«Яндекс» представил цифровую карту «Мир» с дополнительным кэшбеком для подписчиков «Плюса»

Содержание

Несколько лет назад Яндекс продал свой платежный сервис Яндекс.Деньги Сберу. После этого была неудачная попытка купить Тинькофф банк. Несмотря на сорвавшуюся сделку он не оставил намерения выйти в сферу финтеха. Для этого, вскоре, он купил небольшой банк «Акрополь» с лицензией ЦБ РФ, чтобы на основании этой лицензии запустить финансовые сервисы для пользователей экосистемы.

И вот спустя год после покупки банка появился первый карточный продукт от Яндекса  — дебетовая «Карта Плюса». Пока только в виде цифровой карты, но скоро обещают и на пластиковом носителе.

В этом обзоре рассмотрим условия и тариф карты, преимущества и недостатки, насколько она выгодна и стоит ли ее вообще оформлять.

Бонусы от банков Розыгрыш 1 млн. ₽ и 3000 ₽ гарантированно по кредитке “Разумная” с льготным периодом 145 дней. 4000 рублей по кредитной карте Тинькофф Платинум. 3500 рублей по кредитной карте Росбанка. 2000 рублей и 180 дней без % на покупки по кредитной карте Газпромбанка. 2000 рублей и 120 дней без процентов по кредитке Открытие. 1000 ₽ и кэшбэк 10% на СУПЕРМАРКЕТЫ за бесплатную дебетовую MY LIFE. 365 дней без % на покупки по бесплатной кредитке УБРиР. 9000 рублей по бесплатной карте ЗАБОТА Ак барса. 1000 ₽ за дебетовую Мультикарту ВТБ. 200 дней без процентов на покупки по кредитке ВТБ. 10% кэшбэк на ВСЕ по бесплатной дебетовой Альфа-карте. 1000 рублей и 365 дней без % на покупки по кредитке Альфа-банка. 10% кэшбэк на ТОПЛИВО по бесплатной дебетовке ОТКРЫТИЕ-ЛУКОЙЛ. БЕСПЛАТНАЯ НАВСЕГДА и 1000 миль в подарок по кредитке Тинькофф All Airlines. 1500 рублей за Тинькофф Блэк. 4000 рублей за вклад в банках. 30 USD бездепозитный бонус от Roboforex. ЕЩЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Что такое «Карта Плюса»

Карта Плюса — это предоплаченная дебетовая карта МИР от Яндекса. Она выпускается к Яндекс Счету. Продукт под названием «Яндекс Счет» запущен весной 2022 года для оплаты сервисов экосистемы.

Как продолжение развития счета, появилась карта к нему, чтобы можно была платить не только внутри Яндекса, но и за пределами экосистемы.

Те, кто открывал Яндекс счет, им автоматически открылась виртуальная карта. Им выпускать отдельно карту нет необходимости. Например, я открывал счет сразу как он появился, и после запуска карты обнаружил, что она выпустилась автоматически.

Если же у вас еще не было счета, тогда при открытии карты автоматически будет открыт счет. Он может быть только рублевым.

Новый карточный продукт от Яндекса, очень мне напоминает Ozon карту и Wildberries Card, которым посвящены отдельные обзоры. Наверное, скоро не останется крупных экосистем, которые бы не предоставляли своим пользователям собственные финансовые инструменты.

Застрахованы ли средства на Яндекс счете

Карта Плюса и Яндекс счет — это электронные средства платежа, предназначенные для учета электронных денежных средств. Поэтому, в соответствии с законом РФ средства на Яндекс счете не застрахованы АСВ.

Мобильное приложение «Карты Плюса»

В октябре-ноябре 2022 появились приложения Яндекс Банка «Карта Плюса» для Android (скачать в Google Play) и iOS (скачать в App Store). Открыть карту и управлять ею можно из него.

Как открыть виртуальную «Карту Плюса»

Открыть виртуальную «Карту Плюса» можно пару кликов мышью. Для этого необходим номер телефона и аккаунт в Яндекс.

1. Зайдите в мобильное приложение Яндекс GO.
2. Перейдите в раздел «Способы оплаты» (iOS) или «Как вам удобно платить» (Android) и в этом разделе на строке «Карта Плюса» нажмите «Открыть».
3. Вам будет выпущена виртуальная «Карта Плюса» МИР.

Условия обслуживания и тариф

Как уже было написано выше, карта открывается к счету. По нему предусмотрено 2 статуса:

• Анонимный – можно тратить за раз до 15 000 руб., в месяц до 40 000 руб., переводить со счета не получится. Счет с таким статусом устанавливается по-умолчанию при открытии карты. При открытии необходимо только подтверждение номера телефона.
• Базовый – можно тратить за раз до 60 000 руб., в месяц до 200 000 руб., доступны исходящие переводы.

Для получения именного статуса необходимо заполнить небольшую анкету, указав ФИО, серию и номер паспорта, дату рождения, ИНН (подгружается автоматом). Данные проверяются обычно в течении 5 минут, после чего уровень счета будет обновлен.

В будущем появится уровень «Продвинутый» (сейчас он в разработке) по которому не будет лимитов на операции. Для его получения, необходимо будет пройти идентификацию через Госуслуги.

Стоимость выпуска и обслуживания

Выпуск и обслуживание виртуальной «Карты Плюса» МИР не стоит ничего. Она бесплатная, без условий.

Снятия наличных: условия, комиссии и лимиты

Для снятия наличных можно использовать любой банкомат, принимающий карту МИР. Комиссия за снятие наличных составляет 2% от суммы операции.

В рамках акции, до 16.01.23 можно снимать до 5 тысяч рублей в день или 40000 в месяц без комиссии в любом банкомате.

Переводы с карты

С Яндекс счета, к которому выпускается «Карта Плюса» можно переводить деньги по системе СБП (по номеру телефона). В настройках можно установить Яндекс банк приоритетным банком для зачисления переводов СБП.

Исходящие переводы по номеру карты или реквизитам счета пока недоступны, но обещают скоро запустить.

СМС-информирование

Услуга смс-информирования по карте на данный момент не доступна. Смс-подтверждения операций по карте приходят без проблем.

Пин-код

Пин-код по карте можно установить или бесплатно изменить в настройках карты мобильного приложения Яндекс GO.

Бесконтактная оплата и дополнительный кэшбэк от ПС МИР

Карта выпускается только платежной системы МИР. И это дает возможность привязать к МИР Pay и бесконтактно платить смартфоном оффлайн, привязать к программе лояльности МИР и получать дополнительный кэшбэк, а также пользоваться картой в более чем 10 странах мира.

Условия кэшбэка

Начисление кэшбэка не зависит от наличия подключенной подписки «Плюс». Но использовать накопленные баллы можно только с подпиской. У кого ее нет в момент открытия карты, предоставляется 90 дней бесплатной подписки «Плюс Мульти». По истечении этого срока, подписку можно продлить за 299 рублей в месяц. Напомню, «Плюс Мульти» дает возможность подключить к ней до 4 человек.

После 90 дней бесплатной подписки «Плюс Мульти», еще 180 дней бесплатно можно получить по дебетовой карте «Прибыль» от Уралсиба. Для этого, необходимо оформить карту по акции на этой странице и после получения в течении 30 дней потратить от 2000 рублей. О всех акциях я рассказываю у себя в телеграмм-канале или на этой странице сайта.

ПОЛУЧИТЬ ПОЛГОДА «ПЛЮС МУЛЬТИ» ЗА КАРТУ ПРИБЫЛЬ

Кэшбэк по «Карта Плюса» за покупки в сервисах Яндекса составит 3%, а за остальные положено вознаграждение – 1.5%. Вознаграждение зачисляется в виде баллов «Плюс».

Кэшбэк в сервисах Яндекса при оплате картой суммируется с вознаграждением от самой программы лояльности «Плюс». Например, вознаграждение баллами за поездку на такси по тарифу «Комфорт» при оплате «Картой Плюса» составит 13% (10+3%). А по тарифу «Эконом» только 3% при оплате «Картой Плюса», потому что по программе лояльности кэшбэк предусмотрен только за поездки по тарифу «Комфорт» и выше.

После совершения операции баллы начисляются сразу, в некоторых случаях — 1-3 дня.

Максимальный лимит начисления кэшбэка в месяц – 10 000 баллов.

Как потратить баллы

Потратить накопленные баллы можно в сервисах Яндекса. Для этого при оплате необходимо выбрать «Списание баллов». Таким образом, баллами можно оплатить до 100% покупки.

За что не дают кэшбэк (операции и МСС исключения)

По некоторым операциям по карте кэшбэк не положен. За мобильную связь, ЖКХ, налоги, штрафы, страховки и тд. баллы не начисляются. Вот полный список МСС-категорий за которые нет начисления кэшбэка:

Пополнение карты

Пополнить карту и счет можно по номеру телефона через систему СБП, а также по номеру карты.

Отправленный тестовый платеж по номеру карты из Тинькофф на карту Яндекса поступил практически моментально. По СБП тоже самое.

Подвох в условиях

Основной подвох карты заключается в том, что для использования баллов необходимо иметь активную подписку «Плюс», которая по истечению 90 дней после открытия карты будет платной (299 ₽/мес.).

Без подписки потратить накопленные баллы не получится.

Несмотря на то, что недавно была новость, что баллы плюса сгорают через 30 дней после отключения подписки, в поддержке мне сказали, что без подписки, полученные за операции по карте баллы не сгорают.

