Mastercard Standard Бесконтактная Сбербанк Что Это • Оформить заявку

Безналичные расчеты отличаются скоростью, точностью, прозрачностью, гигиеничностью. Банковская карта стремительно вытесняет бумажные деньги. Она перестала быть просто средством оплаты, позволяет удаленно управлять счетами, получать кэшбэк, скидки, доступ на закрытые мероприятия.

Сбербанк предлагает клиентам линейку пластиковых носителей с учетом разных потребностей, возможностей и пожеланий. Представлены карты от неименных моментальной выдачи с минимальным набором функций до привилегированных, сервис которых обеспечивает персональные консультации по инвестициям, двадцатикратный кэшбэк, многомиллионный овердрафт.

Mastercard Standard от Сбербанка сочетает все востребованные функции. Чем он привлекателен? О каких возможностях полезно знать?

Что это за карта?

Продукт работает в международной платежной системе, которая обслуживает пластик, но самостоятельно не выпускает его, передает эту функцию различным банкам.

Реклама

Карта Сбербанка МастерКард Стандарт выполняет основные задачи платежного инструмента:

• безналичный расчет на кассах и в интернет-магазинах во всех странах;
• оплата налогов, штрафов, пошлин, коммунальных услуг, сотовой связи;
• переводы физическим и юридическим лицам;
• получение наличных.

От системы MasterCard клиенты со стандартным пластиком получают возможности:

• круглосуточной техподдержки во всех странах;
• перевода внутри платежной системы с минимальной комиссией 1% (минимум 25 руб.), независимо от банка-эмитента; для РФ важное условие – обе карты выпущены на территории страны;
• кэшбэк MasterCard Rewards;
• возможность переводов внутри системы без комиссии в 17 стран, не указывая номер пластика получателя; достаточно привязки карт к аккаунтам «Одноклассников» или «В контакте»;
• поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях.

Дополнительно держатели МастерКард, выпущенной Сбербанком пользуются:

• высоколиквидным кэшбэком «Спасибо» не менее 0,5% от суммы покупок (в рамках акций доходит до 30%);
• возможностью бесконтактной оплаты PayWave;
• удаленным кабинетом в интернет-банке и мобильном приложении, обеспечивающем полный контроль и возможность управления своими счетами в Сбербанке в режиме реального времени.

Разновидности носителей в Сбербанке

MasterCard различает среди своих продуктов несколько уровней:

• Standart;
• Gold;
• 4 вида премиальных карт.

Стандартная предполагает набор классических функций для комфортной безналичной оплаты и переводов в разных странах.

Сбербанк на базе MasterCard Standart разнообразил целую линейку продуктов. Клиенты могут подобрать предложение, соответствующее своей ситуации.

Такой подход позволяет оплачивать только нужные опции. Многие пользуются бесплатной версией карты.

Актуальны предложения:

• дебетовая;
• кредитная – массовое и предварительно одобренное предложение;
• Молодежная – дебетовая, кредитная;
• Momentum – дебетовая, кредитная.

Любая карта из списка может иметь индивидуальный дизайн.

Реклама

Дебетовая

МастерКард Стандарт является самой популярной и востребованной из дебетовых карт, участвующих в зарплатных проектах коммерческих организаций. Бюджетникам их заменили на МИР в 2017 году.

Молодежный пластик имеет схожую функциональность с базовым Стандартом, но доступен по льготной стоимости годового обслуживания. Оформить его можно только до 24 лет.

Наименьшими возможностями обладает Momentum, она способна заменить портмоне клиентам, у которых расходы не превышают 100 тысяч рублей в месяц. Продукт обслуживается бесплатно.

Кредитная

Сбербанк предлагает оформить кредитку на общих или специальных условиях. Подать заявление на MasterCard Standart по массовому предложению может каждый гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Для получения важно отсутствие негативных событий в кредитной истории. Размер лимита будет зависеть от подтвержденного дохода.

Карты моментальной выдачи доступны только при наличии действующего одобрения.

Молодежные имеют упрощенные условия выдачи по сравнению с остальной классикой. В возрасте от 21 до 30 лет необязательно подтверждать трудовую занятость и доход. Достаточно справки из ВУЗа. Однако лимит будет минимальным, обычно 15 тыс. рублей.

Действующие клиенты Сбербанка могут претендовать на специальные условия получения кредитки:

• бесплатное обслуживание;
• пониженный процент по кредиту;
• повышенный лимит по карте.

Большинство пользователей услуг Сбербанка накапливают некоторую положительную историю и получают предложение по кредитной карте до проявления собственной инициативы.

Независимо от условий выдачи, кредитные карты:

• при безналичной оплате имеют беспроцентную рассрочку от 20 до 50 дней (в зависимости от даты платежа);
• не предоставляют льготного периода при снятии через банкомат, оплате услуг игорного бизнеса;
• предлагают участие в бонусной программе Спасибо; услуга бесплатная, требует регистрации.

