Сберкарта МИР: виды, плюсы и минусы, кэшбэк, условия обслуживания пенсионной, зарплатной, золотой и классической карты

Востребованность карты «Мир» от Сбербанка выросла до уровня платежных систем Visa, MasterCard, такой спрос расширил линейку финансовых продуктов ведущего банка. «Для чего нужна карта «Мир» резидентам России?» – ответ носит масштабный характер и связан с укреплением финансовой системы как внутри страны, так и за ее пределами.

Кто оформляет карту Мир от Сбербанка

Сбербанк – один из первых банков, который стал выпускать платежные карточки с национальной платежной системой. В соответствии с законопроектом РФ, все бюджетные организации должны перейти на обслуживание НПС. В это число попадают не только бюджетники, но также лица, находящиеся на социальных выплатах: пенсионеры, студенты, ученики и другие участники государственных программ. По статистике данная группа людей в России составляет около 70 млн. человек.

Учитывая этот факт, в первую очередь Сбербанк разработал программы: «Социальную», «Пенсионную» и «Зарплатную». Первый этап эмиссии состоялся в 2015 году, и за первые годы реализации было оформлено свыше 20 млн. банковских карт. Сегодня масштабы процессинга выросли, в отделениях Сбербанка оформляют национальную карточку и другие физические лица.

Зачем нужна карта «Мир» от Сбербанка

Банковское обслуживание включает широкий спектр услуг – прежде всего карта Мир от Сбербанка нужна физическим лицам для финансовых операций:

• поступления зарплаты, пенсии, социальных выплат;
• для контроля собственных денег;
• безопасного хранения наличных на карточном счете;
• для их обналичивания и траты по своему усмотрению;
• осуществления различных платежей, внутренних и внешних переводов;
• финансовая независимость от внешнеполитических и экономических факторов;
• использование преимуществ карты Мир с участием в Программах лояльности.

Дополнительные привилегии

Помимо стандартного пакета услуг Сбербанк предлагает воспользоваться дополнительными опциями, которые делают управление финансами удобным и выгодным. В сегодняшний пакет привилегий входит:

1. Отсутствие банковской комиссии за годовое использование карты по социальному и зарплатному пакету. Открытие расчетного счета, выпуск пластиковой карточки – бесплатный.
2. На остаток счета пенсионера начисляется 3,5% годовых, что позволяет иметь пассивный доход без каких-либо действий. На другие программы данное условие не распространяется.
3. Карта имеет срок службы 5 лет, что намного дольше, чем в других ведущих банках России.
4. Доступно участие в Программе Лояльности «Спасибо», по которой каждый пользователь может получить до 5% от Сбербанка, до 20% от Партнеров.
5. Обналичивание денежных средств в устройствах банка не облагается комиссией. При условии, что сумма соответствует установленному ограничению. Для категории клиентов по социальной программе лимит значительно ниже, действует для студентов, пенсионеров, других социальных групп.
6. Если оформить премиум пакет, то клиенту назначают персонального представителя, который ответит на любые вопросы в любое время. Также проконсультирует по новым услугам своевременно.
7. Подключение Смс-информирования первые месяцы бесплатно, далее по 30 руб./месяц. Для держателей карты Мир тарифных планов «Золотой» и «Премиальный» сервис бесплатный.
8. Сбербанка следует инновационным тенденциям и предлагает обновленные варианты карточных продуктов с встроенной системой бесконтактных платежей. Провести операцию через POS-терминал можно в одно касание, что не нарушает пластиковый корпус. Платежный процесс отвечает всем требованиям международной безопасности.
9. Для оформления дополнительных карт, кобрендинговых, действует скидка. По некоторым программам оформить их можно без каких-либо комиссий. Выбирают «Классическую» или «Золотую».
10. Сбербанк регулярно проводит различные акции со скидкой в полцены, воспользоваться предложением может любое физическое лицо.
11. Карточка Мир действует на всей территории России, расплачиваться можно во многих торгово-сервисных точках.
12. Доступное обслуживание в Армении, Абхазии, Беларуси, Турции, Казахстане, Киргизии.
13. С помощью официального портала можно следить за последними новостями банка.
14. Проводить платежи легко через Личный кабинет в Сбербанк онлайн.

Почему навязывают карту Мир

Пользователям, которые не столкнулись с отказом международных систем по проведению безналичных платежей, не совсем понятно навязывание НПС «Мир». Стоит напомнить, что в 2014 году за границей было отказано в обслуживании карточных продуктов Visa, MasterCard гражданам РФ, невозможно было оплатить торговый сервис, а также снять деньги за рубежом.

Неправомерные действия были осуществлены иностранными партнерами без предупреждения, после чего Правительство РФ приняло решение о создании национальной системы, с безопасными условиями обращения банковских карт в любой точке мира, тем самым снизить долю сервиса международных платежных партнеров.

Какие карты можно оформить в Сбербанке

Распространенные банковские продукты Сбербанка охватывают все задачи финансового сервиса, в зависимости от суммы дохода, обналичивания, переводов, оформляют «Золотую» или «Классическую» карточку Мир. Для возрастных пенсионеров и военных разработан «Пенсионный пакет».

