Зарплатная карта Тинькофф: условия и проценты, тарифы, стоит ли открывать, как заказать и оформить

Зарплатный проект Тинькофф Банка

Зарплатный проект – одна из услуг Тинькофф Банка, позволяющая представителям бизнеса быстро и легко перечислять зарплаты сотрудникам в безналичной форме. Банк бесплатно изготавливает карты для всех трудоустроенных работников и отправляет в офис компании по договоренности с руководителем.

В статье мы рассмотрим, как оформить зарплатный проект для бизнеса в Тинькофф Банке, оплата услуги, возможности личного кабинета, как заказать зарплатные карты.

Зарплатный проект для ИП и ООО в Тинькофф Банке

Основная часть российских банков подключает к зарплатному проекту только клиентов, имеющих открытый расчетный счет. В банке Тинькофф утверждены другие правила подключения. Зарплатный проект является доступной услугой для всех представителей бизнеса, в том числе для клиентов, не имеющих открытого расчетного счета.

Банк предлагает очень выгодные условия и тарифы на обслуживание. Преимущества зарплатного проекта оценят владельцы компаний и сотрудники. Рассмотрим все плюсы этой услуги.

Преимущества для компаний

Компании, подключающие зарплатный проект в Тинькофф Банке, значительно упрощают свою работу, исключая проблемы с расчетом и выдачей заработной платы сотрудникам.

Услуга зарплатного проекта позволит экономить не только личное время руководителям и бухгалтерам, но и деньги на покрытие кассовых расходов.

Плюсы зарплатного проекта для компании:

• быстрое онлайн-подключение;
• возможность подключения удобной услуги банка без открытого расчетного счета;
• интеграция сервиса с бухгалтерскими программами;
• бесплатный выпуск и доставка зарплатных карт для сотрудников по всей России;
• для руководителя выпуск пластиковой карты Tinkoff Black Metal с премиальным обслуживанием и специальными бонусами;
• начисление заработной платы на карты банка без комиссии;
• персональный менеджер, консультирующий по всем вопросам;
• бесплатный доступ в бизнес-залы разных аэропортов;
• специальные условия страхования, овердрафта и кредитования.

Преимущества для сотрудников

Сотрудники компании, получающие зарплату на карты Тинькофф, также могут оценить все преимущества сервиса.

Плюсы зарплатного проекта для сотрудников:

1. Деньги начисляются на карту без задержек.
2. Снимать наличные можно в любых банкоматах. Без комиссии – до 500 000 рублей в банкоматах Тинькофф, до 150 000 рублей – в банкоматах сторонних банков.
3. Участие в бонусных программах.
4. Кэшбек до 6% на остаток на счету.
5. Специальные условия кредитования (низкие процентные ставки для клиентов банка).
6. Бесплатные межбанковские переводы (без лимита).
7. Отсутствие абонентской платы.
8. Управление счетом, контроль поступлений и расходов через личный кабинет.

Тарифы по зарплатному проекту Тинькофф Банка

Тинькофф Банк предлагает клиентам лучшие тарифы на зарплатный проект.

Тарифы:

• 0 рублей – подключение;
• 0 рублей – обслуживание счета;
• 0-2% – снятие наличных;
• 0-2% – пополнение счета;
• 59 р. – СМС-оповещения.

Подключение зарплатного проекта Тинькофф Банка

Индивидуальные предприниматели и представители ООО могут подключить в Тинькофф Банке зарплатный проект, обратившись к менеджерам в стационарном отделении банка, а также через интернет на официальном портале финансового учреждения.

Онлайн-заявка

Чтобы подать заявку-онлайн на подключение зарплатного проекта в Тинькофф Банке, нужно потратить всего несколько минут.

Поэтапно:

1. Заходим на официальный сайт.
2. Выбираем вкладки «Бизнес» – «Бухгалтерия» – «Зарплатный проект».
3. Нажимаем кнопку «Подключить зарплатный проект».
4. На новой странице появится форма для заполнения. Клиенту нужно ввести номер телефона для связи.

В ближайшее время с заявителем свяжется сотрудник Тинькофф Банка и подробно расскажет о сервисе. Подключение зарплатного проекта в течение 1 дня.

Договор

Клиенту нужно подписать договор с Тинькофф Банком на подключение и обслуживание зарплатного проекта. В этом документе будут указаны все условия сервиса, а также права и обязанности каждой стороны. Перед подписанием документа рекомендуется ознакомиться с данной информацией.

Личный кабинет

Тинькофф банк предлагает клиентам, подключившим зарплатный проект, пользоваться удобным интернет-сервисом, с помощью которого можно выполнять ряд операций и управлять счетом, откуда будет перечисляться заработная плата.

При подключении услуги клиент получает индивидуальный логин и пароль для входа в личный кабинет, где доступно много удобных инструментов. Интернет-банкинг для ИП и ООО поддерживает интеграцию с разными бухгалтерскими системами.

Зарплатные карты Тинькофф Банка

Тинькофф Банк бесплатно выпускает и доставляет по России зарплатные карты для сотрудников и руководителей.

Условия и тарифы зарплатных карт:

• до 6% годовых кэшбек на остаток по счету;
• бесплатное обслуживание;
• снятие наличных в банкоматах – 0 рублей (установлен лимит);
• до 30% кэшбека – возвращаются на карту за покупки по спецпредложениям от партнеров банка;
• повышенный кэшбек на кафе и рестораны.

