MasterCard MoneySend — переводы от известной платёжной системы

Благодаря распространению дебетовых и кредитных банковских карт на российском рынке, финансовые организации стали активно предлагать клиентам безналичные денежные переводы. Средства можно перевести по номеру карты (перевод C2C, card to card), мобильного телефона (СБП или система быстрых платежей) или полным платёжным реквизитам (стандартный банковский перевод). Как правило, деньги зачисляются на счёт получателя в течение нескольких минут (возможны задержки до двух-трёх банковских дней), комиссия за совершение операции не превышает 3% от объёма платежа. Например, переводы по номеру мобильного телефона в Сбербанке проводятся бесплатно, если карты получателя и отправителя зарегистрированы в одном городе.

Технической основой безналичных денежных переводов выступает платёжная система, выпустившая дебетовую или кредитную карту. Большинство карт на рынке Российской Федерации выпущено платёжными системами MasterCard, Visa и Мир, граждане других государств используют «пластик» международных систем American Express и Diner’s Club. Каждая платёжная система предлагает клиентам собственный сервис денежных переводов. Например, Visa Money Transfer (для владельцев банковских карт Visa), MasterCard MoneySend (для пользователей MasterCard), Western Union (для операций с наличными купюрами без открытия счёта). На практике крупные банки предлагают несколько способов безналичных переводов, поэтому клиент может выбрать наиболее выгодный инструмент.

Особенности банковских карт платёжной системы MasterCard

Банковские карты, выпущенные платёжными системами Visa и MasterCard, занимают лидирующее положение на российском рынке финансовых услуг. Карты платёжной системы Мир обычно оформляются для получения рублёвых бюджетных средств (пенсий, заработных плат государственных работников) и действуют только на территории России, поэтому менее распространены на рынке. Платёжная система MasterCard отличается рядом особенностей.

Курс конвертации валют. Базовая валюта платёжной системы для совершения переводов MasterCard MoneySend и транзакций за рубежом — евро, поэтому карты MasterCard выгодно использовать в поездках по странам Европы. Владельцам мультивалютных карт платёжной системы MasterCard доступны выгодные процентные ставки по вкладам в EUR.

Бонусные программы для пользователей. Владельцам карт MasterCard предлагаются регулярные скидки на покупки в магазинах-партнёрах платёжной системы, пользователям премиального «пластика» предоставляется бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов. Например, при оплате билетов в кино картой MasterCard пользователь получает скидку 10%. Полный список скидок и спецпредложений регулярно обновляется и доступен на официальном сайте MasterCard.

Защита средств на карте. MasterCard выпускает виртуальные банковские карты для платежей в онлайн магазинах, услуга предоставляется бесплатно. Клиенты, регулярно покупающие товары и услуги онлайн, могут подключить функцию MasterPass. В этом случае данные платёжной карты сохраняются в зашифрованном виде, для оплаты покупок не нужно вводить номер, срок действия и CVC2-код «пластика». Также клиент может подключить услугу MasterCard SecureCode для безопасных платежей на сторонних сайтах, в этом случае для подтверждения транзакции нужно вводить одноразовый пароль.

Быстрые платежи и переводы. Банковские карты оснащены чипом и модулем NFC для бесконтактных платежей, использования технологий Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Пользователям Samsung Pay доступны быстрые переводы между картами MasterCard без комиссии, достаточно указать номер мобильного телефона получателя. Платёжная система позволяет оформлять переводы C2C по номеру телефона или карты, такие операции проводятся в мобильных приложениях и на сайтах банков-эмитентов «пластика».

Банковские карты платёжной системы MasterCard распространены на российском рынке, оформляются в большинстве государственных и коммерческих банков. Например, «пластик» системы MasterCard можно оформить в Сбербанке, Альфа-банке, банке Тинькофф. Клиентам предлагается выгодный курс конвертации европейских валют (евро, чешских крон), технологии бесконтактных платежей (например, Apple Pay) и система защиты онлайн транзакций 3D Secure.

Как работают денежные переводы MasterCard MoneySend?

Денежный перевод по системе MasterCard MoneySend можно провести через официальный сайт платёжной системы, мобильное приложение банка-эмитента карты или личный кабинет на сайте финансовой организации. Например, владелец дебетовой карты банка Тинькофф планирует перевести 30 тысяч рублей на счёт «кредитки». Клиент может отправить деньги через форму MasterCard MoneySend (card2card.mastercard.ru), официальный сайт банка-эмитента (tinkoff.ru/cardtocard) или оформить транзакцию в мобильном приложении Тинькофф.

Требования к картам отправителя и получателя средств. MasterCard MoneySend работает только с пластиковыми картами платёжных систем MasterCard и Maestro, выпущенных к рублёвым счетам на территории Российской Федерации. Отправителю средств нужно указать номер и срок действия своей карты, а также защитный CVC-2 код для выполнения платежа. Получателю нужно указать только номер дебетовой или кредитной карты (16 знаков).

• Читайте также:

  Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно

Комиссии за совершение платежа. Фиксированная комиссия за перевод составляет 1% от суммы операции, но не менее 25 рублей. Если средства списываются с кредитного «пластика», клиент выплачивает дополнительный сервисный сбор в пользу банка-эмитента карты (обычно 3%). Например, клиент переводит 52 тысячи рублей с дебетовой карты Сбербанка на пенсионную карту, открытую в этом же регионе. Выполняя перевод через card2card.mastercard.ru, отправитель заплатит комиссию в 1% (или 520 рублей). Проводя платёж по номеру телефона в приложении Сбербанк, клиент может сэкономить (такие транзакции проводятся бесплатно).

Лимиты на операцию. С помощью MasterCard MoneySend можно отправить от 50 (без учёта комиссии) до 75 000 (с учётом комиссии) рублей за одну операцию, суточные и месячные лимиты зависят от конкретного банка. Например, владелец дебетовой карты Альфа-банка может ежедневно перевести до 200 тысяч рублей на счёт кредитной карты MasterCard, выпущенной в банке Райффайзен. Ежемесячный лимит составляет полтора миллиона рублей. С полным списком лимитов на операции можно ознакомиться на официальном сайте банка, в личном кабинете или во время консультации со специалистом в офисе финансовой организации.

Безопасность операций. Система MasterCard MoneySend работает только с банками, поддерживающими технологию 3D Secure, отправителю средств следует заранее уточнить этот параметр в клиентской службе финансовой организации. После ввода платёжных данных карты на номер мобильного телефона клиента отправляется СМС или Push-уведомление с одноразовым кодом подтверждения. Указав полученную комбинацию на странице перевода, клиент подтверждает списание средств, и MasterCard MoneySend передаёт операцию в обработку.

Скорость перевода средств. Как правило, деньги поступают на MasterCard получателя в течение получаса. Задержки возможны, если средства были отправлены в выходной день, государственный праздник или нерабочее время (например, после 21:00 вечера). Если перевод выполнялся внутри одного банка (например, с дебетовой карты ВТБ на кредитную), зачисление проводится моментально.

Использование MasterCard MoneySend на примере карт Сбербанка

Владельцам дебетовых и кредитных карт Сбербанка, выпущенных платёжной системой MasterCard, можно оформить перевод MasterCard MoneySend одним из следующих способов.

Переводы в мобильном приложении по номеру телефона. Наиболее удобный вариант перевода средств друзьям и родственникам, проживающим в одном городе. Клиенту следует открыть приложение Сбербанк Онлайн, выбрать меню Платежи и переводы, затем указать номер мобильного телефона получателя средств. Деньги переводятся моментально и поступают на счёт дебетовой карты, к которой «привязан» телефон клиента. Максимальная комиссия составляет 1% от суммы операции, переводы MasterCard MoneySend между дебетовыми картами одного региона проводятся бесплатно.

Переводы в мобильном приложении или банкомате по номеру карты получателя. Вариант перевода средств в пользу получателей, пользующихся картами других банков или зарегистрированных в других регионах. Клиенту следует найти раздел Платежи в мобильном приложении или меню банкомата (терминала), ввести номер карты MasterCard и сумму транзакции. Деньги переводятся в течение нескольких минут, возможны задержки до двух-трёх рабочих дней (при отправке платежа в другой регион). Комиссия за операцию составляет 1.5% от суммы платежа, минимум 30 рублей. Суточный лимит перевода на карты других банков составляет 150 тысяч рублей, на карту Сбербанка можно отправить до миллиона рублей в день без комиссии.

Пополнение карт Сбербанка с любого «пластика» через сайт. С помощью формы перевода на сайте Сбербанка (securepayments.sberbank.ru) клиент может перевести деньги с любой карты, указав её номер, срок действия и код безопасности. MasterCard MoneySend действует при переводе на дебетовые и кредитные карты Сбербанка, выпущенные платёжной системой MasterCard. За одну операцию можно перевести не менее 10 и не более 30 000 рублей, суточный лимит составляет 150 тысяч, ежемесячный — полтора миллиона рублей. Комиссия за операцию зависит от банка-эмитента карты, обычно деньги зачисляются моментально. При пополнении кредитных карт MasterCard транзакция может обрабатываться до трёх рабочих дней.

Технически владельцы карт Сбербанка могут проводить платежи MasterCard MoneySend на официальном сайте платёжной системы (card2card.mastercard.ru), однако большинство клиентов пользуется мобильным приложением, личным кабинетом на сайте или банкоматами финансовой организации.

• Читайте также:

  Карта «Кукуруза» MasterCard от Евросети и Связного — что это за карта, как пользоваться, какой банк обслуживает + отзывы

Итоги

Система быстрых безналичных переводов MasterCard MoneySend позволяет владельцам дебетовых и кредитных карт MasterCard отправлять и получать денежные средства с минимальной комиссией. Переводы на карты MasterCard проводятся по реквизитам «пластика» или номеру мобильного телефона получателя. Средства можно отправить в банкомате или мобильном приложении банка-эмитента, а также использовать стандартную форму платёжной системы по адресу card2card.mastercard.ru.

Переводы MasterCard MoneySend обычно обрабатываются в течение нескольких минут, задержки до двух рабочих дней возможны при отправке средств в нерабочее время (например, в государственные праздники) или при пополнении кредитного «пластика». Стандартная комиссия за перевод MasterCard MoneySend составляет 1% от суммы операции, но не менее 25 рублей. Если переводить деньги через сайт или приложение банка-эмитента карты, сервисный сбор может увеличиваться. Например, при списании с кредитных карт банки обычно взимают комиссию в 3%.

MasterCard MoneySend используется в системе быстрых платежей Сбербанка. Например, клиент может отправить деньги по номеру карты и мобильного телефона, используя систему Сбербанк Онлайн, банкомат или официальный сайт финансовой организации (раздел Перевод с карты на карту по адресу securepayments.sberbank.ru). Регулярные лимиты на операции зависят от конкретной банковской карты и территориального банка получателя.

Бизнесмены. Тесты Тинькофф. Тесты

• Облигации российских компаний с низким рейтингом. Тинькофф Инвестиции
• Маржинальная торговля. Тинькофф Инвестиции
• Еврооблигации. Тинькофф Инвестиции

Сбербанк. Тесты

• Евробонды российских компаний без кредитного рейтинга. СберИнвестиции
• Договоры РЕПО. СберИнвестиции
• Закрытые паевые инвестиционные фонды. СберИнвестиции

ВТБ. Тесты

• Рискованные облигации российских компаний. ВТБ Мои инвестиции
• Маржинальное кредитование (маржинальная торговля). ВТБ Мои инвестиции
• Акции иностранных компаний. ВТБ Мои инвестиции

БКС. Тесты

• Структурные облигации. БКС Мир Инвестиций
• Облигации со структурным доходом. БКС Мир Инвестиций
• Закрытые паевые инвестиционные фонды. БКС Мир Инвестиций

Альфа. Тесты

• Акции, не включенные в котировальные списки. Альфа-Инвестиции
• Структурные облигации. Альфа-Инвестиции
• Еврооблигации (Рискованные облигации иностранных компаний). Альфа-Инвестиции

Фридом Финанс. Тесты

• Акции иностранных компаний. Фридом Финанс
• Маржинальное кредитование (маржинальная торговля). Фридом Финанс
• Сделки по приобретению инвестиционных паев ЗПИФ. Фридом Финанс

Финам. Тесты

• Акции иностранных компаний. Финам брокер
• Облигации с низким рейтингом. Финам брокер
• Договоры РЕПО. Финам брокер

Газпромбанк. Тесты

• Закрытые паевые инвестиционные фонды. Газпромбанк инвестиции
• Акции, не включенные в котировальные списки. Газпромбанк инвестиции
• Сделки с облигациями российских эмитентов без кредитного рейтинга. Газпромбанк инвестиции

Открытие. Тесты

• Сделки РЕПО. Открытие брокер
• Сделки с облигациями российских эмитентов без кредитного рейтинга. Открытие брокер
• Иностранные ETF. Открытие брокер

ПСБ. Тесты

• Иностранные облигации с низким кредитным рейтингом (еврооблигации). ПСБ брокер
• Облигации со структурным доходом. ПСБ Брокер
• Акции, не включенные в котировальные списки. ПСБ брокер

УБРиР. Тесты

• Облигации со структурным доходом. УБРиР Брокер
• Структурные облигации. УБРиР Брокер
• Маржинальное кредитование (маржинальная торговля). ВТБ Мои инвестиции

Заявления и договора Золотая корона Адреса банков Коллекторы Бизнесмены. Тесты Компании. Тесты Инвестиции. Тесты

В недалеком прошлом выполнение банковских переводов было довольно-таки затруднительным делом. А особенно, если счета были открыты в разных финансовых учреждениях. Но сейчас перечисление средств не составляет никакого труда. И все это благодаря созданию новых платежных систем, одной из которых является MoneySend (Мани Сенд).

Что такое MoneySend

Мани Сенд – это сервис переводов от MasterCard. Система позволяет перечислять денежные средства между держателями продуктов MasterCard и Maestro. Для выполнения такого отправления достаточно просто знать номер пластикового продукта получателя.

Эту систему использует большинство финансовых организаций, к которым относятся Сбербанк, Альфа-Банк, ПриватБанк, Открытие и другие.

Самым приятным моментов выполнения отправлений с помощью MoneySend является то, что не обязательно, чтобы счета были открыты в одном банке. Перечисления могут выполняться между клиентами любых финансовых учреждений. И даже доступны международные отправления (Германия, Афганистан, Белоруссия, Казахстан, Кипр и другие). Так что, в некоторых случаях, MoneySend может стать отличной альтернативой MoneyGram (Мани Грэм).

Особенно актуальным такой способ может показаться жителям России, родственники которых проживают в Украине. Ведь в соответствии с изменениями в законодательстве, через сервис MoneyGram перечисления в эту страну больше не выполняются. Это относится и к отправлениям на счета, открытые в национальном банке Украины ПриватБанке.

Функции сервиса

Благодаря системе MoneySend держателям пластика доступны различные варианты отправления денег, к которым относятся:

• с карты на карту;
• со счета для получения наличными;
• наличными по номеру пластика;
• с электронного кошелька на карту.

Как осуществить перевод

Для того чтобы было понятно, как именно можно осуществить перевод, стоит подробнее рассмотреть каждый вариант в отдельности.

Между картами

Перечислить денежные суммы, в данном случае, можно несколькими способами:

• Используя сайт MasterCard.
• Войти в онлайн-банкинг и произвести перечисление по номеру банковского продукта.
• Воспользоваться мобильным банкингом.
• Найти ближайший банкомат и, следуя подсказкам системы, перечислить деньги.
• Обратиться в отделение банковской организации.

Удобным и быстрым способом является перечисление средств через сайт MasterCard. Для выполнения такого способа потребуется выполнить следующую инструкцию:

• Открыть браузер и в поисковой строке ввести адрес сайта mastercard.ru.
• Перейти в раздел для держателей пластикового инструмента.
• Раскрыть меню «Преимущества и возможности».
• Навести курсор на «MoneySend».
• Нажать на кнопку выполнения перечисления.
• Ввести запрашиваемые реквизиты, сумму и нажать кнопку «Перевести».

С карты на наличные

Также, можно отправить сумму так, чтобы получателю поступили наличные средства. Выполнение подобного способа возможно через такие сервисы, как:

• Сайт Почты России в разделе денежных отправлений;
• Системы денежных переводов (Юнистрим, Золотая Корона, Вестерн Юнион и др).

В зависимости от выбранного варианта перечисления средств, переведенную сумму можно будет получить в пункте выдачи или получить с доставкой на дом. Что касаемо сроков, тут тоже все будет зависеть от выбранной системы.

Наличными и через электронный кошелек по номеру карты

Также можно отправить наличные по номеру пластикового продукта. Выполняется подобное мероприятие также несколькими способами:

• Через салоны мобильной связи;
• В пунктах осуществления денежных переводов (Юнистрим, Contact, Золотая Корона и др);
• В отделениях Почты России;
• Через терминалы самообслуживания;
• В отделении финансовой организации.

Владельцы электронных кошельков (ВебМани, Qiwi, Яндекс и другие) могут с легкостью перечислить суммы получателю, списав деньги со своего электронного счета. Выполняется такое действие через личный кабинет. Чтобы осуществить операцию необходимо знать номер карточки-получателя.

Как проверить статус платежа

Отдельного сервиса, через который можно было бы проверить статус платежа, проведенного с использованием системы MoneySend, не существует. Чтобы проверить статус, необходимо обратиться к той системе, через которую выполнялось перечисление средств.

Так, например, если платеж был выполнен через Интернет-банк или иные сервисы банковского самообслуживания, стоит проверить информацию о проведенном платеже в разделе истории произведенных действий по счету. Также можно позвонить на горячую линию финансового учреждения и уточнить информацию у операторов контактного центра по телефону.

Системы денежных переводов обычно предлагаю своим клиентам услугу SMS-информирования. Благодаря этой услуге, клиент моментально получает информацию о статусе платежа и может не переживать о судьбе переведенных средств.

При списании, выполненном со счета электронного кошелька, вся информация о платеже отображается в вашем личном кабинете. И опять же, при необходимости, всегда можно обратиться в службу поддержки.

Как получить деньги

В зависимости от выбранного способа отправки денег, различаются и способы их получения. При совершении перевода на номер пластикового продукта все понятно: деньги поступят на счет получателю, а затем он уже самостоятельно для себя решает, как ими распоряжаться и надо ли их обналичивать.

А вот при том варианте событий, когда отправленные денежные средства доступны к получению только наличными, могут быть свои правила для получения. В зависимости от выбранного способа отправления, деньги доставляют домой к получателю, возможен и другой вариант, когда адресат самостоятельно обращается в пункт выдачи.

При выдаче наличных от получателя потребуется предъявление документа подтверждающего личность, а также знание кодового слова или контрольного номера.

Кодовые и контрольные пароли поступают на номер телефона получателя в виде SMS-сообщения в момент оформления услуги.

Лимиты и комиссии разных банков

В зависимости от банковского учреждения могут различаться условия совершения операции. Для примера рассмотрим условия некоторых банков.

Банк	Лимиты, тыс руб	Комиссии в зависимости от типа карты
Сбербанк	В отделении – без ограничений по сумме; Через сервисы удаленного самообслуживания: Единоразово -30; За день – 150; Ежемесячно – 1500.	С дебетовых: Клиенту Сбербанка в своем регионе – 0%; Клиенту Сбербанка другого региона: через отделения  – 1,5%; через сервисы – 1%; В другие банки – 1,5%; С кредитных – услуга не предоставляется.
Альфа-Банк	Единоразово – максимум 100; В сутки – максимум 200; В месяц не более 1300; Операций в сутки – до 6; Операций в месяц – до 50.	С дебетовых: Операции в пределах Альфа-Банка – 0%; Сторонние банки – 1,6%, но не менее 50 руб. С кредиток – 5,9%.
Тачбанк	Одномоментно – 75; В сутки – максимально 500; Месячный предел – 1500.	С дебетовых: Внутри банка – 0%; В сторонние банки – 1%. С кредиток – 4%.
Промсвязьбанк	За один раз – максимум 150; За месяц – 600; Количество – не более 4 операций в сутки и не более 15 операций за 4 календарных дня.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; Между разными банками – 1,5%. С кредитки – 3,5%.
Открытие	Максимально за раз – 140; В день – не более 260; В месяц – максимум 600.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; В другие банки – 1,5%. С кредитки – 4,9%.
Тинькофф	Разовая сумма – до 100; В месяц – 500; Не более 5 операций в сутки; Не более 20 операций в месяц.	С дебетовых: Внутри банка– 0%; Между разными банковскими организациями – 1,5%. С кредитки – 1%.
МТС Банк	Не более 150 за раз; Максимум 1500 в месяц; Не более 50 операций в месяц.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; В другие банки – 1%. С кредитки – 3,9%.

Как видно из таблицы, самым выгодным вариантом отправки денег в любом случае является осуществление перечисления внутри банка. Ведь именно в этом случае платеж будет произведен без комиссии.

Возможные ошибки

Самая распространенная ошибка при отправлении перевода – неправильно указанные реквизиты получателя. Как только вы обнаружите, что деньги не поступили адресату, следует сразу звонить в службу поддержки. Операторы подскажут вам метод подачи заявления на банковскую проверку и возврат денежной суммы.

При этом стоит понимать, что возврат ошибочно отправленной суммы возможен только в том случае, если деньги не были зачислены.

Если платеж уже свершился и деньги попали на счет чужому человеку, тут возврат становится практически невозможным. Сотрудники банковской организации, конечно, попытаются связаться с клиентом и договориться с ним о возврате денег, но получатель может отказаться. В этом случае останется только обращаться в полицию, писать заявление и надеяться на благополучный исход. Однако это довольно долгий процесс, отнимающий массу сил и времени.

Сервис MoneySend – современный и удобный способ перечисления денежных средств. Клиентам доступны различные варианты осуществления операции, выбор зависит исключительно от возможностей и предпочтения отправителя и получателя.

Сообщить об ошибкеПолезно знать:[block id=”2″]Комментарии (0)

Суть MasterCard MoneySend Сбербанк

Сервис MasterCard MoneySend — это, прежде всего, удобство. Благодаря возможности прямого перечисления средств с карты на карту значительно сократились сроки проведения переводов. Ранее, чтобы отправить деньги другому физическому лицу, требовались полные реквизиты его расчетного счета в банке: БИК, ИНН, КПП, номера счетов. Да и сам срок перевода долгий, с одного счета на другой средства идут в течение трех рабочих дней.

MasterCard MoneySend позволил значительно упростить процесс перевода средств между физическими лицами. Сейчас, если граждане являются держателями банковских карт с обслуживанием MasterCard, они могут переводить деньги друг другу. Сбербанк также работает с платежной системой MasterCard: выпускает карты с ее обслуживанием и предлагает своим клиентам использование сервиса MasterCard MoneySend.

Другие возможности системы MoneySend Сбербанк

Сбербанк — не единственный банк, который является партнером платежной системы  MasterCard. Совершать переводы можно и другими методами. Например, MasterCard MoneySend действует и на сайте самой платежной системы.

 Как совершить перевод между картами:

1. Зайти на сайт платежной системы
2. Зайти во вкладку «Держателям карт».
3. Прокрутив страницу чуть ниже, в дополнительных услугах вы увидите MasterCard MoneySend.
4. Кликаем по названию сервиса и попадаем на его страницу, нажимаем «Перевести с карты на карту».
5. Заполняем реквизиты карт списания и пополнения, пишем сумму и подтверждаем операцию.

Сама услуга такого перевода между картами предоставляется банком Русский Стандарт, который является партнером системы Мани Сенд. В рамках одной операции можно перевести не более 75000 рублей. Комиссия за услугу — 1% от суммы, но не меньше 25 рублей.

 Также через этот сервис на сайте MasterCard можно оплачивать кредиты, оформленные в любых банках. На странице сервиса MasterCard MoneySend следует выбрать пункт «Оплатить кредит», выбрать нужный банк и заполнить реквизиты перевода.

С системой MasterCard MoneySend работают многие российские банки. Кроме Сбербанка, к ним относится ВТБ24, Тинькофф, Альфа Банк, Русский Стандарт, ОТП-банк, Транскапиталбанк, Мастер-банк, Газпромбанк и другие. Также партнером MasterCard MoneySend является система электронных платежей Киви и оператор мобильной связи Мегафон. Перечень партнеров постоянно растет.

Переводы с карты на карту: особенности “манисенда”

Опубликовано 22.09.2015

Отправить деньги при помощи услуги MoneySend можно любым из перечисленных способов

От финансового учреждения также зависит то, какое количество данных придется ввести для осуществления перевода. Некоторые банки допускают перечисление средств по одному только номеру карты. В случае с другими, необходимо также прописать срок годности пластика, а иногда и CVC2/CVV2 код карты.

Использование банкомата

Если держатель пластика не имеет доступа к интернет-банкингу, можно воспользоваться банкоматом. Для этого необходимо:

1. Вставить карточку.
2. Ввести ПИН.
3. Выбрать пункт, отвечающий за подобное действие.
4. Указать количество денег и номер пластика получателя средств.

В некоторых банкоматах (дающих возможность вносить наличные) можно пополнить пластик при помощи налички. Достаточно ввести реквизиты получателя и внести средства.

При помощи мобильного телефона

Граждане, владеющие смартфонами, могут произвести перевод в любой точке страны и в любое время суток. Для этого не надо искать отделение банка либо банкомат. Перевести средства можно:

1. Войдя в мобильный интернет-банкинг.
2. Используя специальное ПО, распространяемое банком-эмитентом. Сегодня мобильные приложения доступны клиентам большинства общероссийских финансовых учреждений.
3. Воспользовавшись мобильным приложением MasterCard Mobile, созданным специально для держателей пластиков, относящихся к данной платежной системе.

Какой именно способ выбрать, решает держатель пластика. Наиболее быстрым и удобным является перевод через интернет-банкинга и мобильные приложения.

Где и как пользоваться MoneySend?

Каналов для таких переводов масса:

1. Банкоматы. Вставляем карту, вводим ПИН-код, выбираем услугу «MasterCard MoneySend», вводим номер карточки получателя и сумму перевода.

2. Киоски самообслуживания. Выбираем услугу, вводим номер карточки получателя и сумму перевода, вносим наличные.

3. Пополнение карт наличными через кассы банков, точки систем денежных переводов, розничных сетей и даже почтовых отделений.

4. Интернет-банк, мобильный банк (для клиентов конкретного банка). Авторизуемся (вводим номер карты отправителя), вводим номер карты получателя и сумму.

5. Мобильные приложения. Запускаем мобильное приложение, авторизуемся, вводим номер карты получателя и сумму.

Кроме этого, с электронного кошелька QIWI также возможно осуществить перевод на карты MasterCard и Maestro, эмитированные банками России. Стоимость перевода с кошелька составит 2%+50 руб.

Ограничения по сумме – не более 600 тыс. рублей в месяц на одного отправителя или получателя. А максимально возможная сумма, которую можно отправить в одном платеже – 15 тыс. рублей (с учетом комиссии).

Основная информация по переводам Master Card Money Send в Сбербанке

Самый маленький размер комиссии за перевод предлагает МАСТЕР банк, но его филиалы располагаются лишь в 11 регионах. Минимальную комиссию берёт во Владивостоке банк Приморье, действующий через интернет-банкинг. При платеже, если обе карты находятся в регионе их регистрации, комиссионный сбор не взимается. Удобство системы Master Card Money SEND Сбербанк заключается в том, что в любом месте нашей страны имеется отделение Сбербанка. MasterCard Money Send позволяет переводить деньги не только внутри России, но и за её границу.

Отправить ваши денежные средства, при помощи Money Send можно клиентам любых банков в города Германии, Белоруссии, Казахстана, Афганистана и на Кипр. Эта платёжная система представляет собою альтернативу Money Gram.

Пользоваться таким способом перевода денег выгодно тем, у кого в Украине имеются родственники. Дело в том, что законодательство изменилось, больше нельзя воспользоваться сервисом Money Gram для перевода денег в Украину. Национальный банк Украины (Приват банк) не принимает больше денежных средств на счета своих граждан, перечисленных из России посредством сервиса Money Gram.

Лимиты и комиссии разных банков

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

В зависимости от банковского учреждения могут различаться условия совершения операции. Для примера рассмотрим условия некоторых банков.

Банк	Лимиты, тыс руб	Комиссии в зависимости от типа карты
Сбербанк	В отделении – без ограничений по сумме; Через сервисы удаленного самообслуживания: Единоразово -30; За день – 150; Ежемесячно – 1500.	С дебетовых: Клиенту Сбербанка в своем регионе – 0%; Клиенту Сбербанка другого региона: через отделения  – 1,5%; через сервисы – 1%; В другие банки – 1,5%; С кредитных — услуга не предоставляется.
Альфа-Банк	Единоразово – максимум 100; В сутки – максимум 200; В месяц не более 1300; Операций в сутки – до 6; Операций в месяц – до 50.	С дебетовых: Операции в пределах Альфа-Банка – 0%; Сторонние банки – 1,6%, но не менее 50 руб. С кредиток – 5,9%.
Тачбанк	Одномоментно – 75; В сутки – максимально 500; Месячный предел – 1500.	С дебетовых: Внутри банка – 0%; В сторонние банки – 1%. С кредиток – 4%.
Промсвязьбанк	За один раз – максимум 150; За месяц — 600; Количество – не более 4 операций в сутки и не более 15 операций за 4 календарных дня.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; Между разными банками – 1,5%. С кредитки — 3,5%.
Открытие	Максимально за раз – 140; В день – не более 260; В месяц – максимум 600.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; В другие банки – 1,5%. С кредитки – 4,9%.
Тинькофф	Разовая сумма – до 100; В месяц – 500; Не более 5 операций в сутки; Не более 20 операций в месяц.	С дебетовых: Внутри банка– 0%; Между разными банковскими организациями – 1,5%. С кредитки – 1%.
МТС Банк	Не более 150 за раз; Максимум 1500 в месяц; Не более 50 операций в месяц.	С дебетовой: Внутри банка – 0%; В другие банки – 1%. С кредитки – 3,9%.

Осторожно – берегитесь ошибки при переводе денег

Чтобы не ошибаться, нужно не спеша заниматься переводом денежных средств и тщательно всё проверять. Типичная ошибка клиентов –  неточность при наборе реквизитов.

Помните, что только немедленное обращение сможет вернуть вашу сумму (при ещё не перечисленных банком деньгах). Если платёж произведён и постороннее лицо сняло деньги, то их возвратить уже представляет очень большую сложность. Ведь недобросовестный получатель может отказать сотрудникам банка в возвращении денежных средств. В этом случае прибегните к помощи полиции, заполнив соответствующее заявление. Деньги вернут вам не сразу. Это длительный процесс, на который вы затратите много времени.

Перевод с карты на наличные через MasterCard MoneySend

 Если вы являетесь действующим клиентом Сбербанка и имеете на руках обслуживаемую им банковскую карту MasterCard, то у вас есть несколько вариантов действий:

1. Совершить операцию в Сбербанке-Онлайн. Это самый простой и удобный вариант. Вам нужно зайти под своими учетными данными в интернет-банк Сбербанка и выбрать раздел “Платежи и переводы”. Далее два варианта действия:

• если вы совершаете перевод на карточку Сбербанка, тогда выбирайте пункт “Перевод клиенту банка”. Далее нужно внести номер пополняемой карты и подтвердить операцию. Это самый простой вариант перевода, он совершается мгновенно. Если карты отправителя и получателя выпущены в одном банке, комиссия не взимается. Если они выпущены в разных городах, то комиссия составит 1%;
• если вам нужно совершить перевод на карту MasterCard, выпущенную другим банком, тогда в Сбербанке-Онлайн нужно выбрать пункт “Перевод на карту в другом банке”. Далее указываете номер карты для пополнения, сумму и подтверждаете операцию. Перевод мгновенный, комиссия – 1% от суммы операции.

1. Через мобильное приложение Сбербанка. Его можно установить на смартфон операционной системы iphone или android. Приложение работает точно так же, как и Сбербанк-Онлайн. Через него также можно совершить пополнение любых карт, обслуживаемых платежной системой iphone и android.

 В этом случае вы можете воспользоваться любым банкоматом Сбербанка с функцией приема наличных. Он примет к обслуживанию вашу карту, даже если она выпущена не Сбербанком. Это позволяет сделать система MasterCard MoneySend.

Перевод совершается стандартным образом. Необходимо вставить свою карту MasterCard в банкомат и ввести ПИН-код. Далее выбираем опцию “Платежи и переводы”, заходим во вкладку “Перевод на карту получателя”, вводим в появившемся окне номер пополняемой карты и указываем сумму перечисления. Сроки исполнения перевод – от пары минут до двух дней.

Перевести на карточку Мастеркард наличку (пополнить наличными), зная номер, если пластик выпущен в России, можно:

• через терминалы Qiwi, CyberPlat, Элекснет;
• в кассах Евросети;
• в отделениях Почты России;
• в пунктах систем денежных переводов WesternUnion и «Юнистрим».

Отправить наличные на MasterCard через терминал международным переводом позволяет платежная система Qiwi.

Комиссия Qiwi при пополнении российской карточки – 2% 50 руб., пластика зарубежного банка – 2% 100 руб. Максимальная сумма операции с учетом комиссии – 15 тыс. руб.

Получить наличные средства, отправленные с карты с использованием Мастеркард Моней Сенд, на территории России можно:

• в пунктах «Юнистрим» и WesternUnion;
• в специализированном отделении Почты России (перевод «Вестерн Юнион»).

Сроки перевода: ожидания и реальность

По требованию MasterCard банки в течение 30 минут должны зачислять деньги на карточки. Однако на практике деньги идут значительно дольше. Так, например, срок перевода MasterCard MoneySend с QIWI зависит от скорости обработки платежа банком, выпустившим карту получателя. Минимум – несколько секунд, максимум – 5 банковских дней.

В некоторых банках вообще случаются казусы: деньги поступают вроде быстро — довольный скоростью обслуживания клиент тут же их снимает в банкомате того банка, где выпущена карта. Затем случается неприятность – держатель карты «загоняется» в несанкционированный овердрафт.

Поскольку деньги до счета «доходят» медленнее, чем до карты, а списываются при снятии в своих кассах/банкоматах в день совершения операции. И получается, что против воли клиента несколько дней на карточном счете «висит» отрицательная сумма.

На форумах тем, кто уже попал в такую ситуацию, советуют снимать деньги в сторонних банках, так как снятые таким образом суммы списываются через несколько дней.

Простота и удобство

Что это за сервис? Moneysend – это специально разработанная компанией Mastercard платформа для упрощенного перечисления денежных средств на другие карточки при помощи только лишь номера карточки получателя и срока ее действия.

Основное преимущество этой системы в ее простоте. Обычно денежный перевод приходилось осуществлять в отделении самого банка, передать деньги через операциониста, называя ему множество реквизитов получателя. Mastercard по максимуму упростили данную процедуру.

Возможно перечисление средств за границу при условии, что банк получателя тоже подключен к данной системе

Важно помнить, что некоторые банки осуществляют операции только с карточками, выпущенными банками РФ. Согласно официальным данным компании Mastercard в России существует ряд банков, предоставляющих своим клиентам возможность пользования Moneysend

Переводы Moneysend набирают популярность

Российские банки, подключенные к money send:

• Газпромбанк;
• Русский стандарт;
• АльфаБанк;
• КредитУралБанк;
• Сбербанк;
• МастерБанк.

Имеется возможность осуществить платеж через киви-кошелек.