Кредитная карта “Премиальная Mastercard World Black Edition” от Сбербанка

Если нравится – подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Пакет услуг Сбербанк Премьер предназначен для премиального клиентского сегмента. Одной из опций, доступных после оформления пакета, является получение банковской карты World Mastercard Black Edition. Какие привилегии предусматриваются по карте Блэк Эдишн, расскажет банковский портал Бробанк.ру.

Содержание:

1. Общие сведения по карте
2. Условия по карте Mastercard Black Edition
3. Привилегии по карте World Mastercard Black Edition Премьер
4. Priority Pass
5. Повышенные ставки по вкладам
6. Персональный менеджер
7. Специальные курсы валют
8. Личный юрист
9. Страхование в путешествиях
10. Прочие привилегии по карте Mastercard world black edition premier

Дебетовая карта Tinkoff Black Metal

Стоимость от	Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	3-6%
Снятие без %	До 500000 р.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Общие сведения по карте

Mastercard World Black Edition — банковская карта, выдаваемая клиенту бесплатно после подключения премиального пакета услуг. Она может быть кредитной или дебетовой — по желанию клиента. В рамках одного пакета предоставляется сразу пять карт этой серии.

Обслуживание карты — бесплатное, если она оформляется по предложению банка в рамках пакета услуг Премьер. Получить ее вне пакета невозможно. Продукт не находится в списке общедоступных. Выпуск производится на базе платежных систем VISA и Mastercard. Также можно получить премиальную кредитную карту Mastercard, которая к пакету услуг Премьер не имеет никакого отношения. Ее обслуживание обойдется клиенту в 4900 рублей в год.

Условия по карте Mastercard Black Edition

Срок действия не превышает 3 лет. Карта выпускается в нескольких валютах — рублях, долларах, евро. Допускается использование за границей. При оформлении пакета основная и все дополнительные карты обслуживаются бесплатно.

Остальные условия:

• Начисления бонусов СПАСИБО — до 10% за все покупки, и до 30% за покупки в рамках партнерской сети.
• Снятие наличных — до 1 млн рублей в год (500 тыс рублей в банкомате и такую же сумму — в офисе Сбербанка России).
• Снятие наличных до 5 млн рублей в месяц без комиссии.
• Плановый или внеплановый перевыпуск — бесплатно.
• Снятие наличных в банкоматах сторонних кредитных организаций — 1% (не менее 100 рублей).

Совершение переводов за пределы домашнего региона, как и по другим картам Сбербанка, облагается комиссией — 1% от суммы операции. При окончании лимита на бесплатное снятие (в день или месяц), взимается комиссия в размере 0,5% от снимаемой суммы. Для карт Visa Platinum Премьер и World Mastercard Black Edition Премьер.

Привилегии по карте World Mastercard Black Edition Премьер

При расходовании от 80 тыс рублей собственных средств, Сбербанк Премьер предполагает начисление повышенных бонусов СПАСИБО. Сама карта — это лишь составная часть премиального пакета, и клиент ее оформляет по своему желанию. Каких-либо конкретных привилегий, за исключением повышенных бонусов и больших лимитов по снятию, сама по себе она не предполагает.

Клиент получает список привилегий в связке, пользуясь всеми опциями премиального пакета. Эти опции ему доступны как с картой, так и без таковой. Некоторых клиентов черная карта Сбербанка привлекает своим дизайном.

Priority Pass

В рамках пакета действует опция Priority Pass. По премиальной карте клиент может 8 раз в квартал проходить с друзьями в залы ожидания бизнес-класса в аэропортах по всему миру. При расходовании лимита за один квартал, с каждого человека взимается плата в 27 долларов США за посещение залов ожидания бизнес-класса.

Повышенные ставки по вкладам

В рамках пакета премиальных услуг повышаются ставки по вкладам клиента. Среднее значение — выше на 0,35% в сравнении со стандартными условиями от Сбербанка для «рядовых» клиентов. Также у премиального клиента больше возможностей для управления своими деньгами, размещенными на вкладах в Сбербанке России.

Персональный менеджер

Владельцам карт World mastercard black edition назначается персональный менеджер, который всегда готов ответить на любые вопросы, возникающие в рамках банковского обслуживания. При визите клиента в офис банка, личный менеджер встречается с ним в отдельной зоне, где в спокойной обстановке и без очередей оказывает все необходимые услуги. На протяжении всего срока пользования пакетом с клиентом работает только один менеджер, который всегда в курсе положения дел.

Специальные курсы валют

При обмене валюты в системе Сбербанк Онлайн, владелец карты Блэк Эдишн видит другие значения, чем клиенты со стандартными картами на руках. Продажа — дороже, покупка, соответственно, для клиента, дешевле.

Личный юрист

После оформления карты (пакета Премьер), помимо прочих опций, клиенту предоставляется личный юрист — профессионал, который на связи в режиме 24/7. Специалист поможет решить любые вопросы юридического характера (ДТП, страхование, кредиты и займы, составление документов, сопровождение сделок, бесплатные консультации).

Страхование в путешествиях

Бесплатная страховка для клиента и членов его семьи в путешествиях за границу России. Эта опция существенно снижает расходы на покупку билета и получение визы, так как страховка при следовании в некоторые страны является обязательным условием.

Прочие привилегии по карте Mastercard world black edition premier

Выше перечислена только часть опций, доступ к которым получает клиент после оформления премиального пакета услуг. В список привилегий также входят следующие:

• Сейфовые ячейки со скидкой 20%.
• Забота о здоровье — сервис DocDoc.
• Помощь при работе с ФНС РФ.
• Инвестиционные услуги.
• Брокерское обслуживание — на особых условиях.

К тому же, премиальный клиент имеет практически свободный доступ к остальным продуктам банка. К примеру, оформление кредита предусматривается на льготных условиях, недоступных для других клиентов. То же самое правило распространяется и на остальные предложения Сбербанка России.

31

Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.

Такой пластик открывает дополнительные возможности.

Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.

Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.

Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?

Реклама

Описание класса карт

Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:

• Standart;
• Gold;
• Premium.

В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:

• Platinum;
• Signature/World Black Edition;
• Infinite/World Elite.

Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.

Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:

	Platinum	Signature /Black Edition	Infinite / World Elite
Стоимость годового обслуживания, руб.	4900	30000 / 70000
Лимиты на снятие наличных	Суточные, месячные	Единственное ограничение 30 млн. р. в месяц.
Комиссии по операциям	Взимаются	Тарифом практически не предусмотрены.
Пакет услуг, в рамках которого пластик выдается бесплатно	Премьер	Первый
Внесение наличности	Максимум 10 млн руб. в месяц.	Лимит отсутствует.
Кредитование по пластику	Нет	Кредитный лимит до 3 млн руб.	Овердрафт до 70 млн руб.
Снятие наличных в банкомате	Бесплатно	3–4%, минимум 390 руб.	Бесплатно
Повышенный кэшбэк	Всегда	При расходах по карте свыше 150 тыс. р. в предыдущем месяце
АЗС, такси	10%	–
Кафе и рестораны	5%	10%
Супермаркеты	1,5%	5%
Привилегии для путешествующих	Скидки в аэропортах (упаковка багажа, аренда авто и пр.)
Служба консьержа	Не входит в стоимость	Есть у Визы

Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:

• безналичная оплата в магазинах во всех странах;
• оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
• снятие наличных в банкомате с комиссией;
• начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
• удаленный доступ к счетам.

Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.

Visa Signature

Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:

• круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
• медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
• удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
• расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
• круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
• бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
• скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.

У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.

Аэрофлот

Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая Visa Signature Аэрофлот. Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.

Реклама

Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:

Название	Signature Аэрофлот	Signature
Дебетовая	Кредитная
Стоимость обслуживания в год, руб.	12000	4900
Дополнительная Visa, руб./год	2500	Не выдается
Валюта	Рубль, доллар США, евро	Рубль
Суточный лимит на выдачу наличных, руб.	500 тыс.	300 тыс.
Кэшбэк	Только мили, которые тратятся по специальным внутренним расценкам на товары, услуги Аэрофлота и его партнеров.	“Спасибо”, курс которого равен рублю, принимается партнерами Сбербанка

Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:

• безналичная оплата;
• снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
• привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
• выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.

У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.

Пример для наглядности:

Билет Москва – Вена экономкласса при покупке за 2 недели в одну сторону стоит 12500 милей, дополнительно оплачиваются сборы приблизительно 3800 руб. Этот же билет при оплате деньгами стоит 13103 р. За покупку будет начислено 437 милей (13103/60*2=436.77). Если пассажир оплатит эту же сумму не кобрендинговой премиальной картой, подключенной к бонусам Спасибо, он получит 0,5% кэшбэк = 65,5 р. за этот же билет.

Курс конвертации миль в рубли отсутствует, однако пример нагляден, и из него можно сделать выводы:

• стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
• 1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
• бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).

Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.

MasterCard World Black Edition

Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:

• техническая поддержка 24/7 во всем мире;
• поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
• привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.

Дебетовые

МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:

• Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;

• Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;

• Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;

Кредитные

Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.

Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.

Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.

Условия

Обобщим описанное выше:

• обслуживание 4900 рублей в год;
• срок действия 3 года;
• кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
• ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
• неустойка при просрочке 36% годовых;
• комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
• повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
• привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.

Стоимость обслуживания

При самостоятельном оформлении продукт стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета Premier. В таком случае она сохраняет все условия кроме получения повышенных бонусов Спасибо. Они начисляются только при совершении оплатных операций в предыдущем месяце на сумму от 80 тыс. р. Если сумма не была достигнута, размер баллов соответствует предложению по стандартному пластику.

Сбербанк Премьер – комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:

• +0,8% к ставкам по вкладам от 1 млн р.;
• выгодный курс обмена валют;
• скидку на сейфовое хранение;
• Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
• расширенное страхование семьи при поездках за границу;
• удаленные консультации врачей ведущих клиник мира;
• повышенный уровень обслуживания в банке;
• заполнение 3-НДФЛ.

Пакет услуг имеет стоимость:

• 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
• бесплатно пробный период 2 месяца;
• бесплатно, если суммарный остаток на всех счетах клиента в Сбербанке на конец месяца от 2,5 млн рублей.

Лимит снятия наличных

Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:

• 100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
• 300 тысяч в его кассах;
• 300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.

Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.

Бонусы и скидки

Сбербанк называет Сигнатур и Ворлд Блэк картами с большими бонусами. Их держатели получают повышенные баллы:

• на заправках и в такси Яндекс, Гетт – 10%;
• в кафе – 5%;
• в супермаркетах – 1,5%.

Дополнительно магазины-участники программы Спасибо начисляют до 30% бонусов. За любые покупки кэшбэк не менее 0,5%.

У платежных систем имеются свои партнеры.

1. Виза предлагает скидки и привилегии для путешествующих: отели, аутлеты, туристические поездки.
2. Держатели МастерКард экономят в кино, магазинах, кафе. А также система позволяет подключить выгодный кэшбэк, который обменивается на сертификаты популярных сетевых магазинов.

Списки партнеров и акций часто меняются. Ознакомьтесь с актуальной информацией на сайтах банка и платежных систем.

Как получить

Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.

Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.

По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.

Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.

Плюсы и минусы карты

Безоговорочными преимуществами являются:

• повышенные бонусы Спасибо;
• элитные привилегии от Визы и МастерКард;
• процентная ставка по кредиту ниже, чем у золотых и стандартных предложений;
• высокий кредитный лимит.

К недостаткам можно отнести моменты, связанные со стоимостью:

• существенно дороже золотых карт;
• если пластиком расплачиваться только в супермаркетах, его рентабельность начинается от месячного оборота в 27500 р.;
• при оплате исключительно шопинга без супермаркетов и ресторанов эта сумма увеличивается до 82 тысяч.

Заключение

МастерКард World Black Edition и Виза Signature от Сбербанка – одно из самых привлекательных предложений для тех, кто в неделю тратит около 1 тысячи рублей на бензин. Продукт можно назвать экономичной версией элитных продуктов. Держателю доступны привилегии Визы Инфинити и Ворлд Элит МастерКард по цене платиновых карт.

Карта Black Edition – премиальный банковский продукт. Дает владельцам возможность путешествовать с комфортом. О том, какие дополнительные премиальные услуги доступны владельцам карт Black Edition и какие недостатки имеет банковский продукт, читатель узнает в статье.

Содержание

Общая информация о карте

Black Edition выпускается как дополнительная карта к пакету услуг. Клиент вправе выбрать, какого формата карту открыть: дебетовую или кредитную. Максимально доступное количество карт для выпуска – 5.

Пластик для оплаты покупок принимается как на внутреннем рынке, так и за рубежом. Обслуживается глобальным сервисом поддержки международной платежной системы Mastercard на всех языках.

Срок действия платежного средства – 3 года. По карте можно открыть несколько счетов для хранения долларов, евро и рублей.

Стоимость обслуживания

За выпуск и обслуживание Блэк Эдишн банк не взимает плату при условии, что пластик выпущен в рамках премиального пакета услуг.

Безвозмездное обслуживание дополнительных карт возможно только при подключении основного пакета.

Лимит снятия наличных

По карте Мастеркард Блэк привилегированный клиент может обналичивать ежемесячно без комиссии 5 000 000 рублей. Если лимит превышен, то взимается 0,5% от суммы снятия комиссии.

1% дополнительно взимается при обналичивании средств без банкоматы других организаций.

Бонусы и скидки

World Black Edition платежной системы Visa либо Mastercard – дополнительный продукт к премиальному пакету Сбербанка. Поэтому клиент получает привилегии в целом за пользование пакетом.

Читать также  Карточный счет в банке (карты) – что это такое простыми словами

Конкретно по пластику предоставляется только увеличенный размер доступных для снятия денег и повышенный кэшбэк бонусами «Спасибо», если траты за месяц превышают 80 000 рублей. Размеры возвращаемых сумм по программе лояльности: 10% – за расходы на АЗС, 5% – в ресторанах и такси, 1,5% – в супермаркетах, 30% – за покупки у партнеров.

По программе международной платежной системы владельцам карт доступны скидки на заказ машины в Яндекс.Такси, на оплату топлива в Яндекс.Навигаторе, а также на покупки в интернет-магазинах.

Оставшиеся условия и предложения по карте

Общие условия и тарификация карты Mastercard Black:

1. Бесплатный перевыпуск в случае кражи либо потери платежного средства.
2. За переводы на счета, находящиеся за пределами субъекта пребывания клиента, взимается комиссия 1% от суммы перевода.

Привилегии, доступные держателям по карте World Mastercard Black Edition Premier

Black Edition наделена достоинствами премиум-продукта от Сбербанка и возможностями, предоставляемыми платежной системой Мастеркард.

Подробнее о ключевых привилегиях карты далее.

Priority Pass

Дает возможность владельцам черной карты вместе с друзьями проводить время ожидания в бизнес-залах. За 3 месяца можно посетить 8 раз залы, находящиеся в любых аэропортов мира. Если лимит на посещение превышен, то каждый посетитель обязуется оплатить время пребывания в зале ожидания. Сумма едино разового посещения – 27 долларов.

Пребывающем в VIP-зале предоставляются бесплатно закуски и напитки, а также стабильный выход в Интернет.

Посетить залы ожидания вправе любой держатель пластика вне зависимости от класса и выбранной для перелета авиакомпании.

Увеличенные проценты по вкладам

Подключившим пакет услуг Премьер от банка клиентам ставка по вкладам в среднем повышается на 0,35%. Клиент вправе управлять вкладом: пополнять счет, переводить деньги и снимать.

Личный менеджер

За держателями платежных средств Black Edition закрепляется индивидуальный менеджер. Один специалист обслуживает клиента в течение всего периода действия премиального пакета услуг.

Читать также  Цифровая карта Сбербанка Visa Digital – как оформить онлайн и пользоваться для оплаты и переводов

В задачи менеджера входит:

1. Оперативно решать проблемы и отвечать на вопросы, касающиеся банковского сервиса, в дистанционном режиме.
2. При очном посещении офиса встретить клиента. Провести консультацию в отдельной зоне.

Выгодные курсы для обмена валют

Значения перевода валют для премиум-клиентов отличаются от тех, что установлены для рядовых пользователей банковских услуг. Продается валюта дороже, а приобретается соответственно дешевле. На разнице между продажей и покупкой владелец Black Edishen может сэкономить либо получить больший доход.

Личный юрист

С премиум-клиентом помимо личного менеджера индивидуально работает юрист. Специалист готов проконсультировать гражданина по вопросам, касающимся страхования и кредитования. Помочь в оформлении и составлении документов, проведении сделок. Обращаться за помощью можно круглосуточно.

Страховка за границей

Держателям карт Black Edition предоставляется услуга страхования здоровья не только самого клиента, но и всей семьи за границей в период путешествий.

Наличие страховки – обязательное условие для получения визы в ряде стран. Благодаря услуге клиенты не несут дополнительные траты на оформление визы.

Другие привилегированные предложения по карте World Black Edition

Помимо указанных привилегий владельцам Black Edition доступны:

1. Сервис «консьерж». Консьерж поможет организовать поездку. Забронирует номер, столик в ресторане, купит билет и сообщит о мероприятии.
2. Увеличенная сумма займов и льготные условия кредитования.
3. Открытие 5-ти как дебетовых, так и кредитных пластиковых носителей Visa и Mastercard.
4. Скидка 20% на открытие сейфовой ячейки.
5. Помощь в работе с налоговой службой.
6. Сервис DocDoc, с помощью которого клиент может подобрать врача, записаться на прием либо вызвать доктора на дом.
7. Сервис поддержки брокеров.

Плюсы и минусы карты

Держателям Black Card платежной системы Visa и Mastercard предоставляется одинаковый сервис на премиальном уровне, что можно отнести к достоинствам продукта.

1. Широкая сеть банкоматов и офисов.
2. Индивидуальный подход: личный менеджер либо консьерж, юрист.
3. Страхование здоровья в поездках за границу.
4. Повышение суммы на кредиты, увеличение ставок на вклады, изменение курса обмена.
5. Доступ в бизнес-залы в аэропортах.
6. Скидки на транзит.
7. Повышенные бонусы «Спасибо».
8. Выдача наличных средств в ускоренном режиме в случае утери платежного инструмента.
9. Возможность открыть счет для хранения разных валют.
10. Безналичная оплата благодаря опции PayPass.
11. До 4% начисляется на остаток по счету.

Читать также  Преимущества и недостатки платиновой карты Сбербанка Visa Platinum

Если возникает вопрос, какую выбрать карту Black Edition от Mastercard или той же категории пластик  Signature, но от Visa, то стоит ознакомиться с предложениями платежных систем. Потому как банковские продукты отличаются только в этом.

К минусам премиальных карт можно отнести высокую стоимость обслуживания (4 900 рублей), если пластик выпущен вне премиального пакета услуг. Также по выпущенным отдельно средствам оплаты не начисляется повышенный бонусный кэшбэк, если в месяц сумма трат не превысила 80 000 рублей.

Как получить

Клиенты Сбербанка, чей доход превышает средний, получают одобрение на оформление черной карты заранее. В личном кабинете или по СМС, а также на личном приеме клиента уведомляют о возможности оформить пластик.

Чтобы оформить продукт, клиент должен дать согласие любым удобным способом. После специалисты банка назначают дату, когда пользователь должен приехать в офис, чтобы забрать пластик.

Чтобы оформить карту по собственной инициативе, нужно оставить заявку на сайте либо при личном приеме в отделении банка.

Специалисты банка могут запросить помимо документа, идентифицирующего личность, справку о доходах.

После гражданина уведомят по СМС о принятом решении. Если заявку одобрили, то сообщат также ориентировочную дату изготовления физического носителя. Последнее уведомление придет о дате, когда клиент может забрать пластик.

Все банковские продукты работают на основе платежных систем (ПС). Те в свою очередь начинают делиться по классам. От уровня класса банковской карточки зависят привилегии, плюсы и минусы, которые предоставляет платежная система, а также стоимость годового обслуживания.

В данной статье мы поговорим о продукте Mastercard Black Edition. Черная карточка принадлежит к наивысшему классу – «Премиум» с эксклюзивными предложениями от ПС. В привилегированной группе также находятся Платиновая, пластик Infinite и World Elite.

Содержание

Возможности, плюсы и преимущества

World Mastercard Black Edition «Премьер» – имеет высокий класс обслуживания и обычно выдается и оформляется только для VIP клиентов. На сегодняшний момент банки стали выдавать эти карточки любому желающему. Такими продуктами как правило пользуются путешественники и высоко-привилегированные бизнесмены, у которых есть многомиллионные счета в банке-эмитенте.

• Возможность открытия кредитного счета с лимитом в несколько миллионов.
• Блэк Эдишн в большинстве случаев имеет бесплатный СМС-банкинг (не во всех банках).
• Процентная ставка по кредиту ниже среднего.
• Возможность бесплатно застраховать себя и своих близких в поездках.
• Персональный менеджер, который будет в любое время консультировать клиента по банковским счетам.
• Участие в скидочных программах от кредитного учреждения и платежной системы МастерКарт.
• Экстренная выдача наличных заграницей, если карта была утеряна. Выдается в любом банке.
• При предъявлении карточки можно получить привилегии Priority Pass. Что дает возможность посещать бизнес-залы практически любого аэропорта на планете.
• Покупка билетов по сниженным ценам. На различные мероприятия по всему миру.
• Услуга «Нильсен Клуба» – дает возможность путешествовать в любую точку земли по любому маршруту.
• Высокий потолок предела дневного и месячного снятия наличных. До нескольких миллионов.
• Возможность оформить мультисчет: в рублях, евро или долларах США.

ПРИМЕЧАНИЕ! Нужно понимать, что некоторые плюсы и привилегии могут урезаться самим банком и отличаться в зависимости от учреждения, где был оформлен продукт ПС Мастеркард.

Минусы

• Очень дорогое годовое обслуживание.
• Имеет смысл оформлять только состоятельным клиентам, чтобы получать максимум привилегий.

МТС

• Если сумма на балансе больше 400 тысяч или сумма покупок больше 100 тысяч, то облуживание бесплатное.

Стоимость обслуживания	1000 – 12000
Кэшбэк	1%
Доходная программа	5,5 % годовых
SMS-информирование	Бесплатно

БИНБАНК AirMiles

• Бонусная программа «Мои путешествия». 1% на все, 7% за покупку в категории «АВИАПУТЕШЕСТВИЯ».
• Вознаграждение не более 10 тысяч рублей в месяц.

Обслуживание	23400
Доходная программа	7 % годовых
СМС-оповещение	Бесплатно

БИНБАНК SVO Club Premium

• Аналогичная программа, как по прошлой карточке.
• Дополнительная бонусная программа: 10% при покупках в Duty Free, но только в “Шереметьево”.
• 10% скидки при оплате счета в «Шоколаднице»

Обслуживание	29400
Доходная программа	7 % годовых
СМС-банк	Бесплатно

Tinkoff Black Edition

• Идет возврат средств: 5% в выбранной категории товаров или услуг, 1% на все и до 30% у партнеров банка по спец. предложениям.

Обслуживание	23880
Кэшбэк	5%
Доходная программа	6 % годовых
СМС-банк	Бесплатно

Orange Premium Club – Промсвязьбанк

• Бесплатное обслуживание в том случае, если на счету есть сумма не менее 2 000 000 рублей. Или 1 000 000 с суммой покупки за последние 30 дней не меньше 50 000 рублей.

Обслуживание	30800
Кэшбэк	0,25%
Доходная программа	6 % годовых
СМС-банк	Бесплатно

Travel Miles Signature Росбанк World Black Edition

• Бронирование билетов на авиарейсы, аренда авто и прочее – дает возможность накапливать мили. 1,5 мили за каждые 30 потраченных деревянных, и 15 за каждые 67 рублей на сайте iGlobe.ru.
• При первой покупке дают 2500 приветственных баллов.

Обслуживание	30000
СМС-банк	Бесплатно

Промсвязьбанк «Аэрофлот»

• Привилегированный черной Мастер карт продукт с бонусной программой. 2 балла за каждые 60 потраченных рубля.
• Бонусы или мили можно потратить на билеты в двух компаниях: «Aeroflot» и «SkyTeam».

Обслуживание	42700
СМС-банк	Бесплатно

Россельхозбанк

• Программа бонусов «Урожай». 1,5 балла за 1000 потраченных рубля.
• Максимальное количество баллов за месяц – 10 тысяч.

Обслуживание	12000
СМС-банк	59 рублей в месяц

Условия получения и использования

На данное время строгих условий банки не выставляют. Так как если ее возьмет обычный клиент, то преимущества будет получать банк от дорогого обслуживания. Так что покупать ее и оформлять только «для пантов» – не стоит.

Итог

Давайте взглянем на черные продукты разных банков. Можно заметить, что условия, предлагаемые кредитными учреждениями не такие уж поднебесные. Стоит обратить свое внимание на карточки с доходными программами. Они позволят вам накапливать деньги при остаточном балансе. Средства натекают ежемесячно в эквиваленте годового процента.

Другие же карты могут выходить в минус и не перебивать обслуживание за год. Также следует обращать внимание на бонусные и кэшбэк программы. Нужно выбирать именно то, что будет работать у того или иного клиента. При грамотном использовании такой карты, можно немного заработать и остаться в плюсе.

У Сбербанка на данное время такой карты нет, но есть аналог от платежной системы Visa с классом «Signature». Практически ничем не отличается от Мастер карты.

В Сбербанке помимо обычных финансовых продуктов имеются специальные предложения для клиентов премиум-класса. Это целых два пакета услуг, которые включают в себя массу привилегий — от повышенного кэшбэка до возможности получения более высоких процентов по вкладам и использования инвестиционных инструментов. Частью пакетов являются банковские карты премиум-класса, прозванные в обиходе черная карта Сбербанка. Рассмотрим эти продукты более подробно.

Важно! Вся информация об условиях использования, привилегиях и тарифных планах в статье приведена по состоянию на февраль 2019 года. Для получения более актуальных данных рекомендуем обратиться в ближайшее отделение банка, работающее с ВИП-клиентами.

Содержание

Преимущества использования премиальных карт от Сбербанка

Премиум-карты можно завести и самостоятельно, т. е. без подключения VIP-пакета услуг. Но в этом случае за них придется ежегодно вносить абонентскую плату. Тогда как пакеты премьер и первый избавляют  владельцев пластика от этой необходимости (при условии выполнения некоторых требований банка). Чем же интересны данные платежные средства? Какие бонусы они дают своим владельцам?

1. Возможность обслуживаться в вип-залах банка без очередей по предварительной записи.
2. Доступ в залы аэропортов бизнес-класса при путешествиях (и не только по России, но и по всему миру).
3. Скидки от платежных систем – в магазинах, ресторанах, театрах и развлекательных центрах, и не только.
4. Отсутствие комиссий за экстренную выдачу наличных.
5. Повышенный кэшбэк по программе лояльности Сбербанка «Спасибо».

В ассортименте Сбербанка есть два типа премиум карт – Visa Platinum и Mastercard World Black Edition. Сбербанк в основном делает упор на выдачу пластика ПС Виза, даже в рекламной информации на сайте банка на ней акцентировано все внимание. Но и карточку MasterCard премиальной категории клиенты могут получить без всяких проблем. Возможности карт примерно одинаковы. Различаться будут только наборы бонусов от платежных систем и дополнительные опции, если карта является кобрендинговой.

Черная карта MasterCard World Black Edition: обзор возможностей

Основной процент возможностей для владельца черной карты МастерКард предоставляет сама платежная система. Но и от Сбербанка можно получить достаточное количество удобных бонусов. Дополнительные опции ПС и эмитента не противоречат друг другу, а напротив, вполне удачно сочетаются между собой.

Основные характеристики

Премиум-карту от МастерКард можно открыть как в рублях, так и в иностранной валюте. При этом, если валюта операции будет отличаться от валюты карточного счета, конвертация для владельца карты будет проведена по льготному курсу. Прочие характеристики пластика данной категории:

• срок действия – 3 года;
• наличие технологии Prioryti Pass;
• возможность открытия до 3 дополнительных карт к основному счету;
• программа защиты покупателя при оплате товаров в интернете;
• упрощенная система получения и отправки переводов.

Карточка может использоваться не только как платежное средство, но и как инструмент управления иными банковскими продуктами – вкладами, инвестиционными счетами, кредитами и т. д.

Условия использования

Карты платежной системы МастерКард принимаются в большинстве стран мира. С учетом выгодного курса конвертации, предлагаемого банком, клиент сможет пользоваться этим продуктом не только в РФ, но и в заграничных поездках. Для клиентов действует круглосуточная поддержка от платежной системы. При любых неполадках с карточкой или затруднениях в проведении операций, можно связаться со специалистом и разрешить вопрос.

Читайте также:  Что делать если не могу платить кредит в Сбербанке

Расплачиваться черной сберкартой можно в розничных торговых точках в интернете и через мобильные приложения бесконтактной оплаты. Если же владельцу потребуются наличные, он сможет снять их в любом российском банкомате с минимальной комиссией – всего 1%. А в банкоматах и отделениях Сбербанка обналичивание средств с карточного счета и вовсе будет бесплатным.

Начисляемые проценты

Если клиент приобрел в рамках премиального пакета услуг карту Мастеркард Ворлд Блэк Эдишн, Сбербанк даст ему, в числе прочих привилегий, повышенные ставки по имеющимся на его имя депозитам. Бонус составит плюс 0,8% к действующей процентной ставке. Ранее у Сбера действовала программа начисления процентов на остаток по карточному счету, но сейчас данная акция не актуальна.

Проводимые акции

Привилегии, которые предоставляет Сбербанк держателям черной карты в рамках премиальных пакетов, достаточно постоянны:

• повышенный кэшбэк;
• увеличение ставок по вкладам;
• скидки на аренду сейфовых ячеек;
• специальные тарифы на конвертацию валют и куплю/продажу золота;
• льготная страховка для путешествий;
• премиальное обслуживание в Сбербанке, международных аэропортах и ряде других организаций.

А вот предложения от самой платежной системы обновляются достаточно регулярно. Каждый месяц владельцев карты ждут новые скидки и подарки в ресторанах и кафе, магазинах одежды и обуви, билетных ж/д и авиакассах, клубах, театрах, развлекательных центрах и т. д.

Условия акций можно уточнить на сайте MasterCard, они обновляются своевременно. Где-то клиентов ждет просто солидная скидка на товары или услуги, где-то подарок от заведения или возможность получить обслуживание по высшему разряду. Выбор достаточно велик.

Стоимость обслуживания

Дебетовая черная карточка в рамках премиального пакета услуг будет для владельца бесплатной. Если же карта была заведена отдельно от премиум-тарифа, она обойдется держателю в 4900 рублей в год. Получить бесплатное обслуживание могут граждане, у которых в Сбербанке на счетах всех типов суммарно хранится не менее 2,5 млн рублей.

Лимиты и ограничения

Даже у вип-карт имеются определенные ограничения в использовании. У MasterCard World Black Edition они таковы:

• в течение суток можно расходовать не более 500 000 рублей;
• расходный лимит на месяц составляет 5 млн руб.;
• при превышении указанных ограничений за каждую операцию обналичивания средств со счета будет списываться комиссия в размере 0,5% от суммы.

Достоинства и недостатки черной карты

Основное достоинство черной сберкарты – в предоставлении владельцу доступа к различным привилегиям. Большая часть из премиум-опций направлена на то, чтобы дать клиенту возможность сэкономить – на банковских услугах, финансовых операциях или просто в быту.

Что касается недостатков, пожалуй, единственным из них будет высокая стоимость годового обслуживания карточки. Для большинства граждан годовая комиссия не перекроется полученными в результате использования карты скидками. Но для состоятельных людей, имеющих активы в Сбербанке в определенном объеме, такой продукт может быть весьма выгоден.

Как оформить карту-Премиум

Как правило, карточки вип-категории выдаются Сбербанком по предодобренному предложению. Получить его могут клиенты с определенным объемом активов в Сбере либо с большими оборотами по имеющимся счетам. Рассылка предложений производится как по телефону, так и через веб-кабинет Сбербанка.

Требования к получателю

Для оформления карты без предодобренного предложения гражданину придется лично посетить отделение Сбера. На сайте эмитента в настоящий момент имеются формы только для заказа карт Visa премиум-категории. Но подать заявку на Мастеркард дистанционно можно через веб-кабинет Сбербанка. Требования к клиенту минимальны, это: российское гражданство, совершеннолетний возраст и наличие стабильного дохода.

Особенности оформления

Если карточка оформляется по личной инициативе гражданина, ему нужно будет предоставить в Сбер справку, подтверждающую наличие дохода. Это может быть не только справка о заработной плате, но и иные документы – выписки с депозитных счетов, свидетельства о собственности и т. д.

Премиальная кредитная черная карта от Сбербанка

Премиальную кредитку MasterCard в Сбербанке также можно получить по предодобренному предложению или по собственной инициативе. Условия ее использования будут такими:

• стоимость – 4900 в год;
• ставка – 25,9 годовых;
• лимит – рассчитывается индивидуально;
• максимальный лимит – 600 тыс. руб.;
• грейс-период 50 дней;
• ставка при просрочке – 36%.

Подать заявку на этот продукт можно через сайт Сбера или через одно из его отделений.

Выводы

Черная премиальная сберкарта от мастерКард снабжена достаточным количеством выгодных опций. Но использовать ее будет удобно только человеку с доходом выше среднего. Для всех прочих клиентов предложенные бонусы вряд и перекроют расходы на содержание карточки.