Условия

Сопоставим между собой карты Сбербанка MasterCard Standart:

	Дебетовые
Standard	Молодежная	Бесконтактная	Momentum
Обслуживание первый год, руб.	750	150	900	Бесплатно
Обслуживание последующие годы, руб.	450	150	600	Бесплатно
Дополнительная карта	Да	Нет	Да	Нет
Срок действия	3 года
Валюта	Рубль, доллар США, евро
Перевыпуск при утрате и смене Ф.И.О., руб.	150	250	Бесплатно выдается новая карта, привязанная к новому счету
Выдача наличных в банкоматах сторонних банков	1%, минимум 100 руб.	1%, минимум 150 руб.
Комиссия за обналичивание сверх лимита	0,5%	0,75%
Суточный лимит на выдачу наличных по карте	150 тыс. руб.	50 тыс. руб.
Месячный максимум выдачи	1,5 млн руб.	100 тыс. руб.
Месячный лимит на оплату по пластику	Не предусмотрен	100 тыс. руб.
Стоимость полного пакета мобильного банка, руб./мес.	60
Возрастные ограничение, лет	С 14	14–25	С 14
Получение наличных при проблемах с картой за границей	Комиссия 6 тыс. руб. за каждую операцию, максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент в другой валюте, в пределах остатка на карте.	Не предоставляется

	Кредитные
MC Standard предварительно одобренная	Momentum	MC Standard массовое предложение	Молодежная
Возраст, лет	21-65	21-30
Кредитный лимит, тыс. руб.	До 600	До 300
Только для действующих клиентов	Да	Нет
Годовое обслуживание по тарифу, руб.	Бесплатно	750
Обслуживание в первый год для оформивших пластик в 2018 году	Бесплатно
Срок действия	3 года
Валюта	Рубль, доллар США, евро
Перевыпуск при потере, при смене фамилии, имени, руб.	150	Бесплатно	150
Ставка по кредиту, % годовых	23,9	27,9
Плата за неустойку, % годовых	36
Выдача в банкоматах Сбербанка	3%, минимум 390 руб.
Обналичивание в сторонних банкоматах	4%, минимум 390 руб.
Лимиты:
• суточный, в банкомате Сбера, руб.	50 тыс.
• общий в сутки, руб.	150 тыс.
Экстренное получение за рубежом при проблемах с картой	Максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент, ограничена доступными средствами. Комиссия 6 тыс. руб.
Мобильный банк	Бесплатно

Цена индивидуального дизайна для любой Standard 500 рублей при первичном нанесении и 450 при каждом последующем, при перевыпуске.

Стоимость обслуживания

Базовый вариант стоит 750 рублей в год, отдельным категориям клиентов банк предлагает льготные условия, за возможность бесконтактной оплаты взимается дополнительная плата. Детали в таблице выше.

Лимит снятия наличных

Среди дебетовых наименьшее ограничение у MC Standart Momentum – 50 тысяч рублей в день, 100 тыс. в месяц. С остальных можно снимать до 150 тыс. ежедневно, до 1,5 млн ежемесячно. Обналичивание сверх лимитов допустимо в пределах доступного остатка с уплатой комиссии 0,75% для Моментального пластика, 0,5% – для остальных дебетовых.

У кредитных карт Сбербанка МастерКард Стандарт месячный лимит не установлен, суточный составляет 150 тысяч рублей. Общий кредитный лимит устанавливается индивидуально, в зависимости от подтвержденного дохода и банковской истории, у карт по общему предложению он ограничен 300 тысячами рублей, у предодобренных – 600 тысячами.

Бонусы и скидки

А также Сбербанк предлагает подключить кэшбэк «Спасибо». Баллы будут автоматически накапливаться на отдельном бонусном счете при каждой оплате по карте в магазинах, кафе, АЗС, парикмахерских и прочих заведениях. Минимальный размер 0,5% от покупки. При оплате баллами действует курс 1 Спасибо = 1 рублю.

У банка большое количество партнеров, которые регулярно проводят акции и начисляют повышенные баллы. Список компаний и их предложений часто меняется, актуальную информацию уточняйте на сайте Сбербанка. В разделе программы Спасибо несколько фильтров. Выберите свой регион.

Сайт знакомит с участниками, их правилами, о том, кто из партнеров начисляет бонусы, в каком размере, кто принимает их к оплате, на каких условиях.

Для участия клиенту довольно удобным способом – через интернет-банк, мобильное приложение или банкомат – в разделе Спасибо от Сбербанка:

• сообщить свой номер телефона;
• подтвердить согласие с правилами.

У платежной системы свои партнеры, среди которых кино, рестораны, магазины. Они предлагают скидки при безналичной оплате. На официальном сайте MasterCard представлен актуальный перечень акций. Держатели получают скидки, просто расплачиваясь картой.

Авторизовавшись в программе MC Rewards, вы подключите кэшбэк, который будет начисляться за покупки в любой стране. Накопленные баллы можно обменять на товары из каталога программы.

Кроме многочисленных качественных предметов быта, ухода, игрушек и прочего в ассортименте широко представлены сертификаты сетевых магазинов и салонов на разные суммы. Например, Евросеть 3000 рублей, Медиамаркт 5000, Детский мир 1000 или 3000 рублей, Спортмастер, Адидас и т.д.

