Что такое дебетовая карта Сбербанка: виды и стоимость обслуживания, как оформить и пользоваться?

Банковские карты бывают разные: дебетовые, кредитные, зарплатные, с овердрафтом и без него. В этой статье вы узнаете что такое дебетовая карта Сбербанка, какие они бывают, чем отличаются между собой, а также от других видов пластиковых карт. Также мы расскажем вам об основных доступных операциях, способах пополнения, блокировки, разблокировки и многом другом.

Дебетовая карта Сбербанка — это банковская платежная пластиковая карта, которая используется в качестве альтернативы бумажным деньгам для осуществления безналичных платежей за товары и услуги, безопасного хранения денежных средств, перевода денег другим людям, получения бонусов по программе Спасибо.

Такой картой можно пользоваться в любом магазине или организации, имеющей POS-терминал, а также в интернет-магазинах. Основное отличие от кредитной карты в том, что на дебетовой карте находятся ваши личные деньги, а на кредитной — деньги банка, выданные вам с условием возврата.

Дебетовая карта предоставляет доступ к интернет-банку Сбербанк Онлайн, которым можно пользоваться как на компьютере, так и на телефоне. С помощью этого приложения можно увидеть остаток денежных средств на счету, оплатить мобильную связь и услуги ЖКХ, сделать перевод другому человеку и т.д.

Виды дебетовых карт «Сбербанка»

Рассмотрим, какие виды дебетовых карт предлагает Сбербанк:

Momentum

Карты Momentum отличаются бесплатным обслуживанием. Они оформляются за 10-15 минут и выдаются в банковском отделении сразу в день обращения, так как не имеют на лицевой стороне имени и фамилии держателя карты, в то время как классические карты с вашими данными нужно ждать неделю. Представлены платежными системами Visa и MasterCard. Среди поддерживаемых валют есть и рубли, и доллары США, и евро.

Виды карт	Карты мгновенной выдачи «Momentum»	Классические карты Visa Classic / MasterCard Standard / МИР
Обслуживание	0 руб.	750 руб. первый год, далее 450 руб.
Бесконтактная оплата PayPass / PayWave	Нет	Да
Выдача наличных в банкоматах Сбербанка	0% в пределах региона открытия, в других регионах 0.75% от суммы снятия.	Комиссия не взимается на всей территории обслуживания
Лимит на выдачу наличных в сутки	50 тыс. руб.	150 тыс. руб.
Обслуживание дополнительной карты, рублей	Нет	450 руб.
Экстренная выдача наличных в случае утраты карты за рубежом	Нет	Да
Безналичная оплата товаров и услуг за границей	Только в местах где не требуется чип	Да
Получение наличных в банкоматах в России	Только в банкоматах Сбербанка	В любых банкоматах, в том числе и сторонних банках
Получение наличных в банкоматах за границей	Нет	Да
Привязка карты к электронным кошелькам Яндекс.Деньги и др.	Нет	Да

Содержание

Здравствуйте, уважаемые читатели! Каждый банк стремится расширить линейку предоставляемых услуг, что характерно и для крупнейшего банка нашей страны. Сбербанк, изучив потребности и пожелания пользователей, предлагает множество видов дебетовых карточек, которые отличаются по назначению, стоимости обслуживания, опциям и тарифам. Рассмотрим все про дебетовые карты Сбербанка: что это такое и как ими выгодно пользоваться.

Дебетовые карты Сбербанка

Крупнейший банк страны предлагает множество видов дебетовых карточек, которые отличаются по тарифам, условиям обслуживания и другим возможностям.

Дебетовые карты сбербанка виды, условия и стоимость обслуживания

Название банковского продукта	Стоимость обслуживания	Кэшбэк	Срок действия, перевыпуск	Другие возможности и ограничения
СберКарта	От 0 до 150 р. в месяц	До 10% от суммы покупки, до 30% от суммы покупки у магазинов-партнеров Сбера	От 3 до 5 лет Стоимость планового выпуска не предусмотрена, стоимость внепланового перевыпуска при утере карты или изменении личных данных – 150 р.	Годовое СберСпасибо – от 600-15600 р.
Молодежная карта – для людей 14-25 лет	150 р. в год	До 30% от суммы покупки	3 года	Индивидуальный дизайн (500 р.)
Карта с большими бонусами Visa, MasterCard	Годовое обслуживание – 4 900 р.	До 10% от суммы покупок, у партнерских магазинов – до 30% от суммы покупок	3 года Плановый и внеплановый перевыпуск – бесплатно	Можно открыть в рублях, долларах и евро Индивидуальный дизайн, SMS и push-уведомления о транзакциях – бесплатно
Пластик «МИР» для пенсионеров для пособий, пенсий и других соцвыплат	Годовое обслуживание бесплатное	До 3% в выбранных категориях До 30% в партнерских магазинах банка	4 года Плановый перевыпуск – бесплатно, перевыпуск по инициативе клиента – 30 р., push-уведомления – 30 р. в месяц	Оплата смартфоном и за границей не предусмотрена, можно открыть пластик исключительно в рублях. Опция индивидуального дизайна не предусмотрена. На остаток средств на карте начисляется 3,5% годовых на выплаты от ПФР РФ. На иные выплаты начисление процентов не предусматривается
Классическая дебетовая карта	Первый год – 750 р. ежегодно, второй и далее – 450 р.	До 30% за покупки у партнерских магазинов	Срок действия пластика Visa и MasterCard – 3 года, МИР – 4 года. Плановый перевыпуск – бесплатно, внеплановый – 150 р.	Индивидуальный дизайн – 500 р., push-уведомления – 60 р. в месяц
Золотая карта Visa, Mastercard, МИР	3 000 р. ежегодно	Действуют повышенные бонусы: за покупки в супермаркетах – 1%, в кафе – 5%. Кэшбэк стандартный – до 5-30%	3 года – Visa и MasterCard, 4 года – МИР Плановый и внеплановый перевыпуск – бесплатно	Есть возможность оплаты смартфоном (кроме МИР). Можно открыть карточку в рублях, евро и долларах. Карта МИР выдается в рублях
Карта Gold Аэрофлот	3 500 р. в год	1,6 мили за 60 р. При открытии пластика выдаются подарочные 1000 миль	3 года Плановый и внеплановый перевыпуск – без комиссии	Можно открыть в рублях, долларах и евро. Индивидуальный дизайн не предусмотрен
Карта Аэрофлот Signature	12 000 в год	2 мили за каждые 60 р.	3 года Плата за перевыпуск пластика вне зависимости от основания не предусмотрена	Можно открыть пластик в трех валютах – в рублях, долларах и евро. Опция индивидуального дизайна отсутствует
Карта VISA Classic Аэрофлот	900 р. в год	1 миля за каждые 60 р.	3 года Плановый перевыпуск – бесплатно, внеплановый – 150 р.	Можно оформить в 3 валютах
Цифровая карта VISA	Бесплатно	Отсутствуют	3 года, перевыпускается бесплатно	Оформляется через Сбербанк Онлайн за пару минут
Моментальная (моментум) Visa, Mastercard, МИР	Бесплатно	Спасибо от Сбербанка – до 30%	3 года, не перевыпускается По истечении срока действия потребуется получать новую карточку	Выдается в отделении Сбербанка за пару минут, при себе нужно иметь паспорт. Использовать карточку можно как обычную пластиковую. Неименная
Золотая карта «Подари жизнь»	4 000 в год Начиная со второго года – 2 500 р.	Бонус от Сбера – 0,5% от суммы покупки, от партнерских магазинов – до 30%	3 года Перевыпускается бесплатно даже при утрате карточки или изменении личных данных	0,3% от всех покупок направляются в одноименный фонд. Пластик выдается в рублях. Индивидуальный дизайн оформить нельзя
Классическая карта «Подари жизнь»	1 000 р. в год Со второго года – 450 р.	До 30% от суммы покупок в партнерских магазинах	3 года Плановый перевыпуск – бесплатно, внеплановый – 150 р.	0,3% от покупок направляются в одноименный фонд. Пластик выдается в рублях. Индивидуальный дизайн отсутствует
Visa Platinum «Подари жизнь»	15 000 р. в год Со второго года – 10 000 р.	0,5% от суммы покупки от Сбера, до 30% — от магазинов-партнеров	3 года Плановый и внеплановый перевыпуск – бесплатно	0,3% от покупок направляются в одноименный фонд. Карточка выдается в рублях.
Карта болельщика ПБК ЦСК АЧ	750 р. в год Со второго года – 450 р.	0,5% от Сбера, до 30% — от партнерских магазинов	3 года Плановый перевыпуск – бесплатно, внеплановый – 150 р.	Можно получить индивидуальный дизайн за 500 р. Пластик оформляется исключительно в рублях

Особые дебетовые карты Сбербанка

Также Сбербанк предлагает дебетовую карточку для детей – Сбер Kids. Она бесплатна, выдается в рублях. Это отличная возможность для ребенка начать самостоятельно контролировать свои траты и расходы. На нее начисляются бонусы – 05% и до 10% от партнерских магазинов. Перевыпуск бесплатно, а push- и смс-уведомления – 30 рублей в месяц. Снимать и пополнять пластик наличными нельзя.

Еще один продукт от Сбера – пластик для иностранных граждан. Его преимущество – дешевые переводы за границу. Можно заказать индивидуальный дизайн. Для получения карточки нужны определенные документы – паспорт, виза, ВНЖ, беженцы предоставляют соответствующее удостоверение. Полный перечень документов выложен на сайте банка.

С дебетовых карт Сбербанка можно бесплатно переводить деньги до 100 000 рублей в месяц, подключив в мобильном приложение систему быстрых платежей

Способы заказа дебетовых карт от Сбербанка

Есть 2 способа получить пластик – онлайн и при личном обращении в банк.

Онлайн-оформление предполагает заполнение заявки на сайте банка. В специальной форме необходимо указать:

• ФИО;
• имя и фамилию на карте латиницей;
• дату рождения;
• паспортные данные;
• контакты: телефон, e-mail;
• адрес регистрации.

После этого достаточно отправить заявку на рассмотрение.

Другой вариант – лично прийти в банк и проконсультироваться со специалистом, после чего составить заявку на получение карты. При себе необходимо иметь паспорт.

Вам также может быть интересным: Кредитная карта Сбербанка: разновидности, условия обслуживания, преимущества

Дебетовые карты Сбербанка: достоинства и недостатки

Оформление дебетовых карт от Сбера отличается следующими преимуществами:

• большой выбор дебетовых карт в зависимости от потребностей клиента;
• значительные бонусы от Сбербанка и от его партнерских магазинов;
• в большинстве случаев – бесплатный внеплановый перевыпуск;
• доступная годовая стоимость обслуживания пластика;
• со второго года стоимость обслуживания снижается на 30-50%;
• возможность оставить заявку на получение пластика не выходя из дома, через интернет;
• удобное приложение для мобильных устройств, через которое можно совершать переводы, отслеживать историю транзакций, оплачивать услуги;
• возможность оформить пластик в рублях, долларах и евро;
• расплачиваться пластиком за границей (доступно не для всех предложений).

Карточка оформляется в короткие сроки. Указанный на сайте срок в 15 рабочих дней является максимальным – обычно пластик готов на 2-3 день. Клиент получит на телефон SMS-сообщение, содержащее в себе информацию об адресе отделения, куда доставлена карточка.

Не всех клиентов устраивает балльная система начисления бонусов. Многие предпочитают получать кэшбэк в рублях. Также некоторые пользователи считают, что стоимость обслуживания и комиссии несколько завышены.

Вам также может быть интересно: Мой проект — Правила денег

Условия выдачи

Дебетовые карточки выдаются совершеннолетним гражданам РФ – за исключением тех продуктов, которые предназначены специально для детей или для иностранцев.

Для получения карты необходимо иметь при себе действующий паспорт.

В ряде случаев получить пластик доверенному лицу при предоставлении доверенности не удастся – заявитель должен лично прийти и забрать продукт.

Если вы заказали карточку, а потом решили отказаться от нее, то достаточно просто не приходить в офис Сбера за ее получением и тогда через 3-6 месяцев пластик будет уничтожен. При этом никакой оплаты с человека не спишут, поскольку за годовое обслуживание нужно платить только после оформление договора и активации пластика.

В крупных городах дебетовая карточка будет готова по истечении 2-3 рабочих дней. В областных населенных пунктов срок изготовления может составить до 10 рабочих дней. Если клиент проживает в удаленном населенном пункте, то доставка дебетовой карты может занять до 15 рабочих дней. При расчете сроков в учет принимаются рабочие дни: если заявка оставлена вечером в пятницу, то срок начинает свой отсчет только с понедельника.

Авторизовавшись в Сбербанк Онлайн и зайдя в раздел «Карты», вы сможете посмотреть текущий статус готовности пластика.

Внимание! Указанные сроки не затрагивают Цифровую карточку и Моментум, которая выдается в офисе банка в день обращения.

Для того чтобы получить пластик необходимо при себе иметь паспорт.

Как использовать дебетовые карты Сбербанка

Пластик используется для покупок в офлайн- и онлайн-магазинах. В офлайн-магазинах ею можно оплачиваться бесконтактным способом. Некоторые виды дебетовых карт от Сбера предполагают возможность оплаты смартфоном.

Также по дебетовой карте можно получать бонусы. Для этого потребуется пройти регистрацию в СберСпасибо. Можно отправить SMS на короткий номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где вместо этих цифр нужно указать последние цифры своего пластика. Также можно зарегистрироваться в программе через личный пользовательский кабинет Сбербанк Онлайн или через банкомат. Активация произойдет автоматически.

Внимание! Бонусы не начисляются за денежные переводы, снятие наличных. А за покупки через интернет бонусы будут начислены.

Полученные бонусы можно заменить на скидки:

• в партнерских магазинах банка;
• при бронировании отеля;
• приобретая авиабилеты;
• при покупке билетов на развлекательные мероприятия.

Некоторые карточки – например, платежной системы МИР – использовать за границей нельзя. Поэтому при необходимости отправиться за рубеж рекомендуется заранее заказать другую дебетовую карточку, чтобы расплачиваться ею в зарубежных магазинах и снимать деньги с локальных банкоматов.

Комиссия на снятие наличных

Сбербанк не берет комиссии за снятие наличных, если сумма не превышает установленный в день предел (обычно он составляет 500 тысяч рублей). При превышении лимита потребуется оплатить комиссию в 0,5% сверх лимита.

Если наличные снимаются в банкоматах и кассах других банков, то комиссия составит до 0,5-1%, не меньше 100-150 рублей.

Пополнить пластик можно с другой карточки, через банкомат или в офисе Сбера.

Закрытие карты

Чтобы закрыть счет пластика, необходимо написать заявление и подать его в ближайший офис Сбера. В течение 30 дней с момента подачи заявления счет будет закрыт. Если на нем остались деньги, нужно указать в заявлении, каким образом они будут возвращены – наличными в офисе банка, переводом на другой счет.

Внимание! После закрытия карты перевыпустить или разблокировать счет уже не получится.

Заключение

А у вас есть дебетовые карты Сбербанка? Что вы можете сказать про обслуживание в банке?

Лучшие дебетовые карты Сбербанка

httpv://www.youtube.com/watch?v=DMS1jm_uwL0

Как вам статья?

Читайте также:  Как перевести деньги с Вебмани на карту Сбербанка: способы и условия переводов Содержание

Сберкарта – это основная и флагманская линейка карт Сбербанка с конца 2020 года, она всерьез и надолго. В ноябре 2020 года появились дебетовые карты с таким названием, а в июле 2021 – и кредитная Сберкарта. В других банках тоже есть такие “центровые” продукты:

• ВТБ – Мультикарта (дебетовая, раньше была и кредитная)
• Альфа-банк – Альфа-карта (только дебетовая)
• Хоум кредит – Польза (и дебетовая, и кредитная)
• Открытие – Opencard (и дебетовая, и кредитная)
• МКБ – Москарта и Москарта Black
• Сбербанк – Сберкарта (и дебетовая, и кредитная тоже есть) – теперь это флагманская карта в Сбере.

Новости

05.12.2022 – Акция. Если открыть СберКарту впервые с 1.12 по 31.12, вы сможете получать 15% кэшбэк, лимит – 3000 бонусов. Обязательно нужна хотя бы одна покупка в СберМаркете, СберМегаМаркете, Самокате или ЕАптеке. Правила. Подходят и моментальные карты, которые можно получить в отделении сразу же. Не забудьте зарегистрироваться в программе лояльности СберСпасибо.

Заказать Сберкарту и получать кэшбэк до 15% до 15 марта 2023 г.

01.08.2022 –  введена комиссия за “стягивание” с дебетовых карт Сбербанка. 1.25%, мин. – 30Р, макс. – 125Р.

Новый дизайн Сберкарты

Раньше Сберкарты выпускали почти черного цвета. С 12.11.2021 в Москве и Санкт-Петербурге начали выдавать Сберкарты в новом, зеленом дизайне, а в 2022 году выпускают только карты платежной системы МИР.

Сберкарта Молодежная

Молодежную карту можно оформить, если возраст составляет от 14 до 21 года. Условия бесплатности точно такие же, но карта дешевле – 40 руб/месяц.

• Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка – до 150 000 ₽ в день без комиссии
• Повышенный кэшбэк бонусами Спасибо в молодёжных категориях – 5% за покупки в транспорте, 1,5% в кафе, барах и ресторанах

Подключить повышенные бонусы вы сможете в приложении СберСпасибо.

Интересно, что для Молодежной Сберкарты предлагаются индивидуальные дизайны за отдельную плату.

Сберкарта Пенсионная

Та же Сберкарта может стать совсем бесплатной без всяких условий, если выпущена пенсионеру, который получает на нее пенсию. Для таких карт СМС-информирование стоит вдвое дешевле – 30 рублей/месяц.

Сберкарта Зарплатная

Карты, выпущенные в рамках зарплатного проекта, тоже безусловно бесплатные. Но если включить СМС-сервис, то это будет стоить 70 рублей в месяц.

СМС-сервис

Как и в старых линейках карт, у Сберкарты есть 2 варианта СМС-сервиса: “Полный” и “Экономный”. СМС о покупках приходят только в “Полном” пакете. В мобильном приложении в настройках карты это пункт “Уведомления”.

Здесь подключен вариант “Экономный”, не приходят СМС о покупках, приходах зарплаты и других движениях по счету, только коды для подтверждения операций:

Бонусная программа “Спасибо”

12.05.2022 – с 01.06.2022 Сбер сократит размер бонусов в программе лояльности «СберСпасибо» за покупки в категориях из решения ЦБ с 0,5% до 0,3%.

К дебетовой Сберкарте подключается бонусная программа “Спасибо Сбербанка”. Базовый размер кэшбэка – 0.5% баллами, причем для этого нужен оборот по карте на 5000 рублей (покупок в месяц). Месячный лимит бонусных операций  – 200 000 руб.

Подключить программу Сберспасибо можно:

• в СберБанк Онлайн,
• в банкомате СберБанка («Информация и сервисы» → «Бонусная программа»),
• или СМС-командой на номер 900 с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние 4 цифры номера вашей карты.

Точное количество бонусов зависит от вашего уровня в программе, условий по вашей карте и каждой конкретной покупки, повышая свой уровень в бонусной программе до “Больше чем Спасибо”, можно получать кэшбэк до 20%. Всего существует четыре уровня:

1. “Спасибо”
2. “Большое Спасибо”
3. “Огромное Спасибо”
4. “Больше, чем Спасибо”

с разными вознаграждениями. При оформлении новой карты начальный уровень – “Большое Спасибо”, он действует до конце текущего сезона: осень/зима/весна/лето. Чтобы его поддерживать и на следующий сезон или перейти на следующий уровень, нужно выполнять определенные условия

Привилегии	Спасибо	Большое Спасибо	Огромное Спасибо	Больше, чем Спасибо
Бонусы от партнеров	до 30%	до 30%	до 30%	до 30%
Бонусы от СберБанка	0,5%	0,5%	0,5%
категорий с повышенными бонусами	2	4
обмен бонусов на рубли	нет	нет	нет	да
Требования/задания
Сумма покупок в месяц	нет	5000	5000	5000
соотношение покупок и снятий наличных	нет	75%	80%	90%
платеж через Сбербанк Онлайн	нет	нет	да	да
Открыть и пополнить вклад	нет	нет	нет	да

На первом уровне вообще нет стандартного кэшбэка от банка. На всех остальных уровнях — кэшбэк лишь 0,5% на все. На старших 2 уровнях добавляется возможность выбрать 2 категории с повышенным кэшбэком бесплатно. Если же тратить не 5000, а 20000, то добавится 5% кэшбэка в популярной категории “кафе и рестораны”:

А на последнем уровне “Больше, чем Спасибо” добавляются еще 2 категории, но уже в обмен на баллы. Среди таких платных категорий есть 20% кэшбэка на транспорт, 10% на кино, такси, магазины косметики, онлайн-обучение.

Также есть кэшбэк от “партнеров”.

Снятие наличных, лимиты и комиссии

Снять наличные с карт Сбербанка без комиссии можно только в банкоматах Сбербанка. Никаких партнеров нет.

За снятие в любых других банкоматах комиссия – 1%, но не менее 150 рублей

По старым картам было все легко запомнить, суточные лимиты на снятие в банкомате зависели только от типа карты:

• Моментум – 50 тыс
• Классические и Молодежные – 150
• Голд – 300
• Платинум – 1 млн.

Теперь лимиты снятия наличных зависят от оборотов по карте. Для лимитов тоже есть 4 градации:

Траты в месяц	менее 5000	5000	20000	75000
или минимальная сумма на карте	менее 20000	20000	40000	150000
Обслуживание в месяц	150	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Уведомления по карте в месяц	60	60	60	Бесплатно
Лимит на снятие наличных в сутки	50000	150000	300000	500000
Лимит на снятие наличных в месяц	500000	1500000	3000000	5000000

В этой таблице для всех типов карт все одинаковое кроме первой клеточки со стоимостью обслуживания, см. выше. Лимиты снятия могут быть сюрпризом, если вы используете зарплатную карту только для снятия наличных, т.е. не пользуетесь картой для покупок и не храните на ней заметные деньги постоянно. В таком случае, попытка снять более 50000 рублей наличными за 1 день будет неуспешной.

Переводы со Сберкартой

1. Есть бесплатные переводы внутри Сбербанка другим клиентам, в любой регион, но только до 50000 рублей/месяц. Дальше – комиссия 1% от суммы. Если нужно переводить много, рассмотрите возможность платной подписки, подписка на безлимитные переводы клиентам СберБанка на месяц стоит 199 руб.
2. Есть переводы по номеру телефона через СБП, до 100000 в месяц бесплатно. Но сначала нужно включить функции СБП в мобильном приложении, без него никак их не включить. «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дать согласие на обработку персональных данных и нажать «Подключить»), подробнее тут. Перевести деньги через СБП на карту СберБанка другому клиенту (внутри банка) не получится.
3. Переводы по реквизитам счета – платные, комиссия – 1%, но не более 1500 рублей. Если нужно перевести очень большую сумму, можно это сделать в офисе банка.
4. Переводы по номеру карты – платные, комиссия – 1.5%, но не менее 30 рублей.
5. “Стягивание” со всех дебетовых карт Сбера – без комиссии. Но при первой операции карту могут временно заблокировать, вопрос решается через автоответчик по телефону. Лимит в месяц – 1500000 рублей. Есть ограничения платежных систем:
   • за раз — перевод на сумму до 150 000 Р;
   • за сутки — не более 20 операций;
   • за месяц — переводы на сумму не более 1 500 000 Р.
6. Валютные переводы. В рамках акции до 31.10.2021 отменена комиссия за валютный межбанк (swift-перевод) за границу при использовании мобильного приложения или интернет-банка (нужно будет заплатить только 1 коп., 0,01$ или 0,01 евро, в зависимости от валюты перевода). Суточный лимит на перевод — 750000 руб. (или эквивалент в валюте).

Как включить переводы по номеру телефона (СБП) на прием

Включить СБП можно только в мобильном приложении Сбербанк-онлайн.

«Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить». В окне “Настройки” нужно прокрутить до конца вниз вот так:

Другие услуги

• Перевыпуск при утере или изменении личных данных – 150 ₽
• Проверка остатка средств в банкоматах других банков – 15 ₽ за запрос
• Получение выписки в банкомате банка (10 последних операций) – 15 ₽ за запрос

Оформление Сберкарты

Заполнить заявку на Сберкарту можно:

• на сайте Сбербанка (кнопочка “Заказать онлайн”),
• в личном кабинете Сбербанка-онлайн
• в мобильном приложении.

Подписка Сберпрайм

Есть еще один способ сделать Сберкарту бесплатной:

Сберкарта Сберпрайм = обычная Сберкарта + подписка СберПрайм

Кроме чисто банковских услуг, в Сбере есть немало других сервисов в разных отраслях бизнеса, которые он приобрел. Чтобы выгодно ими пользоваться, предлагается подписка “Сберпрайм”. Подписку можно взять совсем недорого: 999 р/год или за 199р/месяц.

Вот, что дает подписка Сберпрайм

1. Скидка 10% в Delivery Club.
2. Бесплатная доставка в СберМаркете.
3. Доступ в онлайн-кинотеатр Okko и скидка в 15% на фильмы вне подписки
4. Скидка 10% на такси «Ситимобил».
5. Бесплатный доступ к сервису «СберЗвук» (На «Озоне» подписка на 6 месяцев на «СберЗвук» стоит 809 руб. за 6 месяцев.)
6. Скидка в 15% на оплату связи «СберМобайл».
7. Дополнительные 15 гигабайт на «СберДиске».
8. Скидка в 7% в сервисе «Самокат».
9. Бесплатная доставка лекарств от «СБЕР ЕАПТЕКА».

Если предлагаемые сервисы «Сбера» вам интересны, то выгода, конечно, будет существенной, 999 руб. /год – вполне приемлемая цена.

Плюсы Сберкарты

1. Очень надежный банк, вероятность отзыва лицензии фактически равна нулю.
2. Очень много банкоматов (зеленого цвета)
3. Нетрудно обеспечить бесплатное обслуживание карты (тратить 5000 или хранить 20000). При этом, в случае зарплатной или социальной карты, обслуживание безусловно бесплатное.
4. “Стягивание” с дебетовых карт Сбера – без комиссии.

Подводные камни Сберкарты

Подытожим, какие есть подвохи у Сберкарты.

1. Нет процентов на остаток по карте (кроме случая социальной карты, на которую приходит пенсия). На накопительных счетах – низкие проценты.
2. Нет настройки лимитов онлайн ни в приложении, ни в личном кабинете (такие настройки лимитов есть в Тинькофф, Хоумкредите, Авангарде, Альфа-банке).
3. Бонусная программа “Спасибо” довольно запутанная, а бонусы еще надо как-то пристраивать.
4. Невыгодные покупки в валюте из-за большого спреда курсов (около 5 рублей для долларов и Евро).
5. Лимит переводов внутри банка(!) между клиентами – 50000 рублей в месяц, дальше – комиссия

Индивидуальный дизайн карт Сбербанка

На октябрь 2022 услуга индивидуального дизайна – отсутствует

Ранее Сберкарту можно было заказать в индивидуальном дизайне. Можно было воспользоваться уже готовыми вариантами дизайна, или даже загрузить свое собственное изображение. Но к картинкам у банка есть определенные требования, вот они:

Размер изображения – не менее 1100х660 пикселей в формате JPG или PNG.

Запрещено использовать следующие категории изображений:

1. Защищенные авторскими правами, в том числе полученные в сети Интернет.

2. Содержащие телефонные номера, цифры, тексты, буквы, почтовые и электронные адреса, адреса веб-сайтов на любых языках и в любых системах исчисления.

3. Содержащие денежные знаки, монеты, марки, купюры, медали, в том числе старинные и вышедшие из употребления.

4. Политические, религиозные, культовые лозунги и символы, флаги, гербы и иные символы власти.

5. Фотографии или изображения публичных людей, к примеру, актеров, музыкантов, спортсменов, телеведущих и др., и известных вымышленных персонажей.

6. Символы антикультурной, антирелигиозной или антисоциальной направленности.

7. Изображения сексуального характера.

8. Кадры из кинофильмов, мультфильмов, иллюстрации к книгам.

9. Рекламные материалы, товарные знаки и знаки обслуживания, аббревиатуры, символы и наименования компаний, в том числе нанесенные на продукцию, включая автомобили.

10. Люди в форме, экипировке или спецодежде с узнаваемыми или читаемыми брендами, товарными знаками.

11. Табачная, алкогольная и спиртосодержащая продукция и ассоциируемых с ней атрибутов.

12. Изображения связанные или ассоциируемые с изготовлением и употреблением наркотиков.

13. Изображения, связанные или ассоциируемые с азартными играми, в том числе карт, игральных костей, рулетки, игровых автоматов, тотализаторов и т.п.

14. Оружие и военная техника: пистолеты, автоматы, танки, военные самолеты, корабли, ракеты и т.п.

15. Изображения, которые могут повлечь проблемы при обслуживании карты торгово-сервисными предприятиями.

16. Иные изображения, признанные Банком и/или международной платежной системой недопустимыми к размещению на банковской карте.

17. Изображения на котором логотип, идентификатор (четырехзначный номер) и надпись VALID THRU, MONTH/YEAR будут трудно различимы. Например: белый логотип на белом фоне.

В случае нарушения вышеизложенных требований, Банк может отказать Вам в выпуске карты и попросить заменить изображение.

История Сберкарты

Некоторые могут помнить слово “Сберкарт” – это название старой платежной системы Сбербанка, которая существовала с 1993 по 2012 год и объединяла 22 российских банка. Оператором системы являлось ЗАО «Сберкарта». И вот, к 2020 году в Сбербанке решили снова вернуть этот уже опробованный термин – Сберкарта в качестве названия основной линейки банковских карт, заодно подсократив и упростив выбор карты для своих клиентов.

Примерно с 2008 (а может и раньше) и по 2021 год в Сбербанке был устоявшийся набор банковских карт, от дешевых к дорогим:

• Моментум  – бесплатная
• Молодежная – 150 руб/год
• Visa & Mastercard Classic – 750/450 руб. за первый и последующие годы
• Gold – 3000 руб./год
• Platinum – 4500 руб./год

Очень простая линейка с понятными тарифами за обслуживание карт, к ней все уже привыкли. Также были кобрендовые карты с МТС, Аэрофлотом и фондом “Подари жизнь”. И, наконец, еще в 2011 году была “Дебетовая карта Сберкарт” (микропроцессорная карта, т.е. с чипом)

Карта “Сберкарт” была организована на базе технологии “Дуэт”, которая действовала только в закрытой сети в инфраструктуре Сбербанка. На смену ей выпустили карту “ПРО100″. Эта карта имела чип EMV – стандарт, который читают все платежные системы”, в том числе VISA и MasterCard. Но карта “ПРО100”, что называется, “не взлетела”.

И вот, в 2020 году термин “Сберкарта” снова в ходу. Весной 2021 года был еще один всплеск интереса к сберкарте, и он растет по данным Яндекса:

На сентябрь 2021 года помимо Сберкарты, в линейке карт Сбербанка остались:

• “Моментальная”
• детская SberKids
• цифровая (виртуальная)

и различные кобрендинговые карты. В кредитках теперь основная кредитная карта тоже называется Сберкарта – (на 120 дней).

Ссылки

Обсуждение Сберкарты на banki.ru

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Банковская карта Сбербанка – давний спутник каждого из нас. Несмотря на это немногие владельцы пластика смогут не задумываясь ответить, в чем отличие дебетовой карты от кредитной. Хотя это совершенно разные банковские продукты. Дебетовая карта Сбербанка, как ее выбрать, оформить и правильно использовать, разберем в нашей сегодняшней статье.

Содержание

Сначала ответим на поставленный нами вопрос, в чем же отличие дебетовой карты от кредитной карты Сбербанка? В первом случае на счету находятся ваши собственные деньги. На кредитке лежат заемные средства, за использование которых владелец карточки потом выплачивает банку процент. Денежная сумма на дебетовом пластике ограничена только тем, что вы на нее сами положили.

Их достаточно много, и каждый обслуживается по собственному тарифу. Давайте разберем их основные условия:

1. Моментальная. Есть три варианта карты Моментум с разными платежными системами – МИР, Виза и Мастеркард. Их годовое обслуживание бесплатно. На карточке не указывается имя владельца, потому что она выдается сразу же при обращении. Ограничение на снятие денег – 50 тысяч руб. в сутки и 100 тысяч в месяц. Можно получить и больше (как и по остальным тарифам), но тогда с суммы превышения банк возьмет комиссию – 0,5%;
2. Пенсионная. Для ее оформления не обязательно быть пенсионером, на счет можно получать любые перечисления от государства. Она тоже бесплатна, и выпускается только системой МИР. На остаток средств Сбербанк начисляет 3,5% годовых. Снимать можно до 50 тысяч руб. в день, но не более 500 тысяч в месяц;
3. Классическая. Она стоит 750 руб. в первый год, а потом 450 руб. Если хотите, можно открыть счет в евро или долларах, чтобы избежать комиссии за конвертацию валюты при расчетах за границей. В день владельцы пластика могут снять 150 тысяч руб., а в месяц – 1,5 миллиона;
4. Золотая дебетовая карточка значительно дороже – 3000 руб. в год. С нее можно снимать до 300 тысяч руб. ежедневно, но не больше 3 миллионов в месяц. Пакет СМС-уведомлений бесплатный. Счет также можно открыть в долларах и евро;
5. Молодежные карточки стоят 150 руб. В день доступно снятие 150 тысяч руб., а в месяц – 1,5 миллиона. Выпускаются они только платежными операторами Виза и Мастеркард для молодых людей с 14 до 25 лет;
6. Карта с большими бонусами. Выпускается системой Visa, счет можно открыть в рублях, евро или долларах. Стоимость такого пластика – 4900 руб. В день владельцы карточки могут снимать до 500 тысяч руб., в месяц – до 5 миллионов. Высокая стоимость компенсируется повышенными бонусами «спасибо», банк возвращает до 10% кэшбэка по всем операциям;
7. Карты «Аэрофлот» выпускаются в сотрудничестве с одноименной авиакомпанией. Они доступны в формате Классик (900 руб.), Голд (3500 руб.) и Премиум (12 тысяч руб.). Их главная особенность – кэшбэк в виде миль от каждой покупки, их можно обменять на бесплатные (или с большой скидкой) авиабилеты. Если вы часто летаете, это выгодное предложение для вас;
8. Классическая, Золотая и Платиновая карты «Подари жизнь» стоят 1 тысячу, 4 тысячи и 15 тысяч рублей соответственно. Владельцы такого пластика могут поучаствовать в благотворительности – 0,3% от суммы каждого чека идет в фонд помощи больным малышам.

Индивидуальные карты

Классическая и молодежная карточки могут выпускаться по индивидуальному дизайну. За эту услугу придется заплатить 500 руб. или же выбрать бесплатный рисунок среди предложенных. Отдельно предлагается пластик, выполненный в стиле League of Legends и карта болельщика баскетбольного клуба ЦСКА.

В большинстве случаев услуга СМС-информирования обо всех операциях обойдется вам в 60 руб. ежемесячно. Исключение составляет Пенсионный тариф – с него снимается 30 руб.

К картам формата Голд и Классик можно выпустить дополнительные карточки. Для операций используется один расчетный счет, но несколько пластиковых носителей. К примеру, один из них можно отдать супругу или ребенку.

 Оформление дебетовой карты

После того, как вы определились с тарифом вашей новой карточки, самое время ее оформить. Как получить дебетовку Сбербанка:

• Подойти в офис. В этом случае возьмите с собой паспорт, других документов не потребуется. Выбирайте то отделение, в которое вам будет удобно обращаться, например, рядом с домом. Дело в том, что именно здесь придется получать пластик, когда закончится срок его использования;
• Гораздо проще оставить онлайн заявку на изготовление дебетовой карты на сайте Сбербанка. Для этого вам нужно зайти в раздел с описанием понравившегося тарифа и нажать на кнопку «Заказать онлайн». Для этого необязательно иметь личный кабинет Сбербанка, просто заполните анкету и подтвердите ее отправку.

Карта будет доставлена в тот офис банка, который вы указали в заявке. Когда она будет готова, на телефон придет СМС-извещение. Если ответа от Сбербанка не поступило, не стесняйтесь, позвоните по телефону горячей линии и выясните судьбу вашей карточки. Обычно через неделю-полторы она уже находится в выбранном отделении.

Моментальные карты выдаются сразу же при первом обращении. Это, безусловно, удобно, но такой пластик имеет некоторые ограничения. К примеру, Моментум может не обслуживаться за границей или не поддерживать интернет-оплату.

Активация происходит сразу же после выдачи, специалист сделает это на своем терминале или отправит вас в банкомат. В устройстве самообслуживания нужно провести любую операцию, например, проверить баланс. Если хотите, можете сразу же сменить ПИН-код на запоминаемую комбинацию цифр.

Дебетовые карты других банков:

Банк	Название карты	Остаток по счету	Кэшбэк	Дополнительные преимущества	Как заказать
	Opencard	до 7%	3%	Снятие до 500000 рублей без комиссии.	Оформить
	Black	до 6%	до 30% у партнеров, до 5% у остальных	Снятие в любом банкомате мира без комиссии	Оформить
	Польза	до 10%	10% за развлечения	Снятие в любом банкомате без комиссии – 5 раз в месяц	Оформить

Использование пластика

На дебетовую карточку можно вносить собственные денежные средства, например, получать зарплату. В основном все дебетовки используются именно для этого. Распечатайте номер своего расчетного счета через Сбербанк Онлайн и отдайте в бухгалтерию. Следующая заработная плата придет уже на новую карту. Вы можете положить на нее деньги через банкомат или перевести с другой пластиковой карточки.

С карточного счета Сбербанка можно оплачивать покупки в магазине. Все виды пластика поддерживают бесконтактную оплату. Если сумма вашего чека меньше тысячи рублей, вы можете просто приложить пластик к терминалу и не вводить ПИН-код.

Можно платить ею и за покупки в интернет-магазинах. Для этого потребуется ввести номер карты, срок использования и имя владельца, все эти данные имеются на лицевой стороне пластика. Для подтверждения платежа используется трехзначный код с обратной стороны и пароль, который вам придет в СМС.

Все эти способы защиты, конечно, эффективны, но иногда их недостаточно. Поэтому никогда не давайте дебетовую карточку в руки чужим людям и никому не сообщайте свой ПИН-код, иначе вашими деньгами смогут воспользоваться мошенники.

Спасибо от Сбербанка

Приятным дополнением идет бонусная программа «Спасибо от Сбербанка». Сейчас кэшбэком никого не удивить, а когда-то именно Сбербанк одним из первых стал начислять на счет баллы. Да и сейчас у него огромное число партнеров, работающих со «спасибо».

Как получить скидку по своей карточке? Просто расплачивайтесь ею в магазинах как обычно и копите баллы. Если вы покупаете у партнеров банка, на ваш счет будут начислены повышенные бонусы. Посмотрите на сайте Сбербанка, где можно потратить накопленные баллы и оплачивайте ими до 100% покупки.

Перевыпуск и закрытие счета дебетовой карты

Плановый перевыпуск (когда истек срок действия) осуществляется бесплатно. Другое дело, если вы потеряли пластик или его украли. В этом случае вам, скорее всего, придется заплатить комиссию, размер которой зависит от тарифа обслуживания. Кстати, при утере не забудьте сразу же заблокировать счет, позвонив по телефону горячей линии 900 или в Сбербанк Онлайн.

В личном кабинете на сайте вы можете деактивировать карточку по своей инициативе, например, если просто решили больше ею не пользоваться. Но, чтобы закрыть счет, вам все равно придется придти в Сбербанк и написать заявление.

Если наша статья оказалась вам полезна, то поделитесь записью со своими друзьями в соцсети! Подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить самое интересное!

С уважением, Александр Фетисов!