«MasterCard Rewards» – новая программа для владельцев карт

Содержание:

Программа лояльности Mastercard® — это возможность получать скидки и бонусы за покупки, пользоваться удобными сервисами, быстро переводить деньги в другие банки, получать доступ в бизнес-залы в различных странах мира.

Вас заинтересует: Программа лояльности карты «Мир»: что это такое и как ее подключить

Что входит в программу лояльности Mastercard® Rewards

Как мы уже сказали выше, в программу лояльности входят сервисы Mastercard®, скидки и специальные предложения на покупки, технология бесконтактной оплаты и не только. Поговорим об этом немного подробнее.

Сервисы Mastercard®

1. Masterpass. С ним вам больше не нужно каждый раз вводить данные банковской карты при онлайн-оплате. Достаточно сделать это один раз — система запомнит ваши платежные реквизиты, и вы сможете использовать их при дальнейших покупках.
2. Диджитал Консьерж. В любой момент вы можете воспользоваться помощью для покупки авиабилетов, бронирования отелей или ресторанов, покупки билетов на концерты и так далее. Также при необходимости вы можете обратиться за бухгалтерской или юридической консультацией.
3. Снятие наличных с покупкой. Теперь вам не нужно искать банкоматы, чтобы обналичить свою карточку, — вы можете сделать это во время оплаты товаров на кассе магазина. Обратите внимание на то, что список партнеров ограничен. Ознакомиться с ним вы можете на официальном сайте программы лояльности.
4. Доступ в бизнес-залы. Вы можете воспользоваться комфортными бизнес-залами в Шереметьево и Пулково, а также в аэропортах Вены, Праги, Будапешта, Бухареста, Киева, Тбилиси и Батуми.

Переводы Mastercard®

С Mastercard® Rewards вы можете быстро отправлять деньги практически в любую точку мира. Для этого вам не нужно выходить из дома и обращаться за услугами сторонних платежных систем. Вам достаточно просто скачать приложение Paysend, выбрать страну получателя, ввести данные карты, на которую вы собираетесь отправить деньги, указать сумму переводы и ввести реквизиты своей карты.

Технология бесконтактной оплаты

Вам не нужно вставлять карту в терминал, чтобы оплатить покупку. Достаточно просто приложить карточку, телефон или смарт-часы к платежному устройству и ввести ПИН-код.

Скидки и выгодные предложения на покупки

Помимо того, что платежная система начисляет вам повышенные бонусы за оплату товаров и услуг у партнеров программы, она дарит вам дополнительные скидки в сотнях магазинов, отелей и ресторанов. С полным списком предложений вы можете ознакомиться по ссылке: https://www.mastercard.ru/ru-ru/consumer/offers-promotions.html.

Банки-партнеры программы лояльности

В программе лояльности участвуют более 50 российских банков. В числе которых знакомые нам СберБанк, ВТБ, Альфа-Банк, ОТП Банк, Открытие и так далее. С полным списком банков-участников вы можете ознакомиться в таблице ниже.

Агропромкредит	Банк «Возрождение»	Московский Индустриальный Банк	СДМ-Банк
Альфа-Банк	Быстробанк	Московский Кредитный Банк	Ситибанк
Банк «Кольцо Урала»	Всероссийский банк развития регионов	МТС Банк	СМП Банк
Банк Авангард	ВТБ	Норвик Банк	Совкомбанк
Банк Аверс	ВТБ24	Открытие	Сургутнефтегазбанк
Банк ЗЕНИТ	Газбанк	ОТП Банк	Тинькофф Банк
Банк Левобережный	Газпромбанк	ПАО «АК БАРС» БАНК	Точка
БАНК ОРЕНБУРГ	ДелоБанк	РНКБ	Транскапиталбанк
Банк Русский Стандарт	Дом.рф Банк	Первомайский	Углеметбанк
Банк Санкт-Петербург	Кредит Европа Банк	Райффайзенбанк	Уралсиб
Банк Союз	Кубань Кредит	Росбанк	Центр-инвест
Банк Траст	Курскпромбанк	Россельхозбанк	ЮниКредит Банк
Банк «Хлынов»	Модульбанк	Сбербанк России	ЮBusiness

Как стать участником Mastercard® Rewards

Стать участником программы лояльности вы можете сразу после оформления карточки. Фактически банк зарегистрирует вас в Mastercard® Rewards, как только вы подпишете договор. Свои первые баллы вы получите, как только совершите покупку, отвечающую требованиям программы лояльности.

Вас заинтересует: Ozon Premium: отзывы, стоит ли покупать

Подробно ознакомиться с условиями программы лояльности вы можете в договоре, выданном вам в банке.

Сегодня уже никого не удивить опцией CashBack или бонусами за совершенные безналичные платежи по банковской карте. Их начисляют не только банки-эмитенты, но и международные платёжные системы. Поощрительная программа MasterCard Rewards позволяет обладателям платёжных инструментов MasterCard получать баллы от своих покупок по всему миру и обменивать их на специальные предложения на веб-странице для участников или официальном сайте эмитента пластика.

В чём особенность программы

Организатором поощрительной программы является международная система MasterCard, поэтому при накоплении баллов можно не ограничивать себя только российскими магазинами. При наличии банковской карты в туристической поездке или заграничной командировок участник программы продолжит получать бонусы – в торговых точках, принимающих платёжные инструменты MasterCard. Поскольку эта платёжная система является одной из ведущих в мире, сложно найти магазин, в котором продавец откажется принимать её пластик для оплаты покупки.

Регистрация участника

Для того чтобы бонусная программа MasterCard Rewards приносила выгоду, получите специальную пластиковую карту от банка-партнёра и пользуйтесь ей для оплаты повседневных покупок. Предпринимать какие-либо шаги для регистрации в качестве участника не нужно – достаточно дать письменное согласие на участие в программе во время оформления пластика в офисе банка. Затем набирайте и обменивайте баллы на призы от организатора.

Накопление баллов

Для того чтобы получать бонусы, используется карта, полученная от банка-партнёра, для оплаты товаров и услуг по всему миру. Однако предусмотрены операции, при совершении которых баллы не начисляются:

• переводы между своими или на счета третьих лиц и организаций;
• получение наличных денежных средств;
• приобретение дорожных чеков;
• оплата налогов, пошлин и комиссионных сборов;
• участие в азартных играх и тотализаторах;
• возврат купленного товара;
• взимание комиссий за автоматическую конвертацию при совершении покупок по карте;
• различные взносы, совершаемые с целью получения приза.

В зависимости от места совершения покупки процедура начисления бонусов может занять до пяти недель, а их суммарное количество уточняется в выписке по текущему счёту или в контакт-центре программы по телефону 8-800-707-01-51. Все неиспользованные баллы аннулируются через три года без предварительного уведомления.

Получение призов из каталога

Для того чтобы использовать накопленные бонусы, следует перейти в каталог MasterCard Rewards на специальной веб-странице банка-партнёра или обратиться в контакт-центр программы (см. выше). Все товары в каталоге имеют свою стоимость в баллах и распределены по следующим категориям:

• «Путешествия» — бронирование туристических поездок, а также товары для отдыха и сертификаты на туры.
• «Кулинария» — книги с рецептами, приборы, посуда и аксессуары для кухни.
• «Дом и интерьер» — товары для дома и подарочные карты популярных торговых сетей.
• «Красота и здоровье» — подарочные сертификаты известных магазинов косметики, спортивных товаров, подписка на модные журналы и товары для ухода за собой.
• «Досуг и хобби» — игры, приставки, диски и электронные подарочные сертификаты интернет-магазинов.
• «Мир детства» — диски с мультфильмами, детские игры, игрушки и наборы для творчества.
• «Сезонные предложения» — товары для сада, для выращивания комнатных цветов и наборы для детской песочницы.
• «Шоколадница» — подарочные сертификаты для посещения кофейни «Шоколадница».

При нехватке баллов для выбора какого-либо приза из каталога допускается консолидация бонусов, накопленных по картам одного участника или членами его семьи. Такая возможность позволяет группе пользователей быстро набрать баллы для совместных приобретений из каталога программы. При нехватке необходимого количества баллов для получения приза можно доплатить недостающую часть за счёт собственных средств.

Промо-компании

Платёжная система, банки-партнёры по своему усмотрению устраивают различные акции, конкурсы или стимулирующие лотереи, при участии в которых пользователи увеличивают количество баллов. Необходимая информация размещается на официальном сайте программы MasterCard Rewards или на ресурсах партнёров.

Партнёры программы

В 2022 году в России зарегистрирован только один партнёр программы MasterCard Rewards – Московский кредитный банк, который начисляет один балл за каждые потраченные 20 рублей. Для того чтобы стать участником, необходимо получить карту MasterCard Rewards Black Edition, обратившись в один из его офисов обслуживания.

При появлении новых финансовых учреждений, допущенных к участию в программе, их названия будут опубликованы в разделе “Банки-партнёры” на сайте программы. Для жителей Украины возможность накапливать баллы по всему миру предоставляет ПриватБанк при оформлении карты MasterCard Rewards Gold.

Прекращение участия в программе

Любой участник программы MasterCard Rewards может выйти из неё, направив письменное уведомление эмитенту своей карты за 30 календарных дней до момента прекращения начисления баллов. Банк-партнёр может по своей инициативе исключить участника по следующим причинам:

• несоблюдение правил программы;
• подозрение в мошенничестве с использованием карты;
• при неудачной попытке связаться с клиентом для исправления ошибок в реквизитах;
• прекращение действия договора между системой MasterCard и банком-партнёром.

Плюсы и минусы

Бонусную программу от платёжной системы MasterCard можно рассматривать как неплохой способ совместить приятное с полезным и получать материальную выгоду от каждой покупки по банковской карте. Однако препятствием к накоплению баллов и получению призов нередко становится очень ограниченное количество банков-партнёров. Не все желающие смогут получить необходимую для участия банковскую карту.

Обзор программы MasterCard Rewards: Видео

В 2015 году уже никого не удивишь кэшбэком при покупке товара или услуг в интернете, но мало кто знает, что можно дополнительно экономить не только с помощью cashback сервисов, но и при использовании Международных Платежных Систем (МПС) — MasterCard или Visa.

С наступлением финансового кризиса делать покупки в интернете становится все труднее, и об экономии средств задумаются все без исключения. Мастеркард Ревардс может помочь вам экономить при покупках не только в интернете, но в оффлайне.

Как это работает? В отличие от кэшбэк сервисов, вам не нужно проводить свои покупки по спец ссылкам или заходить на кэшбэк сайт для того, чтобы вам засчитали покупку. Достаточно оплачивать свои покупки карточкой Мастеркард или Виза, в которых есть опция «Бонусы», «Мили», «Баллы» или «Ревардс Rewards».

Для того, чтобы получить бонусы, которые потом можно обменять на сертификаты, подарки, поездки, SPA, бензин — Вам достаточно просто расплатиться вашей карточкой в интернете, в магазине, на заправке. Бонусыбаллы будут автоматически засчитаны на вас счет.

Можно ли совместить кэшбэк и Mastercard rewards? Да, конечно можно.

Украина

В Украине действует программа от МПС MasterCard под названием Ревардс в которой участвует 6 банков: Приватбанк, ОТПбанк, Райффайзен (он же Аваль), УкрГазБанк, Credit Agricol и Ощадбанк. Для того, чтобы подключиться к программе бонусов, необходимо прийти в банк и  оформить карточку, которая участвует в этой программе.

Более подробней о бонусной программе Мастеркард Ревардс — кликабельно

Сколько баллов начисляется и за что? Есть три основных «тарифа» начисления бонусов.

• — За каждый потраченные 10 гривен в Украине вам начислят 1 балл
• — За каждый потраченные 20 гривен в Украине вам начислят 1 балл
• — За каждые потраченные 5 гривен в интернете (на зарубежных сайтах) вам начислят 1 бал.

Естественно, что самая выгодная программа — это 1 балл за каждые 5 потраченных гривен.

Давайте рассмотрим порядок действий на примере всеми ненавистного банка ПриватБанк. * Для просмотра информации о преимуществах и недостатках карты отключите блокировку рекламы ( AdBlock, AdMuncher и т.д* ) и перезагрузите страницу F5

Существует несколько карточек, которые стоит оформить для участия в программе (от самой дешевой до самой дорогой) или комбинировать их использование для получения максимальной экономии:

— MasterCard Gold (World) — это самая дешевая карточка, которая участвует в программе баллов. Стоимость выпуска карточки равняется 100 гривнам, ее обслуживание бесплатное. Лучший вариант для тех, кто не хочет тратить деньги на более дорогие карточки.

*Напомните сотруднику банка, что карта должна быть –  УНИВЕРСАЛЬНАЯ MasterCard World ( А не карта для выплат КДВ).

Чуть ниже приведу примеры карточек, которые помогут вам значительно сэкономить время и деньги:

— Mastercard Buisness (World) — самая неудачная карта. Не рассматривалась из-за наихудшего тарифа начисления бонусов — 1 балл за 20 потраченных гривен.

— Mastercard Platinum — идеально подойдет тем, кто часто покупает в интернете. Стоимость выпуска карты 1500 гривен с ежемесячным обслуживанием 160 гривен. Имеет ряд преимуществ, ради которых есть смысл заплатить единоразовый годовой платеж. Преимущества:

• 0) БЕЗКОМИССИОННОЕ пополнение карточки!
• 1) Отдельная касса обслуживания так называемых «VIP» карточек. Те, кто были в Привате и видел их очереди, оценят это преимущество.
• 2) Персональный оператор. Очень удобно, когда нет времени переписываться в чате приват24.
• 3) При оплате данной картой в магазинах, ресторанах действует дополнительная система скидок до 30%.
• 4) Действуют бонусы Rewards, Бонус Плюс.
• 5) Для тех, кто часто путешествует, приятной неожиданностью станет VIP-Lounge в Борисполе (вход только по билетам бизнес класса).
• 5а) Доступ к Lounge-Key в 550 аэропортах мира
• 6) Спец. условия при кредитовании в банке
• 7) Увеличение суммы займа до 50% сверх обычного лимита.
• 8) Встреча возле трапа самолета при прилете.
• 9) Неограниченное количество карт для выплаты зарплаты персоналу
• 10) Бесплатная карточка WorldMasterCard для члена семьи или доверенного лица.
• 11) Служба Безопасности Security — для помощи в решении юридических вопросов на территории Украины.

Есть еще целый список преимуществ, который вы можете узнать в банке или прочитав тарифы и условия использования карточки. Недостатки:

• 1) Стоимость выпуска карты
• 2) Ежемесячная плата
• 3) Ежегодный платеж за пользование карты 800 гривен (первый год бесплатно).

— Mastercard Elite — достаточно дорогая карта, как в ежемесячном обслуживании, так и в разовом платеже — 4000 гривен или около 170 долларов.

— Mastercard Infinite — самая дорогая карта, которая существует в банке. Выпуск карты стоит 8000 гривен (340$) с ежемесячным обслуживанием 1460 гривен.

Полный список тарифов обслуживания для всех карточек ПБ – кликабельно.

Активация карты

После того, как вы получите карту вы должны ее активировать. Лучше всего это сделать позвонив на горячую линию MasterCard ревардс 0800301120 , а также зайти в свой кабинет на сайте. На неактивированную карту баллы не зачисляются!

— Можно ли консолидировать баллы родственников с вашими? Да, можно. Для этого вам нужно позвонить на горячую линию 0-800-30-11-20.

— Сколько что стоит и что можно взять на полученные баллы? ГСМ сертификаты, пополнение мобильных счетов, сертификаты на покупку в Comfy, поездки, перелеты, Amazon Kindle, Apple MacBook Air, бронирование отелей и СПА салонов. Примерные расценки:

Зайдя в свой кабинет на сайте rewards, настоятельно рекомендую проверить емейл и номер телефона, если таковой имеется. Сотрудники Приватбанка могут любезно добавить свои данные вместо ваших, что собственно и произошло.

— Сгорают ли баллы? Да, сгорают через 3 года. За 3 года можно накопить очень приличную сумму!

Сколько баллов удалось заработать за месяц:

Ни много, ни мало — 20504 балла, что примерно равняется ~ 2050 гривнам, которые можно потратить на ГСМ, сертификаты Комфи или взять за 22000 баллов Amazon Kindle 6.

Аналог Mastercard Rewards от банка «Аваль» Raiffaizen -пакет услуг «Премиальный 2.0» (более подробней о тарифе), особенно будет интересен тем, кто часто ездит за границу:

• 2. Участие в программе лояльности SmartSky — накопление миль за расчеты картой Visa Premium и обмен их на авиабилеты, путешествия, сертификаты изысканных ресторанов, элитных магазинов и другие ценные подарки.

Накопление баллов происходит по следующей схеме:

— 1 миля за каждые потраченные 10 гривен — за оплату ежедневных покупок картой Visa Premium от «Paйффайзен Банка Аваль».

— 2 мили за каждые потраченные 10 гривен — при покупке авиабилетов на сайте SmartSky.

— 7 миль за каждые потраченные 10 гривен — во время заказа туристических путешествий от партнеров Программы.

— 500 миль за первую покупки!

• 3. Персональное обслуживание в комфортных Премиум зонах. (зон за пределами Киева не так уж и много… К примеру в Днепропетровской области их всего ТРИ и все в Днепропетровске. Но там где они есть – очень удобно. Не надо стоять в очередях.). Удобно только для тех, кто живет в больших городах.
• 5. Услуга «Консьерж-сервис» — круглосуточная персональная помощь в выполнении будничных и деловых запросов (заказ билетов, бронирование гостиниц, визовая поддержка, справочная информация и др.). Достаточно удобная вещь. Могут забронировать вам билеты куда угодно (сумму могут списать с вашей карточки). Могут заблаговременно для вас сделать онлайн регистрацию на самолет. Wake-Up Call. Стараются ответить на тупые вопросы типа «прогноз погоды в Бердичеве в пятницу».
• 6. Полис страхования для путешествующих за границу на сумму 50 000 евро. Да, действительно делают WORLDWIDE полис страхования на 1 год бесплатно. Продлевают тоже бесплатно. Поэтому можно сэкономить на страховке.
• 7. Карточки можно выдать на семью или доверенных лиц.
• 8. Мили заработанные на других карточках не консолидируются.

Более подробнее о тарифах здесь (кликабельно) .

Что выдают и сколько стоит

По тарифам:

На деньги, которые остаются на карте, начисляют проценты по следующей схеме. Если у Вас на счету 250к грн, то проценты будут начисляться так:

• На первые 100 000 – 5% годовых
• На следующие 100 000 – 10% годовых

Активация SmartSky 

• Открыть карту Visa Premium в отделении «Райффайзен Банка Аваль» с Premium зоной.
• Зарегистрироваться на сайте www.smartsky.ua в разделе «Регистрация».
• Оплачивать картой Visa Premium от «Райффайзен Банка Аваль» товары и услуги в торговых точках и в сети Интернет, и автоматически накапливать мили на персональный счет.

Как происходит обмен миль?

Обмен миль осуществляется в Персональном кабинете. Если Вы являетесь владельцем карты Visa Премиум от Райффайзен Банка Аваль и впервые посетили сайт www.smartsky.ua зарегистрируйтесь в Личном кабинете. Для последующего входа в Персональный кабинет Выбирайте меню «Мой кабинет».

Полученные мили Вы можете обменять на авиабилеты, туристические услуги и сертификаты

Полученный билет:

В милях это стоило вот столько :

А вы все еще дарите деньги банку?

Огромная просьба нажать на кнопки Share: ВКонтакте, Фейсбук, Твиттер и Google. P.S. Здесь описан способ получения баллов в Украине, если вы проживаете в другой стране и знаете, как можно сэкономить — пожалуйста добавьте эту информацию в комментариях или отправьте нам на e-mail: groupbru@gmail.com .

Любая информация поможет сэкономить не только вам, но и другим посетителям сайта в будущем!

LifeHack для клиентов ПриватБанка

Сайт rewards.privatbank.ua очень глючный… Заказать что-то за поинты очень сложно из-за постоянных сбоев,ошибок на сайте. Lifehack для клиентов ПБ:

• 1. Заходим на сайте ПБ
• 2. Выбираем в меню MASTERCARD REWARDS
• 3. Смотрим сколько накопили поинтов или сразу переходим во вкладку «Перейти к управлению баллами».

Платежные системы предлагают людям собственные программы лояльности

Большинство работающих в России платежных систем предпочитает делать клиентам скидки в магазинах-партнерах

Программы лояльности для держателей платежных карт не ограничиваются только банковскими – платежные системы (Visa, Mastercard, «Мир» и др.) также дают возможность получать бонусы и пользоваться специальными, иногда очень оригинальными, преференциями. Причем независимо от того, какой именно банк выпустил карту.

Скидки и кэшбэк

Программы лояльности платежных систем похожи на банковские: одни предлагают держателям карт прямые скидки или кэшбэк за платежи по картам в торговых точках-партнерах, другие – накопительные бонусные программы. Кроме того, иногда системы предлагают специальные культурные программы и прочие привилегии для держателей карт, включая очень популярное у путешественников пребывание в бизнес-залах аэропортов.

Большинство работающих в России платежных систем предпочитает делать клиентам скидки в магазинах-партнерах. Так работают, например, Visa, Mastercard, Union Pay.

Часто размеры скидок и количество партнеров зависят от вида карты: для золотых и платиновых карт преимуществ больше. Например, у Visa для карт Classic и Electron около 50 брендов-партнеров в России (программа «Visa-бонус»), а для премиальных Platinum, Signature, Infinite – более 150: в частности, это «Каро» (скидка 10–20%), «Амедиатека» (50% на годовую подписку), рестораны White Rabbit Family (10–15%), рассказал директор департамента продуктов Visa в России Станислав Исмагилов. В программе лояльности Mastercard «Бесценные города» в России участвует более 50 партнеров для стандартных карт и в 3 раза больше – для карт уровня World Elite, следует из информации на сайте системы. Среди партнеров, дающих скидки (они составляют 5–30% от суммы покупки) по всем картам, – Starbucks (15%), «Шоколадница» (15% на кофе с собой и 10% на десерты), «Формула кино» (10%), «Синема парк» (10%), The Body Shop (25%).

Гораздо меньше распространены в России карты платежных систем JCB и Union Pay, однако программы лояльности есть и у них. Карты японской JCB выпускают в том числе Россельхозбанк и Связь-банк, китайской Union Pay – «Русский стандарт» и Газпромбанк. У некоторых банков, в том числе Газпромбанка, существует кобейджинговая карта «Мира» с JCB или Union Pay (для таких карт одновременно действуют программы лояльности обеих платежных систем, объяснил представитель Национальной системы платежных карт (НСПК, оператор «Мира»).

Ранее по теме: Как не прогореть на бонусах и кэшбэках

Держатели карт JCB получают скидки в отелях, магазинах и ресторанах в некоторых странах Азии, в том числе в Японии, Южной Корее, Таиланде, Сингапуре. Получить скидки можно также в некоторых японских ресторанах на территории России (5–10%) и в московских магазинах Kasumi и Seiko (по 7%). У Union Pay более 50 партнеров в России, которые предоставляют скидки до 30%, следует из данных на сайте системы. Среди партнеров – Carlo Pazolini (скидка 10%), «Глобус гурмэ» (15%) и Versace (8%). Некоторые скидки действуют только для премиальных клиентов и в ограниченном количестве магазинов брендов.

Нужно учитывать, что скидки от платежных систем обычно временные и действуют, как правило, несколько месяцев. Иногда они работают лишь для онлайн-покупок: например, скидка 10% от Visa на покупки товаров Puma распространяется только на интернет-магазин бренда.

«Cкидка при прочих равных всегда была и остается одним из самых понятных и удобных вариантов поощрения, получаемым сразу и без дополнительных усилий», – объясняет Исмагилов.

Программы лояльности системы «Мир» предусматривает кэшбэк (возврат части потраченных средств) в размере 2–20% при покупках по любым картам с ее логотипом у партнеров. По словам представителя НСПК, их сейчас более 80, среди партнеров – «Бургер кинг» (15%), «Детский мир» (7%), New Balance (5%), DKNY (5%), рестораны Александра Раппопорта (10%). Возврат происходит в течение 2–3 дней, уверяет представитель НСПК.

Правда, иногда партнеры устанавливают определенные ограничения. Например, «Перекресток» готов вернуть 5% от суммы покупки, только если она больше 1000 руб.

Бонусы

Иначе устроена программа лояльности карт American Express (AmEx в России выпускает банк «Русский стандарт»). Ее программа Membership Rewards работает по принципу, распространенному среди банковских программ вознаграждений клиентам: за каждые 40 руб. (60 центов или 50 евроцентов), потраченных с карты AmEx, начисляется 1 бонус. Полученные бонусы можно тратить в каталоге товаров. Помимо кухонной техники и устройств от Apple в нем также есть сертификаты магазинов на различные суммы, в том числе «Рив гош», «Детского мира», Adidas, «Евросети», «Спортмастера», ресторанов Maison Dellos и ЦУМа. По словам представителя «Русского стандарта», на сумму сертификата можно делать любые покупки в магазинах. Также бонусы AmEx можно обменивать на мили и баллы авиакомпаний и отелей, таких как Emirates, Air France, KLM, Delta, Iberia, Alitalia, SAS, Marriott, Ritz-Carlton, Hilton и т. д. Курс списания зависит от партнера: например, чтобы получить сертификат на 10 000 руб. в Hoff, надо накопить 66 667 баллов, а в IKEA – 70 667 баллов (т. е. потратить более 2,6 млн и 2,8 млн руб. соответственно).

Выгодно потратить начисленные на карту бонусы не так просто

На что идут банки, чтобы ограничить использование клиентских бонусов

Скидки, кэшбэк и бонусы от партнеров можно получать в неограниченном количестве. Однако бонусы AmEx могут сгореть – через год, если за это время с карты не было покупок, или через три года, если за это время не расходовать баллы. Баллы обмениваются на сайте программы лояльности или в отделениях «Русского стандарта».

Программа лояльности Diners Club Rewards (кредитки этой системы в России выпускает «Русский стандарт») состоит из двух частей: бонусов и кэшбэка. За каждые 35 руб. ($1,5 или 1 евро), потраченных с карты Exclusive (или за 50 руб., $2 или 1,5 евро с Premium – более низкой по уровню), полагается 1 бонус. Эти бонусы можно потратить на покупку авиабилетов, товаров в duty free, оплату гостиницы, прокат автомобиля или счета в ресторане по курсу 1 балл за 50 коп. При этом 5–10% кэшбэка деньгами (в зависимости от типа карты) можно получить, расплачиваясь в любом ресторане мира. Правда, для этого в месяц надо совершить покупок с такой карты на 10 000–30 000 руб., следует из тарифов Diners Club. Зато лимита для начисления кэшбэка нет.

Для карт American Express и Diners Club собственная бонусная программа «Русского стандарта» RS Cashback не действует, предупреждает представитель банка.

Культурная программа

Иногда программы лояльности платежных систем включают дополнительные привилегии. Например, для владельцев карт Mastercard в программе «Бесценные города» есть специальные предложения в нескольких десятках городов мира, в том числе в Москве и Санкт-Петербурге. Помимо скидок эта программа предлагает обладателям карт Mastercard, например, в Стамбуле взять урок у стеклодува, а в Милане – осмотр Миланского собора после его закрытия. Правда, за деньги. Существует ряд эксклюзивных мероприятий, доступных только при оплате картой Mastercard, например участие в кулинарных мастер-классах «Кухни мира» от Novikov School, сообщил представитель Mastercard в России.

Как получить льготы

Узнать, какие именно скидки, бонусы или кэшбэк действуют в платежной системе вашей карты, можно на сайте системы либо программы лояльности.

Часто программы лояльности платежных систем подключаются автоматически при выпуске (активации) карты, например, программы Membership Rewards и Select на картах AmEx. Скидки Visa также действуют без специальной регистрации в офлайн-магазинах – достаточно просто предупреждать продавцов, что оплачивать покупку вы собираетесь именно Visa. Но для каждого интернет-магазина своя технология получения скидки: например, чтобы получить скидку 10% у электронной библиотеки Litres, клиент должен зайти на особую страницу сайта библиотеки, где надо будет ввести промокод (адрес страницы и промокод указаны на сайте программы лояльности Visa), после чего появится каталог книг Litres с ценами, в которых учтена скидка. Эти манипуляции достаточно провести один раз.

Банки перекраивают программы лояльности и условия платежных карт

Но эти изменения не всегда выгодны клиентам

Регистрироваться в программе «Бесценные города» от Mastercard для получения скидок не обязательно, однако некоторые специальные предложения платежной системы доступны только зарегистрированным клиентам.

А вот держатель карты Diners Club должен самостоятельно активировать программу Diners Club Rewards в интернет-банке.

Чтобы получать кэшбэк от «Мира», карту необходимо регистрировать в программе лояльности на сайте системы.

Кто в плюсе

Держатели карт «Мир», Visa и Mastercard могут получать двойную выгоду при их использовании – как от платежной системы, так и от банка – эмитента карты, если, конечно, у него есть своя программа лояльности. Покупая товар в магазине-партнере, клиент получает и скидку «Мира», и кэшбэк или бонусы от банка, если они действуют в той же точке, объяснил представитель НСПК.

«Мы видим, что клиенты, зарегистрированные в программе, в период акций с той или иной точкой чаще расплачиваются у наших партнеров», – добавил представитель НСПК. Такое же наблюдение у Исмагилова из Visa.

По словам начальника управления транзакционного бизнеса «ФК Открытие» Дмитрия Бочерова, минус программ лояльности платежных систем – круг партнеров: не все из них широко распространены. Несмотря на это, программы лояльности платежных систем нацелены на привлечение новых клиентов, продолжает Бочеров: «Это происходит, если партнеры системы действительно интересны и клиент – физическое лицо готов ради скидки у этого партнера получить карту иной платежной системы».

Представители платежных систем, опрошенные «Ведомостями», не смогли назвать долю клиентов, пользующихся их программами лояльности.

Новости СМИ2

MasterCard – самая крупная мировая платежная система. Мерки компании настолько велики, что объединяет 22 тысячи финансовых организаций в 210 стран мира. Главное направление деятельности компании – выпуск банковских карт под брендом MasterCard.

Все КартыАЗС«На все» больше 1%БесплатныеНачисление на остатокКафе и РестораныПутешествия

Широкоизвестная всему миру платежная система возникла в 1966 году и уже через год стала одной из лидирующих компаний по числу выпущенных карт. В то время, показатель по числу выпущенных карт достиг отметки в 55 миллионов.

На территории России популярность MasterCard не угасает с каждым годом. По данным Центробанка 40% банковских карт принадлежат платежной системе MasterCard. Только за один год русские банки выпускают 27 миллионов MasterCard.

Преимущества использования MasterCard

1. Большой спектр дебетовых и кредитных карт в разных банках
2. 3 категории карт: Standart, Gold, Platinum
3. Проведение транзакции в любом магазине и в любой точке земного шара
4. Высокая защита денежных средств
5. Гарантированная безопасность оплаты онлайн-покупок благодаря технологии SecureCode
6. Безкомиссионные денежные переводы внутри платежной системы
7. Бесплатное снятие наличных в любом банке и в любом банкомате любого города
8. Бизнес залы MasterCard в аэропортах города Москва ,Санкт-Петербург, Будапешт, Батуми, Бухарест, Вена, Киев, Прага и Тбилиси.
9. Высокий кэшбэк с покупок у партнеров платежной системы
10. Скидки и специальные предложения при оплате MasterCard (https://www.mastercard.ru/ru-ru/consumer/offers-promotions.html)

Как оформить дебетовую карту MasterCard?

Оформление дебетовой карты не занимает много времени. Главное будущему владельцу выбрать тот тип карты, который максимально подходит по его финансовые операции.

Платежная система предлагает большой выбор как кредитных, так и дебетовых карт; зарплатные карты с бесплатным обслуживанием или VIP-карты, предлагающие владельцу расширенные возможности.

Сделав выбор, карту можно заказать онлайн на сайте cashback-karta.ru – это быстро и легко!

Типы карт MasterCard

Standard Mastercard	При небольшом расходе денежных средств. С данной картой накопить заветную сумму легко и просто
Gold Mastercard	Карта для свободных и независимых. Акции и бонусные предложения в любой точке мира
Platinum Mastercard	Высокая защита и безопасность транзакции. Отличное обслуживание и премиальные возможности
World Elite Mastercard	Отличительные возможности для клиентов, любящих путешествовать по всему миру
Debit Mastercard	В отличие от обычных дебетовых карт, Debit Mastercard предоставляет расширенные возможности, например, возможность снимать деньги в любом банкомате без комиссии.

Программы лояльности по карте MasterCard

При покупке карты MasterCard клиент может подключить программу лояльности — Mastercard Rewards.

Программа предоставляет бонусные баллы за покупку по карте.

1 балл = 37,5 руб.

Новому пользователю программы начисляется стартовые 300 баллов.

Баллы можно потратить на покупку товаров и услуг. К примеру, накопленные бонусы баллы можно обменять на подписку журналов, покупку авиабилетов, приобретение техники и т.д.

Российский каталог программы лояльности  Rewards  содержит 235 различных позиций (каталог rewards.mastercard.ru)

Отслеживать состояние бонусного счета, просматривать историю и покупать вознаграждение пользователь может в личном кабинете на сайте rewards.mastercard.com.