Зачем платежная система PayPal требует вводить паспортные данные, СНИЛС и другие данные

С 2015 года порядок пользования возможностями электронной платежной системы ужесточился. Теперь от каждого нового и уже зарегистрированного пользователя PayPal требует паспортные данные. Указать их можно во время регистраций или в дальнейшем  через личный кабинет.

Содержание

Зачем PayPal паспорт, ИНН и СНИЛС

Необходимость указывать в профиле номер удостоверения личности для PayPal и дополнительного документа – ИНН или СНИЛС – обусловлено требованиями действующего законодательства. Согласно нововведениям 2015 года личные данные российских пользователей должны храниться на территории России и регулироваться Роскомнадзором.

Персональные  данные и сведения о финансовых операциях владельца электронного счета должны быть переданы PayPal в случае проведения транзакций на сумму свыше 600 тыс. рублей. Данная мера призваны пресечь нелегальную коммерческую деятельность пользователей.

К вопросу о том, почему также требуются данные СНИЛС и ИНН. Номер второго документа служит дополнительным идентификатором и способом проверки финансовой активности личности.

Ограничения PayPal без паспорта

Активность пользователя осуществившего регистрацию без указания паспорта и СНИЛС, ИНН ограничена. Доступ к основному функционалу онлайн-сервиса закрыт, в частности:

• получение платежа со сторонних электронных кошельков;
• вывод средств на банковскую карту;
• перевод на счета с аналогичным статусом;
• наличие средств в другой валюте;
• зарубежные переводы.

Если при первичной авторизации будет указана фальшивая информация, электронный счет может быть заблокирован в ближайшее время.

Действия существующего анонимного профиля будет остановлены по истечении 60 дней – до указанного периода необходимо внести данные через настройки профиля для сохранения кошелька PayPal.

Условия использования

В зависимости от способа прохождения регистрации физическим лицом накладываются следующие лимиты:

Остаток на счете	Размер разовой транзакции	Доступная в месяц сумма переводов
Без прохождения проверки	15 тыс. рублей	15 тыс. рублей	40 тыс. рублей
Частичная проверка	60 тыс. рублей	60 тыс. рублей	200 тыс. рублей
Личность подтверждена	·   550 тыс. рублей; ·   аналогичная сумма в другой валюте	550 тыс. рублей	5 тыс. долларов, в том числе за пределы РФ

Если пользователь соблюдает требования системы, весь функционал онлайн-сервиса станет доступен после подтверждения администрацией правильности указания персональных данных. В частности, можно осуществлять переводы на другие кошельки, пополнение и вывод средств со счета на привязанную банковскую карту.

Когда система запрашивает данные

Система PayPal запрашивает персональные данные у каждого клиента. В зависимости от того, пользователь только собирается создать новый кошелек в ЭПС или уже является владельцем электронного счета, порядок запроса данных может отличаться.

Для новых клиентов соответствующую информацию нужно ввести в поле авторизации. Активным пользователям, в свою очередь, может быть направлено сообщение на электронную почту с необходимостью заполнения профиля.

Ввод личной информации в систему

Чтобы привязать к аккаунту физического лица персональные данные для получения доступа к услугам PayPal:

1. Войдите в учетную запись через официальный сайт электронной платежной системы – кликните по ссылке для быстрого перехода.
2. Откройте параметры профиля с помощью иконки в виде шестеренки в правом верхнем углу.
3. Найдите в панели сверху раздел «Счет».
4. Нажмите на «Добавить» в блоке «Паспорт».
5. Введите номер и страну выдачи действительного удостоверения личности.
6. Для подтверждения кликните на «Сохранить».

Процесс ввода информации с систему PayPal для новых пользователей выглядит следующим образом: через официальную страницу перейдите к созданию счета (вкладка «Открыть счет» в правом верхнем углу) и выберите нужный тип – «Продолжить». Укажите собственную электронную почту и запоминающийся пароль – «Далее».

После чего откроется форма, где требуется ввести личные данные – ФИО, дату и место рождения, номера удостоверяющих личность документов, место проживания и контакты. Завершите процедуру кликом на кнопку «Подтвердить и открыть счет».