Сотрудники могут получить зарплатную карту в Тинькофф Банке, даже если руководитель сотрудничает с другими банками. Для получения пластиковой зарплатной карты нужно заполнить форму на сайте и отправить заявку в один клик. Карта будет бесплатно изготовлена и доставлена по указанному адресу. Отправка по всем регионам страны.

09.09.2021, Выпуск #058 Елена Кокош

Тинькофф банк предлагает своим клиентам множество продуктов и услуг, включая услугу по ведению зарплатного проекта. В рамках этого проекта можно получить пластиковую карточку с особыми тарифами и привилегиями. Сегодня мы поговорим о том, какие условия действуют по зарплатной карте Тинькофф, и какими бонусами сможет пользоваться её владелец.

Что такое зарплатная карта?

Зарплатная карта – это пластиковая карта, которая предназначена для получения заработной платы. Абсолютно любую дебетовую карту в Тинькофф банке можно использовать в качестве зарплатной, но чаще всего выбирают Тинькофф Блэк для получения дохода.

Эта карта дает своему владельцу большой набор преимуществ, причем бонусы активируются уже в день оформления карты. Вы можете пользоваться ими сразу, еще до получения своего первого заработка. Но если в течение 60 дней с момента получения карточки на ваш баланс не поступят 2 заработные платы, то действие льгот будет прекращено.

Получать заработок на карту Tinkoff можно как по инициативе вашего работодателя, так и по собственному желанию. В чем разница:

• В первом случае организация, в которой вы работаете, вступает в зарплатный проект утвержденный банком, и предоставляет вам карту.
• Во втором случае вы сами решаете, что хотите получать зарплату именно на карточку Тинькофф банка, и приносите своему работодателю реквизиты вашего счета и заявление на перевод зп.

Зарплатная карта Тинькофф: тарифы и условия обслуживания

Основное преимущество карточки заключается в том, что она помогает вам зарабатывать деньги. У карты есть кэшбэк, который будет приносить вам реальные средства, а не бонусные баллы. Это очень выгодно для тех, кто часто совершает безналичные покупки, и хочет заработать на этом.

Оформить!

Все зарплатные клиенты автоматически переводятся на тариф ТПС 6.2, который имеет следующие условия:

Обслуживание	Бесплатное
Кэшбэк	Возвращают до 15% в трех выбранных вами категориях, до 30% в предложениях партнеров и 1% за остальные покупки
Пополнение счета	Через банкоматы Тинькофф, переводом с других карт через Тинькофф и СБП – бесплатное. У партнеров Тинькофф банка можно пополнить счет бесплатно до 150.000 за расчетный период
Снятие наличных	До 500.000 рублей в банкоматах Тинькофф за расчетный период бесплатно. В других банкоматах по всему миру – до 100.000 рублей можно снять бесплатно при сумме операций от 3.000р.
Переводы через сервисы Тинькофф	Внутри банка, в другой банк по реквизитам счета или по номеру телефона через СБП бесплатно. В другой банк по номеру карты до 20000р. бесплатно, потом 1,5% от каждой операции
Начисление дохода на остаток	При остатке на счету от 100.000 рублей можно получать 5% с платной подпиской и до 3,5% без неё
Овердрафт	Подключается с согласия клиента, рассчитывается индивидуально
Услуга «Оповещение об операциях»	Взимают по 59 рублей ежемесячно.

Карточка имеет важные особенности: бесплатное обслуживание, большое количество бонусов сразу после оформления, возможность получения наличных бесплатно в любом банкомате мира. Кроме того, она дает вам доходные инструменты: возврат части потраченных средств за счет функции cash back, а также получение дохода на остаток средств, которые вы будете хранить на своем карточном счету.

Минусов не так уж и много, в основном, клиенты отмечают наличие определенных лимитов для получения бесплатного снятия наличных или пополнения счета. Но похожая тарифная политика есть во многих банках, поэтому эти особенности являются стандартными для большинства дебетовых карт.

Какие зарплатные карты предлагает Тинькофф?

По желанию клиента, получать заработную карту можно на любую дебетовую карту, которую выпускают в Тинькофф банке. Чаще всего в зарплатном проекте участвует карта Тинькофф Black, которая имеет платиновый статус и позволяет пользоваться широким набором выгодных функций:

• Повышенный кэшбэк до 30%,
• Всегда бесплатное обслуживание,
• Начисление дохода до 5% на остаток ваших денежных средств,
• Возможность подключения овердрафта,
• Бесплатный выпуск до 5-ти дополнительных карт,
• Снятие наличных до 100.000 рублей по всему миру без комиссии,
• Программы лояльности от платежной системы Мастер Кард или Виза.

Эти условия действуют по тарифному плану 6.2. Удобно, что вы можете сами выбрать нужную вам валюту – рубли, доллары или евро, а также свободно переключаться между ними при помощи специальной функции в вашем личном кабинете.

Как известно, все работники бюджетной сферы должны получать свою заработную плату только на дебетовые карты с платежной системой МИР. Поэтому Тинькофф банк предоставляет возможность оформления карты Tinkoff Black Мир:

Оформить!

Он имеет аналогичные условия с картами категории Black других платежных систем. Вы можете выбрать 3 категории, за покупки в которых вам будут начислять кэшбэк до 15% от суммы безналичных расходов, а также отслеживать специальные предложения от партнеров банка, по которым можно получить до 30%.

Надо помнить, что карты с национальной платежной системой МИР имеют ряд ограничений. Например, ими нельзя расплатиться за границей, их принимают к оплате не все онлайн-магазины.

Поэтому очень распространена практика, когда Тинькофф по согласованию с клиентом и его работодателем открывает для сотрудника второй счет, привязанный к основной зарплатной карте, и там вы уже можете выбрать другую систему – Виза, либо МастерКард.