Преимущества и недостатки карты

Карта ПС МИР и возможность привязать программе лояльности “Привет, МИР!” Кэшбэк баллами, а не деньгами Ограниченные лимиты на использование карты Нет услуги уведомлений по карте Для использования баллов нужна подписка “Плюс” Низкий процент кэшбэка Средства не застрахованы АСВ

Закрытие карты и счета

Карту и счет по ней можно закрыть дистанционно в приложении Яндекс GO. Для закрытия карты необходимо зайти в раздел «Способы оплаты», на строке «Карта Плюса» нажать «Управлять», рядом с балансом справа нажать на карту и далее нажать на кнопку «Удалить». Карта закроется без возможности восстановления.

Также карту можно временно заморозить, т.е заблокировать.

Счет можно закрыть через поддержку и только при нулевом остатке.

Стоит ли оформлять кредитную карту

На мой взгляд, карта получилась не однозначная. Хотя чего ожидать от первого продукта банка. Мне кажется, сейчас они обкатывают условия и работу банка, а в дальнейшем возможны какие-то выгодные акции и более интересные продукты.

Если у Вас нет подписки «Плюс», то карта будет для Вас не совсем выгодной из-за стоимости подписки в 299 рублей. Окупить стоимость подписки кэшбэком в 3 и 1,5% будет сложнее, чем, например, по дебетовой карте УБРИР «MY LIFE», где можно получать кэшбэк за ЖКХ 5%, а также за онлайн-покупки 5% при подключении опции за 99 руб/мес. И кэшбэк Вы получаете не фантиками, а реальными деньгами.

ПОЛУЧИТЬ 1000 РУБ. И КЭШБЭК 5% НА ВСЕ ПО КАРТЕ «MY LIFE»

Если же у вас есть подписка, то карту можно выпустить на всякий случай, протестировать сервис карты и попробовать подписку «Плюс» на 90 дней.

У меня есть подписка и открытый Яндекс счет, поэтому я открыл карту, но вот пользоваться ей не вижу смысла. Есть более выгодные аналоги. На Яндекс Маркете я плачу картой Тинькофф Блэк с кэшбэком 10% (карты с кэшбэком на Яндекс.Маркете), за такси и в других сервисах картой УБРиР «MY LIFE» с кэшбэком 5% деньгами. Сама подписка «Яндекс Плюс» мне также дает баллы в сервисах Яндекса (при оплате любой картой).

Поэтому, ждем более выгодных условий от Яндекса…

Раньше у Яндекса были партнёрские карты «Яндекс.Плюс» с «Альфа-Банком» и «Тинькофф Банком», причём довольно успешные благодаря выгодной и простой бонусной программе и бесплатному обслуживанию.

Однако постепенно данный проект свернули, и Яндекс решил развивать собственную «Карту Плюса» на базе «Яндекс Банка» (бывш. банк «Акрополь», приобретенный Яндексом в 2021 году). Насколько успешно, мы и постараемся сегодня выяснить. Вот как выглядит реклама на сайте:

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Плюса от Яндекс Банка. Особенности

Прежде всего, стоит отметить, что «Карта Плюса» от «Яндекс Банка» — это не полноценная банковская карта со своим отдельным счётом, а электронный кошелёк (по этому же пути пошёл «Еком Банк» со своей «OZON Картой»):

Средства на «Карте Плюса» не застрахованы АСВ. Впрочем, нет большого смысла держать там хоть какие-то значимые суммы, процент на остаток не предусмотрен.

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Бесплатная виртуальная «Карта Плюса» от Яндекса платёжной системы МИР выпускается в пару кликов мышкой, достаточно только подтвердить номер телефона и ввести паспортные данные, а также ИНН:

Реквизиты карты можно посмотреть в личном кабинете (в браузерной версии или в специальном мобильном приложении «Яндекс Банк»). Там же можно задать ПИН-код:

Пластиковую карту обещают позже.

Тем, у кого нет активной подписки «Плюс Мульти», при оформлении карты даётся 90 дней подписки в подарок (обычная стоимость 299 руб./мес.). К основному аккаунту по подписке «Яндекс Плюс Мульти» можно подключить дополнительно до 3 человек и использовать до 10 устройств:

На бесплатность карты наличие подписки не влияет, но без подписки полезность «Карты Плюса» от Яндекса стремится к нулю.

Для новичков есть акция: если открыть «Карту Плюса» в период с 07.12.22 по 17.12.22 включительно, то можно рассчитывать на кэшбэк в 30% баллами Плюса за одну поездку на такси, заказанную через сервис Яндекс Go (максимум 500 баллов):

После заполнения паспортных данных статус кошелька повышается до «Базового». Максимальный баланс кошелька здесь — 60 000 руб., месячный оборот ограничен 200 000 руб. Лимиты на обналичку — 5000 руб. за раз/сутки и 40 000 руб./мес.:

Следующий уровень – «Продвинутый» (пока недоступный) с большими лимитами, для его получения потребуется подтвердить личность через Госуслуги.