Обновление указанной информации

Если в личной учетной записи ранее были указаны персональные данные, однако требуется скорректировать информацию, найдите справа от фотографии ссылку «Изменить». Затем выберите характер вносимых изменений:

• полное обновление имени или фамилии;
• замена псевдонима на имя;
• поправка 1-2 символов.

Прикрепите документ, подтверждающий факт изменения ФИО и завершите процедуру.

Альтернативный вариант – перейти по пункту «Обновить», расположенного в графе «Паспорт». Укажите действительный номер – «Далее». Информация моментально обновится в профиле.

Безопасность хранимых данных

Безопасность хранения личных данных, в первую очередь, обусловлена законом о неразглашении информации о клиентах третьим лицам. Во-вторых, все сведения на сервере зашифрованы. Кроме того компания прибегает к дополнительным мерам – контроль доступа и полномочий сотрудников, фильтрация сетевого трафика.

Несмотря на высокий уровень защиты персональных данных пользователь, вероятность взлома профиля и системы в целом сохраняется. В связи с чем компания PayPal активно развивает собственные защитные механизм в рамках программы, которая привлекает специалистов со всего мира для выявления возможных сбоев и недостатков системы.

С 2015 года ввод персональных данных является обязательным для российских пользователей электронного кошелька PayPal. Данная мера призвана пресечь возможную нелегальную деятельность в рамках системы. Возможности учетной записи значительно ограничиваются при отсутствии требуемой информации – сокращаются лимиты, закрывается доступ к основным услугам.

До 2015 года не обязательно было подтверждать в Пэйпал свою личность вводом паспортных данных. Для других платежных систем (Киви, Вебмани, Яндекс Деньги) действовали такие же правила. У анонимов были ограниченные лимиты, но основные операции оставались доступными. Рассмотрим вопрос, почему сейчас в PayPal надо писать паспортные данные.

Почему PayPal надо писать паспортные данные?

Пэйпал просит паспортные данные в связи с изменением законодательства. Новый закон обязывает запрашивать информацию для подтверждения личности владельцев аккаунтов. Таким способом правительство борется с отмыванием денег и контролирует счета граждан, особенно с крупным оборотом.

При заполнении данных потребуется вписать:

1. ФИО.
2. Реквизиты (серию и номер удостоверения личности).
3. Точную дату, когда был выдан документ.

ВАЖНО!

Для участников системы, которые не внесли реквизиты паспорта и не выслали сканы, действуют ограничения.

Не идентифицированным пользователям недоступны такие функции:

• Получение и отправка платежей;
• Вывод средств любым способом;
• Удаление аккаунта.
• Открытие валютного кошелька.
• Смена информации о привязанных карточках и банковских счетах.

Пребывать в статусе не идентифицированного пользователя можно в течение 60 дней, а затем кошелек блокируется системой. Другие платежные сервисы (Киви, Вебмани) более лояльны, поэтому анонимным участникам системы разрешается оплачивать коммунальные счета или снимать минимальную сумму денег. Но поскольку Пэйпал используется для продажи и покупки товаров на интернет-аукционе, то личности продавцов и покупателей должны быть идентифицированы.

Как показывают отзывы участников системы, часто аккаунт анонима просто блокируется через 3-7 дней якобы за подозрительную активность, и пользователю приходится подтверждать свою личность, высылая сканы паспорта.

Зачем ПайПал нужен ваш СНИЛС и ИНН?

Зачем PayPal требует паспортные данные, мы разобрались. Но почему требуется внести номер ИНН или СНИЛС? По ним налоговая инспекция может отследить любые финансовые операции человека.

Намеренно Пэйпал налоговикам сливать активных пользователей не будет, поскольку платежному сервису невыгодно терять клиентов. Но закон обязывает Пайпал отправлять информацию в налоговую инспекцию о людях, у которых оборот свыше 600 тысяч рублей. Этим пределом объясняются лимиты, установленные во многих платежных системах для частично идентифицированных пользователей.

Самостоятельно инспекторы могут отследить счета участников системы с оборотами, превышающими установленные лимиты. Для этого существуют специальные программы.

Безопасно ли отправлять свои данные?