Какие еще карты можно использовать для получения зарплаты?

Если вас по каким-либо причинам не устраивает вариант премиальной карты Tinkoff Black, то вы можете выбрать любую другую дебетовую карточку из широкой линейки банка. Тинькофф предлагает своим клиентам множество карточных продуктов с разными привилегиями, особой популярностью пользуются ко-брэндовые карты.

Ко-брэндовые карты – это те карточки, которые выпускаются в сотрудничестве банка с разными компаниями. Например, карта Лукойл выпущена в партнерстве с АЗС «Лукойл», карточка «Яндекс Плюс» — с компанией Яндекс и т.д.

Выбор действительно широк:

• Tinkoff Black Metal – премиальный вариант для состоятельных клиентов,
• All Airlines и All Airlines Black Edition – карта для путешествий с любыми авикомпаниями, начисляют мили за покупки,
• Tinkoff Drive – карточка для автовладельцев с повышенным кэшбэком за покупки на АЗС,
• All Games – карта для геймера, позволяет получать до 3% за покупки, получать игры и технику бесплатно,
• OneTwoTrip – карточка для бесплатных путешествий,
• S7 World и S7 Black Edition – карта для путешественников, которые предпочитают летать с компанией S7,
• Лукойл – карта с повышенным кэшбэком на АЗС «Лукойл»,
• Avon, Перекресток, Магнит, AliExpress, Lamoda, MAXIM, Samsung, eBay, Рандеву, Азбука Вкуса – программы для выгодного шопинга и получения бонусов за все покупки,
• Нашествие – для ценителей НАШЕЙ музыки,
• World of Tanks, World of Tanks Blitz и World of Warships – премиум-аккаунт и получение игрового «золота» за покупки,
• WWF – 1% от покупок идет в качестве взноса на благотврительность,
• Google Play – покупки за бонусы (приложения, игры, музыка),
• Яндекс.Плюс и Яндекс.Про – выгодная подписка и повышенный кэшбэк на сервисы Яндекса.

Можно оформить любую из этих карт по своим предпочтениям, и использовать именно её для получения зарплаты и привилегий.

Как получить зарплатную карту в Тинькофф

Чтобы начать пользоваться всеми привилегиями зарплатной карты, нужно её для начала оформить. Проще всего это сделать через официальный сайт банка Тинькофф, для этого:

• Посетите официальную страничку банка,
• Найдите раздел «Дебетовые карты»,
• Прочтите полное описание и тарифы,
• Заполните анкету на получение зарплатной карты,
• Дождитесь звонка банковского сотрудника, согласуйте встречу с выездным специалистом,
• Получите карту, подпишите заявление на перевод заработной платы в Тинькофф.

После вам останется только отнести это заявление в бухгалтерию по месту вашей работы и ждать перечисления денег на новую карточку. Сюда будет поступать не только ваш оклад, но также и остальные переводы – отпускные, командировочные, больничные, декретные и иные выплаты.

Если у вас уже есть карта Тинькофф, то вам нужно получить реквизиты своего счета, передать их в бухгалтерию и заполнить заявление на перевод зп. В вашем личном кабинете есть такая функция, нужно нажать на название нужной карты, выбрать вкладку «О счете» и активировать опцию «Заявление на перевод заработной платы».

Заключение

Зарплатные карты от Тинькофф банка заметно выделяются среди аналогичных предложений на российском рынке. Повышенный кэшбэк и проценты на остаток помогают зарабатывать, партнерские программы – экономить на покупках, а снятие наличных по всему миру без комиссии является очень приятным дополнением.

Достоинства	Недостатки
Бесплатное обслуживание Начисление кэшбэка до 30% Начисление дохода на остаток – до 5% Бесплатное снятие наличных до 100.000 рублей по всему миру Отдельные кредитные условия – зарплатные клиенты получают скидку 3% для процентной ставки при оформлении кредита Возможность подключения овердрафта	Получить высокий кэшбэк можно только в определенных категориях или у партнеров банка Для получения дохода на остаток средств вы должны хранить на своем счету от 100.000 рублей и совершать ежемесячные операции на сумму не менее 3000р. Действуют лимиты на бесплатное снятие денежных средств, пополнения и переводы

Такие карты совмещают в себе множество полезных функций, они универсальны – подходят как для повседневных расходов, так и для хранения крупных денежных сумм. Преимуществ гораздо больше, чем недостатков, поэтому оформлять в Тинькофф банке зарплатный проект однозначно стоит.

Уходят в прошлое времена, когда надо было стоять в очереди в кассу для получения заработной платы, носить пухлые кошельки, искать разменную монету в магазине, когда у кассира нет сдачи. Большинство российских банков предлагают новые финансовые инструменты для аккумулирования наличных средств получения выплат по  заработной плате, рассмотрим, как с этим обстоит дело в банке Тинькофф.

Получение зарплаты в банке Тинькофф

Получать заработок на пластиковую карточку Tinkoff можно по инициативе работодателя или отдельного сотрудника. Организация/предприятие вступает в зарплатный проект, разработанный банком, а работник предприятия, не имеющего карточно-зарплатного договора, представляет в бухгалтерию реквизиты счета и заявление.

