Как перевести деньги за границу: альтернативы SWIFT, которые используют россияне

24.11.2022

Способы перевести деньги за границу физическому лицу

Сейчас есть несколько способов, чтобы перевести деньги за границу из России. Центробанк России разрешил с 1 июля 2022 года переводить деньги на свой зарубежный банковский счет не более 1 000 000 долларов в месяц или эквивалента в любой другой валюте.

Об этом сообщил ЦБ России на своем официальном cайте.

Перевод через банковский перевод через Swift

Можно попробовать перевести деньги через банковский Swift перевод. Это может получиться сделать только через те банки, которые не попали под санкции: Газпромбанк, Тинькофф, МТС-банк, Русский стандарт, Росбанк, Ренессанс-кредит, Зенит, Ак Барс, БКС банк, Фридом Финанс и другие.

Сумма должна быть не более 1 000 000 долларов, если переводите на свой собственный банковский счет. Некоторые зарубежные банки могут долго проверять и отклонять банковские переводы из России.

Можно открыть зарубежный банковский счет и получить банковскую карту, не выезжая из России. Перевести на нее деньги в валюте через swift-перевод, криптовалюту или систему Золотая Корона. А потом их снять за границей. Оформление и заказ карты Казахстана можно сделать здесь https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Еще одним способом вывода крупной суммы денег за границу из России и сохранение ее в стабильной валюте является покупка недвижимости в дружественной стране. Очень многие россияне за последнее время купили недвижимость в Дубае.

Все подробности можно узнать подписавшись на телеграмм канал https://t.me/homeindubai

Об особенностях инвестиций и вложения денег в недвижимости в Дубае рассказывается в этом авторском видео с места событий.

Крупные суммы можно также переводить и выводить за границу через криптовалюту, но там сейчас стало ограничение, что граждане России не могут иметь более 10 000 долларов на своем счете, то есть нужно будет переводить все мелкими суммами. Делать это проще всего через биржу binance.

Подробнее о нюансах работы с криптовалютой ОТ и ДО можно узнать, подписавшись на специализированный телеграм чат https://t.me/bestcryptotalk.

Вывоз наличных денежных средств

Развешено вывозить 10 000 долларов на человека. Соответственно, большую сумму вы вывезти не сможете. Также правительство РФ разрешила снимать не более 10 000 долларов одному человеку с 9 марта 2022 года по 9 марта 2023 года с валютных счетов в банках России, которые были открыты до 9 марта.

Снять большую сумму наличных долларов нельзя. Также нельзя снимать доллары, если вклад был открыт после 9 марта. В этом случае разрешается снять деньги в рублях по биржевому курсу на момент снятия.

Ранее ограничение было до 9 сентября, летом 2002 года Центробанк продлил его до 9 марта 2023 года. При этом заявив, что поводов для отмены ограничений на снятие наличной валюты не предвидится вообще.

Можно еще купить наличную валюту, которая поступила в банки после 9 марта. Курс отличается на 15-20% от биржевого, поэтому многие покупают недвижимость в дружественных странах, выводя валюту по биржевому курсу на любую сумму стоимости объекта.

Также пока еще можно купить доллары или евро на бирже и перевести через swift-перевод из банка, который не под санкциями, на зарубежную банковскую карту. Но, комиссии за swift-переводы банки постоянно увеличивают, поэтому в этом случае нужно тоже поторопиться.

Выпуск зарубежной банковской карты в Visa или Mastercard для россиян

Быстро открыть зарубежную банковскую карту можно в Казахстане, Армении или Узбекистане. Ранее для этого можно было никуда не выезжать из России, но сейчас казахские банки требуют оформление доверенности, ИИН, местной сим-карты и других документов.

За банковской картой можно слетать самостоятельно на 7-10 дней в Казахстан или другую страну СНГ, дружественную к России.

Можно также оформить карту удаленно, не выезжая из России, с доставкой на дом. Цены и сроки можете узнать в этом телеграмм канале https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Пополнять карту и переводить на нее деньги можно напрямую с российских банков – Тинькофф, Газпромбанк и других.

Преимущества оформления счета в банке Казахстана:

• Вывод с карты в Газпромбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Акбарс банк, Финам и другие, Юмани, PAXUM,PAYPAL,PAYSEND, криптовалюту;
• Пополнение с Тинькофф, Газпромбанк, Райффайзен банк, Росбанк, УралСиб, Акбарс банк и другие банки не под санкциями, криптовалюты;
• Все официально;
• Оформляется карта удаленно;
• Нужен только скан загранпаспорта;
• Вся процедура занимает не больше 7 дней;
• Можно выводить деньги на карту в USD, EUR. и других валютах;
• Доступ ко всем приложениям, банкингу, карте 24/7;
• Возможность оплачивать любые сервисы и подписки по всему миру;
• Снимать наличные деньги можно в любой точке мира.

Для оформления карты обращайтесь по контактам, которые указаны в специализированном телеграмм канале https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Снять деньги с карты «Мир» или UNION PAY в странах, где они работают

• Банк, выпустивший карту, не должен находиться под санкциями.
• При снятии денег можно потерять большую сумму из-за конвертаций.

В видео рассказано подробно о банковских картах, которые работают за границей для россиян.

Перевод через платежную систему «Золотая корона», «Контакт»

1. Пока эти системы работают, но непонятно, надолго ли. Western Union функционировать перестал.
2. Сумма перевода ограничена.

Переводы через «Золотую корону» из России в Турцию были временно приостановлены, сейчас снова доступны.

Можно перевести деньги через Золотую Корону в Казахстан и зачислить себе на банковскую карту. Сумма может быть не более 300 000 рублей в месяц в валютном эквиваленте.

Оформить банковскую карту Казахстана можно для россиян нерезидентов с доставкой в Россию – все подробности здесь https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Использование криптобиржи, криптовалюты

Сейчас это самый популярный способ, чтобы перевести свои деньги из России за границу.

Для этого нужно зарегистрироваться на бирже binance.com – месте где торгуется криптовалюта.

В сегодняшнее время, очень важно разбираться и начинать использовать криптовалюту.

В свое время я брал советы у своего друга инвестора и предпринимателя, сейчас, специально для вас я попросил его начать вести канал, где он будет постепенно знакомить с рынком криптовалют, день за днем он будет разбирать популярные монеты, способы их покупки, знакомить вас с перспективами проектов и возможным % для заработка.

Переходите по ссылке в Телеграм чате https://t.me/bestcryptotalk и знакомьтесь с миром криптовалют на простом и понятном языке.

Преимущества использования криптобиржи

Криптовалюта – это электронные деньги, которые покупают и продают на криптобирже (сайте).

• Является законным способом вывести деньги за границу.

Криптовалюта не попадает под описание валютной ценности. ЦБ РФ дал рекомендации банкам проверять операции, связанные с выводом криптовалюты за границу. Но под санкции они официально не попадают.

• Сумма не ограничена.
• Можно купить, продать по выгодной цене. Биржа – это торги.

На бирже Binance можно купить USDT – это онлайн аналог доллара. Во многих странах можно поменять USDT на обычный доллар или на местную валюту. В Москве это можно, например, сделать в Москва Сити и в некоторых других местах.

Также легко можно перевести USDT на свою зарубежную карту в обычных долларах или нужной Вам валюте. Также их спокойно можно перевести за границу другом человеку на его банковский счет или пластиковую карту

Таким образом, можно использовать USDT без ограничений также, как и обычный доллар.

Как зарегистрироваться на бирже криптовалюты

Самой популярной и надежной биржей криптовалюты сейчас является BINANCE.

Для того чтобы зарегистрироваться и пользоваться криптобиржей, вам понадобятся:

• действующая электронная почта и мобильный телефон;
• компьютер, ноутбук или телефон с камерой;
• паспорт или водительские права для регистрации.

Регистрироваться лучше с компьютера или телефона, так как в них функционал регистрации более понятен и безопаснее чем в приложении, инструкция также будет приведена для регистрации с десктопа.

Пошаговая инструкция регистрации:

1. Заходим на сайт BINANCE, выбираем русский язык в правом верхнем углу. Нажимаем желтую кнопку «Начать»

1. Регистрируемся с помощью телефона, e-mail. Выплывает окно с просьбой уточнить местоположение, выбираем Россию (если вы конечно в России).

1. Создаем личный кабинет, придумываем пароль. Вводим данные электронной почты и мобильного телефона. На них придут коды проверки.

1. Теперь проходим проверку. Нажимаем «Пройти сейчас». Введите ваши ФИО, гражданство, дату рождения, адрес регистрации, телефон.
2. Выбираем документ, подтверждающий вашу личность – права или паспорт. Вводим их данные.
3. Делаем фото документа и ваше личное (селфи) с устройства, которое вы используете для регистрации (ноутбук, телефон должны быть с камерой). Требования к фото прописаны.
4. Нажимаем «Далее». Система просит поморгать глазами, покивать головой, чтобы распознать вас как живого человека.
5. Данные проходят проверку, после чего на электронную почту придет письмо об успешном завершении проверки.

Как купить криптовалюту

• Заходим на сайте binance.com.
• Можно также установить мобильное приложение для дальнейшей работы, но  первый раз регистрироваться лучше сначала на самом сайте, это удобнее и безопаснее.
• Вводим ваш логин, пароль, коды подтверждения из телефона, электронной почты.
• Появляется главный экран. В левом верхнем углу нажимаем на человека, меняем версию Lite на Pro.
• Входим в раздел P2P. Появляется экран с предложениями купить криптовалюту.
• Выбираем нужную криптовалюту. Одной из самых стабильных является USDT, которая имеет четкую привязку к обычному американскому доллару и является его онлайн аналогом. В верхней строке требуется указать валюту, за которую вы будете покупать криптовалюту (например рубли).
• Под списком криптовалют есть способ оплаты, где вы выбираете, как будет осуществлена оплата. Если это карта Сбербанка, то нужно выбрать перевод по карте.
• В списке указаны объявления о покупке, продаже. Они состоят из блоков:

1. Указывается имя продавца, количество и процент успешных сделок. Обращайте на это внимание.
2. Крупными цифрами обозначена стоимость продажи 1 единицы криптовалюты.
3. Чуть ниже доступное количество криптовалюты у этого продавца и возможные суммы сделки с ней.

• Выбрав подходящее объявление, откройте его и прочитайте условия внизу, которые указал продавец. Там может быть прописан конкретный банк или что-то другое.
• Вводим сумму покупки в фиатах или криптовалюте. Нажимаем «Купить».
• Появляется вся информация о заказе, проверьте её. В правом верхнем углу есть кнопка «чат». Это чат с продавцом криптовалюты. Там может быть указан номер карты или другая полезная информация. Перед покупкой спросите продавца, онлайн он или нет, чтобы ваши деньги не зависли. Можно задать любой интересующий вас вопрос.
• По номеру карты продавца делаем перевод в вашем банковском приложении на сумму сделки. После того как деньги ушли, пишем в чате продавцу об этом. Теперь нажимаем кнопку «Оплатить» в приложении BINANCE и «Оплачено Далее».
• Теперь система ждет подтверждения оплаты от продавца. После этого криптовалюта появится на вашем виртуальном счете. Придет СМС об успешном зачислении. Криптовалюта куплена.

Как продать криптовалюту

1. На бирже binance входим в раздел Р2Р, вкладка продать.
2. Выбираем нужную валюту, которую вы хотите получить, снять за границей. Например, индийские рупии.
3. На вкладке «Способ оплаты» выбираете банк, в который будете переводить деньги.
4. Из списка выбираем покупателя по тем же принципам, что и продавца: количество сделок, стоимость за криптовалюту, лимит покупки. Нажимаем «Продать».
5. Во вкладке «За крипто» вводите сумму, которую вы хотите продать.
6. Чуть ниже «Способ оплаты». Здесь указываются реквизиты вашего счета в банке для зачисления. Нажимаем «Продать с нулевой комиссией».
7. Появляется окно сделки. В чате спрашиваем покупателя, онлайн ли он. При получении ответа ждем от него перевод рупий на счет.
8. Вам приходят оповещения от BINANCE и вашего банка о зачислении средств.
9. Проверьте баланс в банке и завершите сделку. Нажимаем «Платеж получен», «Я получил верную сумму платежа».
10. Приложение запросит от вас повторную верификацию, введите код из СМС. На экране появится информация о том, что криптовалюта продана.

Подробное руководство по покупке и продаже криптовалюты на бирже в 2022 году:

Ссылка на регистрацию на бирже, о которой рассказано в этом видео.

Заключение

Сейчас способов перевести деньги за границу мало. Законным и самым удобным из них является открытие банковской карты в Казахстане и обычный банковский перевод на нее со своей российской карты.

Открыть и оформить банковскую карту в казахстанских банках можно обратившись к нам – пишите нам в Telegram. Стоимость оформления под ключ, без выезда из России – 30 000 рублей. Доставка в любой регион РФ.

Для вывода крупной суммы денег в валюте за границу (свыше 50 000 долларов США в месяц ) подходит покупка и продажа криптовалюты на бирже. Вы можете вывести практически любую сумму денег, но небольшими частями

Самой популярной и надежной считается биржа криптовалют BINANCE. В статье была приведена подробная информация и пошаговая инструкция по работе с этой биржей. Также подпишитесь на телеграм канал https://t.me/bestcryptotalk, где подробно разбирается и рассказывается о криптовалютах, чтобы не наделать ошибок.

На других площадках схема регистрации, покупки и продажи может отличаться. Также внимательно читайте отзывы, чтобы не попасть на мошенников, если решите воспользоваться другой биржей.

Еще одним способом вывода большой суммы денег из РФ и вложения в стабильную надежную валюту – является покупка недвижимости в ОАЭ. Подробнее об этом читайте в телеграмм канале https://t.me/homeindubai.

Поделиться записью: Борис Соколов Владелец сайта и визового центра, постоянно самостоятельно путешествую и живу за границей, был более чем в 40 странах. Подписаться на новости * Конфиденциальность данных гарантируется, от подписки можно отказаться в любой момент

Сейчас так много новостей, санкций и ограничений, что я абсолютно не понимаю, а остались ли вообще легальные способы перевести деньги в Европу — себе или знакомому?

После 24 февраля на российские банки наложили разнообразные санкции: некоторые банки отключили от SWIFT, из России ушли многие финтех-сервисы. Из самого болезненного — россиян отключили от международных платежных систем «Виза» и «Мастеркард», а ЦБ ввел ограничения на переводы за рубеж.

Расскажу про оставшиеся доступными традиционные способы перевести деньги за границу.

ГДЕ СЛЕДИТЬ ЗА СИТУАЦИЕЙ

Главные новости — в нашем Телеграме

Подпишитесь, чтобы следить за разборами новых законов и анализом финансовой ситуации Подписаться

Что точно не работает

Переводы через российские банки, которые попали под наиболее тяжелые санкции. Это ВТБ, «Промсвязьбанк», «Совкомбанк», ФК «Открытие», «Новикомбанк», «Россия» и «ВЭБ-РФ» — их отключили от международной межбанковской системы передачи информации SWIFT. Это значит, что обычные клиенты этих банков больше не смогут отправить через них деньги за рубеж.

О прекращении всех валютных переводов за границу сообщил Сбербанк. Ранее, 6 апреля США заявили о введении полных блокирующих санкций против Сбербанка и «Альфа-банка», что означает блокировку их активов, связанных с финансовой системой США, а также риск вторичных санкций за сотрудничество с ними.

Зарубежные системы и сервисы денежных переводов, которые заявили о приостановке переводов из России. Это WesternUnion, MoneyGram, Wise, OFX, PayPal и связанный с ним сервис Xoom, TransferGo. Сервисы либо полностью прекратили работу в России, либо приостановили отправку переводов из РФ в страны Европы.

Также нельзя отправить переводы за рубеж с карты на карту платежных систем «Виза» и «Мастеркард».

Ограничения на размер и назначение перевода

С 1 апреля Центральный банк смягчил правила перевода за рубеж. Теперь можно переводить деньги на свои зарубежные счета и другим физическим лицам не из числа родственников. По крайней мере, ЦБ пишет, что возможны переводы «другому физическому лицу».

Все еще действуют такие ограничения, наложенные Центральным банком и указами президента:

1. За календарный месяц разрешено переводить не больше 10 000 $ или эквивалента в другой валюте.
2. Действуют ограничения и особые требования при переводе денег за рубеж на покупку недвижимости и ценных бумаг у владельцев из недружественных стран. На это нужно получить разрешение специальной правительственной комиссии. Организованных торгов это не касается.

Нерезидентам можно переводить деньги из России за рубеж в сумме до 10 000 $ при таких условиях:

1. Нерезидент — из дружественной страны, которая не поддерживает санкции.
2. Нерезидент — из недружественной страны, но работает в РФ по трудовому или гражданско-трудовому договору.

Нерезиденты недружественной страны без трудового договора в России переводить деньги за рубеж по-прежнему не могут.

КАК ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ В ЕВРОПУ: ВАРИАНТ 1

Переводы через сервисы банков

По-прежнему можно переводить деньги через банки, которые не подпали под санкции, с помощью SWIFT-переводов.

Важно помнить, что из-за санкций в отдельных случаях могут быть недоступны переводы в тех или иных валютах.

Через российские банки сейчас можно перевести деньги на счет в иностранном банке или на карту в иностранном банке, но только по реквизитам счета, а не по номеру карты.

Вот что требуется для отправки перевода:

1. Убедиться, что банк действительно выполняет переводы в нужную страну в необходимой валюте.
2. Иметь открытый счет в этом банке или карту любого российского банка. Чтобы сделать перевод через отделение, обычно необязательно иметь счет в данном банке — достаточно любой карты российского эмитента.
3. Знать реквизиты получателя перевода: ФИО получателя или наименование организации, номер счета или IBAN, SWIFT-код, BIC или полное наименование и адрес банка получателя.

Например, изданию Frank Media подтвердили, что проводят SWIFT-переводы, такие банки: Тинькофф, «Уралсиб», «МТС-банк», «Русский стандарт», «Росбанк», «Ренессанс-кредит». Если вы клиент другого неподсанкционного банка, уточните в поддержке, получится ли сделать перевод.

Такой перевод может занять больше времени, чем раньше, потому что банки-корреспонденты теперь проводят в отношении денег из России дополнительные проверки и известны случаи, когда они отклоняют переводы.

КАК ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ В ЕВРОПУ: ВАРИАНТ 2 Сервисы денежных переводов

В России остались аналоги ушедших международных систем денежных переводов. Таких сервисов три:

1. «Золотая корона».
2. «Юнистрим».
3. Contact.

При отправке перевода не нужно заполнять банковские реквизиты — достаточно знать ФИО и номер телефона получателя. Отслеживать перевод можно на сайте или через приложение.

Отправить деньги можно из отделения платежной системы — как правило, это салоны мобильной связи или отделения банков — или онлайн.

Общие ограничения для резидентов такие:

1. Со своего банковского счета за рубеж можно перевести не больше 10 000 $ в месяц.
2. Лимит на перевод без открытия счета — 5000 $.

Вот что потребуется для отправки перевода наличными:

1. Убедиться, что выбранная платежная система осуществляет переводы в необходимом вам направлении. Обычно актуальная информация есть на сайтах платежных систем, но из-за постоянно меняющейся ситуации надежнее позвонить в колцентр.
2. Выбрать удобный вам пункт отправки переводов.
3. В пункте предъявить сотруднику ваш паспорт.
4. Указать направление перевода: страну и город, ФИО получателя, его и ваш номер телефона.
5. Выбрать валюту и оплатить перевод.

Если вы переводите деньги через сервис онлайн-отправки или приложение, вам нужно будет зарегистрироваться и ввести данные вашей карты.

Опираясь на информацию на сайтах платежных систем, комментарии их представителей и ответы сотрудников, расскажу подробнее о каждой системе.

Эта информация актуальна на среду, 6 апреля, и может меняться.

СЕРВИСЫ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ «Золотая корона»

Доступные для перевода европейские страны: Чехия и Греция.

Также перевод можно отправить в Таджикистан, Узбекистан, Киргизию, Азербайджан, Молдову, Казахстан, Грузию, Турцию, Беларусь, Вьетнам, Израиль, Корею и Монголию.

Как можно отправить деньги в европейские страны: онлайн на сайте и в приложении или в пункте обслуживания. Получить перевод из России можно будет только наличными. На европейские карты деньги из России сейчас не зачисляются.

Валюта отправки: в одном из офисов Тинькофф Журналу сказали, что переводы за рубеж в евро через «Золотую корону» сейчас невозможны. Есть возможность перевести деньги в рублях в ряд стран СНГ и в долларах во все страны. Для этого нужно оплатить перевод рублями или долларами.

Конвертация: конвертация происходит по курсу РНКО «Платежный центр» — это оператор «Золотой короны».

Стоимость перевода: комиссию за перевод придется платить, только если валюта отправки и получения одна и та же. Если вы отправляете перевод в долларах и получить его должны тоже в долларах, то комиссия составит 1%. Если вы отправляете перевод в рублях, а получат его в долларах, то комиссию платежной системе платить не нужно, но надо купить валюту по ее курсу.

При этом вы можете потерять деньги на двойной конвертации. Например, если отправляете деньги в рублях в Чехию с получением в евро, но принимающий банк предлагает выдать перевод в чешских кронах. В этом случае деньги пройдут конвертацию дважды — из рублей в евро и из евро в кроны.

СЕРВИСЫ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ «Юнистрим»

Доступные для перевода европейские страны: Греция, Кипр, Италия, Сербия, Великобритания. Из Латвии, Франции, Чехии можно только получить деньги. В Литву можно отправить деньги только родственникам.

Таже перевод можно отправить в Беларусь, Армению, Таджикистан, Казахстан, Кыргызстан, Грузию, Молдову, Узбекистан, Вьетнам, Израиль, Монголию, ОАЭ, США, Филиппины, Шри-Ланку.

Как можно отправить деньги в европейские страны: отправить перевод с получением в долларах или евро можно только в отделениях банка «Юнистрим» или онлайн — на сайте или в мобильном приложении при помощи российской карты. Получить перевод из России можно будет только наличными. На европейские карты деньги из России сейчас не зачисляются.

Возможные валюты отправки: представитель сервиса сказал Тинькофф Журналу, что перевод можно отправить в рублях, евро или долларах.

Конвертация: по курсу ЦБ.

Комиссия: если вы отправляете перевод с конвертацией, то комиссии не будет.

СЕРВИСЫ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ Contact

Доступные для перевода европейские страны: Чехия, Италия, Литва, Латвия и ряд других — актуальную информацию лучше уточнять в колцентре.

Как можно отправить деньги в европейские страны: онлайн или в банках-партнерах — это банки «Авангард», «Кубань-кредит», «Первый инвестиционный банк» и другие. Получить перевод из России можно будет только наличными.

Возможные валюты отправки: рубли с последующей конвертацией.

Конвертация: по курсу банка, установленному банком-партнером, который совершает перевод.

Комиссия: зависит от страны и суммы. Например, для Чехии за перевод суммы более 1000 $ придется заплатить 1,9% комиссии. Также свою комиссию может взимать банк.

Что в итоге

Сейчас ситуация с переводами меняется каждый день. Важно понимать, что такие платежные системы, как правило, работают в партнерстве с местными игроками в других странах, которые могут менять свою политику. То есть российская платежная система в любом случае сможет отправить ваши деньги, а вот сможет ли их принять партнер — другой вопрос. Поэтому, прежде чем отправить перевод, стоит позвонить в офис платежной системы, которая выступает партнером в стране, куда уйдут деньги.

Например, партнер системы Contact в Праге — система BestPay. Значит, вам нужно связаться с ее представителем и спросить, принимает ли она переводы из России. Список платежных систем-партнеров в каждой стране, как правило, есть на сайте самой платежной системы.

Переводы за границу

1

Какую сумму в валюте можно перевести за рубеж из России себе или другому человеку?

Обновлено: 29.09.2022

В течение месяца физические лица — резиденты и нерезиденты из дружественных стран могут перевести из России на свой счет или другому человеку за рубеж не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой валюте. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, они могут перевести в течение месяца не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.

При этом кредитные организации могут перевести по поручению физического лица сразу весь лимит одним платежом.

Кроме того, нерезиденты из дружественных стран, работающие в России по трудовым и гражданско-правовым договорам, могут дополнительно сверх лимита перевести со своего счета в российском банке на зарубежный счет или через компании, оказывающие услуги по переводу без открытия счета, средства в рублях или в иностранной валюте в размере платы за выполненные работы и оказанные услуги.

Нерезиденты из недружественных стран, работающие в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, могут переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и в валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг и перечислять за рубеж эти средства без открытия счета.  

Для нерезидентов из недружественных стран, не работающих в России по трудовым и гражданско-правовым договорам, введен запрет на перевод средств из России за рубеж.

Ограничения действуют по 31 марта 2023 года.

Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше! 2

Как переводить иностранную валюту за границу?

Обновлено: 03.10.2022

На сегодняшний день перевести валюту за границу можно через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств. Кроме того, переводы доступны по реквизитам в ряде банков, которые не находятся под санкциями. Список стран, в которые можно сделать перевод, необходимо уточнять в банках.

Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Получение переводов из-за границы

3

Есть ли ограничения на прием платежей из-за границы?

Обновлено: 03.10.2022 Таких ограничений нет. Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше! 4

Мне пришел валютный перевод из-за рубежа. Могу ли я получить его наличной валютой?

Обновлено: 03.10.2022 Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков, выдаются исключительно в рублях. Конвертация производится по курсу банка. При этом выплачиваемая сумма в рублях не может быть меньше суммы, рассчитанной по официальному курсу, установленному Банком России на день выплаты. Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше! 5

Как иностранные студенты, которые учатся в России, могут получать переводы из-за рубежа? Как их родители теперь могут оплатить обучение в России из-за рубежа?

Обновлено: 03.10.2022

Ограничений на прием платежей из-за границы нет. Деньги из-за границы можно получить через компании, оказывающие услуги по переводам денежных средств. Кроме этого, студенты могут открыть счет в банке, который не находится под санкциями, и сообщить реквизиты этого счета родителям. Родителям же рекомендуется уточнить в своем банке возможности и условия перевода средств в Россию.

Средства, полученные в качестве перевода из банка за пределами РФ, а также с электронных кошельков выдаются исключительно в рублях.

Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Оплата учебы, коммунальных услуг, другие платежи иностранным организациям

6

Могу ли я оплатить за рубеж учебу, медицинские услуги, провести коммунальные платежи?

Обновлено: 03.10.2022

Да, такие платежи возможны: для этого надо перечислить деньги на счет иностранной организации, которая оказывает услуги.

Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше!

Получение платежей (в т.ч. зарплаты) от иностранных организаций

7

Могу ли я получить на счет в зарубежном банке средства в валюте от иностранной фирмы — зарплату, арендную плату, дивиденды по ценным бумагам?

Обновлено: 03.10.2022 Да, на счет в иностранном банке от нерезидента может быть зачислена в валюте заработная плата, аренда, купоны, дивиденды и другие процентные  платежи по ценным бумагам. Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше! 8

Получаю заработную плату от иностранной компании, но в связи с ограничениями пропала возможность получать деньги на карту. Подскажите, как быть в данной ситуации?

Обновлено: 03.10.2022 Пожалуйста, расскажите, почему вам не подошел этот ответ? Ответ ссылается на неактуальные данные Ответ не помог решить проблему Другое Спасибо, что помогаете нам стать лучше! Последнее обновление страницы: 03.10.2022 Если нравится – подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

События, которые начали развиваться в России и мире с 24 февраля 2022 года, серьезно отразились на финансовых отношениях между РФ и другими странами. Если раньше перевод денег в Европу не вызывал проблем, то сейчас есть сложности. Способов отправки средств не так много.

Содержание:

1. Сложности переводов из России в Европу
2. Дружественные и недружественные страны
3. Как сейчас перевести деньги в Европу
4. Через системы денежных переводов
5. SWIFT-перевод из России в Европу

Бробанк.ру проанализировал ситуацию и рассказывает, как перевести деньги в Европу резиденту и нерезиденту РФ. Какие способы актуальны, а о каких можно забыть, по крайней мере, на ближайшее время. Комиссии, лимиты и инструкции.

Сложности переводов из России в Европу

Раньше список способов отправки денег в европейские страны из России был большим. Можно было воспользоваться межкарточным переводом, банковским трансграничным переводом по SWIFT, воспользоваться услугами международных систем денежных переводов. Но с марта 2022 года ситуация кардинально изменилась, многие способы стали недоступными или ограниченными.

Причины сложностей переводов из России в Европу:

• многие европейские страны попали в список недружественных стран РФ, их резиденты по части переводов в родную страну попали в непростую ситуацию. Переводы они выполнять могут, но ограниченно;
• отключение крупных российских банков от SWIFT. То есть эти банки не могут иметь корреспондентские счета в иностранных банках, банки США не могут иметь с ними договорные отношения. В итоге попавшие под блокирующие санкции банки РФ фактически отключены от SWIFT. А именно через них чаще всего из РФ и отправлялись деньги в Европу;
• уход MasterCard и Visa из России. После этого выпущенные в России карты Виза и Мастеркард работают только внутри РФ. Перевести с них средства в другие страны нельзя;
• уход Western Union их России. Именно через эту систему международных переводов чаще всего люди отправляли деньги из России в страны Европы;
• исключение из списка адресатов многих европейских страны другими международными системами переводов. Например, речь о Золотой Короне, Контакт, Юнистрим. В связи с возникшими из-за санкций сложностями партнерские отношения с банками многих европейских страны прекращены.

Перевести сейчас деньги в Европу хоть и сложно, но можно. На рынке остались банки, которые принимают и выполняют переводы по SWIFT. Также можно рассмотреть списки партнерских стран систем переводов. Но есть ограничения, о которых важно знать.

Дружественные и недружественные страны

Многие европейские страны попали в список недружественных стран РФ. Это в основном страны, которые настроены против России, ввели против нее санкции или поддерживают их. Список европейских стран:

Но нужно обратить внимание, что некоторые государства лишь частично признаны европейскими, так как частично расположены в Азии. Например, речь об Азербайджане, Турции, Армении, Грузии и самой РФ. Переводы в эти страны рассматривать не будем, так как проблем с ними нет. Сложности возникают со странами, которые на 100% относятся к европейским. В Беларусь из России также можно отправить деньги без проблем.

Теперь рассмотрим, какие европейские страны входят в список недружественных по отношению к России. И среди них значатся все страны, входящие в Европейский союз (ЕС):

Также к недружественным РФ относятся европейские страны, которые не включены в ЕС. Это Албания, Андорра, Исландия, Монако, Норвегия, Сан-Марино, Украина и Швейцария.

Ограничения по переводом в недружественные страны:

1. Если речь о гражданине недружественной страны, который не имеет на территории России официального дохода, он не сможет отправить деньги в свою европейскую страну и в другие страны.
2. Если гражданин недружественной страны имеет в России официальный доход, он может отправить деньги в любую страну, но в рамках этого дохода.
3. Граждане РФ и резиденты дружественных стран могут переводить из России в любые страны на свои счета и счета других физических лиц в месяц до 1 млн долларов или эквивалент в валюте.
4. Если перевод выполняется без открытия счета (система денежных переводов), тогда ограничение — 10000 долларов или эквивалент в валюте.

Указанные ограничения действуют до 31 марта 2023 года и могу быть продлены, как уже было раньше. Но законодательно лимиты могут меняться, ранее ограничения были более жесткими.

Как сейчас перевести деньги в Европу

По сути, если рассматривать, как сейчас перевести в Европу из России деньги, есть только два варианта — это банки, которые еще не отключены от SWIFT, и международные системы денежных переводов, которые пока что сотрудничают с некоторыми европейскими странами.

Если вам нужно отправить до 10000 долларов в месяц, и европейская страна есть в списке партнерских хотя бы одной системы переводов, лучше воспользоваться этим способом: он быстрее и удобнее. Для крупных сумм воспользуйтесь Свифт-переводом в Европу: можно отправить деньги в любую страну, сумма переводов от одного гражданина за месяц — до 1 млн долларов.

Через системы денежных переводов

В России работают три международных системы денежных переводов — это Юнистрим, Золотая Корона и Контакт. После введения санкций перечень их партнерских стран значительно уменьшился, но некоторые европейские страны в них все же остались.

Каждая система переводов имеет свой список партнерских стран. Актуальный список может регулярно меняться, смотрите его на сайтах систем.

Теперь рассмотрим ситуацию по странам каждой системы переводов, которая актуальна на дату создания материала — на октябрь 2022 года:

• Золотая Корона. По состоянию на указанный месяц в списке партнерских стран нет ни одной европейской;
• Контакт. Молдова, Албания, Великобритания, Сербия;
• Юнистрим. Молдова, Греция, Италия, Сербия.

Как видно, перечень европейский стран, в которые можно отправить деньги упрощенным способом без открытия банковского счета через систему переводов, крайне небольшой. Если вам нужно перевести деньги в евро или долларах в другую страну, остается только вариант отправки Свифт-перевода.

SWIFT-перевод из России в Европу

Получается, что по факту переводить деньги из России в Европу можно только в виде Свифт-перевода. SWIFT — это международная система обмена сообщений между банками, благодаря которой и возникает возможность отправки денег в любой банк, в любую страну.

Ситуация со SWIFT-переводами в России тоже не радужная, она сильно испортилась, но на текущий момент остается стабильной. Перевод таким образом из России может сделать только резидент РФ или резидент дружественного государства (недружественного может переводить только суммы в рамках официального дохода в РФ).

Перечень российских банков, через которые невозможно сделать SWIFT-перевод в Европу, так как они попали под блокирующие санкции США:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• МКБ;
• Промсвязьбанк;
• Россельхозбанк;
• Открытие;
• Совкомбанк;
• Новикомбанк;
• Открытие;
• ВЭБ.

Переводы по Свифт сейчас нельзя назвать идеальными — европейские банки часто бойкотируют переводы из России. Поэтому процесс часто затягивается, возникают проблемы, порой деньги возвращаются обратно. А российские банки из-за возросших проблем вынуждены повышать комиссии за такие операции. Некоторые, например, Тинькофф, и вовсе отказались от исполнения SWIFT-переводов в любые страны, так как несут репутационные потери.

В этом материале можете ознакомиться со списком банков, услугами которых можно воспользоваться для перевода денег в европейские и другие страны. Здесь же указаны размеры комиссий за такие операции — SWIFT-переводы: банки и комиссии летом 2022 года.

В каждом банке отправка Свифт-перевода происходит по разному алгоритму. Отправителю необходимо иметь в выбранном банке счет с зачисленной на него валютой. Операция на усмотрение банка может проводиться через онлайн-банк или через офис.

Обратите внимание, что в случае со SWIFT-переводами может потребоваться документация (банк может запросить ее после отправки средств). Например, может потребоваться документальное доказательство назначения платежа, происхождения средств, родства с получателем.

Как видно, перевести сейчас деньги из России в Европу очень непросто. Быстрого и надежного способа просто нет. Даже отправленный по Свифт перевод может быть отменен иностранным банком-корреспондентом по реальным или надуманным причинам, что случается довольно часто.

Частые вопросы

Можно ли из России отправить деньги в Европу переводом на карту?

Нет, так как платежные системы Виза и Мастеркард ушли из России, российские карточки этих ПС теперь работают только внутри РФ.

Можно ли из России отправить перевод в Европу через Золотую Корону?

На момент создания материала система Золотая Корона не имеет ни одного банка-партнера на территории европейских стран. Контакт и Юнистрим отправляют переводы в некоторые страны Европы, но перечень очень скромный.

Как отправить деньги в Европу для оплаты обучения?

Воспользуйтесь SWIFT-переводом – нужны полные реквизиты счета образовательного учреждения.

Можно ли через Сбербанк отправить деньги в Европу?

Нет, нельзя. Этот банк попал под блокирующие санкции, поэтому выполнение Свифт-перевода через него невозможно.

Сколько денег можно перевести их России в Европу?

До 31 марта 2023 года действует следующее ограничение: резиденты РФ и дружественных стран могут отправлять в Европу до 1 млн долларов в месяц. Резиденты недружественных стран могут отправлять суммы в рамках получаемой в России официальной зарплаты.

Источники:

1. Банк России: Трансграничные переводы и платежи.
2. КонсультантПлюс: ПЕРЕЧЕНЬ ИНОСТРАННЫХ ГОСУДАРСТВ И ТЕРРИТОРИЙ, СОВЕРШАЮЩИХ В ОТНОШЕНИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, РОССИЙСКИХ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ НЕДРУЖЕСТВЕННЫЕ ДЕЙСТВИЯ

1814