Недавно зарегистрированных пользователей интересует ответ на вопрос: «PayPal требует паспортные данные — безопасно ли это?». На серверах данные хранятся в зашифрованном виде, они не доступных для других участников системы и для большинства сотрудников. Уровень безопасности такой же высокий, как в банковских организациях и других финансовых учреждениях. Они могут стать доступны мошенникам при взломе системы, но такие прецеденты у Пэйпал практически никогда не случались.

Как зарегистрироваться в системе без паспорта?

Регистрация PayPal без паспорта возможна, но в течение двух месяцев все рано надо предоставить свои паспортные данные. Если внести чужие реквизиты или несуществующие, то в дальнейшем возникнут проблемы с привязкой счетов и карточек, и доступ в личный кабинет будет заблокирован, а пользователя навсегда внесут в черный список.

ВАЖНО!

Если на счету останутся деньги, то снять их не получится.

Скрыть крупные финансовые операции, проводимые через Пэйпал, не получится, поскольку для доступа к основным функциям сервиса понадобятся паспортные данные. Создать PayPal без паспорта и полноценно им пользоваться не получится.

Полезное видео

Автор и источники

Авторы статьи: Виктор Еремеев и Дмитрий Луцкий. Владеют практически всеми электронными кошельками, имеют финансовое образование и большой опыт электронной коммерции.

Источником статьи является официальный сайт платежной системы. Отзывы и описание проблем, с которыми сталкиваются пользователи, взяты со сторонних ресурсов.

–>

ПэйПал — это международная финансовая система, которая была создана в кооперации с товарной платформой AliBaba. Разумеется, сейчас ПэйПал обслуживает и оборот AliExpress. Однако безотносительно того, под какую торговую платформу «затачивалась» эта система, нужно понимать, что PayPal — это, прежде всего, финансовое программное обеспечение, через которое проходит клиринг многих сотен миллионов транзакций в сутки.

В любой стране действуют свои законы и правила регулирования работы подобных сервисов, но главным из них является принцип KYC — Know Your Client — «Знай Своего Клиента». Любые обезличенные операции не являются законными, а потому PayPal требует паспортные данные и ИНН от всех своих пользователей из России. Но и это еще не все: дополнительно может потребоваться предоставление таких документов, как:

• пенсионное свидетельство СНиЛС;
• копия свидетельства о рождении;
• копия действующего и даже ранее выданных заграничных паспортов.

Зачем PayPal паспортные данные — более или менее понятно. Но вот для чего требуются все вышеперечисленные документы — это вызывает вопросы. Особенно это актуально в ракурсе проблем безопасности: можно ли доверять системе, безопасна ли она, и не «утекут» ли базы с предоставленными личными данными в Интернет? О том, можно ли верить этой платежной системе, и зачем PayPal СНиЛС, расскажем далее.

Содержание

Безопасность подачи паспортных данных в PayPal

Ввод и хранение персональных данных в платежной системе PayPal осуществляется (для российских пользователей) в рамках Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. Кроме того, «пакет законов Яровой» требует, чтобы Пэйпал хранил идентификационные данные своих пользователей из России исключительно на носителях, физически размещенных на территории РФ. Последнее обстоятельство сделало работу системы намного более трудной (в связи с огромным количеством пользователей), однако в настоящий момент по «пакету Яровой» действует отсрочка.

При этом совершенно не исключается тот факт, что в случае отмены отсрочки по данному пакету законов паспортные данные со своих российских клиентов система больше требовать не будет. Равно как и вовсе перестанет производить их регистрацию в системе, уйдя с отечественного сегмента рынка.

Итак, безопасен ли PayPal? По оценке Всемирного Банка, надежность хранения персональных данных в рассматриваемой системе находится на уровне 9 по 10-балльной шкале. (Надо отметить, что 10 ВБ ставит только себе). Безопасно ли вводить паспортные данные в PayPal — да, вполне безопасно, и скорее всего, вы сами потеряете контроль над вашим паспортом, чем данные о нем утекут в сеть из информационного банка.

Алгоритм ввода необходимых данных

Почему PayPal требует паспортные данные? Представьте, что ваш аккаунт в ПэйПал — это аналог расчетного счета. Вы же не сможете открыть личный расчетный счет без того, чтобы не предоставить паспорт. Обезличенные платежи в системе невозможны, и паспортные данные клиентов ПейПал рассматривает именно как признаки, с помощью которых можно однозначно идентифицировать своих плательщиков и реципиентов.

Впрочем, это относится далеко не ко всем персональным данным. К примеру, серия и номер общегражданского паспорта запрашивают уже с первых шагов при начале регистрации, но вот все остальные документы клиент может не предоставлять вовсе… Почему так? Да очень просто: отказываясь сообщать о себе дополнительные данные, клиент, таким образом, отказывается проходить процедуру проверки личности.

Обязательно ли указывать в PaylPal паспортные данные

Подведем некоторые промежуточные итоги и ответим на наиболее популярные вопросы:

PayPal запрашивает паспортные данные — это законно?

Да, это требование вполне законно, оно регулируется Федеральным законом № 115-ФЗ.

Зачем паспортные данные и СНиЛС PayPal?

Эти данные нужны для проведения комплексной процедуры проверки личности пользователя, какая невозможна без предоставления этих и других дополнительных документов (к примеру, речь может идти о свидетельстве о рождении или же о заграничном паспорте). Поэтому в PayPal регистрация без паспорта и СНиЛС дает право только на аккаунт с самыми большими ограничениями на операции.

Зачем PayPal ИНН?

Администрация просит своих пользователей предоставить ИНН потому, что уделяет много сил и внимания борьбе с теневыми доходами, а также с отмыванием и легализацией средств, получаемых преступным путем. Для системы крайне нежелательно, чтобы ее ресурсы использовались для того, чтобы недобросовестные пользователи выводили из-под законного налогообложения свои заработанные средства. Если администрация PayPal просит ИНН, то даже с учетом того, что это требование может показаться вам избыточным, настоятельно рекомендуется эту информацию предоставить. В противном случае аккаунт и вовсе может быть заблокирован.

PayPal просит паспортные данные — что делать?

Иногда случается так, что серию и номер паспорта вы уже предоставляли, но система PayPal требует предоставить паспорт дополнительно. Речь идет о появлении в платежной системе информации, которая вынуждает администрацию более тщательно проверить личность пользователя и его финансовые операции. Здесь от пользователя требуется предоставить в PayPal скан паспорта (а точнее — копию первой страницы). Копию документа нужно предоставить непосредственно через аккаунт, разместив его в соответствующей форме. Таким же образом предоставляется не только паспорт, но и ИНН, и другие документы.

Настоятельно не рекомендуется игнорировать просьбы предоставить в PayPal паспорт или другие бумаги. В противном случае принимаемые санкционные меры могут быть вплоть до блокировки аккаунта и передачи информации о пользователе в глобальный ЧС Всемирного Банка.

Какие возможности предоставляет идентификация

Если попытаться пройти в PayPal регистрацию без паспорта и СНиЛС, то на аккаунт пользователя сразу накладываются ряд финансовых ограничений:

• остаток по счету в любой момент времени не может превышать 15 000 руб.;
• наибольшая сумма разового перевода также не может составлять более 15 000 руб.;
• общий оборот по счету за месяц не может быть больше 40 000 руб.

Но если проверка проводится в так называемом упрощенном режиме, то ограничения для аккаунта существенно расширяются:

• остаток по счету — до 60 000 руб.;
• максимальная сумма перевода — до 60 000 руб.;
• максимальный месячный оборот — до 200 000 руб.

И, наконец, если предоставить идентификационные данные в полном объеме, то:

• лимит остатка по счету возрастает сразу до 550 000 руб.;
• также «дорожает» и сумма разового перевода — также до 550 000 руб.;
• ограничения на ежемесячный оборот снимаются;
• оплата в адрес нерезидентов РФ ограничиваются суммой в $5000.

PayPal является полноценной, качественной платежной системой, которая способна удовлетворять все запросы пользователей, соблюдая максимальную степень безопасности и законности. (К аккаунту даже может быть подключена одна из платежных карт пользователя.) Но следует помнить, что если по каким-то причинам администрация рассматриваемой платежной платформы запрашивает у вас, как у пользователя, какие-либо дополнительные документы, идентифицирующие вашу личность, то выполнять эти требования нужно в обязательном порядке.