Условия и проценты

Зарплатная карта Тинькофф характеризуется следующими условиями и процентами:

• ежемесячная капитализация остатка баланса в размере 6% годовых;
• бесплатное обслуживание;
• программой лояльности с кэшбэком (возврат 1-30% денег, потраченных на приобретение товаров и услуг у партнеров банка);
• тарифный план, позволяющий при соблюдении ряда условий избегать комиссионных сборов за перечисления, снятие наличных, пополнение баланса;
• бесплатный выпуск и доставка карт в любое указанное место;
• возможность без оплаты выпускать до пяти дополнительных пластиков (например, членам семьи с установленным лимитом);
• доступность конвертации валют (евро, доллары, рубли) в один клик в личном кабине в банкинге или приложении для гаджетов;
• разрешенный овердрафт (размер определяется индивидуально);
• технологичность продукта (возможность платить через терминалы без ввода ПИН-кода, лишь приложив карту, а также платить и снимать наличку в банкоматах, прикоснувшись смартфоном с функцией Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay).

Владелец зарплатной карточки может сделать заказ на кредит с пониженной на 3% ставкой, зачисление произойдет на карточный счет.

Реклама

Преимущества

Совокупность перечисленных условий обеспечивают банку Тинькофф достойное место в рейтинге зарплатных проектов. Его продукт один из самых удобных и выгодных для предприятий.

Например, услуга перечисления зарплат персоналу предоставляется работодателю по нулевой цене, в то время как:

• в Сбербанке эта операция стоит 1,25% от суммы,
• в «Точке» до 0,55%,
• ВТБ – 0,1-2%,
• «Открытие» – 0,5%,
• Газпромбанк – 1%,
• «Альфа-банк» – 0,25%,
• СКБ – 0,3% .

Многие финансовые учреждения определяют стоимость услуги по согласованию с представителем клиента. В Райффазенбанке перечисление заработка не оплачивается для работодателя, но годовое обслуживание пластика со 2-го года составляет 1490 руб., в Росбанке это обойдется 599 руб.

Tinkoff один из немногих предлагает полную интеграцию с бухгалтерским ПО в системе 1С, после передачи в персональному менеджеру электронной ведомости З/П, они мгновенно зачисляются персоналу (в СБ в течение 1,5 часа, в СКБ в течение дня и т.п.).

Также Тинькофф единственный, кто ориентирован только на удаленное обслуживание, клиентам не нужно посещать офисы или пункты обслуживания, все вопросы решаются по удаленным каналам (телефонная горячая линия, онлайн-чат). Кроме того, удобные и внятные по навигации интернет- и мобильный банкинги.

Карточки и документы доставляются специалистами или курьерской службой DHL. Большой список партнеров позволяет бескомиссионно снимать деньги и пополнять баланс в чужих банкоматах или сервисных пунктах. Интернет-банкинг также позволяет без сборов делать пополнение переводом с партнёрских счетов или внешний перевод.

При сравнении деталей разных зарплатных проектов, можно обнаружить, что некоторые параметры у них похожи или даже привлекательней, но по совокупности свойств продукт Тинкофф один из лучших в России, и перечисление зарплаты на карту Тинькофф дает дополнительные преимущества.

Виды зарплатных карт

По желанию, можно перечислять заработок на любой дебетовый продукт, но в зарплатном проекте участвует карточка Блэк.

Тинькофф Black

Реклама

Эта карточка черного цвета имеет статус Platinum, что позволяет дополнительно пользоваться акциями и программами лояльности платежной системы Мастеркард или Виза.

Тариф на обслуживание карточки имеет два варианта:

• ТПС 6.6 ­– б/п обслуживание, при этом 6% годовых начисляется ежемесячно на остаток счета 100–300 тыс. руб. при условии трат в месяц ≥3000 руб.;
• ТПС 3.0 – б/п обслуживание при наличии на счете 50 тыс. руб., неснижаемом остатке 30 тыс. руб. или выданном кредите, в ином случае 99 руб./мес., при этом 6% на остаток начисляется от 0 до 300000 руб. при условии трат ≥3000 руб. в данном периоде.

Первый тарифный план подключается участникам зарплатного проекта. Если работник выходит из него, тариф может быть изменен на второй по решению банка. Владелец пластика Black Platinum может решить вопрос о выборе ТПС со специалистом горячей линии.

Внешние перечисления через собственные сервисы можно сделать б/п до 20000 руб. или с комиссией 1,5% с превышающей суммы (но не менее 30 руб.).

Снимать наличные бесплатно можно в собственных банкоматах и у партнеров, если:

• единовременная сумма в рублях составляет ≥ 3000 (у партнеров), а общая за месяц ≤ 150 тысяч;
• единовременная сумма составляет ≥100 $/100 € (у партнеров), а общая сумма за месяц ≤ 5 тысяч в валютах.

За меньшие суммы партнеры банка удержат по 90 рублей или 3 $/€. При превышении месячного лимита будет удерживаться 2% с превышающей суммы, но не менее 90 рублей или 3 $/€.

Пополняется карточка бесплатно за исключением нескольких случаев:

• за каждую пятую операцию в валюте 0,01$/€;
• через партнеров банка в размере 2% с суммы, превышающей 300000 в рублях и 10000 в валюте.

Услуги интернет- и мобильного банкинга, а также некоторая информация (активация, блокирование, пополнение баланса) предоставляются бесплатно, оповещение в виде СМС – ежемесячно 59 рублей или 1 $/€.

Black Мир

Весной 2017 года был подписан президентом закон (88-ФЗ) о внесении изменений в закон о внутрироссийской платежной системе. Изменения касаются перевода бюджетников на систему «Мир».

С 1.07.18 г. зарплатной карточкой для работников госсферы не может быть никакая иная карта. Без привязки счета к отечественной системе зарплата учитывается, как средства невыясненного назначения.

В течение 10 дней бюджетная организация может оформлять работникам карты «Мир», иначе деньги будут ей возвращены.

Тинькофф банк открывает для данной категории работников специальный счет с тарифным планом ТПС 1.0, к которому можно выпустить только карту «Мир» или не выпускать ни какой.

Условия тарифа:

• перевод на карты Тинькофф и снятие в собственных бакоматах бесплатно;
• перевод на карты сторонних банков и снятие в сторонних банкоматах ­– 2% от суммы, но не менее 90 рублей;
• перевод по реквизитам стороннего банка – 1,5%, но не менее 30 рублей;
• пополнение через банкоматы и сервисные точки сторонних банков – 2%, по внутренним каналам бесплатно;
• СМС-оповещение – 39 рублей ежемесячно;
• досрочный перевыпуск карты – 290 рублей.

На практике Tinkoff по согласованию с работодателем открывает для сотрудников вторые счета, привязанные к Black Platinum любой платежной системы с полным набором привилегий и выполняет внутренние перечисления со спецсчета на карточный. Работник получает на руки стандартный Black Platinum.

Другие варианты карт

У карты Блэк есть разновидность Black Edition, её статус – Premium. Это вариант для более состоятельных клиентов.

Бесплатно ее обслуживание предоставляется лишь при больших тратах ≥ 200 тысяч рублей за месяц либо при неснижаемом остатке за месяц ≤ 3 миллиона совокупно по всем счетам клиента.

Карточка дает право на бесплатную помощь персонального менеджера, пользование мобильными приложениями Консьерж от Prime (помощь в организации путешествий) и Автоконсьерж от Alfred (помощь в обслуживании до трех автомобилей).

В путешествиях карта обеспечит повышенный кэшбэк 5-10% от трат на авиабилеты, отели, аренду транспорта, дает право на бесплатную страховку для семьи в т.ч. при активных видах отдыха и пользование бизнес-залами Lounge Key во всех странах без пропуска.

У карты повышенная ставка годового процента на остаток рублевого счета 7,76 и бонусный процент 0,5 при каждом пополнении баланса в любой валюте.

Данный пластик выдается руководителю любого предприятия по инициативе банка при условии, что в зарплатном проекте участвует более 100 человек. В этом случае лимит для снятия денег с карты без комиссии увеличивается до 500 тысяч рублей. Руководитель получает скидку в 20% на страхование жизни, имущества и КАСКО.

Самостоятельный клиент может приобрести любую из 15 дебетовых карт Тинкофф с разными программами лояльности и кобредингом и написать заявление в бухгалтерию предприятия о перечислении на нее з/п, приложив полные банковские реквизиты карточного счета. Структура расходов потребителя может сделать одну из них более выгодным платежным инструментом, чем Тинькофф Блэк, несмотря на платное обслуживание.

Варианты участия

Стать участником зарплатного проекта банка можно двумя способами: самостоятельно и по инициативе работодателя.

Стоимость обслуживания

Сотрудники, участвующие в зарплатном проекте предприятия, пользуются привилегией бесплатного обслуживания карты Black PLATINUM. Остальные клиенты оплачивают комиссию за обслуживание карты в соответствии с ТП.

Зарплатный проект

Предприятие/организация работодатель может открыть или не открывать расчетный счет в банке Тинькофф для участия в зарплатном проекте. Представителю работодателя нужно внести в форму на странице сайта «Бизнес/Бухгалтерия и сервисы/Зарплатный проект» телефон для обратной связи и нажать кнопку «Подключить».

Специалист банка свяжется с работодателем для решения организационных вопросов. Если расчетный счет открыт, подключение к проекту произойдет в тот же день, все необходимые настройки в 1С будут осуществлены специалистом банка. В ином случае потребуется несколько дней.

Зачисление зарплат будет производиться на карточные счета работников бесплатно даже в том случае, когда расчетный счет работодателя открыт в другом банке. В этом случае Тинькофф предоставляет индивидуальный лимит бесплатного зачисления.

Ответственному за проект лицу банк направляет ссылку на анкету-заявку, которая должна быть заполнена на каждого сотрудника на сайте банка. Все вопросы по проекту решаются в сотрудничестве с персональным менеджером.

Как получить карту

Карты для сотрудников будут выпущены и доставлены бесплатно в любую точку страны представителем банка. Их можно получить на работе, дома или в любом указанном сотрудником месте.

Самостоятельно

Если бухгалтерия работодателя не настроена на зарплатный проект какого-либо банка и работнику предоставляется право самому решать, как получать зарплату, ему стоит рассмотреть вариант перевода заработка на карту банка Тинькофф.

Как получить карту и перевести получение зарплаты на неё

Новому клиенту нужно заказать зарплатную карту Тинькофф Black Premium, заполнив форму-заявку на сайте, следуя указаниям. Специалист банка в течение суток свяжется с клиентом и сообщит, когда будет готов пластик.

Карта выпускается и доставляется бесплатно в любое указанное место вместе с шаблоном заявления для бухгалтерии работодателя. При утере бланка его можно заказать повторно почтовым отправлением или электронным письмом.

Клиент, имеющий дебетовый пластик Tinkoff, может также запросить этот шаблон или обратиться в свою бухгалтерию и составить заявление по форме работодателя, приложив распечатку банковских реквизитов карточки.

Стоит ли открывать зарплатную карту?

Сотрудникам бюджетных организаций/предприятий и частных работодателей, участвующих в зарплатном проекте, целесообразно согласиться с условиями перечисления заработка и не создавать проблем себе и работодателю отказом. Наличие карты не создаст владельцу больших проблем, но поможет иметь ряд бонусов и привилегий.

