снимать

В регионах, где отсутствуют устройства самообслуживания Тинькофф, снять без комиссии наличку можно через такие финансово-кредитные учреждения:

• Сбербанк;
• БинБанк;
• Альфа-банк;
• ВТБ 24;
• Газпромбанк;
• Промсвязьбанк.

Это перечень банков партнеров Тинькофф банка для снятия наличных, при использовании их банкоматов комиссии не предусмотрено. Для бесплатного получения услуги важно только соблюдать установленные лимиты.

Например, можно снять со Сбербанка в рублях до 7 500. Но, планируя обналичить менее 3 тыс., придется заплатить комиссию 90 руб. А получение 3 100 уже будет бесплатным.

Дебетовая карта

Получить деньги с дебетового пластика можно через любые банкоматы. Бесплатно обналичить средства выйдет, если снимать их через устройства самообслуживания Тинькофф, при условии, что лимит на выдачу средств с банковского карточных счетов не будет превышен.

Для получения средств с дебетовых карт через банки-партнеры, не оплачивая дополнительные проценты, нужно придерживаться установленных лимитов на обналичивание.

Можно снять деньги в банкоматах Сбербанка, ВТБ 24, Альфа-банка и других финансово-кредитных учреждений, у которых есть договоренность с Тинькоффом о бесплатном получении наличных.

Кредитная карта

Снять наличные с кредитной карты Тинькофф без оплаты процентов не выйдет. За выдачу кредитных средств придется заплатить 2,9% от суммы обналичивания и фиксированный платеж в размере 290 руб. Вне зависимости от размера процентов банкомат выдаст заказанную сумму, снятие денег с карты оплачивается с оставшихся на счету средств.

Тинькофф давно перестал быть банковской организацией в классическом понимании. Это больше IT-компания, предоставляющая финансовые услуги. Физических отделений нет, обслуживает клиентов на 100% дистанционное.

Банк стремительно набирает популярность. Поэтому сделано максимум для того, чтобы снятие наличных с карты Тинькофф не вызывало сложностей. Есть несколько вариантов без взимания комиссии (в РФ и за рубежом).

Способы снятия

Банк инновационный, внедряет модель lifestyle banking. Это нечто вроде путеводителя клиента в части собственных финансов, закрывающего все потребности клиента (расчетные карты, кредиты, страхование, инвестиции, страхование, путешествия).

Получилась целая экосистема с инновационными сервисами, максимально облегчающая и упрощающая доступ ко всем услугам. Касается это и способов обналички. Нет только классического через кассу.

Реклама

Снятие с использованием карты

Доступно 2 вариант:

• собственные банкоматы;
• банкоматы банков-партнеров.

Первый способ доступен жителям не всех регионов, хотя банк выдает карточки без ограничений по географии регистрации потенциальных клиентов.

Больше всего собственных банкоматов в столице (есть в каждом округе), количество постоянно увеличивается. Банкоматы представлены в следующих городах:

Московская область
Домодедово	Одинцово
Котельники	Подольск
Красногорск	Раменское
Люберцы	Химки
Мытищи	Щелково

Прочие города
Астрахань	Барнаул	Белгород	Брянск	Владимир
Волгоград	Вологда	Воронеж	Екатеринбург	Иваново
Ижевск	Иннополис	Казань	Калининград	Киров
Краснодар	Красноярск	Курск	Липецк	Магнитогорск
Набережные Челны	Нижний Новгород	Новосибирск	Омск	Оренбург
Пенза	Ростов-на-Дону	Пермь	Самара	Саратов
Сочи	Санкт-Петербург	Смоленск	Ставрополь	Сургут
Тверь	Тольятти	Томск	Тула	Тюмень
Ульяновск	Уфа	Челябинск	Череповец	Ярославль

Второй способ подходит жителям любого региона. Безкомиссионно допустимо снять сумму от 3000 в рамках установленных тарифным планом лимитов.

Банки-партнеры:

Банки-партнеры
Альфа-банк	ВТБ	Газпромбанк
МКБ	Московский индустриальный банк	Промсвязьбанк
Райффайзенбанк	Росбанк	Сбербанк
УралСиб	ФК Открытие	ЮниКредитБанк

Они самостоятельно устанавливают лимиты разового снятия. При попытке снятия высветится соответствующее предупреждение.

Альфа-банк выдает – 30000, Сбербанк – 6000, Газпромбанк и Промсвязьбанк – 9000.

Снятие без пластика

Без пластика наличность можно снять двумя способами:

Реклама

• при помощи смартфона;
• используя QR-код.

Для использования смартфона требуется установить мобильное приложение и создать в нем виртуальную карту, привязав ее к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Гаджет прикладывается к сканеру на банкомате для считывания данных и разблокируется PIN-кодом, далее все делается как обычно.

QR-код для выдачи конкретной суммы формируется самостоятельно в разделе «Реквизиты». Экран смартфона нужно приложить к специальному считывающему устройству, и банкомат выдаст указанную сумму.

Код разрешено пересылать друзьям и близким, они смогут получить наличку в любом терминале Тинькофф. Такой вариант пока не предлагает ни один банк. Рекомендовано обналичивать деньги, используя бесконтактные методы. Так карточка гарантирована не будет проглочена, и безопасность выше.

В планах внедрение распознавания лиц банкоматами, как у топовых смартфонов Samsung и iPhone.

Если карточка редко используется для обналичивания крупных сумм или планируется снятие в другом городе или стране, то банк лучше предупредить заранее, чтобы карту не заблокировали из-за подозрения в сомнительной транзакции.

Если банкомат не выдал деньги, выдал неправильную сумму или удержал карту, то следует позвонить по телефону 8-800-555-10-10. Оформляется претензия, на рассмотрение по регламенту отведен месяц.

Как снимать валюту

В России допустимо снимать доллары и евро в «родных» банкоматах и у партнеров. Не все поддерживают эту функцию. Некоторые выдают обе валюты, некоторые только одну. Предварительно целесообразно уточнять на сайте или в мобильном приложении.

За рубежом наличные допустимо снимать в любом банкомате во всех поддерживаемых валютах. Без комиссии разрешено снять суммы от 100 до 5000 у.е. В остальных случаях уплачивается комиссия 2%. Некоторые банкоматы взимают комиссию всегда, предупреждение высвечивается заранее.

Для снятия за границей выгодно оформить мультивалютную Tinkoff Black, поддерживающую 30 валют. Перед тем, как обналичивать деньги, необходимо открыть счет в интересующей валюте и приобрести ее по выгодному внутреннему курсу (долларами и евро можно просто пополнить счет в банкомате).

Он максимально приближен в биржевому во время работы Московской биржи. Перед снятием делается обязательная привязка карты к нужному счету (долларовому, евровому, в турецких лирах, батах и пр.), изменения вступают в силу мгновенно.

Это идеальный вариант для отправляющихся в Европу, США и популярные туристические страны (Турция, Таиланд, Вьетнам, Болгария).

Валюта	Код	Валюта	Код
австралийский доллар	AUD	канадский доллар	CAD
азербайджанский манат	AZN	новый израильский шекель	ILS
американский доллар	USD	норвежская крона	NOK
армянский драм	AMD	польский злотый	PLN
белорусский рубль	BYN	российский рубль	RUB
болгарский лев	BGN	сингапурский доллар	SGD
венгерский форинт	HUF	тайский бат	THB
вьетнамский донг	VND	турецкая лира	TRY
гонконгский доллар	HKD	фунт стерлингов	GBP
грузинский лари	GEL	чешская крона	CZK
дирхам (ОАЭ)	AED	шведская крона	SEK
евро	EUR	швейцарский франк	CHF
индийская рупия	INR	юань китайский	CNY
индонезийская рупия	IDR	южнокорейская вона	KRW
казахский тенге	KZT	японская иена	JPY

Лимиты

Банки устанавливают суточные и ежемесячные лимиты для противодействия отмыванию денег и стимулирования клиентов проводить безналичные оплаты (зарабатывает на каждой операции около 1,5%). Ограничения зависят от типа карточки (расчетная или кредитная) и тарифного плана.

Лимиты по расчетным картам:

Тип карты	Собственные банкоматы	Сторонние банкоматы
Tinkoff Black c тарифным планом 3.0 (обычные клиенты) и 6.2 (зарплатные)	150 000 рублей, 5 000 долларов/евро
Без комиссии в пределах лимита	Без комиссии свыше 3000 рублей, 100 долларов/евро
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей, 3 доллара/евро
Tinkoff Black с тарифным планом 1.1 (для зачисления бюджетных средств)	Максимальный лимит не установлен
Без комиссии	2%, минимум 90 рублей
Tinkoff Junior	20 000 рублей
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей
Кобрендовые дебетовые карты	100 000 рублей
Без комиссии в пределах лимита	Без комиссии свыше 3000 рублей
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей
Tinkoff Black Edition	500 000 рублей
Без комиссии в пределах лимита	Без комиссии свыше 3000 рублей, 100 долларов/евро
Свыше лимита 2% от суммы, минимум 90 рублей, 3 доллара/евро
Лимиты по дополнительным валютам видны в личном кабинете после подключения мультивалютности

За 1 раз в банкомате Tinkoff разрешено снять 150 000 рублей, сумму планируют увеличить до 1000000 (с пересмотром лимитов для Tinkoff Black). Сумма разового снятия в партнерских банкоматах зависит от банка.

За снятие с кобрендовой расчетной карты максимальных 100 000 придется заплатить 2000. За снятие 500 000 с Black возьмут 10 000 рублей.

Лимиты по кредиткам:

Тип карты	Собственные банкоматы	Сторонние банкоматы
Tinkoff Platinum
Кобрендовые кредитные карты

За снятие 100000 с Платинум придется уплатить 3190 рублей. Обналичка аналогичной суммы с кобрендовой кредитки обойдется в 3290.

По сравнению с другими банками лимиты скромные. Особенно если сравнивать со Сбербанком, также представленном в большинстве регионов РФ.

Лимитами можно управлять самостоятельно. В личном кабинете выбирается нужная карта и делаются настройки. Изменения вступают в силу моментально.

Если физические лица использую карты для незаконной предпринимательской деятельности или регулярной обналички крупных сумм, то банк существенно урезает лимиты и увеличивает комиссию. На постоянной основе безнаказанно уходить от налогов не получится.

Если обнаруживаются признаки мошенничества или преступной деятельности, то происходит отключение от ДБО, а счет блокируется (до выяснения обстоятельств или насовсем). Если клиенты все поступившие деньги переводят в сторонние банки или обналичивают (не держат на счетах), то лимиты тоже урезают.

Как найти банкомат

На сайте в разделе «Банкоматы» (https://www.tinkoff.ru/maps/atm/) или в приложении в разделе «Информация» на карте отмечены все банкоматы. Поиск осуществляется по трем параметрам – сумма разового снятия, тип банкомата («родной» или партнерский) и валюта (рубль, доллар, евро).

Внедрен поиск по адресу, отображаются ближайшие точки. Мобильное приложение позволяет проложить маршрут. Самые актуальные данные о том, где снять деньги с Карты Тинькофф без комиссии, можно на горячей линии.

Нюансы обналички с расчетных и кредитных карт

Кредитки разрешено обналичивать в пределах лимита. Допустимо снять все средства со счета, не учитывая комиссию (войдет в очередную выписку).

Обналичка не попадает под действие льготного периоды, со следующего дня считаются проценты в соответствии с тарифным планом. Если средства вернуть на картсчет в тот же день, то начислений не произведут.

В сети ходит ложная информация о том, что средства с кредитки можно стянуть с сохранением grace-периода, если перевести их на QIWI или Webmoney. Якобы система распознает это как обычную покупку. Но пополнение электронных кошельков приравнивается к снятию наличности, идет повышенное начисление процентов со следующего дня.

Расчетные карты допустимо обналичивать в пределах положительного баланса. Овердрафтные средства снимаются как собственные без комиссии.

При обналичке кредита, перечисленного на карту, сборы идут в соответствии с условиями тарифа. При поступлении на картсчет вклада по истечении срока максимальный месячный лимит на бесплатное снятие расширяется на соответствующую сумму.

Если используется способ обналички, подразумевающий начисление комиссии, то полностью обнулять счет недопустимо во избежание возникновения задолженности при списании комиссии.

Как снять большую сумму

Любую сумму свыше установленных лимитов разрешено снять в любой момент, но с уплатой комиссии. Избежать ее можно следующими способами:

• оформить несколько карт и распределить между ними средства;
• оформить дополнительные карты для родных и близких и распределить средства между ними;
• перевести средства на собственные карты в другом банке, используя бесплатный межбанковский перевод;
• перевести средства родственникам или знакомым, заслуживающим доверия, на карты в стороннем банке, используя бесплатный межбанковский перевод.

Отзывы

Всем держателям карт нравится беспроблемное снятие наличных с карт Тинькофф без уплаты комиссии (за исключением кредиток) в сторонних банкоматах и даже за границей. Банкоматы хоть и выглядят непривычно, но удобны в использовании, все процедуры максимально упрощены и занимают минимум времени.

Для обналичивания доступны 4 удобных способа, карту с собой носить не обязательно. Достаточно установить на смартфон мобильное приложение. Отмечается удобно использования QR-кода, который можно отправлять родным, друзьям и близким. При обналичивании средств с кредитной карты комиссия установлена приемлемая.

Не устраивают скромные лимиты на снятие за расчетный период и в сутки даже для премиальных карт. Снятие в сторонних банкоматах осложняется тем, что большие суммы приходится обналичивать в несколько приемов.

Найти где снять деньги с карт банка Тинькофф не сложно, но в разделе «Банкоматы» на официальном сайте и в разделе «Информация» в мобильном приложении данные о банкоматах, суммах снятия и доступной валюте разнятся. Часто она не соответствует действительности. Клиенты приезжают снять евро или доллары, а доступны только рубли. Иногда партнерские банкоматы распознают карты, но не выдают деньги.

Претензии по горячей линии принимаются, о результатах рассмотрения не сообщается. Повторные попытки снять деньги через то же устройство не имеют успеха. Ряд банкоматов помимо ограничений на разовое снятие ограничивают дневное снятие в валюте, клиентам приходится искать несколько терминалов, чтобы набрать нужную сумму.

В «родных» устройствах такой проблемы не бывает. При обналичивании через Сбербанк или Альфа-банк проблем не возникает. Не нравится затягивание разбирательств при ошибках с выдачей денег или захвате карты.

Не утраивает отсутствие подробной информации в интернете и на банкоматах о том, как снять наличные с карт Тинькофф, используя новые способы (бесконтактный и с помощью QR-кода).

Нигде не прописано, как этот код отправлять друзьям и родным. И есть путаница с лимитами на снятие по тарифу, предназначенному для зачисления бюджетных средств.

Выводы

Тинькофф делает все возможное, чтобы облегчить снятие денег. Предлагает разные варианты (в том числе без использования пластика). География «родных» банкоматов постоянно расширяется. Легко снимать деньги за границей без взимания комиссионных сборов. Найти подходящий банк на основании нескольких параметров можно за пару минут.