Международная платежная система PayPal пользуется заслуженной популярностью по всему миру. Чтобы стать пользователем ПейПал, необходимо зарегистрировать аккаунт, предоставив паспортные данные. Это требование распространяется для всех участников системы. Правило относительно новое. Людям, которые пользуются системой давно, предлагается повторное прохождение идентификации. О необходимости такой сообщается по смс или электронной почте.

Почему в PayPal необходимо указывать паспортные данные?

Данное требование не является прихотью системы. Оно продиктовано изменениями законодательства РФ, внесенными в 2015 году и затрагивающими финансовые операции в онлайн-системах. Закон требует подтверждения личности не только новых (регистрирующихся) пользователей, но и анонимных аккаунтов, которые уже есть. PayPal скорректировал правила пользования своей системой согласно Федеральному Закону №115, направленному на противодействие легализации денежных средств, нажитых незаконным путем. Платежные системы и банки обязаны информировать налоговые службы обо всех операциях, если сумма превышает 600 тысяч рублей.

Перевод признается незаконным по следующим признакам:

• осуществлен подозрительному лицу;
• непонятное назначение;
• признаки спонсирования террористических организаций.

Эти и прочие критерии указывают на отмывание денежных средств. Чтобы контролировать денежные потоки, пресекать преступную деятельность, государство выдвинуло требования к платежным системам. ПейПал не стал исключением. У каждого пользователя есть ровно 60 дней для предоставления скана паспорта. Если этого не сделать, аккаунт заблокируется. Анонимные аккаунты ограничены в действиях, поэтому просто пройти регистрацию и свободно осуществлять переводы в течение двух месяцев не получится.

Зачем нужны ИНН и СНИЛС?

С подтверждением личности по паспортным данным теперь все понятно. Почему же система запрашивает СНИЛС и ИНН? Это требование тоже обусловлено ФЗ №115. Электронной платежной системе такая личная информация вообще не нужна. Федеральной налоговой службе она необходима для проверки деятельности субъекта. С помощью СНИЛС, ИНН, паспортных данных сотрудники ФНС отслеживают весь путь транзакций по крупным платежам.

Как подтвердить свою личность в системе для пользования ПейПал без ограничений?

Ранее зарегистрированные пользователи, которым пришло требование о необходимости внести паспортные данные, должны:

1. Пройти авторизацию, введя логин и пароль. В качестве первого всегда выступает электронная почта.
2. Найти параграф с надписью «Паспорт», нажать кнопку «Добавить».
3. Заполнить форму и нажать сохранить.

Обязательно перепроверяйте информацию. Наличие ошибки приведет к отклонению идентификации аккаунта.

Новые пользователи вводят данные при регистрации по следующей схеме:

1. Зайти на портал https://www.PayPal.com/ru/. Страница должна открываться на русском языке. Если он другой, выберите корректное название страны.
2. Нажать на кнопку «открыть счет» или зарегистрироваться. Счет бывает личным и корпоративным. Какой регистрировать? Первый предназначен для физических, а второй — юридических лиц.
3. Ввести номер мобильного телефона, а затем указать страну, e-mail, пароль.
4. Указывают все требуемые данные, включая дату рождения, ФИО, индекс, адрес проживания, серию и номер паспорта.

Подтверждение регистрации осуществляется по электронной почте либо через сообщение по смс.

Следующим шагом пользователю предлагается предоставить один документ на выбор:

• ИНН;
• СНИЛС;
• страховой медицинский полис.

Введенные пользователем данные проверяются несколько суток. Если вы указали правильную информацию, вам откроется полный функционал электронной платежной системы.

Безопасно ли предоставлять свои личные данные?

Предоставление любой персональной информации вызывает опасения. Никому не хочется, чтобы она попала в руки злоумышленников. Степень защиты данной электронной платежной системы не уступает банкам первого уровня. Взломать ПейПал практически невозможно.

Информация хранится в закодированном формате на сервисах. Доступ к ним не может получить ни одно третье лицо. Правила ресурса обязуют всех сотрудников компании подписать бумагу о неразглашении информации другим субъектам.

Регистрация в PayPal без введения паспортных данных

Электронная платежная система позволяет пройти регистрацию без предоставления паспортных данных. Вы можете пропустить соответствующую строку при открытии аккаунта в течение двух месяцев, но особого смысла в таком аккаунте нет по причине ограниченного функционала. Вам будут недоступны следующие опции:

• отправка и получение денежных средств;
• закрытие счета;
• вывод любой суммы на карту, банковский счет, электронные кошельки;
• открытие валютного кошелька;
• удаление и добавление банковских карт.

Не стоит даже пытаться производить какие-либо из перечисленных выше действий. Анонимным пользователям они недоступны. У вас не получится завести аккаунт без подтверждения личности и сделать перевод или принять платеж.

Подведение итогов

Предоставление паспортных данных является обязательным условием, если вы хотите пользоваться PayPal для совершения и приема платежей на долгосрочной основе. Система зарекомендовала себя как одна из самых безопасных и надежных в мире.

Бизнесмены. Тесты Тинькофф. Тесты

• Облигации российских компаний с низким рейтингом. Тинькофф Инвестиции
• Структурные облигации. Тинькофф Инвестиции
• Акции иностранных компаний. Тинькофф Инвестиции

Сбербанк. Тесты

• Рискованные облигации российских компаний. СберИнвестиции
• Структурные облигации. СберИнвестиции
• Закрытые паевые инвестиционные фонды. СберИнвестиции

ВТБ. Тесты

• Рискованные облигации иностранных компаний (еврооблигации). ВТБ Мои инвестиции
• Инвестиционные облигации (облигации со структурным доходом). ВТБ Мои инвестиции
• Акции, не включенные в котировальные списки. ВТБ Мои инвестиции

БКС. Тесты

• Структурные облигации. БКС Мир Инвестиций
• Российские облигации без рейтинга. БКС Мир Инвестиций
• Маржинальная торговля (необеспеченные сделки). БКС Мир Инвестиций

Альфа. Тесты

• Структурные облигации. Альфа-Инвестиции
• Акции, не включенные в котировальные списки. Альфа-Инвестиции
• Облигации российских эмитентов с низким кредитным рейтингом. Альфа-Инвестиции

Фридом Финанс. Тесты

• Сделки по приобретению инвестиционных паев ЗПИФ. Фридом Финанс
• Срочный рынок: опционы, фьючерсы. Фридом Финанс
• Акции, не включенные в котировальные списки. Фридом Финанс

Финам. Тесты

• Структурные облигации. Финам брокер
• Договоры РЕПО. Финам брокер
• Срочный рынок: опционы, фьючерсы. Финам брокер

Газпромбанк. Тесты

• Закрытые паевые инвестиционные фонды. Газпромбанк инвестиции
• Структурные облигации. Газпромбанк инвестиции
• Необеспеченные сделки (непокрытые сделки). Газпромбанк инвестиции

Открытие. Тесты

• Акции, не включенные в котировальные списки. Открытие брокер
• Сделки с паями закрытых инвестиционных фондов. Открытие брокер
• Маржинальная торговля. Открытие брокер

ПСБ. Тесты

• Иностранные ETF. ПСБ брокер
• Иностранные акции и производные от них бумаги. ПСБ брокер
• Инвестиционные паи ЗПИФ. ПСБ Брокер

УБРиР. Тесты

• Акции иностранных компаний. УБРиР Брокер
• Иностранные облигации с низким кредитным рейтингом. УБРиР Брокер
• Облигации со структурным доходом. УБРиР Брокер

Заявления и договора Золотая корона Адреса банков Коллекторы Бизнесмены. Тесты Компании. Тесты Инвестиции. Тесты

То, что PayPal требует паспортные данные и инн – известно уже 4 года. Это обязательное условие, которое должен выполнить любой новый клиент или ранее зарегистрированный, чтобы в полной мере пользоваться предоставленными услугами.

Содержание

Зачем нужно предоставлять личные данные?

Сегодня сервис пользуется репутацией одной из лучших на рынке платежных систем в мире. Следовательно, переживать насчет предоставления личных данных им не стоит – они сохраняются на защищенных серверах. Тем более, во время осуществления транзакций потребуется только набрать электронную почту – что делает PayPal еще безопаснее. При этом в случае мошенничества любой может сделать запрос о помощи и есть большие шансы, что средства будут возвращены.

Тем не менее, пользователи негативно воспринимают такое требование, объясняя его усилением контроля над чужими финансами и ища подвох. Да и рассказывать, что написано в своем паспорте неизвестно кому, мало у кого возникнет желание.

Необходимость требования личных данных в PayPal

На территории Российской Федерации пользователи вынуждены верифицировать PayPal с 2015 года. Однако во многих других странах эта процедура действует еще раньше (США, страны ЕС, Австралия и другие).

Тем не менее, сервис вынужден проводить подобную политику в соответствии с законодательством стран, в которых он работает. Например, в России необходимо хранить данные о клиентах на расположенных на ее территории серверах. Данной нормой занимается Роскомнадзор, который за игнорирование этого требования может наложить блокировку или оштрафовать компанию.

То есть, любое государство ставит перед собой цель контролировать финансовые потоки своих граждан. Цель проста – обеспечить поток налоговых поступлений и максимально уменьшить возможности отмывания денег. Так что подобные законодательные нормы смотрятся вполне естественно. К слову, в западных странах многие регистрируют отдельные счета специально в PayPal – для упрощения ведения своего бизнеса.

Что нужно указывать пользователям?

Верификация PayPal внедрялась постепенно. Изначально ее начали проходить только новые клиенты. Однако большинство ранее зарегистрированных получили сообщением с предложением раскрыть свои данные – это касалось тех, кто пользовался анонимным кошельком. Процедура проходит на языке страны, гражданином которой является клиент.

Так, во время регистрации понадобится ввести следующую информацию:

• Номер паспорта и серия.
• Фамилия, имя, отчество и дата рождения.
• Идентификационный номер, СНИЛС или номер медстраховки (выбирает пользователь).

Для ввода информации создана специальная форма. Помимо всего прочего, платежная система требует предоставить еще один дополнительный документ, например, ИНН, номер медицинского страхования или СНИЛС. Какой конкретно документ выбрать, зависит исключительно от пользователя.

Если требуемая информация указана, ограничения на пользование услугами снимается. В случае, когда это не сделано на протяжении 60 дней с того момента, как будет прочитано сообщение, счет блокируется. Разблокировать его можно, если выполнить условия системы. Платежи и штрафы в таком случае не предусмотрены.

Что дает верификация в PayPal?

Те, кто пользуется услугами анонимного аккаунта, имеют множество ограничений. Аналогично российским Яндекс.Деньги, Qiwi или WebMoney, здесь также можно проводить не все платежи. Например, однократный перевод для российских пользователей не сможет быть выше 150 тысяч рублей. Мало того, в течении месяца не получится сделать выплату больше, чем на 40 тысяч рублей. Это действительно оставляет низкое поле возможностей, если клиент часто делает покупки через интернет.

Мало того, если не пройти в PayPal подтверждение личности, будет заблокирована возможность отправки средств или их вывода на счет любого банка. А ведь такая опция для многих является самой важной.

В результате, если в PayPal верификация аккаунта выполнена ограничено – будут отправлены паспортные данный и ИНН, это увеличивает лимиты:

• В течении месяца можно переводить 200 тысяч рублей.
• За один раз можно отправить до 60 тысяч рублей.

После полной проверки условия становятся еще лучше:

• Лимит на месячные транзакции вырастает до 550 тысяч рублей.
• Можно отправить до 5 тысяч долларов за один раз.

Стоит напомнить, что анонимным аккаунтам нет доступа к открытию валютного счета. Как только пользователь решил подтвердить свою личность PayPal, он сможет работать с долларами в рамках платежной системы. Наконец, у анонимов нет возможности принимать платежи от юридических лиц или ИП.

Заключение

В целом, процесс верификации аккаунта в PayPal не подразумевает особых трудностей, однако он дает возможность получить ряд преимуществ. Как только платежная система получит паспортные данные, мобильный номер и ИНН, система откроет аккаунту полный доступ к своим услугам.