До указания паспортных данных (на «Начальном» уровне) на карте может находиться не больше 15 000 руб., а месячный оборот трат ограничен 40 000 руб.:

Лайфхак: После получения приветственных 90 дней подписки «Плюс Мульти» можно продлить бесплатный доступ ещё на 6 месяцев за заказ карты «Прибыль» от «Уралсиба» и траты от 2000 руб. в первые 30 дней (актуально для новых клиентов банка «Уралсиб».

ПОЛУЧИТЬ ПОЛГОДА ЯНДЕКС ПЛЮС МУЛЬТИ ЗА ПРИБЫЛЬ

В первые два месяца новичкам по карте «Прибыль» положен повышенный процент на остаток, сейчас это 11% годовых на ежедневный остаток до 500 000 руб., потом 7,5% годовых. Есть кэшбэк 1-3% на всё. Для выплаты ПНО требуется оборот трат от 10 000 руб./мес. (кроме месяца получения карты). Такой же оборот нужен и для бесплатности карты.

2 Можно добавить в Mir Pay и зарегистрировать в программе privetmir.ru.

Для совершения покупок не только в интернете карту потребуется добавить в сервис MIR Pay (это доступно только для смартфонов на Android, владельцы устройств Apple в пролёте):

Также «Карта Плюса» от «Яндекс Банка» участвует в бонусной программе от НСПК МИР (нужно зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru), самые выгодные акции я собираю в этой статье.

У карты есть отдельное мобильное приложение для Android и iOs.

3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «Разумную карту» с бесплатной обналичкой, 2000 руб. за бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3500 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за Tinkoff Drive, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:

3 Кэшбэк 1,5% на всё, 3% в сервисах Яндекса и акции.

При активной подписке «Яндекс Плюс Мульти» за все покупки по «Карте Плюса» от «Яндекс Банка» положен кэшбэк в 1,5% баллами Плюса, а в сервисах Яндекса (Яндекс Go, Market, Лавка, Заправки, Еда, Драйв и др.) — 3%. К тому же периодически бывают различные выгодные акции (например, с 11.11.22 по 30.11.22 был кэшбэк 11% за покупки в Яндекс Маркете):

Баллы округляют до целого значения в меньшую сторону:

Месячный лимит кэшбэка в документах мне не попался, единственное, в рекламном баннере фигурировала сумма 10 000 баллов (как столько набрать, учитывая, что месячный расходный лимит с кошелька только 200 000 руб.?):

Список исключений довольно стандартный, из «интересного» не вижу в нём частых гостей — МСС 6300 (Услуги страхования) и МСС 8999 (Профессиональные услуги, нигде больше не классифицируемые):

Также не будет вознаграждения при платежах через СБП:

Кэшбэк за покупки по «Карте Плюса» суммируется с баллами по обычной бонусной программе «Яндекс Плюс Кэшбэк» (эти баллы даются за покупки в сервисах Яндекса не только с «Карты Плюса»).

Баллы Плюса за покупки по «Карте Плюса», как и баллы за покупки в сервисах Яндекса, можно потратить в сервисах Яндекса в качестве скидки до 99,9%.

Вот наглядная табличка начисления баллов в сервисах Яндекса, а также возможности пристраивания бонусных баллов в качестве скидки (иногда бывают дополнительные акции):

Важно: при отключении подписки все накопленные баллы Плюса сгорят через 30 дней. С активной подпиской они не имеют срока годности:

Бонусная программа по карте оформлена в виде акции, текущая дата окончания — 15.01.2022. Скорее всего, её продлят, иначе смысла в карте вообще не будет.

4 Карту удобно пополнять.

Карту Яндекса можно без комиссии пополнять с карт других банков через собственные сервисы, т.е. она умеет стягивать. Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции. Также «Карту Плюса» можно пополнить входящим переводом через Систему быстрых платежей:

Исходящие переводы через СБП также бесплатны (нужен минимум «Базовый» уровень кошелька):

5 Бесплатный донор.

Стягивание с самой «Карты Плюса» от «Яндекс Банка» бесплатно, т.е. карта является бесплатным донором (моё тестовое стягивание 500 руб. на «Тинькофф Банк» прошло мгновенно и без комиссии).

6 Бесплатная обналичка.

С «Карты Плюса» до 16 января 2023 можно снимать наличные в пределах лимита (на «Базовом» уровне — 5000 руб./день, 40 000 руб./мес.) в любых банкоматах без комиссии (обычная комиссия 2%).

7 Нет смс-информирования.

Услуги смс-информирования у «Карты Плюса» нет в принципе, ни платной, ни бесплатной.

8 Технические сбои.

«Карта Плюса» от «Яндекс Банка» (да и сам банк) запустилась совсем недавно, случаются технические накладки.

9 Отзывы об увеличенной цене для идентифицированных пользователей.