Плюсы и минусы перехода

Среди короткого перечня возможных минусов можно назвать вероятность утери, порчи и кражи карты. В этих случаях придется заблокировать ее и ждать перевыпуска. В период ожидания воспользоваться деньгами можно только оплачивая покупки и услуги в интернет-банке и мобильном приложении, а также гаджетами с функциями Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.

Карты серии «блэк» (с PayPass функцией) позволяют оплачивать покупки до 1000 рублей касанием карты без ввода ПИН-кода, для более дорогих покупок требуется его помнить или носить с собой «шпаргалку».  Кроме того, нужно быть бдительным и следить, чтобы никто не воспользовался ей.

Также следует опасаться мошенников, и не сообщать никому пароли для входа ЛК и мобильное приложение, СМС-коды и ПИН-код. Если они станут известны посторонним, придется заблокировать и дистанционные каналы, деньги временно будут недоступны.

Карту можно иметь всегда при себе или спрятать в укромном месте. Целесообразно подключить услугу СМС-оповещения, чтобы контролировать расходные операции и иметь возможность проверять баланс.

Анализ отзывов

Несмотря на первые места в народном рейтинге банков отзывы о продуктах Тинькофф банка противоречивы. Людям не нравится, что нет в доступе офисов и пунктов выдачи наличных денег. Возможность только онлайн-консультаций вызывает у них недоверие и некоторое предубеждение. Есть претензии к быстрому износу карт.

На преимущества пользования картами банка чаще указывают финансово и технически грамотные клиенты, свободно пользующиеся интернетом и гаджетами. Они отмечают качественную работу дистанционных каналов обслуживания, быструю помощь специалистов в чатах и на горячей линии, возможность извлекать значительную выгоду из программ лояльности и начисления процентов на остаток средств на счетах.

Заключение

Хранение зарплаты на дебетовой карте – неотъемлемая черта сегодняшнего дня. Зарплатная карта банка Тинькофф позволяет получать дополнительный доход за счет высокого процента возврата денег в некоторых категориях товаров и услуг, и капитализацию остатка средств на балансе.

Обслуживание карточки и основные операции осуществляются без комиссии. Тарифные планы позволяют так использовать карту, чтобы максимально избегать комиссионных сборов. У Банка солидный список партнеров, предлагающих программы лояльности и позволяющих в бесплатно пополнять карту и снимать наличные через банкоматы и сервисные пункты.

Организация обеспечивает высокий уровень обслуживания через дистанционные каналы.

Tinkoff Bank предлагает своим клиентам большое количество услуг, в том числе и возможность перечислять заработную плату на карты финансового учреждения. Зарплатный проект от Тинькофф Банка обладает массой преимуществ перед аналогичными предложениями на рынке, так как предоставляет всем его участникам ряд привилегий и бонусов.

Содержание

Условия и тарифы зарплатного проекта

Финансовое учреждение предлагает своим клиентам выгодные и прозрачные условия. Тинькофф Банк дает возможность подключиться к зарплатному проекту как работодателям, так и рядовым клиентам, желающим получать заработную плату на дебетовую карту Tinkoff Bank.

Подключение осуществляется в режиме онлайн без открытия отдельного расчетного счета и на бесплатной основе.

Компаниям и индивидуальным предпринимателям Тинькофф Банк предлагает следующие условия:

1. Минимальное количество сотрудников при подключении к услуге — 1 человек.
2. Обслуживание без скрытых сборов и комиссий.
3. Зарплату разрешено выплачивать со счета любого банка.
4. Перечисление денег автоматизировано.
5. Возможна интеграция выплат в бухгалтерскую систему компании.
6. Зарплатные карты Тинькофф Банка выпускаются бесплатно и доставляются курьерской службой.
7. К одному счету можно прикрепить до 5 дебетовых карт.
8. Тарифы на операции по зарплатным картам зависят от вида пластика.
9. Каждому участнику проекта гарантируется персональная поддержка (при подключении прикрепляется личный менеджер).

В договоре на обслуживание зарплатного проекта Тинькофф прописаны следующие тарифы:

1. Перевыпуск дебетовой карты осуществляется бесплатно.
2. За снятие наличных от 3000 до 100 000 руб. в любых банкоматах мира комиссионный сбор отсутствует (для АТМ Тинькофф бесплатный пороговый лимит увеличен до 500 000 руб.).
3. При снятии сумм менее 3000 руб. комиссия составляет 90 руб. (правило не касается обналичивания через банкоматы финучреждения), при обналичивании денег сверх максимального лимита придется заплатить 2% от суммы превышения порогового значения, но не менее 90 руб.
4. Внесение денежных средств на расчетный счет бесплатное.
5. Стоимость услуг СМС-банкинга — 59 руб. в месяц.

В рамках проекта допускается возможность выплаты заработной платы нерезидентам РФ, а также начисление на карточный счет отпускных, командировочных, декретных и др. выплат.

Подключение зарплатного проекта

Подключиться к зарплатному проекту могут как компании и ИП, так и физические лица. Бизнесмены, которые уже работают с Тинькофф Банком, сделать это могут в личном кабинете интернет-банка или мобильного приложения (доступно для ОС и . Новые клиенты имеют возможность оформить заявку в онлайн-режиме непосредственно на официальном сайте Тинькофф.

Перед ее подачей надо подготовить следующие бумаги:

• учредительные документы компании;
• выписку из ЕГРЮЛ;
• документ, подтверждающий наличие полномочий у заявителя (приказ о назначении руководителем, доверенность и т. п.);
• финансовую отчетность;
• копию паспорта руководителя.

Как правило, этих бумаг достаточно для подключения к зарплатному проекту. Если банк вдруг решит запросить какие-либо дополнительные документы, то клиенту об этом сообщит менеджер сразу же после подачи заявки.

Что касается частных лиц, то им для получения зарплаты на карту Тинькофф Банка необходимо написать соответствующее заявление и отнести его в бухгалтерию по месту своей работы.

Как подключить зарплатный проект онлайн

Тинькофф Банк работает со своими клиентами дистанционно, поэтому заявка на подключение подается в режиме онлайн на официальном сайте банка.

Алгоритм действий простой:

1. В разделе «Гибкий зарплатный проект» (путь с главной страницы сайта: «Бизнес» → «Малый/Большой бизнес» → «Выплаты» → «Зарплатный проект») нажмите на кнопку «Оставить заявку».
2. Затем в специальной форме укажите свой номер телефона и нажмите на кнопку «Подключить».

В течение получаса после оформления заявки с вами свяжется менеджер банка, чтобы уточнить список необходимых для подключения бумаг и оговорить время и место встречи для подписания договора. Если у вас все нужные документы в полном порядке, максимум через 48 часов вы уже сможете пользоваться новой услугой. Также вам будут предоставлены данные для входа в личный кабинет зарплатного сервиса.

Каждый гражданин России имеет право получать свою заработную плату на карту любого банка, даже если работодатель не сотрудничает с этим финансовым учреждением. Частное лицо может подключиться к сервису самостоятельно, подав заявку на оформление зарплатной карты Tinkoff Black.

Сделать это также можно дистанционно, на официальном ресурсе Тинькофф Банка:

1. Зайдите на страницу «Зарплатная карта Тинькофф Блэк».
2. Нажмите на кнопку «Оформить карту».
3. Заполните форму заявки: укажите фамилию, имя и отчество, контактный номер телефона, адрес электронной почты, дату рождения.
4. Нажмите на кнопку «Оформить».

Дождитесь звонка менеджера и договоритесь с ним о месте встречи с курьером, который доставит карту и заявление на перевод зарплаты на пластик Тинькофф. Его надо будет подписать и отнести в бухгалтерию по месту работы.

Тем, кто уже является клиентом банка и имеет на руках дебетовую карту финансового учреждения, достаточно скачать и распечатать заявление самостоятельно. Его также надо заполнить и подписать, а затем отдать работнику бухгалтерии.

Добавление сотрудников

После подключения к зарплатному проекту руководителю открывается доступ в личный кабинет. В нем и надо добавлять сотрудников, которым планируется перечислять заработную плату на дебетовые карты Тинькофф Банка.

Сначала надо зайти в ЛК, затем найти раздел «Зарплатный проект». В нем во вкладке «Сотрудники» вы найдете 4 способа добавления данных работников в систему.

Выбирайте наиболее удобный для себя вариант и нажимайте на соответствующий раздел:

1. Заполнить анкету. Здесь нужно заполнить имеющуюся форму — внести персональные и контактные данные сотрудника, его место работы. Затем отправить анкету.
2. Загрузить файл. Вариант подходит для тех случаев, когда в компании трудится много людей. После нажатия на этот пункт откроется специальный шаблон-таблица. Ее надо заполнить и загрузить в форму.
3. Отправить ссылку. Такой способ подразумевает заполнение анкеты самим работником. Скопируйте ссылку и отправьте ее своему сотруднику. Пусть он самостоятельно заполнит анкету. Как только ваш работник сделает это, все его данные автоматически попадут в систему.
4. Заполнить реквизиты. Вариант для тех случаев, когда ваш работник уже является клиентом Тинькофф и имеет дебетовую карту. В имеющуюся в разделе форму надо вписать фамилию, имя и отчество работника и номер его счета. Так как в банке уже имеются все данные на такого клиента, его анкета будет добавлена в зарплатный сервис.

В тех случаях, когда сотрудник — не резидент РФ, необходимо в анкете указывать данные документа, разрешающего работу на территории страны.

Заказать доставку карт сотрудникам

После добавления работников в систему необходимо заказать для каждого из них банковские карты. Точнее, оформлением их банк займется сразу же, задача руководителя — решить вопрос с доставкой продукта сотрудникам.

В принципе, самый разумный вариант — курьерская доставка в офис.

Чтобы курьер привез все карты сразу на работу, в личном кабинете во вкладке «Доставка» в графах «Ф.И.О. контактного лица» и «Телефон контактного лица» укажите адрес и номер телефона офиса. После этого выберите из имеющихся доступных к доставке дат нужную, укажите время, в которое вам будет удобнее всего получить зарплатные дебетовые карты своих работников.

В тех случаях, когда у вас трудится не так много сотрудников, можете оформить индивидуальную доставку. Для этого в разделе «Зарплатный проект» выберите вкладку «Доставка», проставьте галочки напротив фамилий служащих и выберите индивидуальную доставку. Подтвердите действие, нажав на кнопку «Оформить».

Так как в системе имеются номера телефонов всех подключенных к сервису работников, им вскоре придет СМС со ссылкой. Перейдя по ней, каждый сможет назначить удобное для себя место и время встречи с курьером и получить карточку.

Выплата зарплаты

Начислять заработную плату и осуществлять ее перечисление надо через тот же личный кабинет. Перевод зарплаты на карту Тинькофф Банка могут осуществлять все предприниматели вне зависимости от того, есть у них расчетный счет в финансовом учреждении или нет.

Прежде чем перевести заработную плату своим сотрудникам, вы должны заполнить в личном кабинете реестр выплат.

Делается это следующим образом:

1. В разделе «Зарплатный проект» найдите пункт «Начисления».
2. Затем выберите наиболее удобный для себя способ создания. Их также 4: можно создавать новые списки, добавлять уже заранее созданный шаблон, загружать свой собственный файл на выплаты или же сформировать список из всех состоящих в базе работников.
3. Проверьте правильность введенных данных и нажмите на кнопку «Отправить реестр».
4. Затем кликните по кнопке «Перейти к оплате».
5. Платежное поручение появится в личном кабинете в разделе «Счета и платежи» во вкладке «На подпись». Выберите нужную платежку и нажмите на кнопку «Отправить».
6. Подтвердите оплату кодом из СМС-сообщения.

Все, зарплата переведена сотрудникам.

Такой вариант начисления заработной платы подходит тем руководителям, у которых имеется расчетный счет в Тинькофф. Если же его нет, алгоритм действий несколько меняется:

1. Сперва создаете реестр точно таким же способом, затем отправляете его и копируете реквизиты.
2. После этого заходите в личный кабинет банка, в котором находится расчетный счет, создаете платежное поручение и вписываете скопированный номер реестра в поля для ИНН и БИК.

Но чтобы лишний раз не переводить деньги из одного банка в другой, лучше все же облегчить жизнь и параллельно с подключением к зарплатному проекту подключить и расчетный счет в Тинькофф. Делается это также в режиме онлайн, на сайте банка. Счет будет открыт в течение суток.

Оплата налогов

Через зарплатный проект можно уплатить НДФЛ. Его размер составляет 13%, а сумма начисляется автоматически — система создает платежку, которую надо оплатить не позднее дня, следующего за выплатой зарплаты.

Если вы оплачиваете налог уже после перечисления заработной платы, ищите документ в разделах «Начисления» → «Исполненные». Когда же вы хотите выплатить его одновременно с зарплатой, тогда сразу же после формирования реестра нажмите на кнопку «Оплатить НДФЛ». После нажатия вами на кнопку «Создать» система сформирует платежку.

Найти и оплатить ее можно в разделе «Счета и платежи» → «На подпись». Операция осуществляется точно так же, как и перевод денежных средств на дебетовые карты сотрудников.

Ограничения зарплатного проекта

Никаких ограничений для участников зарплатного проекта в Тинькофф Банке не установлено. Есть только одно условие: если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, то перечислять зарплату самому себе никакого права не имеете.

Виды зарплатных карт от Тинькофф Банка для сотрудников и руководителя

В рамках зарплатного проекта Тинькофф Банк предлагает перечислять деньги сотрудникам на карту Тинькофф Блэк. В принципе, ограничений нет. По желанию каждый может выбрать для себя любой дебетовый пластик, но Tinkoff Black гораздо выгоднее во всех отношениях, так как с ней можно зарабатывать на кэшбеке — банк вернет 1% за каждую покупку, до 15% за оплату в выбранных категориях и до 30% при оплате товаров и услуг по спецпредложениям партнеров. Карта выпускается бесплатно, за ее обслуживание банк денег не берет.

Кроме того, Тинькофф Блэк является мультивалютным пластиком. По желанию к карте можно подключить до 30 разных валют, что по достоинству оценят те, кто часто выезжает за границу. Плюс ко всему банк начисляет до 4% годовых на остаток до 300 000 руб. при покупках на общую сумму от 3000 руб. в месяц.

При подключении от 30 сотрудников руководитель может претендовать на получение карты Tinkoff Black Metal с бонусами, в число которых входят: снятие без комиссии до 500 000 руб. в месяц, бесплатный доступ в бизнес-залы в аэропортах и на вокзалах всего мира, специальные условия страхования и т. п. приятные для предпринимателя прелести пользования премиальным пластиком.

С 2018 года все государственные служащие (работники бюджетной сферы) могут получать заработную плату только на карты российской платежной системы Мир.

Чтобы не возникало трений с законом, Тинькофф Банк (по согласованию с руководителем) открывает промежуточные счета, с которых путем внутренних перечислений деньги переводятся на пластик Тинькофф Блэк. Никаких денежных потерь при этом нет.

Что касается коммерческих структур, для них такие ограничения не предусмотрены, поэтому заработная плата работников сразу же зачисляется на Tinkoff Black и Tinkoff Black Metal (либо другую карту по желанию).

Преимущества и недостатки зарплатного проекта в Тинькофф Банке

Как и у любой другой банковской программы, у зарплатного проекта от Тинькофф Банка есть свои плюсы и минусы. К преимуществам можно отнести быстрое подключение, отсутствие необходимости иметь расчетный счет в Tinkoff, бесплатное обслуживание услуги, быстрое зачисление заработной платы, наличие круглосуточной поддержки и льгот в виде премиального пластика для руководителей.

Не остаются внакладе и сотрудники. Большой кэшбек, обналичивание без комиссии в банкоматах, отсутствие платы за выпуск и пользование картой являются несомненными плюсами.

Что касается минусов, то он один — необходимость платить комиссию за снятие суммы менее 3000 руб. через сторонние банкоматы. Но так как Тинькофф активно устанавливает свои АТМ по всей стране, то скоро этот недостаток можно будет вычеркнуть из списка. И когда это произойдет, зарплатный проект от Tinkoff Bank можно будет назвать одним из лучших банковских продуктов подобного плана.