По внутреннему регламенту и по условиям контракта двустороннего сотрудничества между банком и клиентом установлены специальные тарифы и ограничения:

Услуги	Золотая	Классическая	Пенсионная
Годовая комиссия	1500 руб.-1-ый год, 3000 руб. со 2-го года	750 руб.- 1-ый год, 450 руб. со 2-го года
Обналичивание в устройствах Сбербанка
Обналичивание в сторонних банках	1%, но не менее 150 руб.	1%, но не менее 150 руб.	1%, но не менее 150 руб.
Положить деньги на карточный счет
Суточный лимит снятия наличных через банкоматы, кассовые отделения	300 тыс. руб.	150 тыс. руб.	50 тыс. руб.

Ответы на актуальные вопросы

Как можно открыть и закрыть карту Мир в Сбербанке?

На официальном портале в разделе «Дебетовые карты» можно просмотреть программы, после нажать на кнопку оформить заявку. В ней указывают персональные данные, мобильный номер, электронную почту. После того, как заявка отправлена, придет смс с подтверждением или Вам позвонит оператор для консультации о дальнейших действиях. При желании посещают ближайшее банковское отделение для процесса оформления.

Когда хочется поменять карточку или закрыть ее, то отправляются в офис банка, где пишут специальное заявление. В течение месяца текущий счет будет закрыт, и карта будет непригодной. Перед закрытием необходимо обнулить баланс.

Каким способом пополняют карточный счет? 

Чтобы пополнить счет следует ознакомиться с адресами банкоматов Cash in в вашем городе. Далее подойдите к одному из них, вставьте карту в устройство, введите Пин-код. Далее в меню выберите «Взнос наличными», куда вставляют нужное количество купюр. После их проверки, аппарат примет и зачислит на карточный счет. После, необходимо взять квитанцию и забрать карточку.

Отзывы

За последние 5 лет много поменялось в условиях Сбербанка, карта Мир преимущественно выигрывает на отечественном рынке. НСПК предлагает принять участие в бонусной программе Привет Мир, также можно получить дополнительные бонусные баллы, Кэшбэк от Сбербанка. Также действует программа по накоплению милей, которые используют для покупки авиабилетов Аэрофлот и его партнеров.

Яна Савельева, 34 года, г. Кривой Рог

Сбербанк, первый банк, который раздал карточки Мир. Для себя оформил золотую. Несмотря на стоимость годового обслуживания, выигрываешь в начислениях, низких процентах на услуги. Отличный банк с активными программами по кредитованию, вкладами, для постоянных клиентов снижают процентную ставку, что выгодно.

Алексей Нестеренко, 48 лет, г. Свердловск

Совсем недавно Сбербанк России начал выпускать карты национальной платежной системы. МИР набирает все большую популярность среди населения. Рассмотрим, что собой представляет эта пластиковая карточка, и какие её основные преимущества и недостатки.

Что это такое

Банковская платежная карта МИР от Сбербанка России начала выпускаться в 2016 году, но уже успела завоевать большую популярность среди простого населения. С помощью данного продукта у вас есть возможность:

• совершать денежные переводы;
• осуществлять безналичные платежи;
• совершать любые банковские операции через Сбербанк Онлайн.

Сегодня Сбербанк выпустил два вида карты МИР:

• обыкновенная классическая дебетовая;
• социальная пенсионная.

К сожалению, кредитная карта МИР пока недоступна для клиентов, но Сбербанк рассматривает возможность её выпуска.

Дебетовая

Обыкновенная дебетовая карта МИР предназначена для обычных перечислений. В будущем планируется, что именно на неё будет перечисляться заработная плата всех сотрудников бюджетных организаций.

Государственная дума приняла решение о том, что уже к лету 2018 года все бюджетники будут переведены на зарплатный проект «МИР».

С помощью дебетовой карточки можно осуществлять любые банковские операции. Также у вас есть возможность перевести деньги с карты Сбербанка на МИР.

Но, к сожалению, на данную карту начисление процентов на остаток не происходит.

Основные тарифы на обслуживание классической карты:

• валюта – только российские рубли;
• срок действия – 5 лет;
• стоимость – в первый год 750 рублей, последующие года – 450 рублей;
• уведомления о транзакциях при помощи смс – 60 рублей в месяц.

Пенсионная

Карта МИР для пенсионеров абсолютно бесплатна. Годовое обслуживание не берется, так как данная система считается социальной. Получить её может каждый пенсионер.

Обратите внимание на то, что снять наличные средства с данной карты можно будет только через кассу Сбербанка России или через банкоматы данного финансового учреждения.

На остаток средств на счету идет начисление процентов. На данный момент процентная ставка составляет 3,5 % годовых.

Также каждый пенсионер может без проблем воспользоваться платными услугами от банка:

• Услуга «Мобильный банк» (возможность контролировать свой пенсионный счет через интернет в режиме онлайн, стоимость – 30 рублей в месяц).
• Дополнительная карта на имя другого человека (дочка, сын, муж, стоимость – 150 рублей).

Как получить

Карту можно заказать в Сбербанк Онлайн в своем личном кабинете, оформить – в любом отделении финансовой организации.

Для оформления вы, как клиент, должны соответствовать следующим требованиям:

• возраст – не младше 18 лет;
• иметь гражданство Российской Федерации;
• иметь регистрацию (постоянную или временную) на территории РФ;
• иметь при себе паспорт гражданина РФ.

Плюсы и минусы

Как и любой банковский продукт, карта МИР имеет свои плюсы и минусы. Перед тем, как её оформить, необходимо ознакомиться с этой информацией.

Основные преимущества карточки:

• ею можно воспользоваться на всей территории нашей страны, в том числе и в Крыму;
• у каждого человека есть возможность воспользоваться средствами, которые находятся на карте, вне зависимости от политической обстановки в стране, так как ее обслуживает национальная платежная система;
• высокая безопасность.