В сети можно встретить отзывы о том, что Яндекс накручивает цену для авторизованных пользователей с подпиской, а потом уже дает кэшбэк Плюсами. Правда это или нет, не могу сказать, сам не проверял:

10 Акции с возможостью получения дополнительных баллов Плюса.

Яндекс часто проводит различные акции, квесты, и даже сделал онлайн-игру («Плюс Сити») с возможностью получения дополнительных баллов.

Также дополнительные баллы Плюса (1%) можно получить при использовании Yandex Pay (с привязанной к сервису картой стороннего банка) для оплаты налогов и коммуналки по ЕЛС на сайте oplatagosuslug.ru.

11 «Яндекс Банк» может запросить фото с паспортом.

У «Яндекс Банка» нет привычных отделений, в которые можно прийти лично, и для дистанционного решения каких-либо вопросов может потребоваться селфи с паспортом или нотариально заверенная копия.

Вывод

Честно говоря, продукт от «Яндекс Банка» получился довольно спорным. Новых клиентов, не пользующихся экосистемой Яндекса, «Карта Плюса» вряд ли привлечёт. Всё-таки кэшбэк в 1,5% и только при наличии платной подписки не является чем-то выдающимся, на рынке сейчас есть много более выгодных карт. Разве что кэшбэк в 1,5% за оплату страховок будет кому-то интересен, и приветственные 90 дней подписки «Яндекс Плюс Мульти».

Кэшбэк в 3% баллами в сервисах Яндекса тоже не впечатляет, есть карты с кэшбэком в 5% на все онлайн-покупки, причём живыми деньгами. В отдельных категориях также можно найти более выгодные предложения. Единственная надежда — это дополнительные выгодные акции.

Для действующих пользователей сервисов Яндекса с оплаченной подпиской новая карта от «Яндекс Банка», может, для чего и сгодится, бесплатная ведь.

Функционал интернет-банка и мобильного приложения, откровенно говоря, очень скуден. Пластиковая карта недоступна и банковского счёта нет. В общем, пока всё уныло, ждём интересных акций.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписаться в ТелеграмПодписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

до 23% Кэшбэк для разных категорий: До 8.1% Оплаченный заказ – Утюги Tefal Подробнее До 8.1% Оплаченный заказ – Утюги Tefal Подробнее До 8.1% Оплаченный заказ – Утюги Tefal Подробнее

Карта Яндекс.Плюс – это кобрендинговый продукт от двух известных банков – Тинькофф и Альфа. При оформлении карты клиенту предоставляется выбор из двух эмитентов. На одного пользователя можно оформить до 4 продуктов: 2 кредитки и 2 дебетовки каждого банка.

Как получить карту? На сайте bank.yandex.ru пройти регистрацию

Участие в Программе является добровольным и бесплатным.

Как накопить баллы? Платите в приложении Яндекс Маркета вернём до 23% кешбэка баллами Платите в сервисах Яндекс Go Такси, Яндекс Лавка, Заправки, Еда, Драйв и др. Платите Картой вне Яндекса 1,5% баллами за всё остальное

Баллы не являются денежными средствами, не могут быть обналичены или обменены на денежные средства и могут быть использованы Пользователем только для получения Скидки на условиях настоящих Правил.

Как потратить бонусы? обменять на скидку В любых магазинах и на сервисах Яндекс

Напишите в поддержку на support@bank.yandex.ru — мы поможем.

Где можно использовать баллы? Онлайн в любых магазинах в самом Яндексе: сейчас — за такси в Go, Драйве, Заправках, Лавке, Еде, на Маркете и в других сервисах Яндекса С приложением Mir Pay на Android можно платить и офлайн везде, где доступна бесконтактная оплата картой «Мир»

Сразу после открытия Карту Плюса можно пополнять до 15 000 ₽ и тратить в месяц до 40 000 ₽. Чтобы увеличить лимиты, переводить деньги в другие банки и снимать наличные, нужно перейти на новый уровень, добавив паспортные данные — это быстро.

Сколько можно получить бонусов? 23% в приложении Яндекс Маркета, в период проведения акции 3% В сервисах Яндекс 1,5% баллами за всё остальное, платите Картой вне Яндекса

Бесплатное обслуживание.

Как проверить баланс бонусов? Всё в одном приложении — Карта Плюса Следите за платежами, переводите деньги и копите баллы

Google Play, AppStore

Личный кабинет Переводы и пополнения без комиссии через СБП за 0 ₽ Оплата со смартфона на Android Одним касанием с Mir Pay Пополнять баланс и переводить деньги можно в приложении «Карта Плюса» а также в приложениях сервисов Яндекса: Go, Драйв, Заправки, Лавка, Еда и Маркет Получить информацию о новостях «Плюса» всех действующих и планирующихся акциях, скидках и рекламных кампаниях История начисления и списания бонусов за онлайн и офлайн покупки Есть ли дополнительные бонусы? Дарим 90 дней подписки Плюс Мульти Фильмы, музыка и кешбэк баллами Плюса. Бесплатно для тех, кто ещё не подписан.