Как получить

В любом отделении Сбербанка, работающем с физическими лицами, можно подать заявку на именную MasterCard Standart. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта, в случае временной регистрации, также свидетельства.

Рассматривая возможность выдачи кредитного пластика, сотрудники анализируют вашу платежеспособность. Если вы не получаете зарплату в Сбербанке, предоставьте справку о доходах.

Вам сообщат ориентировочный срок изготовления карты. В день ее прибытия в отделение вы получите СМС-уведомление, сможете забрать, предъявив паспорт. Вас также проинформируют в случае отрицательного решения о выдаче карты.

Оформить заявку можно через сайт Сбербанка. Процедура отличается от того, подключен ли у вас Сбербанк-онлайн, мобильный банк. В любом случае на странице с интересующей вас картой перейдите по ссылке «заказать карту» и действуйте согласно предложенным командам, введите личные данные. Система проинформирует вас о сроках рассмотрения заявления и изготовления пластика. Получение с паспортом после уведомления о готовности.

Забрать неименную Моментум можно в день обращения. Дебетовая выдается в течение 10 минут на основании паспорта. Для оформления Credit Momentum кроме паспорта требуется действующее предварительное одобрение. Отсутствие имени на лицевой стороне пластика не препятствует оплате через интернет.

Плюсы и минусы карты

Среди преимуществ Стандартных МастерКард отметим:

• возможность оплачивать покупки в розничных, интернет-магазинах в большинстве стран мира;
• привлекательный кэшбэк от Сбербанка, а также от MasterCard;
• скидки от партнеров;
• наличие базовой MC Standart, а также ее разновидностей, рассчитанных разную целевую аудиторию;
• возможность бесплатных переводов между клиентами Сбербанка, между клиентами МастерКард, выпущенных разными банками в РФ, через соцсети;
• минимальную комиссию 1% за переводы внутри платежной системы, независимо от банка-эмитента в РФ.

Недостатки:

• невозможность оплаты в Крыму;
• высокие процентные ставки по кредитным продуктам.

Некоторые свойства стандартных карт воспринимаются отдельными клиентами как минусы. Мы назовем их особенностями и узнаем, что о них говорят пользователи.

Отзывы

Довольных держателей карт много, отзывы носят общий характер, их смысл отражает моменты, упомянуты в преимуществах выше. Разберемся, чем недовольны держатели MasterCard Standart Сбербанка.

Возмущение вызвано, прежде всего, работой сотрудников, их противоречивыми консультациями, недостатком компетентности объяснить, куда и почему списались деньги.

Некоторые клиенты отмечают:

• невыгодный курс обмена валюты при оплате покупок и получении наличных за границей при конвертации по кросс-курсу;
• неполучение уведомлений о перевыпуске карты, что влечет плату за годовое обслуживание, уничтожение пластика по истечении срока хранения,невозможность отказаться и получить назад деньги;
• при валютных платежах корректировка баланса, связанная с курсовой разницей, происходит с задержкой в несколько дней без уведомлений;
• подорожавшее обслуживание.

Заключение

Линейка карт МастерКард Стандарт Сбербанка, отвечает запросам широкого круга целевой аудитории. На практике не все сотрудники банка знакомы с описанием продуктов настолько, чтобы предоставить подробную консультацию.

Оформляя любую карту, вы так или иначе подтверждаете свое ознакомление и согласие с правилами выдачи и пользования. Целесообразным было бы прочитать полностью документацию.

Учитывая объемы и специфику банковского языка, воспринять и запомнить информацию сложно. Обеспечьте себя ей в полном объеме на удобном носителе (бумага, компьютер, USB-карта, ссылка на страницу в интернете).

При возникновении неясностей, ищите ответ в ней. Это документ, имеющий юридическую силу, в отличие от консультаций специалистов. Для скорости пользуйтесь содержанием или строкой поиска в файле.

Обратившись с вопросом к сотруднику банка, просите не только ответ, но и номер пункта правил, в котором закреплена норма.

Пластиковые карты настолько прочно вошли в нашу жизнь, что едва ли можно представить себе современный мир без этого платежного средства. Особенно это касается тех людей, кому важна мобильность, скорость и практичность. Дебетовые карточки позволяют не носить с собой ворох купюр и иметь круглосуточный доступ к своим средствам практически в любой точке мира. Кредитные карты дают возможность приобрести желаемый товар или услугу за счет заемных средств банка и предоставляют право воспользоваться беспроцентным займом в течение льготного периода. Наиболее распространенный класс таких платежных инструментов — «классические» карты, относящиеся к среднему сегменту. Они сочетают в себе разумную стоимость обслуживания, необходимый набор сервисов и услуг, а также привлекательные бонусные привилегии. Представителем такого сегмента является карта Mastercard Standard, особенности которой рассмотрены ниже.

О платежной системе Mastercard

“Мастеркард” — международная платежная система, вторая по популярности после Visa. Доля платежных карточек, выпущенных компанией, составляет порядка 25 % от общего числа в мире. Карты Mastercard принимают к оплате более миллиона точек обслуживания в 210 странах мира. Около 22 тысяч финансовых учреждений сотрудничают с корпорацией. Юридический адрес зарегистрирован в США. Основное отличие от главного конкурента Visa состоит в валюте расчета: у “Мастеркард” — это евро; Visa работает с долларами. Поэтому Mastercard более предпочтителен для тех, кто чаще ездит в европейские страны, а Visa — для США, Канады, Таиланда и т. д. Платежная система обрабатывает до 140 миллионов транзакций каждый час, в суммарной сложности за год — до 20 миллиардов. Доля держателей карточек Mastercard в России составляет около 38,5 %.

Виды карт Мастеркард

Все платежные карты Mastercard можно разделить на три сегмента:

• пластиковые карты начального уровня (Maestro);
• карты среднего уровня (Standard);
• премиальные карты (Gold, Platinum, World, Black Edition, World Elite).

Различия между категориями состоят в стоимости обслуживания, технологиях безопасности, способах оплаты и дополнительных услугах для путешественников.

Электронная карта Maestro — наилучший выбор для тех, кто не планирует регулярно пользоваться картой и не совершает операции картой за границей. Платежный инструмент имеет некоторые ограничения в силу своего класса:

• нельзя оплачивать покупки в интернете;
• карточки по большей части являются неэмбоссированными;
• не все точки обслуживания поддерживают оплату посредством Maestro.

MC Standard отлично подходит как для повседневных нужд, так и для путешествий. Приемлемая цена обслуживания, приятные бонусные программы, отсутствие ограничений по использованию как в интернете, так и за рубежом — все это делает “классическую” карту от Mastercard удобным и практичным платежным средством.

Карты премиального сегмента предназначены для деловой прослойки общества: топ-менеджеров компаний, бизнесменов, политиков и т. д. Наличие карточки такого класса подчеркивает статус владельца, его широкие финансовые возможности и влиятельное положение. Высокая стоимость обслуживания премиум-карт оправдывается исключительными преимуществами и возможностями:

• приоритетное обслуживание во многих торговых точках и сервисах обслуживания;
• доступ к VIP-зонам аэропортов и залов ожидания;
• повышенные бонусы при оплате покупок;
• бесплатное снятие наличности в банкоматах по всему миру.

“Классика” от Mastercard

Mastercard Standard — это наиболее распространенный платежный инструмент, обеспечивающий доступ к широкому спектру услуг: бесплатное снятие наличности в банкоматах, кэшбек, бонусные программы, переводы внутри системы, возможность использования карты за рубежом, полноценная техническая поддержка 24/7. Карты Standard оснащены технологией бесконтактных платежей PayPass, которая позволяет совершать платежи намного быстрее, исключая контакт с платежным терминалом. «Классические» варианты защищены технологией 3D-Secure — это означает, что при совершении онлайн-покупок для аутентификации владельца карточки на сайте продавца необходимо вести код, отправленный на телефон держателя карты.

Для кого эта карта?

MC Standard предназначена для использования широким кругом лиц. Нередко эмиссия дебетовой “Мастеркард Стандарт” осуществляется в рамках зарплатного проекта или для получения социальных пособий. Банки предоставляют на выбор карты Standard с различным набором возможностей и услуг. Например, среди «классического» сегмента карт “Мастеркард” у Сбербанка имеется обычная Mastercard Standard, «Молодежная Mastercard Standard», стандартная с индивидуальным дизайном, а также кредитка класса Standard с массовым и предодобренным предложением.

Преимущества Mastercard Standard

• Универсальность. “Мастеркард Стандарт” — личная карта на все случаи жизни. Ее можно держать как для каждодневного использования, так и для путешествий.
• Выгодное обслуживание. Годовое обслуживание Standard обходится недорого, учитывая пакет услуг, который получает держатель карты в свое распоряжение. Некоторые банки и вовсе не взимают комиссию за обслуживание. По большей части это касается дебетовых карт с базовым набором услуг и лимитных платежных инструментов. Так, например, по кредитной “Мастеркард Стандарт” в Сбербанке с возможностью оформления лимита до 600000 рублей и льготным периодом до 50 дней не предусмотрена комиссия за обслуживание карточки на протяжении всего срока.
• Широкая география использования. Картой Mastercard можно расплатиться или снять наличку практически в любой точке мира.
• Внешний вид. Данные держателя карты наносятся на пластик посредством эмбоссирования, в процессе которого буквы и цифры выдавливаются и обретают выпуклый вид. Этот способ предоставляет больше возможностей для идентификации клиента и снимает ограничения, присущие картам начального уровня.
• Бонусная программа и специальные акции. Mastercard Rewards — специальная программа для владельцев карт Mastercard. При каждой покупке на счет зачисляется определенное количество бонусов, которые можно обменять на подарки из бонусного каталога платежной системы.
• Безопасность. Технология 3D-Secure защищает держателя платежной карты от несанкционированного доступа к счету, а круглосуточная клиентская поддержка Mastercard позволит своевременно заблокировать карточку и избежать финансовых потерь в результате потери или кражи.

Где и как получить?

Для получения дебетной карты Mastercard Standard достаточно лишь подать онлайн-заявку на официальном сайте банка или прийти в отделение с паспортом и заполнить заявление на выпуск пластика. Стандартный выпуск именной эмбоссированной карты длится до 5 рабочих дней. При подаче заявления на оформление кредитки в большинстве случаев необходимо подтверждение дохода. Положительная кредитная история будет также плюсом для одобрения карточного лимита.

Mastercard Standard в российских банках

Рассмотрим актуальные предложения MC Standard на российском рынке пластиковых карт. Дебетовая “Мастеркард Стандарт” в Сбербанке обойдется в 750 рублей в первый год, в последующие — 450 рублей. За эти деньги клиент получает карту на следующих условиях:

• срок действия: 3 года;
• снятие наличных в банкоматах Сбербанка без комиссии до 150000 рублей в день;
• возможность открытия счета в рублях, долларах и евро;
• бесконтактная оплата;
• участие в бонусной программе «Спасибо»;
• дистанционное обслуживание посредством системы “Сбербанк Онлайн”.

«Альфа-карта с преимуществами» — интересный карточный продукт Mastercard Standard от “Альфа-банка” для тех, кто совершает частые покупки и любит пользоваться всеми бонусными преимуществами. Обслуживание по карте первые два месяца обходится бесплатно, в последующие — 100 рублей, либо также без комиссии, если сумма покупок в месяц по карте составила свыше 10000 рублей или среднемесячный остаток превысил 30000 рублей. Кэшбек составит до 2 %, вознаграждение за остаток на счету — до 6 %. Предоставляется доступ к интернет-банкингу “Альфа-клик”, предусмотрены бесплатные переводы, оплата коммунальных услуг, сотовой связи, штрафов и т. д.

Существуют интересные предложения и у менее крупных банков. Так, “Севергазбанк” выпускает зарплатную “Мастеркард Стандарт” с бесплатным годовым обслуживанием в течение всего срока действия, наличием интернет-банкинга, возможностью оформления дополнительных карт, подключения овердрафта и т. д.

Опыт использования Mastercard Standard: отзывы и рекомендации

Благодаря разумному соотношению между расходами на обслуживание и предлагаемыми услугами карты MC Standard пользуются большой популярностью у людей среднего достатка. Среди положительных качеств отмечается удобство использования платежного средства за рубежом, оперативный сервис по поддержке клиентов, быстрые бесконтактные платежи и выгодные тарифы. К минусам относят малое количество партнерских бонусных программ и дополнительных услуг. В этом кроется ключевая разница между “Мастеркард Стандарт” и “Мастеркард Голд” — картой более высокого класса, в которую подобный сервис уже включен по умолчанию.

При оформлении карточки в отделении стоит внимательно ознакомиться с банковскими условиями и тарифами. В некоторых случаях повышенная стоимость обслуживания Standard обусловлена комплексом дополнительных услуг, которые не всегда имеют ценность в ежедневном использовании, а необходимы лишь, например, при поездке в дальнее зарубежье. К таким опциям можно отнести страхование путешественника, юридическую помощь, консьерж-сервис и т. д.

Платежную карту можно использовать с выгодой для себя. Mastercard совместно с компаниями-партнерами и банками регулярно проводит акции и предложения для держателей карт. Клиентам предлагают оплатить покупки в определенных торговых точках и сетях магазинов, а взамен получить скидки или бонусные баллы, которые впоследствии можно потратить на призы или приобретение новых товаров или услуг.

«Классическая» карточка Mastercard Standard — подходящее решение для тех, кто не готов переплачивать лишние деньги за ненужные услуги и ценит легкость в использовании, универсальность применения, безопасность и специальные выгодные предложения при оплате покупок. Наличие чипа и эмбоссированной надписи на карте позволяют использовать ее практически во всех точках обслуживания и банкоматах, а технология 3D-Secure гарантирует защиту при осуществлении онлайн-платежей. Гибкая тарифная политика банков и большой выбор предложений позволят подобрать платежную карту Standard с набором услуг, наиболее соответствующим запросам и достатку самых разных категорий клиентов.

Android Pay – это новый сервис бесконтактной оплаты, который наряду с картами VISA работает еще и с Mastercard в Сбербанке. Смысл нововведения в том, что теперь у вас нет необходимости носить с собой кошелек с наличными или карточками – все ваши платежи можно совершить при помощи смартфона.

Технические особенности

Для того, чтобы система работала в полной мере, должны выполняться следующие условия:

1. Ваш смартфон имеет ОС Андроид версии 4.4., не ниже;
2. В устройстве должен быть активный модуль NFC.

Какие карты Mastercard совместимы с Android Pay в Сбербанке?

Вот полный перечень:

• Мастеркард: Standard (в том числе – Бесконтактная и с индивидуализированным дизайном);
• Gold;
• Platinum;
• Standard Momentum;
• World Mastercard: Elite Сбербанк Первый, “Золотой”, Black Edition Премьер;
• Молодежная карта Мастеркард Стандарт (в т.ч. с индивидуальным дизайном).

Как подключить сервис?

1. Через “Sberbank Online” (если еще не пользуетесь – скачайте и установите).
2. Откройте его, найдите в основном меню нужную карточку, откройте подробную информацию про нее.
3. В этом разделе есть строка “Добавить в Android Pay”. Нажмите на нее и следуйте указаниям.

Другой вариант:

1. Загрузите приложение Андроид Пэй из магазина Гугл.
2. Установите.
3. Нажмите на значок с “плюсом”, чтобы привязать карточку – в ручном режиме или просканировав камерой телефона.
4. Подтвердите ее данные, воспользовавшись кодом, который придет в смске.
5. Готово!

Более подробную инструкцию, как привязать карту к Андроид Пэй, вы найдете на нашем сайте.

Насколько безопасна оплата через Android Pay по карте Mastercard в Сбербанке?

Вы можете быть спокойны относительно защищенности ваших платежных действий. Когда вы зарегистрировали карточку на смартфоне, то в этот момент сформировалась так называемая Токен-Карта. Это цифровое представление реальной карточки, данные которой тщательно зашифрованы. Ваши реквизиты не получит ни один кибер-преступник.

Желаем приятных покупок!

Лидером на российском рынке среди банковских учреждений является Сбербанк. И у него появилась новинка – карта с бесконтактной оплатой. Давайте разберёмся, что она собой представляет, как её оформить, сколько это будет стоить – далее в статье.

Что собой представляет бесконтактная карта Сбербанка?

Карта Сбербанка с бесконтактной оплатой – это банковский продукт, позволяющий производить платежи без ввода ПИН-кода. Внешне она почти ничем не отличается от обычных банковских карточек.

Есть только одно отличие – значок «волна», который обозначает наличие специального чипа и выглядит как сигнал приёма передачи радиоволн. Этот значок находится на лицевой стороне карты, ближе к краю, рядом с металлической вставкой (это и есть тот самый чип). Также на карте есть обозначения систем PayPass (для Mastercard) и PayWave (для Visa).

Используйте такую карту для:

• хранения денежных средств;
• безналичной оплаты товаров и услуг;
• съёма наличных денег;
• осуществления денежных переводов и любых иных транзакций на территории РФ и за рубежом;
• дистанционного управления своим счётом.

Основное условие проведения бесконтактных операций – наличие специального POS-терминала, который рассчитан на приём необходимого сигнала. Приложите карту чипом к терминалу, и с вашего счёта спишется необходимая сумма. При этом никаких паролей вводить не нужно.

Дополнительные возможности

С помощью бесконтактных карт Сбербанка можно совершать автоплатежи, участвовать в бонусной программе «Спасибо», пополнять или снимать валюту с электронных кошельков. Кроме того, у бесконтактных карточек есть дополнительные опции, такие как:

• Оплата с экрана смартфона. Чтобы воспользоваться этой функцией, скачайте и установите на свой гаджет специальное приложение Pay. Затем зарегистрируйтесь там, введя код или сделав скан отпечатка вашего пальца. Внесите реквизиты карты. После таких действий, вам даже не нужно её носить – просто поднесите экран мобильного к считывающему устройству и произведите платёж.
• Оплата метро и общественного транспорта. Правда эта опция доступна только для жителей и гостей Москвы. В остальных городах такой услуги пока что нет.

Как пользоваться картой с бесконтактной оплатой от Сбербанка?

Чтобы осуществить оплату с помощью бесконтактного пластика Сбербанка, совершите такие действия:

• дождитесь появления на терминале суммы покупки;
• приложите вплотную карту чипом к экрану считывающего устройства;
• если сумма платежа больше 1 тыс. руб., введите ПИН-код;
• дождитесь звукового сигнала, который подтвердит окончание операции;
• уберите после сигнала карту;
• заберите чек.

Воспользоваться бесконтактной карточкой можно в терминалах, где есть логотипы MasterCard PayPass и Visa PayWave. Это означает, что платёжное оборудование поддерживает операции, связанные с бесконтактной оплатой. Также готовность к работе может подтвердить надпись на экране терминала «Приложите смартфон или карту».

Безопасность бесконтактных карт

Так как бесконтактный вариант расчётов все ещё остаётся в новинку, многих людей интересует безопасность таких карточек. Ведь мошенники не дремлют и постоянно придумывают способы незаконного списания денег.

Однако бесконтактные карты защищены стандартом EMV, который повышает уровень безопасности денежных операций. Кроме того пластик не надо вставлять в банкомат или терминал, что исключает вероятность там его забыть. Совершить любую операцию с картой возможно, даже если она находится в кошельке или дома.