Не стоит забывать и о некоторых недостатках:

• картой невозможно воспользоваться за границей, так как в других странах на данный момент времени нет точек приема;
• высокие тарифы по классическому договору.

На данный момент времени выгодные тарифы МИР действуют только для бюджетников и пенсионеров. Также она будет выгодна в качестве зарплатной.

Поэтому, если человек не относится к данным категориям, то стоимость обслуживания и цена карточки могут его не устроить. По словам представителей Сбербанка, данный недостаток со временем будет устранен.

Платежная карта МИР от Сбербанка России – это отличная возможность свободно пользоваться банковскими услугами от национальной платежной системы. На ней также можно хранить свои собственные средства. К тому же, этот банковский продукт застрахует вас от риска потери денежных средств в случае, если зарубежные платежные системы перестанут работать на территории нашей страны.

Сообщить об ошибкеПолезно знать:[block id=”2″]Комментарии (0)

Сбербанк предлагает несколько разновидностей дебетовых карт национальной платежной системы «Мир». Каждая из них имеет характеристики и условия пользования. Заказать сберкарту удобнее всего онлайн.

Содержание

Плюсы, минусы карты

Как и любая карта ВТБ, других банков, работающих с Национальной платежной системой, карта «Мир» от Сбербанка имеет плюсы и минусы.

К достоинствам относятся:

• наличие программы лояльности;
• возможность бесконтактной оплаты, включая привязку к телефону;
• получение пенсии на карты «Мир» от Сбербанка;
• контроль за балансом;
• возможность установления ограничений и лимитов расходования денежных средств.

Карта Мир Сбербанк имеет не только плюсы, но и минусы: невозможность использования за границей.

Недостатков не много. «Мир» в Сбербанке — это предложение, удобное, прежде всего, лицам пенсионного возраста. Получающий пенсию гражданин, может оплачивать товары и продукты, услуги по безналичному расчету, что исключает необходимость в наличных средствах.

Тарифы и условия карт

Сбербанк выпускает пять вариаций:

1. Социальная карта Мир от Сбербанка: на нее приходят пособия, пенсии, дотации.
2. Зарплатные проекты: классическая и золотая Мир ГОЛД.
3. СберКарта.
4. Детская.
5. Моментальная.

Основные характеристики

Название	Для кого предусмотрено оформление	Стоимость годового обслуживания	% на остаток средств
Социальная	Пенсионеры Лица, получающие социальные пособия	0 руб.	3,5%
Классическая (не выпускается)	Военнослужащие Работники бюджетной сферы Другие лица	750 руб. за первый год 450 руб. далее	—
Золотая (не выпускается)	Участники зарплатных проектов	3000 руб. в год	—
МИР СберКарта	Для всех	0-150 руб. в месяц	3,5% для пенсионеров
МИР «Momentum»	Для всех	Без комиссии	—

СберКарта МИР

Условия обслуживания отличаются для разных категорий пользователей.

Для пенсий и пособий:

• бесплатное обслуживание;
• мобильный банк — 30 ₽ в месяц;
• 3,5% на остаток для получателей пенсий по старости и военной.

Для зарплатных клиентов:

• обслуживание бесплатно;
• уведомления по карте в месяц — 60 ₽.

Для молодежи:

• за обслуживание при тратах от 5000 ₽ в месяц или зачислении стипендии, иначе — 40 ₽ в месяц;
• мобильный банк — 60 ₽.

Детская:

• выпуск и обслуживание — бесплатно;
• мобильный банк — 60 ₽.

Для остальных категорий:

• обслуживание — 150 ₽ при ежемесячных тратах до 5000 ₽ или хранении до 20000 ₽, в остальных случаях бесплатно;
• уведомления — 60 ₽.

Единые условия для всех категорий:

• СберСпасибо от партнеров — до 30%;
• плановый перевыпуск — бесплатно;
• внеплановый перевыпуск — 150 ₽;
• выписка в банкомате — 15 ₽;
• возможность подключения СберПрайм и СберПрайм+;
• срок действия — 5 лет;
• индивидуальный дизайн — 500 ₽ единоразово при выпуске карты;
• получение отчёта по карте по e-mail или в банке — бесплатно;
• лимит на снятие — 50000 ₽ при тратах до 5000 ₽.

При ежемесячных тратах от 5000 ₽ или хранении от 20000 ₽ лимит снятия наличных в сутки  увеличивается до 150 000 ₽.

Если тратите более 20000 ₽ или храните от 40000 ₽, то суточный лимит снятия — 300000 ₽. Также добавляется бонус 5% в кафе и ресторанах.

При ежемесячных тратах от 75000 ₽ или хранении от 150000 ₽ уведомления становятся бесплатными, суточный лимит на снятие — 500000 ₽. Добавляется повышенные СберСпасибо на АЗС 10% и в такси 5%.

Требования к клиенту

Для оформления клиент должен соответствовать требованиям:

1. Возраст от 14 лет.
2. Регистрация: временная, постоянная.
3. Наличие паспорта.

Карты «Мир» для пенсионеров в Сбербанке выдаются при наличии паспорта, возраста от 18 лет, постоянной, временной регистрации. Необходимо подтвердить, что заявитель имеет право на пенсионное обеспечение от ПФР.

Как получить карту пенсионеру

Для получения пенсионной карты Мир для пенсионеров от Сбербанка необходимо соответствовать условиям: возраст от 18 лет, наличие регистрации, подтвержденное право на получение социальной помощи от государства.

Если гражданин по каким-либо причинам не хочет получать карту «Мир», он должен написать соответствующее заявление в ПФР. Если у него отсутствует возможность оформить пенсию по безналичному расчету, он может попробовать воспользоваться классическим способом получения денег: наличность.

В отделении сбербанка

При визите в банк необходимо получить талончик электронной очереди, объяснить сотруднику о том, что необходимо получить карту. После того, как подойдет очередь гражданина, его обслужат: сотрудник выпустит на его имя карту.

Онлайн

Пенсионер может оформить ее онлайн, в интернете через сайт кредитного учреждения. Достаточно подать заявку: через несколько дней сотрудник банка ответит на запрос пользователя.

Как пользоваться пенсионной картой

Социальной картой для пенсионеров пользоваться удобно:

• перечисление пенсии на карту;
• пенсией можно оплачивать ЖКХ через Сбербанк онлайн;
• бесплатное снятие наличности (банкоматы Сбера);
• выгодные бонусы от банка.

С счета можно снимать деньги, а также оплачивать приобретения через интернет.

Мобильный банк

Пользователь пенсионной карты Сбербанка позволяет гражданам, находящимся на заслуженном отдыхе, при помощи телефона управлять своими счетами в любое, удобное время суток.

Как начисляются проценты пенсионеру

Начисление процентов на пенсионные карты «Мир» Сбербанка происходит на остаток средств по ставке 3,5% годовых. Они выплачиваются после 3 месяцев с даты открытия счета.

Как получить кэшбэк

Пользователи социальной карты принимают участие в программе лояльности, разработанной Национальной платежной системой. Гражданам, получающим пенсии через Сбербанк, доступны бонусы «Спасибо»: 0,5% от кредитного учреждения, 30% у партнеров. Их пенсионер может потратить у партнеров в аптеках сети «Ригла», «Будь здоров», магазинах «Пятерочка» и т.д.

Бонусы Спасибо

Что такое система лояльности? Это бонусы СПАСИБО от Сбербанка – за приобретение по карте на счет клиента начисляются баллы СПАСИБО. В первые 3 мес. 1,5% от суммы покупки, в дальнейшем — 0,5%.

Если приобретения будут оплачены в магазинах, являющихся партнерами Сбербанка, то бонусы достигают 30% от суммы, которая была потрачена.

Для участия в программе пользователь проходит несложную регистрацию. Это можно сделать в банкомате или интернет-банке.

Первый вариант:

1. Гражданин вставляет карту в банкомат, вводит свой пин-код, выбирает опцию «Бонусная программа». В разделе он набирает N телефона, после чего приходит уведомление. В нем – пароль для связи с Горячей линией банка.
2. При регистрации через интернет банк пользователь входит в систему: в меню выбирает «Мои бонусы». В форму, которая отразится на экране, вводит адрес электронной почты и телефон. По аналогии с первым вариантом, гражданину приходит СМС с паролем для того, чтобы он имел возможность связаться с контакт центром.

Подключение к бонусной программе, а также участие в ней, является бесплатным.

Количество баллов, которые накоплены гражданином, могут быть отслежены в системе Сбербанк Онлайн. Ссылка на бонусную программу находится в ЛК пользователя.

Зачисление бонусов можно проверить тремя вариантами:

• банкомат;
• терминал Сбера;
• интернет-банк.

Мобильный телефон: достаточно отправить сообщение с цифрой 9 на номер 6470. В ответном СМС пользователю придет информация с суммой начисленных баллов.

Каждое начисление = 1 рублю. Накопленные баллы можно тратить у партнеров Сбера, но нельзя снять с карты Мир с конвертацией на наличные деньги. Разрешено бонусы обменять на скидку в размере 99% от стоимости покупки, фактически оплатив ими товары. Если человек планирует потратить бонусы по карте Сбербанка, необходимо обязательно сказать об этом на кассе сотруднику, при этом покупка оплачивается только карточкой Мир от Сбербанка.

Кому подходит

С 2014 года против России стали вводить санкции. Возникло обоснованное опасение, что финансовые инструменты платежных систем Viza и MasterCard не будут работать в стране и люди останутся без денег, находящихся на их счетах. Поэтому была введена в оборот Национальная платежная система взамен картам Маэстро. На НПС перешли не только пенсионеры с обязательной банковской картой «Мир» от Сбербанка, но и сотрудники государственных учреждений. А это большая по численности категория граждан. В настоящее время они могут получить заработную плату через эту платежную систему. Пенсия также приходит на карту «Мир».

Преимущества у НПС перед другими платежными системами отсутствуют: переход с Маэстро на Мир был продиктован финансовой целесообразностью и экономической необходимостью.

С 1 июля 2021 банки обязали переводить социальные пособия, доплаты, иные финансовые средства в качестве мер государственной поддержки малоимущих категорий населения только на «Мир». Эти действия обязательны. Пенсии через Сбербанк оформляются тоже на эту платежную систему: срок действия карты МИР для пенсионеров в сбербанке 5 лет.

Кому не подходит

Условия обслуживания и отсутствие значимых бонусов, предусмотренных предложениями от других банков, делает «Мир» не самой привлекательной системой. Тем не менее, бюджетники обязаны иметь карту даже при условии, что она не подходит им.

Кроме того, социальной картой Мир или другой ее разновидностью нельзя расплачиваться за границей. Следовательно, работникам коммерческой сферы стоит обратить внимание на более выгодные тарифы по картам, принадлежащим другим банкам, их бонусные программы.

Чтобы обеспечить финансовую безопасность жителей России, создана национальная платежная система “Мир”. Эмиссией пластиковых карт для нее занимаются крупнейшие банки страны. Чтобы определиться, как оформить карту “Мир” от Сбербанка, нужно выбрать ее вид и тариф.

Содержание

Описание карты “Мир” от Сбербанка

Доступны пополнение и снятие наличных, оплата товаров и услуг в магазинах, проведение онлайн-платежей, перевод средств другим людям.

Есть несколько видов дебетового платежного инструмента, каждый из которых определяет набор услуг и их стоимость. Тариф может включать ежегодную плату, СМС-информирование, повышенный кешбэк бонусами “Спасибо” и т.д.

Для каких целей подходит

Используется как классический, социальный или зарплатный продукт.

Преимущества и недостатки

Относится к национальной платежной системе (НПС) страны, со всеми ее плюсами и минусами.

Среди ее преимуществ – доступность использования разными категориями граждан.

Но НПС имеет ряд недостатков, отражающихся на функциональности пластикового носителя: невозможность оплаты товаров и услуг в некоторых магазинах страны и онлайн-магазинах, а также ограничения по работе за пределами России.

Виды карт “Мир” от Сбербанка

Выпускаются дебетовый и социальный пластиковые носители.

Дебетовая

Сбербанк производит эмиссию 3 видов дебетовых продуктов.

В зависимости от дополнительных опций или условий обслуживания они делятся на следующие разновидности:

• классическую;
• зарплатную;
• золотую.

Социальная

Подходит для бюджетных зачислений, таких как пенсии, пособия.

Условия обслуживания карт системы “Мир” от Сбербанка

На все категории распространяется общее правило: если у клиента оформлена подписка “СберПрайм” или “СберПрайм+”, то единовременная оплата за пользование банковским продуктом не взимается.

Есть молодежный вариант для лиц от 14 лет до 21 года, по тарифам идентичный зарплатному платежному инструменту, но с одним отличием: ежемесячная плата за обслуживание последнего отсутствует. По молодежной она составляет 40 руб., кроме случаев, когда траты превышают 5 тыс. руб. в месяц или когда на счет зачисляется стипендия, поступления которой, по правилам банка, приравнены к зарплатным.

Дебетовая

Тариф на обслуживание	“Классическая”	“Зарплатная”	“Золотая”
Ежемесячный платеж за пользование	150 руб./мес.	Бесплатно	250 руб.
Уведомления об операциях	60 руб./мес.	Бесплатно
Внеплановый перевыпуск при утрате или изменении личных данных держателя	150 руб.	Бесплатно
Выдача наличных через банкоматы или кассы Сбербанка	Без комиссии Свыше установленного суточного лимита – 0,5% от суммы превышения
Обналичивание через сторонние банки	1% от суммы выдачи Комиссия не менее 150 руб.
Ограничение на снятие наличных	150 тыс./сут. 1,5 млн/мес.	300 тыс./сут. 3 млн/мес.
Начисление бонусов “Спасибо”	до 30%
Начисление повышенных бонусов “Спасибо”	В случае ежемесячных трат по карте более 20 тыс.	Включены в тариф независимо от суммы ежемесячных расходов

Социальная

• если поступают пенсионные зачисления или пособия – платить не придется;
• уведомления – 30 руб./мес.;
• лимит обналичивания – 50 тыс. руб./сут., 500 тыс. руб./мес.;
• процент на остаток средств – 3,5% годовых.

В остальных тарифных условиях пластик, привязанный к социальному счету, похож на классический и зарплатный.

Плюсы и минусы

Преимущества:

1. Подать заявку можно в офисе, интернет-банке, с помощью мобильного приложения. Доступно оформление у работодателя или по бюджетному проекту.
2. Выпуск пластика бесплатный.
3. Осуществляется инклюзивное обслуживание адаптированной цифровой среды для держателей, что обеспечивает комфорт использования банковских продуктов.
4. Ряд специализированных услуг предоставляется без взимания за это платы для счетов с оформленными бюджетными зачислениями.
5. Оплата происходит бесконтактным способом через телефон, оснащенный модулем NFC.
6. Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка осуществляется без комиссии.
7. На остаток по пенсионным платежным инструментам начисляется 3,5% годовых.
8. Уведомления об операциях приходят моментально.
9. Любой счет можно подключить к программе лояльности «Спасибо от Сбербанка».
10. Сбербанк оснащен системой кибербезопасности, позволяющей клиентам быть спокойными за сохранность своих средств.

Недостатки:

1. По мере усовершенствования технологий внутри системы отмечаются сбои (с момента запуска НПС).
2. Использование банковского продукта возможно исключительно на территории Российской Федерации.
3. Не все сторонние организации подключены к НПС, что не позволяет расплачиваться за некоторые услуги через их терминалы бесконтактной оплаты.
4. Технология безопасности MirAccept с кодом дополнительной идентификации, аналогичным защитным кодам платежных систем VISA и MasterCard. Данную технологию поддерживают не все платформы для онлайн-платежей, поэтому некоторые интернет-магазины не принимают оплату через данную платежную систему.

Особенности карты “Мир”

Изначально она была создана для социальных начислений, поэтому может быть только рублевой.

Система начисления бонусов

Для получения кэшбэка бонусами “Спасибо” необходимо подключиться к программе лояльности “Спасибо от Сбербанка”. Независимо от тарифа можно получить до 3% бонусами за покупки (если оплачивать товары и услуги у партнеров сервиса – до 30%).

Желательно, чтобы сумма расходных операций превышала 20 000 руб. На счет можно вернуть бонусами дополнительно до 5–10% за покупки в кафе и ресторанах, АЗС и оплату услуг такси.

Комиссия за снятие средств

Для обналичивания денег в пределах суммы, установленной как лимит снятия, с помощью банкомата или кассы Сбербанка комиссия не предусмотрена. Для снятия средств у других банков комиссия составляет 1% от запрашиваемой суммы, но не менее 150 руб. Если сумма для снятия менее 15 000, комиссия все равно составит фиксированную минимальную сумму.

Снятие наличных

Происходит с помощью сервисов своей среды, у иных банков.

Стоимость других услуг

Все виды пластикового носителя имеют дополнительные услуги:

1. Возможность проверить остаток денежных средств через банкомат другого банка. Стоит 15 руб./запрос.
2. Оформление выписки о последних 10 операциях через банкомат Сбербанка – 15 руб./выписка.
3. Заказ желаемого дизайна – 500 руб. (оплачивается единовременно в момент оформления).
4. Эмиссия дополнительного пластика. Цена – 2,5 тыс. руб.

Остаток по карте

Остаток денежных средств на классическом и зарплатном счетах влияет на бесплатное предоставление услуг. “Золотой” требований к остатку не имеет, а “Социальный” предусматривает начисление 3,5% на остаток.

Как банк определяет тип начислений

Банк имеет систему с одноименными кодами для каждого вида зачисления. Коды распределяются по проектам, таким как “Зарплатный”, “Пенсионный”, “Социальный” и т.д. С учетом кода, указанного отправителем, средства зачисляются по проекту, если иное не предусмотрено тарифом. Таким образом банк определяет тип начислений.

Как оформить получение пособий на карту “Мир”

Реквизиты счета “Мир” после оформления надо самостоятельно передать ведомству, начисляющему социальную выплату. С помощью государственного интернет-портала “Госуслуги” можно отправить электронное заявление для оформления пособий с указанием реквизитов. Если ведомство не располагает электронной системой обработки заявлений, человек обращается лично. Замена уже имеющихся реквизитов на новые происходит аналогичным образом.

Как открыть карту “Мир” в Сбербанке

Следует обратиться в техническую поддержку по номеру 900. Для заключения договора на обслуживание можно лично посетить офис или оформить его через “Сбербанк Онлайн”. Для этого понадобится паспорт гражданина РФ.

Условия для получения дебетовой карты “Мир”

Для оформления классического счета в национальной платежной системе не предусмотрено иных условий, кроме требований к гражданству РФ, возрасту от 18 лет и месту регистрации клиента на территории страны.

Зарплатный платежный инструмент оформляется в рамках совместного проекта Сбербанка и НПС. После оформления реквизиты передаются работодателю. Если некоторые работодатели – участники программ корпоративного обслуживания, тогда нет необходимости посещать отделение или оставлять заявку через интернет. Оформление осуществляется по месту работы.

Условия открытия социальной карты “Мир”

Можно обратиться непосредственно в ведомство. При самостоятельном оформлении реквизиты нужно направить ведомству по интернету или при личном посещении территориального органа.

Оформление карты через “Сбербанк Онлайн”

Чтобы подать заявку через официальный сайт, необязательно быть клиентом финучреждения. Если возникнут трудности, всегда можно обратиться в службу поддержки, где на часто задаваемые вопросы ответит виртуальный голосовой помощник. Если в автоматизированном меню не будет необходимой информации, можно дождаться ответа оператора кол-центра.

Для оформления продукта посредством мобильного приложения или сервиса “Сбербанк Онлайн” необходимо быть действующим клиентом банка и заполнить заявку, зайдя в “Личный кабинет”.

Сколько времени делают карту Сбербанка

Эмиссия занимает 2–3 дня. Если выпускается именной пластиковый носитель, требующий оформления дизайна, срок изготовления может быть увеличен до 1–2 недель.

Как пользоваться картой “Мир” от Сбербанка

Для использования карты ее необходимо активировать, введя ПИН-код в банкомате или терминале Сбербанка, после чего совершить любую операцию: запросить баланс, пополнить счет мобильного телефона и т.д.

После активации можно использовать банковский продукт, ежедневно расплачиваясь за продукты, услуги или храня на счете свои сбережения, получая при этом дополнительный доход в виде процентов на остаток.

Столкнувшись с внешнеполитической изоляцией и угрозой отключения от международных платежных систем, российское правительство запустило собственный проект, рассчитанный на внутренний рынок. С момента старта системы «Мир» прошло не так много времени, но практически все крупные банки РФ включили в портфель пластиковые карточки для безналичных расчетов в пределах страны, чтобы исключить зависимость от западных компаний. Карта «Мир» от «Сбербанка» быстро обрела популярность, поскольку все государственные пособия и бюджетные выплаты с 2016–2017 годов были переведены на обслуживание этой платежной системой.

Чтобы узнать особенности получения и работы с карточкой «Мир», стоит заглянуть на страницы сайта эмитента и посмотреть подробное описание различных разновидностей пластика.

Содержание

Что такое карта «Мир» и для чего она нужна?

Настороженность, присутствовавшая первое время при оформлении карточки платежной системы «Мир», быстро исчезла, поскольку клиенты могли свободно рассчитываться в магазине, получать перечисления из бюджета, включая пенсии, пособия, стипендии. Картой можно расплачиваться с коммунальными службами, пользуясь теми же банкоматами и личными кабинетами интернет-банка. По сути, пластик снял серьезную угрозу прекращения обслуживания международными системами, поскольку держатели продукта на равных условиях продолжат оплачивать квитанции, покупки, даже если «Виза» и «Мастеркард» в какой-то момент решат применить санкции.

Почти все пенсионеры уже успешно перешли на обслуживание независимой российской системой, а оставшиеся заменят пластик «Маэстро» по мере истечения срока его действия в рамках планового перевыпуска до лета 2020 года. Если пенсионеру нужна карта в связи с ее утерей или порчей, платежный инструмент для российского рынка предоставят раньше.

Как выглядит карта «Мир» от «Сбербанка»?

Даже самое внимательное изучение фото карточки или сравнение пластика «Мир» на ощупь не даст повода сомневаться в полном соблюдении принятых стандартов, установленных для эмиссии пластиковых платежных продуктов.

Рассматривая картинку с изображением пластика, никаких очевидных различий, кроме надписи о принадлежности совсем другой ПС, не обнаружить.

Карта «Сбербанка» содержит главную информацию о держателе, имеет магнитную полосу и встроенный чип для безопасного использования.

На лицевой стороне нанесены реквизиты:

1. Фамилия и имя держателя латинскими буквами.
2. 2 пары двузначных цифр через косую черту значат срок действия.
3. 16-значный номер карты «Сбербанка» (не путать с расчетным счетом, к которому привязывают пластик).
4. Эмитент оставляет на свое усмотрение размещение дополнительной информации, которая позволит определить место выпуска карточки.
5. Справа в нижней части — логотип ПС в бело-зелено-голубом цвете.

На обороте в обязательном порядке наносят магнитную полоску защиты, место для подписи держателя и код безопасности. Поскольку нанесенная информация и ее расположение на пластиковой карточке «Мир» соответствуют основным критериям, на которые опираются международные ПС, о принадлежности к российской системе позволит судить только логотип с характерным дизайном.

Чем отличается карта «Мир» от «Визы»?

Некоторые клиенты упорно не хотят получать пластик новой ПС, поскольку видят ряд неприятных отличий. Если бюджетники не имеют возможности выбора типа ПС, которая будет обслуживать расчеты по карте, то представители коммерческой сферы, включая частные лица, вправе выбирать между «Виза», «Мастеркард» или «Мир».

Чтобы разобраться, подходит ли пластик конкретному человеку, анализируют, чем будет отличаться внутренний платежный продукт от международных.

Являясь полным аналогом по спектру банковских операций, карточка «Мир» имеет несколько серьезных различий:

1. Зона обслуживания. Неправильно говорить, что пластик обслуживается только на территории РФ: он принимается еще в Армении либо в рамках ко-бейджингового проекта, если в рамках международного сотрудничества в странах действует особое соглашение и приняли решение о совместном проекте.
2. Валюта расчета — рубли. Поскольку карточка не принимается за границей, расчеты в евро и долларах недоступны.
3. Сроки действия именного варианта — 5 лет, в отличие от стандартного трехлетнего периода.
4. Присутствует высокий риск столкнуться с техническим сбоем по внутренним причинам и никогда — по внешней причине.

Пенсионеры и бюджетники получают только новые карточки «Мир», а другие клиенты банка вправе выбрать вариант оформления.

Как пользоваться картой «Мир»?

Никаких проблем с использованием карточки не предусмотрено, если человек уже имеет опыт работы с дебетовым и кредитным пластиком. С октября 2017 года каждый держатель продукта с логотипом «Мир» вправе рассчитываться им в любом магазине, а также оплачивать квитанции ЖКХ в банкомате.

Функциями предусмотрена возможность любых безналичных операций с перечислением средств по банковским реквизитам государственных органов, муниципальных организаций.

Существенная деталь касается оплаты в интернете. Планируя оплату интернет-заказа, стоит заранее проверить, работает ли магазин с карточками «Мир». Для владельца инструмента оплаты от ПС «Мир» все интернет-продавцы делятся на отечественных и зарубежных. Если продавец представлен иностранной организацией, платеж, скорее всего, не пройдет.

Информацию о работе ПС «Мир» за рубежом периодически отслеживают, если намечено посещение стран ЕврАзЭС или Арабских Эмиратов. В процессе обсуждения вопрос принятия к оплате продуктов с российским логотипом в популярных курортных странах: Турции и Таиланде. Однако пока карточка доступна только на территории РФ и Армении.

Плюсы и минусы карт «Мир» от «Сбербанка»

Если у клиента есть выбор, какой из вариантов платежных систем предпочтителен, стоит внимательно изучить достоинства российского пластика, обратить внимание на возможные минусы в работе. Когда нет необходимости в частых расчетах с зарубежными компаниями, поездок за границу, нет смысла переплачивать за тот же сервис, рискуя в любой момент оказаться с заблокированными средствами при отказе международных систем обслуживать россиян.

Преимущества международных «Виза» и «Мастеркард» очевидны при активном и частом использовании пластика для оплаты. Вне зависимости от категории пластика клиент этих ПС вправе рассчитывать на особые привилегии: специальные скидки при оплате такси, путешествий, интернет-заказов.

Платежная система активно работает над ликвидацией недостатка, предложив сотрудничество международным «Мастеркард», «ЮнионПэй», JCB. Через кобейджинговую карту обеспечивают сохранение важного плюса: принятие к оплате за рубежом и участие в программах по повышению лояльности международной системы.

Отдельное внимание нужно уделить картам «Мир», работающим на территории Крым и в ряде других субъектов федерации. В этих регионах применяется повышенное начисление баллов: возвращают до 15 % от расходов с дальнейшей оплатой ими новых покупок (подробнее описано в программе  «Привет, мир») .

Тарифы на обслуживание карт

Если клиенту банка важно обеспечить экономные тарифы  обслуживания, следует учитывать категорию пластика. Если карточка предназначена для получения социальных выплат, обслуживание бесплатное. Для остальных стоимость определяется условиями банка. На равных с международными картами условиях выпускаются платные инструменты в «Сбербанке»:

• 1-й год — 750 рублей;
• 2-й и последующие — по 450 рублей.

Поскольку карточка действует в течение 5 лет, менять пластик придется реже, а платить за годовое обслуживание — меньше.

Комиссии банка не связаны с различием в платежных системах. Например, в «Сбербанке» обналичивание — в пределах 150 тысяч рублей за сутки — бесплатно и по карточкам «Виза», и по картам «Мастеркард», и по продуктам «Мир».

Если снимать деньги через АТМ и кассу других банков, взимается 1-процентная комиссия. Полный пакет СМС-сервиса предоставляют за 60 рублей в месяц, а эконом-пакет действует бесплатно.

Скидки и бонусы за использование карты

Карта поддерживает стандартные условия программ лояльности. При эмиссии продукта в «Сбербанке» учитывают выгодные бонусы от партнеров с возвратом обратно клиенту до 30 % от расходов. Заработанный возвратом процент уже в следующем месяце можно потратить в пределах магазинов партнерской сети, куда входят супермаркеты, сети аптек, АЗС, кафе и т. д.

Чтобы узнать подробнее правила использования бонусов, рекомендуется заглянуть на страничку с описанием программы. В личном кабинете интернет-банка периодически могут появиться индивидуальные предложения, доступные конкретному клиенту.

От платежной системы «Мир» действует отдельный проект под названием «Привет, мир», когда дополнительный возврат баллов дает право на учет при оплате простых покупок.

Разновидности карт «Мир» от «Сбербанка»

У каждого эмитента — своя линия дебетового пластика, работающего через ПС «Мир». В Сберегательном банке предусмотрены следующие виды карточек:

1. Clаssic с суточным лимитом до 150 тысяч рублей.
2. Gold с лимитом до 300 тысяч рублей и годовой платой в 3 тысячи рублей.
3. Пенсионная (для социальных начислений) без ежегодной платы и с начислением 3,5 % на остаток.
4. Моментальная: выдается сразу и работает в течение 3 лет.
5. Сбербанковская карта петербуржца: бесплатная и с удобной оплатой проезда в общественном транспорте.

Выпуск бесконтактной карты для платежей эмитентом не предусмотрен.

Держатели золотых и пенсионных карт, а также жители Санкт-Петербурга получают дополнительное преимущество: возврат на бонусный счет бывает до 5 % от суммы расходов вне партнерской сети Сбера.

Кредитные карточки от российской платежной системы в портфеле СБ РФ не представлены, но банк готов обеспечить повышенный уровень привилегий, если сберкарта выпускается в «золотом» варианте. В этом случае дополнительно появляется шанс выпустить дополнительную детскую карточку.

Как получить карту «Мир»?

Чтобы получить пластиковый продукт от ПС «Мир», действуют по стандартной схеме.

Карточка может быть в кратчайшие сроки оформлена через:

1. Личный визит в банк и оформление заявки на получение пластика. В зависимости от типа продукта и удаленности населенного пункта на изготовление уходит от 10 минут до 14 дней.
2. Звонок на горячую линию и согласование удобно расположенного места, где выдают продукт с логотипом «Мир».
3. Из личного кабинета «Сбербанк Онлайн» направляют запрос на эмиссию дебетового платежного инструмента. Далее по телефону согласуют время и место визита в отделение.

Если карточка выпускается пенсионерами, сотрудник отделения вправе попросить предъявить вместе с паспортом пенсионное удостоверение.

Условия получения карты

В отличие от менее крупных банков, не имеющих широкой филиальной сети, «Сбербанк России» не практикует курьерскую доставку пластика. Чтобы получить карту физическим лицом, потребуется посетить офис и показать документ, удостоверяющий личность.

Из общих требований к будущему владельцу продукта системы «Мир» стоит отметить потребность в наличии регистрации на территории РФ.

Важным условием является необходимость подтверждения права на социальные пособия, выплаты от государства или проживание в конкретном городе (по единой карточке петербуржца).

Карта может выдаваться и через работодателя, если выпускается в рамках зарплатного проекта. После эмиссии пластика представитель организации согласует вопрос места выдачи с работником.

Какой срок действия карт платежной системы «Мир»?

Российская платежная система MIR обеспечивает максимальным сроком действия карты в 5 лет. После этого происходит плановый перевыпуск.

Если произошла кража или утеря, досрочный выпуск карты будет платным. Новый платежный инструмент, несмотря на сильные сомнения клиентов в жизнеспособности предложения, успешно прошел проверку временем на безопасность и функциональность.

Чтобы обладать информацией о бонусах и остатке средств, подключить капитализацию или узнать об остатке на привязанном расчетом счете, клиент пользуется тем же онлайн-приложением.

Хотя существует некоторое недовольство по поводу территориальной ограниченности приема пластика, государством предпринимаются усилия по подписанию договора с другими странами. Не исключено, что в ближайшей перспективе карточка будет работать в ряде сотрудничающих с Россией стран.