После бесплатного периода подписка автоматически продлевается за 299 ₽ в месяц.

Мобильное приложение

Отзывы о карте «Яндекс Плюс»

Общая оценка бонусной карты | Всего отзывов: 0 Оставить отзыв Подходит для магазинов Перекресток Shell British Petroleum (BP) Ашан Похожие бонусные карты Дисконтная карта «ЛУКОЙЛ» Дисконтная карта «ЦУМ Минск» Дисконтная карта «Три цены» Дисконтная карта «Асобая» Дисконтная карта «Купилка» Бонусная карта «Еплюс»

Поделиться:

Коротко о карте:

Карта Яндекс.Плюс – это кобрендинговый продукт от двух известных банков – Тинькофф и Альфа. При оформлении карты клиенту предоставляется выбор из двух эмитентов. На одного пользователя можно оформить до 4 продуктов: 2 кредитки и 2 дебетовки каждого банка.

Последнее обновление:8 октября 2018

Яндекс.Деньги (ЯД) – это современный сервис электронных платежей в сети интернет от поисковика №1 в РФ. ЯД имеет программу лояльности, стимулирующую пользователей кошелька как можно больше им пользоваться, получая за это вознаграждение.

Программа привилегий Яндекс.Деньги довольно обширна, и её можно условно разделить на нескольких частей: кэшбэк за оплату с кошелька (в том числе с карты ЯД, баланс которой общий с балансом кошелька), а также бонусы, скидки в магазинах-партнёрах и подарочные рубли, которые вы можете получить за покупки из кошелька. Наконец, ЯД можно использовать в качестве кэшбэк-сервиса (в партнёрстве с сервисом ePN Cashback), когда вы переходите по специальным реферальным ссылкам на сайты партнёров (интернет-магазинов), и получаете за покупки у партнёров кэшбэк.

В обзоре мы поговорим о привилегиях Яндекс.Денег, чтобы сделать процесс получения бонусов понятнее и доступнее.

Программа привилегий от Яндекс.Денег. Как получить и использовать баллы от Яндекса

Баллы от ЯД – это поощрения за определенные действия (не только покупки). Один балл равен одному рублю. Рассмотрим, за что можно получить бонусные баллы, и как ими можно воспользоваться.

• ЭТИ КАРТЫ НЕ ПОПАДУТ ПОД САНКЦИИ!
• Дебетовая карта МИР Альфа-Банка: обслуживание 0₽; до 10% годовых на остаток по накопительному счету Оформить
• Дебетовая мультикарта МИР ВТБ банка: обслуживание 0₽; кэшбэк ; проценты на остаток по накопительному счету Оформить
• Дебетовая карта Opencard МИР банка Открытие: обслуживание 0₽; кэшбэк ; доход до 11% годовых по счету “Моя копилка” Оформить
• Дебетовая карта МИР Тинькофф Банка: обслуживание 0₽ (тариф 6.2); кэшбэк ; проценты на остаток Оформить

Как накопить баллы?

Есть несколько способов накопления бонусных баллов:

• Баллы возвращаются в размере 1% за онлайн-платежи из кошелька, с карты Яндекс.Деньги, или с любой пластиковой карты, привязанной к кошельку, и в размере 5% – за платежи не в интернете по карте Яндекс.Деньги (не более 2000 баллов). Чтобы возвращать такой кэшбэк, нужно в месяц тратить более 1000 рублей. В противном случае размер кэшбэка составит 0,5% от потраченной суммы при любом способе оплаты (карта или кошелёк);
• Кэшбэк 2% от суммы покупки можно получить на Яндекс.Маркете за товары, отмеченные знаком «2% кэшбэк» в рамках акции «Бонусные баллы за покупки в магазинах-партнерах Яндекс.Маркета» (не более 2000 баллов). Акция длится 1 месяц, но может продлеваться;
• У участников программы есть возможность получать подарки. Это письма на электронную почту с промокодами. Промокод можно обменять на баллы в кошельке по ссылке в самом письме;
• Вознаграждение в виде повышенного кэшбэка может быть назначено за покупки товаров определённой категории как посредством кошелька(или привязанной к нему карточки) так и посредством пластиковой карты ЯД;
• Пользователи пакета услуг «Автомобилиcт» получат кэшбэк размером 3% при оплате с помощью карты в категориях «Заправки», «Платные дороги», «Шиномонтаж», в приложении «Яндекс.Заправки» и при оплате штрафов ГИБДД через сервисы Яндекс.Денег (в двух последних случаях возможна оплата из кошелька или с привязанной к нему карты любого банка);
• За выполнение определенных действий: пригласить друга поучаствовать в бонусной программе, пройти идентификацию вашего кошелька, заказать и получить карту Яндекс.Денег.

За какие задания можно получить бонусные баллы?

В рамках постоянно действующей акции «Бонусные баллы за выполнение заданий» можно получить вознаграждение за следующие задания:

1. Полная идентификация для анонимных или именных кошельков. Это задание можно пройти один раз и за него начисляется 50 бонусов. Самый доступный и бесплатный способ – это идентифицировать ваш кошелек через мобильный банк Сбербанка. Также есть возможность прохождения этой процедуры в салонах Евросеть, Связной и в офисах Яндекс.Деньги. Вознаграждение не дадут в случаях копирования данных из идентифицированного кошелька в другой.

2. Выпустить и активировать именную пластиковую карту Я.Деньги. За это вам начислят 100 бонусов. Участвовать могут только те клиенты, у которых нет активированной карты. Кстати, сейчас можно выбрать карту в различном цветовом исполнении.

3. Пригласить зарегистрироваться и активировать карту друга, который еще не зарегистрирован в сервисе Яндекс.Денег. Это задание можно выполнять сколько угодно раз и за него начислится по 100 бонусов вам и приглашенному другу. Для участия в акции нужно отправить другу ссылку на регистрацию в системе. К примеру, если вы собираетесь зарегистрироваться в ЯД, то перейдя по этой ссылке, вы получите после регистрации в сервисе и активации карты ЯД законные 100 баллов.

Важные нюансы

Для того чтобы начать получать cashback за покупки, достаточно иметь кошелек в системе Яндекс.Деньги. Кликнув кнопку «Я хочу начать» на своей страничке электронного кошелька, вы подтверждаете свое участие в программе привилегий.

Тут есть небольшие, но важные нюансы:

• если вы подтвердите свое участие до 15 числа любого месяца, то расходы будут учитываться сразу, процент кэшбэка будет максимальный до 1 числа нового месяца.
• если же вы кликните «Я хочу начать» с 16 числа включительно, то покупки и платежи будут учитываться со следующего месяца. Сумма кэшбэка будет пересчитана еще через месяц, а до этого у клиента будут максимальные проценты.

Путем несложных подсчетов можно сделать вывод, что выгоднее начать участвовать в бонусной программе в последних числах месяца.

Кэшбэк в виде баллов зачисляется мгновенно. Срок жизни балла составляет 12 месяцев – если не было операций по начислению или списанию, Яндекс может списать неиспользуемые баллы без уведомления владельца кошелька.

Баллы не будут начислены на такие операции, как: переводы между кошельками, пополнение, покупка лотерейных билетов и т.д.

В правилах программы лояльности также однозначно прописываются MCC-коды тех операций, за которые привилегии не положены.

Таким образом, за оплату телекоммуникационных услуг и оборудования, коммунальных услуг, оплату штрафов и налогов и другим операциям – баллы, к сожалению, не положены.

Как использовать баллы?

Вознаграждение можно потратить на покупки в магазинах, оплату счетов везде, где есть пометка «баллы» (должен появиться соответствующий баннер), а также оплатить годовое обслуживание по карте Яндекс.Денег.

Весь размер покупки оплатить баллами нельзя, необходимо доплатить хотя бы 1 рубль собственными деньгами.

При возврате товара сумма, оплаченная баллами, приходит обратно на бонусный счет.

Бонусные баллы не могут быть использованы при совершении ряда операций:

• оплаты сотовой связи и иных телекоммуникационных услуг, за исключением услуг доступа к сети интернет;
• переводов в социальных сетях;
• переводов между кошельками;
• снятие наличных денежных средств и других операций.

Cashback по карте Яндекс.Деньги

У держателя пластиковой или виртуальной карты Яндекс.Денег есть возможность получать до 5% от суммы покупок.

Некоторые нюансы приведены ниже.

Особенности банковской карты MasterCard World:

• Выпуск и обслуживание карты за 3 года составляет всего 300 руб.
• Есть возможность бесконтактной оплаты.
• Кэшбэк 5% за каждый оффлайн-платеж (не в интернете) в определенной категории месяца. На месяц составления обзора – это бары, рестораны, общепит и доставка еды.
• Кэшбэк 5% за каждый пятый платеж не в интернете (оффлайн).
• Кэшбэк 1% за онлайн-платежи.
• За все платежи начисляется 0,5% от потраченной суммы, если сумма операций по оплате товаров составила менее 1000 рублей в месяц.
• Бонусы и привилегии по программе MasterCard World.

Виртуальная карта Яндекс.Деньги

• Выпускается бесплатно и мгновенно.
• Есть возможность бесконтактной оплаты со смартфона при помощи Аpple Pay и Google Pay.
• Те же кэшбэк и привилегии MasterCard World, что и по пластиковой карте Яндекс.Деньги.

Для начала можно завести виртуальную карту, попользоваться ею, оценить все выгоды и преимущества. Затем, заказать пластиковую карту Яндекс.Деньги, а стоимость обслуживания оплатить накопленными баллами. Подробнее о виртуальной карте ЯД.

А в этом видео можно ознакомиться с шуточной рекламой услуги по возврату кэшбэка.

Повышенный кэшбэк и скидки от партнеров

Помимо обычного кэшбэка у клиентов сервиса есть возможность получения при онлайн-покупках дополнительных скидок и бонусов от Яндекс.Денег и партнеров. В специальном разделе представлены предложения во многих категориях: еда, путешествия, спорт, обучение, товары и многих других.

Все предложения можно разделить на категории:

• Покупки, за которые возвращается повышенный cashback. В качестве примера, Aliexpress – до 12,2%, Остин – до 11,2%, Связной – до 11,2%. В этом случае Яндекс.Деньги выполняет функции кэшбэк-сервиса (ЯД является посредником, используя услуги кэшбэк-сервиса от ePN Cashback). Необходимо оформлять заказ после перехода по кнопке «Купить с кэшбэком» со страницы ЯД. После покупки через определённое количество дней кэшбэк вернётся на ваш кошелёк/карту в виде бонусных баллов;
• Промокоды на скидки от партнеров. Например, скидка 50% на анатомические матрасы, скидка 40% в Lamoda при заказе от 5000 тысяч рублей и другие;
• Скидки, которые автоматически применятся к заказу при переходе по ссылке со страницы ЯД.

• Оформить кредитку “Разумная” Ренессанс Кредит Банка, бесплатное обслуживание, льготный период 145 дней всегда!
• Оформить кредитку “365 дней без %” Альфа-Банка, бесплатное обслуживание, 1 год без % на любые покупки!
• Оформить карту рассрочки “Халва” Совкомбанка, бесплатное обслуживание, беспроцентная рассрочка (в том числе на снятие наличных), кэшбэк до 6%, процент на остаток до 12%
• Оформить кредитную карту “Opencard” банка Открытие, бесплатное обслуживание, кэшбэк 1,5% на все покупки!, льготный период 55 дней, погашение кредитки другого банка бесплатным переводом
• Оформить дебетовую карту Польза Хоум Кредит Банка, бесплатное обслуживание, доход до 11% годовых

Таким образом, использование сервиса Яндекс.Деньги становится не только удобным, но еще и выгодным. А возможность получения кэшбэка до двух тысяч рублей в месяц и крупных скидок делает программу лояльности гораздо привлекательнее карт с кэшбэком различных банков. А если вы привяжете к кошельку любую свою банковскую карту, чтобы пополнять кошелек с нее или закажете моментальную виртуальную карту Яндекс.Деньги и будете рассчитываться за покупки со смартфона, то сможете получать кэшбэк до 5%, не потратив на обслуживание ни копейки.

К минусам кэшбэка от Яндекс.Денег можно отнести начисление возврата не в виде «живых» денег, а в виде бонусов. Кроме того, вы будете ограничены в использовании баллов – их можно потратить не на любые покупки (операции), к тому же максимальное количество возвращаемых баллов за оплату по карточке ограничено двумя тысячами.

Лучшие акции в декабре 2022

Получить кэшбэк 100% (3000 рублей) и бесплатное снятие и переводы в течение первого месяца за оформление бесплатной кредитки Разумная Ренессанс Кредит Банка (льготный период 145 дней!) Смотреть + поучаствовать в акции с розыгрышем 1 млн рублей! Смотреть

Оформить кредитку Тинькофф Платинум и получить кэшбэк 2000 рублей, потратив 5000 рублей Смотреть

Оформить кредитную карту “180 дней без %” Газпромбанка и получить бесплатное обслуживание и льготный период 180 дней навсегда Смотреть

Оформить бесплатную «Кредитную карту с целым годом без %» от Альфа-Банка и получить 100% кэшбэк Смотреть

Оформить кредитную карту для автомобилистов Тинькофф DRIVE и получить 3000 баллов за покупку от 1000 рублей Смотреть

Оформить кредитную карту #120наВСЁ Плюс Росбанка и получить 3500 рублей за покупки от 7000 рублей Смотреть

Оформить бесплатную дебетовую Альфа-Карту Альфа-Банка и получить 10% кэшбэк на ВСЁ Смотреть

Получить 2000 рублей за оформление кредитной карты банка Открытие Смотреть

Оформить бесплатную карту Лукойл банка Открытие и получить 10% кэшбэк за топливо на АЗС Лукойл Смотреть

Оформить дебетовую карту Вездедоход Почта Банка и получить 10% кэшбэк в продуктовых магазинах Смотреть

Получить щедрое вознаграждение за оформление вкладов, страховок и кредитов на Финуслугах Смотреть

Оцените статью [Всего: 2 В среднем: 3] Анонсы, акции, новости, обновления и много полезной информации в Телеграм-канале “Финансы для Людей” Какие МФО дадут заём под 0% Смотреть Вы можете оставить комментарий.