Чтобы дополнительно защитить свои средства на карте, следуйте таким рекомендациям:

• приобретите экранированный фольгой плотный чехол для бесконтактной карты – он защитит её от воздействия устройств, «умеющих» считывать радиосигналы;
• как можно реже доставайте карту из кошелька – таким образом, снижается риск оставить её в торговой точке;
• воспользуйтесь приложением Pay и оплачивайте покупки с помощью смартфона, а карта пусть находится дома;
• не сообщайте никому ПИН-код и не отдавайте карточку посторонним лицам;
• подключите «Мобильный Банк», с помощью которого вы будете в курсе всех транзакций, совершаемых на вашей карте;
• установите лимит снятия средств – при утере мошенники не смогут снять с карты все деньги.

Плюсы и минусы

Анализируя всю информацию о бесконтактных карточках, выделим такие плюсы этого банковского продукта:

• удобство оплаты без лишних телодвижений – нет необходимости доставать и вставлять пластик в терминал или банкомат;
• возможность не носить карту с собой, если используется приложение Pay;
• отсутствие необходимости вводить ПИН-код, если сумма платежа составляет меньше 1 тыс. руб.;
• большая скорость проведения операции – подождать придётся всего несколько секунд;
• минимальный риск списания задвоенной суммы денег;
• более длительный срок эксплуатации благодаря сниженному контакту пластика с терминалами – карты не повреждаются и не размагничиваются;
• возможность использовать карту как обычное платёжное средство.

Наряду с такими неоспоримыми достоинствами у карт бесконтактной оплаты имеются и свои недостатки:

• необходимость специального оборудования для проведения операций – без специальных POS-терминалов, позволяющих работать с бесконтактным пластиком, совершить какие-либо с ним действия не удастся, а на данный момент такие терминалы есть далеко не везде;
• ввод ПИН-кода при сумме покупки свыше 1 тыс. руб.;
• при потере или краже карты средства в сумме до 1 тыс. руб. могут списать посторонние люди;
• большой радиус действия чипа, из-за чего мошенники могут с помощью специального оборудования списывать деньги с бесконтактных карточек, просто проходя на некотором расстоянии от них – защитить от таких действий может специальный экранированный чехол.

Получение и оформление карты

Чтобы получить бесконтактную карточку в Сбербанке нужно:

• определиться с типом нужной карты;
• прийти в отделение банка и написать заявление на получение;
• выждать необходимое количество времени и забрать карту;
• чтобы ускорить процедуру, оформите и отправьте предварительную онлайн-заявку на официальном сайте финансовой организации.

При обращении в банк возьмите с собой паспорт РФ с временной или постоянной пропиской (для оформления дебетовой карты). Если вам нужна бесконтактная кредитка, то ещё понадобится справка о доходах и документы, подтверждающие трудовой стаж.

Какие бесконтактные карты выпускает сегодня Сбербанк?

На текущий момент Сбербанк выпускает дебетовые и кредитные карты, рассчитанные на разные потребности и финансы своих клиентов. Это и классические пластиковые карты, и премиальные, и рассчитанные на молодёжь. Давайте рассмотрим эти виды подробнее.

Дебетовые карты

Дебетовые карты популярны среди тех, кто использует пластик для хранения средств и оплаты товаров и услуг. Тарифы на обслуживание бесконтактных дебетовых карточек такие же, как и у обычных карт.

Классические карты

Эти карты представлены Visa payWave и MasterCard PayPass. Их функции такие же, как и у стандартных классических карточек. За первый год обслуживания придётся заплатить 750 руб., а вот за второй и последующие уже меньше – 450 руб. Срок действия пластика – 3 года.

Держатели классических карт имеют доступ к сервису Pay, с помощью которого можно оплачивать покупки с экрана своего смартфона без участия непосредственно карты. Также на пластик начисляются бонусы «Спасибо», которые можно тратить в торговых точках-партнёрах банка (при этом 1 бонус равен 1 рублю). Выпуск и перевыпуск таких карт бесплатный.

Карты Visa «Аэрофлот»

Банковские карточки «Аэрофлот» удобны для людей, которые часто путешествуют, используя воздушный транспорт. За каждые потраченные 60 руб. из личных средств клиенту даются мили, за которые потом можно получить билеты авиакомпании «Аэрофлот» или Sky Team.

Карты «Аэрофлот» бывают 3 видов:

• Visa Classic – при оформлении такой карты даётся 500 миль в подарок, а при трате установленного лимита денежных средств начисляется 1 бонусная миля;
• Visa Gold – при оформлении уже даётся 1 000 миль в подарок, бонус начисления равен 1,5 мили;
• Visa Signature – здесь «подарочное» количество уже насчитывает 3 000 миль, за каждые потраченные 60 руб. начисляется 2 мили (держателям таких карт доступен интернет без лимита в роуминге, скидки на отели и проезд, поддержка от «Сбербанк Премьер»).

Премиальные карты

Карты элитного класса в Сбербанке представлены такими вариантами:

• Visa Platinum Премьер – входит в комплекс услуг «Сбербанк Премьер» и даёт массу привилегий держателям таких карт (например, клиент получает 10% бонусов за расчёты в Яндекс.Такси или Gett, при оплате на автозаправочных станциях, 5% за оплату счетов в ресторанах и кафе и 1,5% за покупки в торговых сетях);
• Visa Platinum «Подари жизнь» – такая карта даёт шанс помочь детям с онкологическими заболеваниями, перечисляя в благотворительные фонды определённый процент от стоимости обслуживания (кроме того владелец карты получает защиту от повреждения или кражи в течение 90 дней, страховку, юридическую и медицинскую поддержку за рубежом).

Молодежная карта

Как ясно из названия, молодёжная карта рассчитана на клиентов в возрасте от 14 до 25 лет. На неё так же начисляются бонусы «Спасибо». Перевыпуск пластика бесплатный, но нет никаких дополнительных программ поощрения. При достижении клиентом 26 лет, стоимость годового обслуживания возрастает.

Кредитные карты

Кредитные карты с бесконтактной оплатой оформляются клиентам банка на 3 года. При этом они могут быть подключены к программе лояльности «Спасибо». Количество баллов, начисляемых за расчёты кредитками равно количеству баллов, начисляемых при работе с дебетовыми картами.

Премиальные карты Visa и MasterCard Gold

Эти бесконтактные карточки относятся к банковским продуктам, которые дают их владельцам массу дополнительных привилегий и выгод. Кредитный лимит при этом равен 600 тысяч руб., а процентная ставка зависит от статуса клиента и может колебаться от 23,9 % до 27,9 % в год.

Карты Visa Gold и Visa Signature от «Аэрофлот»

Владелец кредитки «Аэрофлот» Visa Gold может взять кредит на 300 тыс. руб. Для ВИП-клиентов и по индивидуальному решению, этот лимит может быть увеличен до 600 тысяч руб. Процентная ставка колеблется в пределах от 23,9 % до 33,9 % годовых.

Карта Signature даёт возможность клиенту получить доступ к кредитным средствам в размере до 3 млн руб. под ставку от 21,9 % годовых. Кроме того, владелец такого пластика получает больше подарков и бонусов, индивидуальное обслуживание.

Кредитная карта MasterCard World Black Edition

World Black Edition – тоже одна из карточек класса премиум. Максимальная сумма кредита здесь составляет 600 тысяч руб., но в рамках индивидуального рассмотрения вырастает до 3 млн. руб. Процентная ставка обычно 21,9% годовых.

Тарифы и условия предоставления

Бесконтактные карточки Сбербанка доступны гражданам РФ, начиная с 14 лет. При этом они должны иметь постоянную прописку или быть временно зарегистрированы на территории государства.

Тарифы за обслуживание карт с бесконтактной оплатой в Сбербанке

Тип карточки	Стоимость годового обслуживания, руб.
MasterCard и Visa Classik (дебетовые)	750 в первый год, в последующие — 450
Visa Classic «Аэрофлот» (дебетовая)	900 в первый год, 600 – в дальнейшем
Visa Gold «Аэрофлот» (дебетовая)	3 500
Visa Signature «Аэрофлот» (дебетовая)	12 000
Visa Platinum Премьер (дебетовая)	4 900
Visa Platinum «Подари жизнь» (дебетовая)	15 000 в первый год (50% перечисляются на благотворительность), 10 000 – в дальнейшем
Молодежная карта (дебетовая)	150, по достижении 26 лет — 450
Visa и MasterCard Gold (кредитные)	3 000
Visa Gold «Аэрофлот» (кредитная)	3 500
Visa Signature «Аэрофлот» (кредитная)	12 000

Если у вас есть обычная банковская карта и вы хотите её заменить на бесконтактную по истечении срока годности пластика – эта услуга будет бесплатной. Если же вы хотите получить карточку с функцией бесконтактной оплаты раньше срока – придётся заплатить установленную комиссию банка за её изготовление. Правда, для некоторых категорий карт даже досрочный перевыпуск производится бесплатно.

Как отключить бесконтактную оплату?

Бесконтактная оплата на карте не отключается. Это связано с тем, что она изначально заложена в банковском пластике. Если же вам эта функция мешает – можно просто ею не пользоваться. Бесконтактные карты выполняют все те же функции, что и обычные карточки.

Отзывы пользователей

Пользуюсь бесконтактной карточкой вот уже полгода. Всё нравится, но немного волнуют мысли о том, что если я её потеряю, то любой человек может списать с неё часть денег. Да и мошенников развелось… В общем, довольна, но всё время чего-то опасаюсь.

Выдали в Сбербанке бесконтактную карту. Сначала даже не понял, что в ней такого особенного. Потом разобрался. Удобно и быстро стал совершать мелкие покупки. А чтобы защитить себя от мошенников, купил специальный чехол.

Карта с бесконтактной оплатой от Сбербанка – это возможность совершать платежи быстрее и удобнее. Главное, не забывайте о безопасности платёжного средства. Купите экранированный чехол для карты и соблюдайте основные правила безопасности.

Обновлено: 31.10.19 в 4:26 × Мы стремимся поддерживать актуальность информации – периодически проверяем ее и вносим правки. Все же, все данные предоставлены банками или взяты из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб.