Как подключить интернет эквайринг от Сбербанка: настройка и тарифы

Эквайринг в Сбербанке

Чтобы предприниматели имели возможность принимать оплату за услуги и товары безналичными платежами, Сбербанк России разработал специальную программу – эквайринг. Удобная услуга для частных предпринимателей и юридических лиц предоставляется на выгодных условиях.

В статье мы рассмотрим варианты эквайринга для ООО и ИП в Сбербанке, преимущества, обзор тарифов на услуги, условия и порядок подключения эквайринга для бизнеса в Сбербанке.

Виды эквайринга для ИП и ООО в Сбербанке

Сбербанк РФ предлагает клиентам подключение эквайринга разных видов, адаптированного под потребности конкретного бизнеса.

Виды эквайринга в Сбербанке:

1. Торговый – прием безналичных платежей через терминалы на стационарных точках.
2. Интернет-эквайринг – прием оплаты за товары и услуги на торговых площадках в интернете и через мобильные приложения.

Условия эквайринга

Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется на особо выгодных условиях для ИП и ООО. Рассмотрим подробней.

Условия торгового и интернет-эквайринга:

1. Бесплатное подключение услуги в режиме онлайн.
2. Предоставление в аренду готового к работе оборудования.
3. Бесплатное обучение по работе с терминалом.
4. Прием оплаты с карт Виза, МастерКард, МИР и других современных платежных систем.
5. Моментальный прием платежей с быстрым перечислением средств на расчетный счет предпринимателя (максимально – до 24 часов).
6. Информационная и техническая поддержка.

Преимущества

Эквайринг от Сбербанка используют многие предприниматели России, уже оценившие все плюсы данной услуги и невысокие тарифы на выполняемые платежи.

Преимущества эквайринга от Сбербанка:

1. Отсутствуют скрытые комиссии по платежам.
2. Высокая гарантия безопасности транзакций.
3. Индивидуальная настройка зачислений на р/с.
4. Для работы доступно оборудование проводного и беспроводного вида.
5. Возможность контроля всех проводимых финансовых операций через личный кабинет.
6. Подключение оборудования для приема платежей в течение 1 дня.
7. Бесплатная настройка и ремонт оборудования в случае его выхода из строя.
8. Низкие тарифы.
9. Консультация по всем вопросам 24/7.

Тарифы на эквайринг для юридических лиц и ИП в Сбербанке

Сбербанк установил низкие тарифы на эквайринг для частных предпринимателей и юридических лиц.

Тарифы на услуги:

• торговый эквайринг – 0.5-3%;
• интернет-эквайринг – 2-2.5%.

Размер комиссии определяется по условиям выбранного тарифа с учетом ежемесячного оборота компании. Чем больше проводится безналичных платежей, тем меньше размер комиссии за эквайринг.

Интернет эквайринг в Сбербанке

Интернет-эквайринг – популярная услуга в РФ, позволяющая гражданам совершать покупки и заказывать услуги через интернет, с моментальным выполнением платежа онлайн с карты банка. Подключить такую услугу можно в Сбербанке.

Что включает интернет-эквайринг Сбербанка:

1. Платежная система адаптирована для мобильных платформ Apple Pay и Android Pay.
2. Можно выставлять счет покупателям через электронную почту.
3. Прием платежей через соц. сети.
4. Онлайн-касса.
5. Интеграция с сайтом продаж через API.

Подключить интернет-эквайринг в Сбербанке могут представители ООО и ИП, имеющие открытый расчетный счет в банке. Подключение бесплатное.

Торговый эквайринг в Сбербанке

Торговый эквайринг упрощает работу магазинов и способствует увеличению ежемесячной прибыли. Сбербанк РФ предлагает ИП и юридическим лицам выгодные условия торгового эквайринга с предоставлением специального оборудования, позволяющего быстро и легко принимать безналичные платежи.

После подключения услуги и заключения договора на обслуживание торгового эквайринга, банк предоставляет в аренду POS-терминалы, оснащенные системой по приему бесконтактных платежей.

Подключение бесплатное. В стоимость комиссии за переводы включена стоимость аренды кассового терминала.

Служба техподдержки эквайринга в Сбербанке

Решить все технические и организационные моменты после подключения эквайринга помогут специалисты Сбербанка из отдела техподдержки, принимающие звонки в круглосуточном режиме по телефону горячей линии — 8-800-500-84-55.

Как подключить эквайринг в Сбербанке

Подключить эквайринг в Сбербанке РФ можно онлайн на официальном сайте финансового учреждения. Обязательное условие – наличие открытого расчетного счета.

Документы

Для заключения договора на обслуживание эквайринга необходимо подготовить пакет документов по списку.

Что потребуется:

1. Личные документы заявителя.
2. Учредительные документы компании.
3. ИНН.
4. Заявление.
5. Сведения о налоговом резидентстве.
6. Юридический адрес компании.

О полном перечне документов, необходимых для заключения договора на эквайринг, уведомит сотрудник банка по телефону после оформления заявки.

Подача заявления

Подать заявку на подключение эквайринга можно на сайте банка в режиме онлайн.

Поэтапно:

1. На главной стране банка выбираем вкладку «Для малого бизнеса и ИП» — «Эквайринг».
2. Изучаем условия по эквайрингу и переходим к оформлению заявки на подключение. В нижней части страницы есть специальная форма для заполнения.
3. Вверху формы-онлайн есть две вкладки – «торговый эквайринг» и «интернет-эквайринг». Нажимаем на подходящий вариант.
4. Далее заполняем форму, следуя несложным подсказкам.
5. Отправляем заявку в один клик.

Подписание договора

Заявка на подключение эквайринга рассматривается в оперативном режиме. С клиентом свяжется сотрудник банка, чтобы согласовать удобное время для прибытия в стационарное отделение финансового учреждения, где будет подписан договор.

Клиент должен явиться в банк в назначенное время с перечнем документов, по требованию специалиста.

После подписания договора Сбербанк предоставляет оборудование для приема безналичных платежей.

Оборудование для эквайринга от Сбербанка

Банк готов предоставить терминалы разных видов, на выбор: автономные, для смартфона, для контрольно-кассовых машин и вендингов, онлайн-кассы «Эвотор».

Подробную информацию по условиям и тарифам эквайринга в Сбербанке РФ можно получить по телефону горячей линии банка — 8-800-35-00-123, вопросы по интернет-эквайрингу – 8-800-70-77-147.

С каждым днем все больше людей отказывается от наличных финансовых операций в пользу банковских карт. Для предпринимателей это означает необходимость подключения эквайринга с целью сохранения и расширения клиентской базы, а также поддержания конкурентоспособности на рынке. Сбербанк предлагает такую услугу на максимально выгодных условиях.

С эквайрингом от Сбербанка каждый предприниматель может воспользоваться новыми возможностями:

• Расширить клиентскую базу с помощью программы лояльности «Спасибо»;
• Получать возмещение на расчетный счет, независимо от того открыт он в Сбербанке или нет;
• Принимать платежи всех основных платежных систем – МИР, Visa, MasterCard, UnionPay.

Сбербанк заботится о своих клиентах, поэтому предлагает не только подключить услугу эквайринга, но и воспользоваться рядом преимуществ:

• Получать информацию о путях развития бизнеса от персонального менеджера;
• Начислять дополнительные бонусы «Спасибо» клиентам на постоянной основе или в рамках проведения акций;
• Предложить клиентам оплату товаров и услуг картой или смартфоном в одно касание;
• Участвовать в бесплатных вебинарах, получать обучающие материалы для персонала, а также рекламную продукцию Банка – буклеты и наклейки;
• Получать ежедневные отчеты по всем операциям, совершенным с помощью эквайринга;
• Выбирать способ зачисления средств на расчетный счет по своему усмотрению.

Иными словами, Банк предлагает не только удобный способ совершения платежей, но и сопровождение, и поддержку предпринимателей в некоторых вопросах ведения бизнеса.

Читайте так же, что такое «Торговый эквайринг».

Сбербанк приготовил владельцам магазинов несколько готовых решений по модернизации финансовых операций

Устройства от ведущих производителей могут работать автономно, не требуют интеграции с кассой, функционируют через проводной или беспроводной интернет.

Современные терминалы полностью совместимы с контрольно-кассовыми машинами и вендинговыми аппаратами, что удобно в точках самообслуживания клиентов.

Отличное решение для курьерских служб и не статичных мест продаж. Такие карманные терминалы управляются с другого электронного устройства, например, со смартфона или планшета, и позволяют принимать платежи везде, где есть беспроводной интернет.

Решение для тех, кто только начинает бизнес или открывает торговую точку. Эвотор – это касса, позволяющая принимать и наличные и безналичные платежи. Подключение онлайн-кассы Эвотор открывает доступ к магазину приложений и возможностей для развития бизнеса.

Для тех, кто ведет предпринимательскую деятельность в режиме онлайн, существуют свои решения по приему платежей от Сбербанка.

Все товары, размещенные на страницах социальных сетей можно сразу же оплатить любым из предпочтительных для клиента способов. Отслеживание текущих операций осуществляется через личный кабинет.

Подключение интернет-магазина к онлайн кассе позволяет совершать финансовые операции согласно текущего законодательства. Каждый платеж сопровождается фискальным чеком.

Все товары, реализуемые через интернет-магазины или приложения легко оплачивать через современные платежные системы, такие как Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

С эквайрингом для сайтов и приложений можно рассчитывать на максимально удобную интеграцию с функциональным API, ставкой от 1,8% и высокой конверсией оплат.

Если же собственный интернет-магазин еще не запущен, Сбербанк предлагает его быстрое создание с помощью специального сервиса.

Подключение услуги эквайринг осуществляется в несколько простых шагов:

• На официальном сайте следует заполнить форму обратной связи – ввести личные данные, номер телефона, регион ведения деятельности, ИНН;
• Нажать кнопку «Отправить заявку»;
• Ответить на звонок специалиста компании и договориться о встрече;
• Заключить договор сотрудничества;
• Приступить к приему платежей в новом формате.

Тарифы эквайринга для торговых точек и интернет магазинов отличаются. Если предпринимательская деятельность осуществляется непосредственно в локальных точках, применяется следующая тарификация:

• 1000 руб. за обслуживание терминала и 2,5% от суммы, но при обороте не более 30 тыс. руб.
• По индивидуальному тарифу, если оборот через терминал составляет 30 000 руб.

Деятельность интернет магазинов не предполагает индивидуальных условий и тарифицируется только процентно:

• 2%, если оборот не превышает 1 млн. руб. в месяц;
• 1,8% если оборот превышает 1 млн. руб. в месяц.

Подробные условия обслуживания терминалов представлены в документации. Находится она на официальном сайте эквайринга от Сбербанка или непосредственно в банковском отделении. Для подключенных клиентов действует круглосуточная служба поддержки, с которой можно связаться бесплатно по телефону 8-800-70-77-147, если подключен интернет формат, и 8-800-35-00-123 для торгового эквайринга. В последнем случае допускается звонить на короткий номер 0123 – звонок бесплатный только для абонентов МТС, Билайн и Мегафон.

Источник: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/acquiring_total

Сейчас практически 70% всех покупок совершается с использованием банковских карт. Поэтому эквайринг – это инструмент первой необходимости практически для всех категорий предпринимателей. 

Но ещё важнее обеспечить прием платежей с банковских карт в интернет-магазинах, где эквайринг – это не только возможность ускорить обслуживание клиентов, но ещё и получить гарантии оплаты товара (ведь нередко на сайтах товар заказывают, но после доставки – не оплачивают, при этом все транспортные расходы несет именно магазин). 

Как подключить интернет эквайринг в Сбербанке? Сколько стоит данная услуга, подключение новых платежных онлайн-терминалов?

Как работает интернет-эквайринг

Традиционный эквайринг подразумевает установку POS-терминалов, которые посредством интернет-сети связаны с сервером банка и обмениваются с ним данными при проведении операций с банковскими картами клиентов. 

В интернет-эквайринге вместо физических платежных терминалов используются специальные API – это код, который интегрируют в сайт интернет-магазина (точнее, в платежную форму для оплаты покупок). Это одно из ключевых преимуществ интернет эквайринга Сбербана для интернет магазина – никакого оборудования подключать не потребуется, а сам API предоставляется бесплатно.

Подключить интернет эквайринг в Сбербанке ещё и просто по той причине, что банк предоставляет API в том числе для интеграции под популярные интернет-движки. Достаточно добавить код, активировать саму платежную «точку» (в личном виртуальном кабинете Сбербанка), после чего интернет-магазин сможет принимать онлайн-платежи. 

При этом не нужно беспокоиться за налоговую отчетность, так как интернет эквайринг Сбербанка соответствует 54 ФЗ, недавно вступившего в силу (по которому предприниматель обязан отчитываться за все операции, отправляя на серверы фискальных органов копии чеков).

Как подключить интернет эквайринг в Сбербанке?

Для подключения к интернет-эквайрингу Сбербанка необходимо:

• Заполнить онлайн-анкету на странице банка. Там потребуется указать ФИО заявителя, номер мобильного для связи, ИНН (идентификационный код), город (где зарегистрировано предприятие).
• Дождаться звонка от представителя Сбербанка. С ним потребуется договориться об удобном времени, когда заявитель лично придет в отделение банка для оформления всех необходимых документов (в удаленном режиме провести подключение невозможно – это требование со стороны Центробанка РФ).
• Заключить договор, получить инструкцию по подключению интернет-магазина к эквайрингу.

Если с настройкой интернет эквайринга Сбербанк возникают какие-либо проблемы или сложности, то он может рассчитывать на бесплатную информационную и техническую поддержку со стороны службы поддержки клиентов банка.

Если пользователю потребуется подключить прием онлайн-платежей к новому сайту, то в дальнейшем оставлять заявку на сайте или обращаться в офис банка не потребуется – все необходимое можно выполнить через личный кабинет интернет эквайринга Сбербанка (для входа необходимо перейти на закладку «Сбербанк Бизнес Онлайн»).

Стоит ещё упомянуть, что на текущий момент интернет эквайринг от Сбербанка доступен не только для интернет-магазинов, но и для мобильных приложений под платформы Android, iOS, Windows Phone. Если клиент нуждается в их использовании, то все необходимые инструкции по подключению приема онлайн-платежей с банковских карт он получит непосредственно в банке.

О тарифах

На данный момент тарифы на услуги интернет эквайринга в Сбербанке следующие:

• комиссия с платежей – от 1,8%;
• стоимость аренды оборудования – не предусмотрена (бесплатно).

Итоговые тарифы Сбербанка на интернет эквайринг для юридических лиц рассчитываются индивидуально для каждого заявителя. Средняя комиссия в Московской области – 2,1%. 

Точный алгоритм расчета ставки банком не указывается, так как такая информация является коммерческой тайной. Но есть прямая зависимость – чем ежемесячный оборот средств по одной «точке» выше, тем ниже комиссия по платежам.

Необходимо учесть, что если у клиента расчетный счет зарегистрирован в другом банке, то по всем платежам придется платить дополнительную комиссию за межбанковский перевод. Соответственно, эквайринг в Сбербанке имеет смысл использовать в том случае, если там же открыт расчетный счет (за его обслуживание предусмотрена дополнительная ежемесячная плата).

Распространенные вопросы касательно услуги

Один из самых часто задаваемых вопросов по данной услуге: «Нужна ли онлайн касса для интернет эквайринга в Сбербанке?» Согласно тому же 54 Федеральному Закону – их упразднили. Вплоть до средины 2019 года каждый предприниматель имеет возможность самостоятельно выбрать форму отчетности. 

То есть, либо через онлайн-кассу (если она была зарегистрирована до принятия 54 ФЗ), либо путем отправки чеков на сервер фискальных органов (что в Сбербанке и предоставляют). 

Регистрировать онлайн-кассы не нужно – регистрацию терминала банк выполнит самостоятельно (после составления договора и предоставления клиентских документов).

Также нередко пользователи спрашивают о том, можно ли одновременно использовать и интернет-эквайринг, и стационарный POS-терминал. Ограничений в этом плане нет, но физические терминалы для приема банком предоставляются в аренду и эта услуга является платной (до 1500 – 2000 рублей в месяц, в зависимости от выбранной модели).

Отзывы

Отзывы об интернет эквайринге Сбербанка преимущественно положительные. Из положительных моментов клиенты упоминают:

• быстрое проведение всех платежных операций (до 5 минут занимает поступление средств на расчетный счет);
• отличную информационную и техническую поддержку;
• наличие поддержки карт Visa, Master Card всех типов (в том числе Electron), а также МИР;
• функциональный личный кабинет клиента, где можно посмотреть и копии отправленных чеков в фискальные органы, и подключить к эквайрингу новые сайты, терминалы.

Из негативных сторон пользователи упоминают:

• неясный алгоритм определения комиссии по платежам;
• высокую стоимость обслуживания расчетного счета (что не совсем и относится к эквайрингу, но является его неотъемлемой частью).

Итого, через интернет эквайринг от Сбербанка каждый владелец интернет-магазина или мобильного приложения получает возможность в режиме онлайн принимать платежи с банковских карт клиентов. 

Тарифы при этом схожие с теми, которые предлагают другие банки. Но явным преимуществом Сбербанка является качество информационной поддержки клиентов – претензий в этом плане банк не имеет.

Оцените статью: 5,0 Спасибо! Ой! Содержание

Как подключить эквайринг в Сбербанке

1 Заполните заявку онлайн и загрузите сканы документов 2 Ответьте на звонок менеджера и согласуйте время встречи 3 Посетите отделение банка и подпишите договор. Готово! 1 Заполните заявку онлайн и загрузите сканы документов 2 Ответьте на звонок менеджера и согласуйте время встречи 3 Посетите отделение банка и подпишите договор. Готово! ПОДКЛЮЧИТЬ ЭКВАЙРИНГ В СБЕРБАНКЕ

О банке

Сбербанк — надежный банк с устоявшимися ценностями, один из крупнейших в мире кредитно-финансовых учреждений, датой его создания принято считать 1841 год. В региональную сеть входит более 14 тысяч подразделений в 83 субъектах РФ, открыты представительства в 22 странах. Численность клиентов Сбербанка насчитывает более 150 млн человек.

На долю Сбербанка приходится порядка 30 процентов всех банковских активов России. Банк постоянно совершенствует систему обслуживания, работает со всеми группами корпоративных клиентов, уделяя повышенное внимание малому бизнесу. Является активным участником программ поддержки предпринимателей. Активно внедряет цифровые технологии, предоставляет услуги, помогающие развивать бизнес, в том числе эквайринг.

ПОДКЛЮЧИТЬ ЭКВАЙРИНГ В СБЕРБАНКЕ

Тарифы

При подключении услуги вы оплачиваете:

• комиссию за пользование услугой, которая составляет на интернет-эквайринге от 2% от оборота, на торговом — от 2,5% от оборота;
• ежемесячную арендную плату за терминал (торговый эквайринг) — 1 000 рублей.

При оборотах свыше 30 тысяч рублей тариф торгового эквайринга рассчитывается в индивидуальном порядке и может быть уменьшен. На интернет-эквайринге тариф при оборотах более 1 млн в месяц — от 1,8%.

На сайте банка есть специальный калькулятор, который может рассчитать процентную ставку комиссии и стоимость обслуживания эквайринга с учётом особенностей вашего бизнеса, исходя из вида деятельности, оборота и количества терминалов. Для новых клиентов устанавливается льготный период, действующий до конца месяца, следующего за месяцем заключения договора.

Наименование	Условие
Комиссия по торговому эквайрингу	от 1%
Стоимость терминала для эквайринга	от 0 ₽/мес.
Производитель терминалов	Эвотор
Стоимость подключения	Бесплатно
Срок установки	1-3 дня

ПОДКЛЮЧИТЬ ЭКВАЙРИНГ В СБЕРБАНКЕ

Виды эквайринга

Сбербанк предлагает выгодные решения для торговых точек, интернет-магазинов, торговли вне стационарных пунктов — торговый, интернет и мобильный эквайринг.

Торговый эквайринг

Услуга подключает для обеспечения приема оплаты с банковских карт в магазинах, салонах, аптеках и других точках продаж.

Сбербанк предлагает различные терминалы ведущих производителей, которые работают от провода, wi-fi или сим-карт. Для крупного бизнеса банк предлагает комплексные решения с интегрированными онлайн-кассами в соответствии с 54-ФЗ. Также есть оборудование для устройств самообслуживания. Для выездной торговли или оплаты товара при доставке банк предлагает мобильные терминалы, которые просто синхронизируются со смартфоном и оплату можно принимать везде, где есть интернет.

Эквайринг позволяет:

• привлечь дополнительных клиентов;
• увеличить сумму по чеку до 10%;
• быстрее обслуживать клиентов;
• получать денежные средства на счет уже на следующий день.

При заключении договора на эквайринг от Сбербанка вы получите терминал ведущих мировых производителей не требующий интеграции с кассой.

Интернет-эквайринг

Сбербанк предлагает интернет-эквайринг по ставке от 1,8%.

Сервис отлично интегрируется с сайтами и мобильными приложениями. Подключение услуги обеспечит прием оплаты через:

• банковские карты;
• приложения Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay;
• через мессенджеры и соцсети;
• онлайн-кассу.

Управлять платежами можно будет с помощью Личного кабинета. Он позволяет контролировать операции в онлайн-режиме, получать отчётность, выставлять счета на электронную почту, отслеживать доходность вашего интернет-бизнеса.

Отслеживайте динамику продаж и управляйте своей комиссией онлайн. Подключайте новые торговые точки и заказывайте оборудование. Работайте с возвратами и оформляйте заявки на отмену транзакций. Анализируйте продажи: по торговым точкам или терминалам.

Мобильный эквайринг

Банк предоставит вам компактный терминал, управляемый со смартфона или планшета. Принимать платежи можно будет в любом месте, где есть интернет. Решение адаптировано для передвижной торговли, курьеров, служб такси.

ПОДКЛЮЧИТЬ ЭКВАЙРИНГ В СБЕРБАНКЕ

Техническая поддержка

Для получения дополнительной информации по эквайрингу можно позвонить в круглосуточную службу поддержки Сбербанка по телефону 8 800 35‑00‑123 (или 0123 с мобильного телефона). По вопросам подключения и работы интернет-эквайринга звоните 8 800 70‑77‑147.

Обслуживание: всё включено.

Действия при поломке терминала

В случае выхода из строя терминала необходимо немедленно проинформировать об этом банк, позвонив в круглосуточную службу поддержки. Сотрудники прибудут к вам, произведут замену терминала, если его невозможно отремонтировать на месте.

Отзывы о Сбербанке Вот, что думают об эквайринге в Сбербанке Борис 13.02.2016 Оценка пользователя: Лариса 13.08.2021 Оценка пользователя: Петр 15.01.2016 Оценка пользователя: Дмитрий Рысь 06.09.2019 Оценка пользователя: Светлана 09.05.2019 Оценка пользователя:

На сегодняшний день лидером среди банков по предоставлению полного набора услуг эквайринга является Сбербанк. Предприятия и предпринимателей привлекают хороший условия, выгодные тарифы и широкий выбор. Даже самые небольшие организации могут подобрать для себя наиболее подходящий вариант.

Что такое эквайринг?

С английского термин «эквайринг» означает «приобретение» и является банковской услугой, основная задача которой – осуществление безналичного расчета. Проще говоря – покупатель может совершить оплату, не используя для этого бумажные деньги.

Существует несколько видов эквайринга:

• торговый;
• интернет-эквайринг;
• мобильный.

Наибольший интерес представляет торговый эквайринг – совместная услуга торговой организации и банка, которая предоставляется владельцам карт.

Чтобы предприятие или организация могла предоставлять услугу эквайринга, необходимо выполнить несколько условий:

• разместить устройства для приема карт на своей территории;
• принимать пластиковые карты на основании договора об эквайринговом обслуживании;
• выплачивать банку указанную в договоре комиссию.

Со своей стороны банк обязан:

• предоставить оборудование и подключить его;
• обучить сотрудников обслуживанию и пользованию;
• обеспечить проверку достаточного количества средств на карте в момент проведения операции;
• возместить организации сумму, оплаченную с карты в оговоренные сроки;
• предоставить расходные материалы;
• обеспечить профессиональную консультацию.

Преимущества и недостатки эквайринга Сбербанка

Многие предприятия и предприниматели имеют сомнения касательно экономической целесообразности использования этой услуги, так как она представляет собой дополнительные расходы. Но Сбербанк может представить клиенту информацию и о плюсах услуги и о некоторых, возможных, минусах.

Преимущества эквайринга:

• сводится к минимуму риск столкнуться с фальшивыми деньгами;
• бонусы «спасибо» для клиентов — при оплате картой сбербанка могу начисляться различные бонусы;
• можно прилично сэкономить на инкассации и комиссии за зачисление наличных средств на расчетный счет;
• наличие персонального менеджера;
• оплата проводится в сжатые сроки;
• ежедневные отчеты по совершенным операциям;
• привлечение новых клиентов;
• не нужно тратиться на оборудование — Сбербанк предоставляет его в аренду, а в последствии отвечает за его обслуживание и техническую исправность;
• Сбербанк гарантирует безопасность в хранении перечисленных клиентом денежных средств.

Недостатки:

• наличие издержек – банк предупреждает, что эквайринг будет окупаться только в том случае, если у магазина или предприятия будет достаточно клиентов с картами;
• наличие банковской комиссии, размер которой мы рассматривает в соответствующем разделе;
• деньги на счету окажутся только спустя 1-3 рабочих дня с момента оплаты;
• расходы на покупку и обслуживания оборудования;
• возможность системных ошибок и сбоев;
• факты мошенничества;
• много времени занимает возврат средств — около 30 дней, для продовольственных товаров — около 14 дней.

Тарифы, условия и комиссии

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Банк имеет несколько тарифов на расчетно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Тарифы и их стоимость:

• Легкий старт – 0 рублей.
• Удачный сезон – 490 рублей.
• Хорошая выручка – 990 рублей.
• Активные расчеты – 2460 рублей.
• Большие возможности – 9600 рублей.

Каждый из этих тарифов имеет возможность подключения эквайринга. Размер комиссии в Сбербанке составляет около 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

Подключается эквайринг бесплатно, а банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Плата взимается за следующие услуги:

• проведение каждой операции по пластиковым картам;
• ежемесячная аренда оборудования;
• РКО – ежемесячно.

Последний пункт связан с тем, что при подключении эквайринга через Сбербанк, у предпринимателя в обязательном порядке там должен быть расчетный счет, а его обслуживание является платной услугой. Стоимость аренды оборудования составляет от 1700 до 2200 рублей в месяц.

За что берут комиссию? Следует понимать, что эквайринг – это часть банковской инфраструктуры и в момент, когда происходит оплата при помощи карты, банк-эквайер (в нашей ситуации это Сбербанк) и банк-эмитент (который выпустил карту) начинают между собой многоступенчатый обмен информации, и именно за это и берется комиссия с каждой проводимой операцией.

Подключить оплату по картам можно по этому адресу – https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/acquiring_total

Торговый эквайринг

Данная услуга появилась первой в банковской сфере, но с тех пор она нисколько не потеряла свою актуальность. Заключается смысл торгового эквайринга в использовании специального терминала, который и списывает сумму покупки с карты.

Согласно Федеральному закону №112 от 05.05.2014 года, юридические лица с оборотом более 60 000 000 рублей в год обязаны обеспечить прием оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде, так как карты – это самый популярный вариант. В противном случае юридическое лицо будет оштрафовано.

Для более мелких предпринимателей эквайринг – это скорее возможность привлечь дополнительных клиентов, к тому же, наличие этой услуги помогает увеличить и количество обслуживаемых клиентов, так как снятие денег по карте занимает считанные секунды.

Схема процесса эквайринга включает в себя следующие шаги:

1. Клиент использует карту – вставляет в терминал, проводит или прикладывает.
2. Информация идёт к провайдеру платежей.
3. Сведения пересылаются в Сбербанк, который запрашивает по карте платёжную систему.
4. Система выясняет у банка, который выдал карту, имеются ли там денежные средства – запрос отправляется в процессинговый центр.
5. Платежный шлюз проверяет все списки: если имеются нарушения поступает отказ, если нет, то сведения отправляются банку-эмитенту.
6. Этот банк проводит уже окончательную проверку в результате чего транзакция или подтверждается, или нет.
7. Сумма резервируется, о чем постепенно узнают все участники операции.
8. Печатается 2 экземпляра документа, который содержит в себе информацию об операции (слип).
9. Один экземпляр отдается клиенту, второй остается у продавца, при этом продавец должен сверить подписи на слипе и на карте.
10. Клиенту приходит сообщение об успешно совершенном платеже.

Интернет-эквайринг

Этот вид эквайринга подойдет тем компаниям и предприятиям, которые осуществляют свою деятельность через Интернет. Подключение такой услуги позволит им принимать оплату при помощи банковских карт.

Чтобы подключить услугу интернет-эквайринга нужно заполнить заявку на сайте Сбербанка, после чего вам будет предоставлена ссылка, по которой вы сможете найти и скачать приложение, которое впоследствии будет интегрировано с интернет-магазином.

Если с процессом интеграции возникнут сложности, то можно обратиться за помощью к сотруднику технической поддержки Сбербанка. После того, как интеграция будет завершена, клиентам магазина станут доступны покупки с последующей оплатой картой.

Тарифы за пользование этой услугой такие же, как и при установке стационарного аппарата, за исключением того, что не нужно платить за аренду оборудования. На счет деньги поступают также в течении трех дней.

Мобильный эквайринг

Услуга мобильного эквайринга Сбербанка также доступна и индивидуальным предпринимателям, и юридическим лицам. Представляет собой приложение, которое загружается в мобильный телефон.

Услуга мобильного эквайринга заменяет кассовый аппарат – чтобы провести оплату клиенту достаточно поднести свою карту к телефону, на котором установлено приложение. Чтобы завершить сделку, следует указать сумму и подтвердить действие.

ИП могут осуществлять свою деятельность без кассового аппарата, если имеют на это разрешение.

Сбербанк предлагает следующий вариант реализации этой услуги: купить онлайн-кассу Эвотор в виде планшета на операционной системе Андроид. Этот терминал оборудован фискальным накопителем и принтером чеков. Все подключается к оператору фискальных данных и федеральной налоговой службе.

Стоимость такого комплекта, в зависимости от необходимости дополнительного оборудования в виде сканеров штрих-кодов или модулей ЕГАИС, варьируется от 26 до 42 тыс.руб.

Оборудование для эквайринга

Для эквайринга не нужно покупать терминал, Сбербанк предоставляет его в аренду, для пользования нужно открыть в банке счет РКО, его стоимость составляет от 0 до 2000 руб./мес. в зависимости от выбранного тарифа. Цена аренды определяется в зависимости от типа устройства и количества аппаратов, которые использует предприниматель.

В стоимость аренды оборудования входит подключение аппарата, предоставление помощи в обучении – сотрудникам расскажут и покажут, как правильно пользоваться.

Терминалы бывают автономные, стационарные и переносные – это простые мини-компьютеры, которые включают в себя модуль для вычислительных действий и печати чеков, клавиатуру и модуль для передачи информации через интернет.

Аккумуляторы у стационарных терминалов обычно отсутствуют, так как все они рассчитаны на передачу информации посредством проводных каналов. Автономные же наоборот, имеют аккумулятор с большой емкостью и могут работать более 10 часов.

Имеются также модульные стационарные терминалы – они могут считывать данные с карт и принимать введенную информацию.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Подать заявку можно на официальном сайте банка, что помогает сэкономить время. После того, как соберёте пакет документов, нужно прийти в филиал банка и поднимать договор об эквайринге.

Нужно собрать следующие документы:

• справка о государственной регистрации;
• справка о постановке на учет в налоговой;
• документ из ЕГС;
• справка, которая подтверждает право вести коммерческую деятельность;
• документы тех лиц, которые имеют право подписи.

Каждый из предоставленных документов должны быть заверены подписью руководителя компании и печатью. При заполнении заявки указывается обычная информация: ваше Ф.И.О., контактный номер телефона, адрес электронной почты, регион и город, а также, какой вам нужен типа эквайринга.

После того, как вы передадите все документы в банк, он в течении трех дней рассмотрит заявку и пригласит для заключения договора.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор представляется в виде оферты, а это значит, что с его условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка, а все изменения вступают в силу без заключения дополнительных соглашений.

Однако, следует внимательно следить за возможными изменениями, чтобы в последствии не столкнуться с непредвиденными расходами. Договор имеет стандартную форму со следующими пунктами:

• термины и определения;
• предмет договора;
• общие положения;
• оплата услуг банка;
• права и обязанности банка;
• права и обязанности предприятия или предпринимателя;
• ответственность сторон;
• форс-мажорные обстоятельства;
• урегулирование споров;
• срок действия договора и порядок его расторжения;
• прочие условия;
• особые условия.

Наиболее важная информация находится в пунктах договора с 4-го по 7-й – их нужно читать наиболее внимательно.

Скачать образец договора можно тут.

Как происходит процесс подключения эквайринга?

Как мы уже выяснили выше – первые несколько шагов на пути к эквайрингу: подать заявку, собрать документы, заключить договор с банком. Далее вам понадобится выбрать оборудование, которое вам предоставят в аренду, после чего банк обязуется его установить и настроить. От предпринимателя требуется только связаться с менеджером, чтобы договориться о более удобном времени установки.

Чтобы терминалы работали полноценно, их нужно связать со Сбербанком. Для этого можно выбрать из нескольких доступных способов связи:

• подключение через интернет;
• подключение по телефонной линии;
• беспроводное подключение через GSM-канал;
• беспроводное подключение через GPRS-канал.

При подключении оборудования также имеется ряд требования:

• размер площади для размещения терминала должен составлять не меньше 0,3 на 0,4 метра;
• должна быть рабочая розетка;
• должно работать беспроводная сеть интернета, телефонная линия или кабель;
• заранее купить сим-карту или сотовый телефон.

После этого можно начинать работать – для начала запустить систему в тестовом режиме – банк в этот момент должен будет консультировать персонал для полноценного ознакомления с услугой. После того, все эти шаги будут выполнены, подпишите акты установки оборудования и проведения инструктажа.

Техподдержка эквайринга

Поскольку эквайринг обладает широкой технической стороной, Сбербанк предоставляет техническую поддержку – это касается и обычного и интернет-эквайринга.

Специалисты помогают с установкой терминала, подключением его к телефонной сети для удаленного доступа к серверу банка, возможна также техническая поддержка при установке специальных модулей на кассовое оборудование.

По вопросам технической поддержки по оплате в торговых точках можно обратиться по номеру 8 (800) 350 01 23, а по оплате на сайтах и мобильных приложениях – по номеру 8 (800) 707 71 47. При необходимости технического специалиста можно вызвать непосредственно на точку – сотрудник посетит магазин в кратчайшие сроки.

Отзывы об эквайринге

После того, как открыла ИП, решила установить мобильный терминал для безналичных оплат. Обратилась в Сбербанк, так как не было особо много времени, чтобы вникать во все нюансы и подробности. После одобрения заявки и заключения договора, специалисты подключили терминал в магазине, все настроили, объяснили, как пользоваться. Работает без сбоев, поэтому я довольна.

Поначалу было трудновато привыкнуть к новому оборудованию, возникали вопросы. Но чуть позже я привык, с функционалом полностью ознакомился и разобрался. Обслуживаемся у Сбера, нареканий нет, цены приемлемы, а техподдержка всегда помогает. Поэтому, если вдруг тоже решите установить эквайринг, то идите в этот банк.

Наличие эквайринга является несомненным плюсом для любого современного предпринимателя, каким бы видом деятельности он не занимался – будь то обычный или интернет-магазин. А такой крупный банк, как Сбербанк помогает в том, чтобы предоставить клиенту эту услугу. Такой вид расчетов открывает новые возможности.

Обновлено: 09.11.19 в 6:07 × Мы стремимся поддерживать актуальность информации – периодически проверяем ее и вносим правки. Все же, все данные предоставлены банками или взяты из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб.